インタビュー
Mila Khrapchenko、Ameetee共同創設者兼共同CEO – インタビューシリーズ
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Mila KhrapchenkoはAmeeteeの共同創設者兼共同CEOです。Milaの専門分野は、国境を越える取引における投資銀行のストラクチャリングで20年以上の経験があります。彼女は30社以上のスタートアップにエンジェル投資家として関わっています。
Ameeteeは、金融機関が顧客にシームレスでリスク調整されたプライベートマーケット投資へのアクセスを提供することを目的とした、ホワイトラベルのプラグアンドプレイ投資マーケットプレイスです。
Ameetee設立のインスピレーションと、2023年のローンチに至るまでの経緯について詳しく教えていただけますか？
Ameeteeは、個人的な経験と市場の洞察を融合させて設立されました。当初はエンジェル投資に注力しており、初期段階のベンチャーと不良債権に類似点があることに気付きました――高リスクでありながら大きなリターンの可能性があります。後期スタートアップに焦点を移すと、これらの機会には自分だけでは提供できないほどの資金が必要であることが分かりました。
後期投資へのアクセスが富裕層に限られているというギャップを認識し、私たちはこの領域の民主化を目指しました。銀行業務のバックグラウンドとスタートアップへの情熱を活かし、Serge、Natan、そして私が2つのブローカーで社内投資ソリューションを開発しました。個人や金融機関からの、アクセスしやすいプライベートマーケット投資への強い需要により、私たちのアプローチは検証されました。
このようにしてAmeeteeの構想が生まれました。私たちのミッションは、高い潜在性を持つ投資を限られた特権層だけでなく、より広い層にアクセス可能にすることです。
プライベートカンパニーへの投資を試みる際に直面した課題は何ですか、そしてAmeeteeは他の投資家のためにこれらの問題にどのように対処していますか？
プライベートカンパニーへの投資で直面した課題は主にアクセスと複雑さに関係していました。個人投資家として、後期プライベートカンパニーに直接アクセスするには多額の資本が必要で、私の手に余ることが多かったです。さらに、従来のチャネルを通じてプライベートマーケット投資の複雑さを乗り越えることは、手間がかかり不透明で、透明性とアクセス性が限られていました。
Ameeteeは、B2Bフィンテックプラットフォームを通じてプライベートマーケット投資へのアクセスを民主化することで、これらの課題に対処します。金融機関向けにホワイトラベルソリューションを提供することで、銀行、ウェルスマネージャー、ブローカー、ファミリーオフィスなどあらゆる規模の組織が顧客にプライベートカンパニーへの投資機会を提供できるようになります。これにより、個人が多額の資本を必要とする壁が取り除かれます。
さらに、Ameeteeは経験豊富な投資専門家を関与させ、潜在的な案件の評価とデューデリジェンスを実施することで、顧客に提示されるのは高品質な投資機会のみとなります。これにより、プライベート投資に伴うリスクが軽減され、透明性が向上します。
プラットフォームは、プロの管理者と協力して証券を作成し、投資の商業条件を顧客に優しい条件と合わせます。これにより、アプリやオンラインポータル、あるいは銀行担当者の支援といった、慣れ親しんだ銀行チャネルを通じて投資が可能になります。この効率化されたアプローチは投資プロセスを簡素化し、投資家の全体的な体験を向上させ、従来プライベートマーケット参加を阻んでいた複雑さや不確実性に対処します。
Ameeteeのホワイトラベル・プラグアンドプレイプラットフォームは金融機関でどのように機能し、顧客にどのようなメリットを提供しますか？
Ameeteeのホワイトラベルプラットフォームは、金融機関がプライベートマーケット投資をサービスに加えることを可能にし、プロフェッショナルなデューデリジェンスと効率化された投資プロセスを活用します。これにより、高い潜在性を持つ投資へのアクセスを提供し、顧客体験が向上するだけでなく、ウェルスマネジメントやプライベートバンキングサービスにおける機関の競争力も強化されます。
Ameeteeの最近の実績、例えば機関投資家との契約締結やBayzat、Klarna、Alto Pharmacyといった企業への投資機会提供について詳しく教えていただけますか？
まず、私たちにとって最も重要だったのはコンセプトの検証です。創業以来3件の取引を成立させたことで、私たちの取り組みが需要があり顧客基盤があることが証明されました。例えば、Bayzatとの取引は規模は小さく金融機関にとっては早すぎましたが、大規模なファミリーオフィスには最適でした。別の取引では、投資家がプライベートエクイティや後期テクノロジー企業だけでなく、債券にも関心があることが示されました。
さまざまな投資家層に案件を提供する過程で、彼らの内部プロセス、意思決定のタイムライン、リスクへの懸念をより深く理解できました。経験はあるものの、これらの側面をより良く把握できるようになりました。投資家層ごとに多様性、排他性、カスタマイズされたアプローチが必要であることに気付き、これがプラットフォーム開発に大きく寄与しました。
一方で、成功を収めたことはサービスの需要とスケーラビリティを裏付ける重要な要素です。もう一方で、失敗からも同様に価値ある洞察が得られました: 事前にこの層とどのように協働するか、関心を高める方法、資料や営業の支援方法など、多くの学びがあります。
FinTech-as-a-Service（FaaS）セグメントの将来についての考えと、Ameeteeがその成長を活かすためにどのように位置付けられているかについて教えてください。
FinTech-as-a-Service（FaaS）セグメントの将来は非常に有望で、急速な発展は止まる兆しがありません。このトレンドは加速し、先進市場から新興市場へと拡大すると予想されます。私が予測することは次の通りです:
- API統合: 金融機関はさまざまなAPI統合にますます対応できるようになり、シームレスな接続とイノベーションを促進しています。
- 決済ソリューション: StripeやAdyenといった主要なFaaSスタートアップは決済処理に注力し、この分野の大幅な成長を牽引しています。
- オープンバンキング: 規制により顧客の口座データが（同意のもと）よりアクセスしやすくなり、口座管理やデータ活用に関する新サービスが促進されます。
- AIと機械学習: これらの技術はオンボーディング、コンプライアンス、その他のサービスに不可欠で、次のイノベーション波を代表します。
- パーソナライゼーション: ビッグデータとオープンバンキングにより、極めてパーソナライズされた金融アプリケーションが可能となり、顧客体験が向上します。
AmeeteeはFaaSセグメントの成長を活かすための好位置にあります。Ameeteeは、金融機関が既存のプロセスを大幅に変更することなく、ユニークで便利な商品を提供できるプラットフォームを提供します。このプラットフォームにより、金融組織やファミリーオフィスは投資機会を発見し、ポートフォリオのニッチを埋め、代替投資へシームレスに配分できます。これらの機能を提供することで、Ameeteeは金融機関が顧客に高度なサービスを提供しながら、パートナー手数料を獲得できるようにします。
投資銀行で20年以上の経験と20億ドル規模のポートフォリオ運用経験を持つ中で、あなたのバックグラウンドはAmeeteeの開発と戦略にどのように影響していますか？
投資銀行での20年の経験と20億ドル規模のポートフォリオ管理は、Ameeteeの開発と戦略に深く影響しています。革新的なプロジェクトに取り組むことで、未解決の課題を恐れないことを学びました。これはスタートアップにとって重要で、新規事業を立ち上げる際に疑念が頻繁に生じます。私の経験から、解決不可能な問題はなく、これが自信と決意を育む上で不可欠であると分かりました。
銀行業界では、どんな課題も合理的なアプローチで取り組めることを学びました。このバランスの取れた視点は、スタートアップの成長に必要な楽観主義を抑え、慎重な意思決定とリスク評価の重要性を強調します。この経験は、個人としてもチームとしても成功結果に対する責任を取ることの重要性を私に植え付けました。
強力なチームを持つ重要性は言うまでもありません。背景や経験に関係なく、ほぼ誰でも訓練できることを学びました。これは、リーダーシップが才能を導き育成する上での重要性を強調しています。
さまざまな業界と金融商品に関する深い理解は、ビジネスとテクノロジーの両方を包括的に捉えていない専門家が開発したプラットフォームでよく起こるミスを回避するのに役立ちます。
Ameeteeでは、テクノロジーに大規模投資を行う前に、まず製品仮説を理解しテストします。私たちの焦点は、顧客が快適で魅力的と感じる製品を作ることです。これが実現したら、技術プロセスを効率化し、シームレスな製品提供と関連サービスの向上を図ります。本質的に、私たちのプラットフォームはスケールするためのツールであり、目的そのものではありません。
30件以上の取引を持つエンジェル投資家として、フィンテックとプライベート投資市場で最もワクワクするトレンドは何ですか？
実際、フィンテックとプライベート投資において特にエキサイティングなトレンドがいくつかあると感じています。
まず、フィンテックは過去15〜20年で大きな革命を遂げました。多くの企業がグローバルプレーヤーとして台頭し、世界規模で多様な決済ソリューションを提供しています。この民主化とグローバリゼーションは拡大し続けており、Rapydのような企業は世界の半数以上の国で事業を展開しています。
次に、オープンバンキングは銀行顧客や企業に前例のない機会をもたらし、複数口座のシームレスな管理や自律走行車からの決済まで可能にしています。この継続的な進化は、フィンテックの無限の可能性を強調しています。
プライベート投資市場では顕著な変化が見られます。かつては超富裕層に限定されていたプライベートエクイティやスタートアップへの機会が、現在は適格投資家にとってよりアクセスしやすくなっています。クラウドファンディングは投資の民主化をさらに進め、個人投資家が自ら信じるプロジェクトに参加できるようになっています。
これらのトレンドはイノベーションを約束するだけでなく、投資機会へのアクセスを広げ、フィンテックとプライベート投資のダイナミックな未来を形作ります。
プライベートマーケット投資の民主化における譲渡可能証券の重要性についてお話しいただけますか？
譲渡可能証券は、金融機関にとって取引プロセスを簡素化することで、プライベートマーケット投資の民主化に重要な役割を果たします。この簡素化により、店頭市場での取引を含む証券取引に熟練した金融機関は、これらの金融商品をより便利に扱えるようになります。個別のオンボーディングプロセスを必要とするプラットフォームへ顧客を誘導せずに、証券を保管したまま保持できます。
したがって、譲渡可能証券は多くの金融機関のバックオフィス業務において内部的な運用上の課題をもたらしません。この効率化により、通常は集中清算システムを通過するため、運用上のカウンターパーティリスクが大幅に軽減され、複雑性が減少し流動性が向上します。結果として、譲渡可能証券は金融機関の顧客にとって売却プロセスや資金回収を容易にし、投資プロセスにプラスの貢献をします。
フィンテック業界で数少ない女性創業者の一人として、女性の役割がどのように進化すると考えていますか、またこの変化を支援するために関わっているイニシアチブは何ですか？
この業界における女性の役割は大きく進化していると感じています。女性はリーダーシップを担い、フィンテックのイノベーションを推進し、セクターの成長と多様性に貢献する独自の視点とスキルをもたらしています。
私はフィンテックにおける女性支援とエンパワーメントのイニシアチブに積極的に関わっています。例えば、Women in Techに焦点を当てたパネルやディスカッションに参加し、洞察や経験を共有して他の女性がフィンテックでのキャリアを追求するよう刺激しています。また、女性が創業または共同創業したスタートアップに投資し、彼女たちの可能性と業界にもたらす価値を認識しています。
これらのイニシアチブは、ジェンダー多様性の向上だけでなく、女性がフィンテックで活躍し成功できる環境を育むことを目的とし、最終的に業界のより包括的な未来を形作ります。
今後5年間でAmeeteeがどのように進化し、プラットフォームの長期的な目標は何ですか？
興味深い質問ですね、いくつか考えがあります。まず、5年後の存続を超えて、Ameeteeは金融機関内の幅広い人々にこれまでアクセスできなかった価値を提供できると考えています。投資をより広い投資家層にアクセス可能にし、以前はアクセスできなかった資産に対する信念に基づいて投資できるよう支援することが目標です。
数値的に見ると、Ameeteeプラットフォーム上の取引量は大幅に増加しており、先進国と新興市場の両方に拡大しています。金融機関や当社を通じて投資を呼び込む企業から多くの満足したパートナーを獲得しました。この道を進めば、Ameeteeは近い将来、収益性のある企業になる可能性があります。
さらに、技術的な自動化の可能性を夢見ています。課題はあるものの、マーケティング資料の作成や企業評価などのプロセスを自動化できると確信しています。これにより、チームの労力が削減されるだけでなく、業務効率も向上します。
全体として、Ameeteeは市場で重要なプレーヤーになる可能性があり、革新的な投資ソリューションと大きな投資機会を提供し、それがさらに多くのパートナーやクライアントを引き付けるでしょう。
素晴らしいインタビューをありがとうございました。詳しく知りたい読者はAmeeteeをご覧ください。
