サミール・ヴァサヴァダ、Vise 共同創業者兼CEO – インタビューシリーズ

サミール・ヴァサヴァダは、Viseの共同創業者兼CEOであり、人工知能を活用して金融アドバイザーが顧客向けにパーソナライズされたポートフォリオを構築、管理、説明するのを支援するテクノロジー駆動型資産運用会社です。

12歳のときに共同創業者と出会いましたが、当時のエピソードや共同で取り組んだ最初のアプリについて教えていただけますか？

初期の頃を振り返るのはいつも楽しいです。Runikと私が12歳で大学のサマークラスで出会ったとき、私たちはテクノロジーへの情熱と世界への好奇心を共有する二人の子どもに過ぎませんでした。お互いの野心に惹かれ、小さなテックプロジェクトで協力し始めました。最初のアプリのひとつはシンプルなゲームで、画期的ではありませんでしたが、ゼロから何かを作り出す初めての体験でした。その時から夢中になりました。

その後、二人は金融機関にAIの仕組みを助言し始めましたが、どのようにしてこの段階に至り、人生のこの章で得た最大の教訓は何ですか？

時間が経つにつれ、私たちの関心は単にアプリを作ることから、スケーラブルな方法でアプリを構築することへと成熟し、AIの可能性に気づき始めました。その能力に魅了され、深く掘り下げていきました。高校2年生になる頃には、AIの可能性をしっかりと理解し、金融機関へのコンサルティングを開始していました。大胆な決断でしたが、提供できる価値を信じていました。その章から得た最大の教訓は何か？ 常に適応力を持つことです。金融の世界は複雑で、AIは常に進化しています。価値を提供し続けるために、常に学び、試行錯誤し、適応し続けなければなりませんでした。

その後、金融アドバイザー向けのソフトウェアアプリケーションを構築し、Viseの最初のバージョンになるまでどのように移行しましたか？

アドバイスにおける関係性の重要性を認識し、ソフトウェアがクライアントとアドバイザーのやり取りを大幅に深められると確信しました。パーソナライズが私たちの生活のあらゆる面で急速に基盤となっている世界で、Runikと私はコンサルティング時にこのようなカスタマイズされたソリューションの明確なニーズを感じました。この認識がViseのアイデアのきっかけとなりました。テクノロジーを活用して、アドバイザーが個々のクライアントのニーズを理解し満たす能力を高め、Viseの最初のバージョンの基盤を築きました。このギャップを特定し、ソリューションを開発するまでの道のりは挑戦的でしたが、非常にやりがいがありました。

買いまたは売りの注文を分析する際、マーケットや株式のセンチメントはどれほど重要なデータポイントですか？

短期的な市場や株式のセンチメントは価格変動に影響を与えることがあります。しかし、Viseでは長期的な視点で戦略を立て、退職目標に合わせた20〜30年のポートフォリオの長寿命を想定しています。ベンジャミン・グレアムの「短期的には市場は投票機、長期的には秤である」という見解を参考に、詳細なファクターリサーチを通じて本質的に健全な企業を選ぶ方向に傾いています。企業の資産や、研究開発やソフトウェアへの投資といった無形資産を適切に調整した上で、現在の市場評価と比較するなど、さまざまな要素を分析しています。

Viseはパーソナライズされたポートフォリオを提供していますが、この用語の意味と投資家にとっての価値を説明できますか？

Viseが提供する根底には、現代の金融環境において『ワンサイズ・フィッツ・オール』のアプローチはもはや通用しないという認識があります。人工知能は私たちの生活の多くの側面でパーソナライズを推進し、eコマース、エンターテインメント、さらには日々のコーヒー注文に至るまで、カスタマイズされた体験を実現しています。

投資におけるパーソナライズはすでに驚異的な成長を遂げており、最大かつ最速で成長しているアドバイザーが先導しています。Bloombergによると、金融アドバイザーの顧客の51％がカスタムまたは修正されたモデルを利用しています。しかし、金融業界はこのニーズに応えるために毎年数百のETFを創出しようと試みているものの、従来のアプローチに内在する制約のため、真のパーソナライズにはまだ至っていません。

ここでテクノロジー、特に人工知能がゲームチェンジャーとなり、パーソナライズのジレンマに対する強力な解決策を提供します。Viseでは最先端のAI技術を活用し、アドバイザーが変化するクライアントのニーズや市場のダイナミクスに迅速かつ賢明に適応できるプラットフォームを開発しました。これにより、アドバイザーはETFが提供できる範囲をはるかに超える、真にパーソナライズされたポートフォリオを構築・管理できるようになります。

パーソナライズされたポートフォリオとは、個々のクライアントの財務目標、リスク許容度、好みに細かく合わせた投資戦略を作り上げることを意味し、単に証券や商品を販売するだけでなく、財務的な安全と繁栄への道を切り開くサービスです。投資家にとっての価値は非常に大きく、より応答性が高く、適応力があり、最終的には個々のニーズと志向を満たす上でより成功した戦略へとつながります。

特定のセクターやサブセクターへの投資など、カスタマイズオプションについていくつかご紹介いただけますか？

Viseでは、個別の税務戦略や現在のキャピタルゲインなど、さまざまな観点からポートフォリオのカスタマイズを提供し、税務上のメリットを最適化します。クライアントは継続的に投資したい企業をハイライトでき、特定の企業成長や倫理的立場への信頼を反映したポートフォリオを作成できます。特定のセクターやサブセクターへの過度なエクスポージャーを回避するための制限を設定でき、市場の変動に対してより耐性のあるバランスの取れたポートフォリオを促進します。さらに、クライアントが「シン・ストック」や掠奪的貸付の歴史を持つ企業への投資を制限することで、倫理的にポートフォリオを構築できるようにしています。アドバイザーは資本市場のトレンド理解を活かし、パーソナライズされた資産配分戦略を策定できます。最後に、リスク許容度や財務目標といった要素を含む戦略レベルでのカスタマイズを支援し、個々のクライアントのニーズに真に合致したポートフォリオを実現します。

AIを用いた金融管理の自動化における課題は何ですか？

多くの人は金融サービスに参入する際、破壊的な変化を起こしたいという考えで臨みます。しかし、ウェルスマネジメントで成功するには、業界や従来のウェルスマネジメント手法の理解と新しいアイデアやテクノロジーのバランスが必要です。障壁の一例として、テクノロジーほど速く進化しない規制環境のナビゲートがあります—当然、正当な理由があります。Viseでは、これらの課題を克服すべく、両方のアプローチの長所を結集しています。

パーソナライズされたAI投資の未来に対するビジョンは何ですか？

私たちの見解では、ウェルスマネジメントの世界は Wealth 3.0 パラダイムへと向かっており、スケールされたカスタマイズは特典ではなく標準となります。これは、ワンサイズ・フィッツ・オールのソリューションを超えて、最先端テクノロジーで慎重にキュレーションされたポートフォリオソリューションを提供することを意味します。AIはこの転換の中心に位置し、単なるツールではなく触媒として、かつて想像できなかったレベルのパーソナライズを提供し、幅広いクライアントの要求に応える規模で実現します。Viseが描く未来は、AIが金融アドバイザーに対し、単にパーソナライズされただけでなく、個々に深くパーソナルなポートフォリオソリューションを提供し、各個人に合わせた戦略を構築し、関係性を強化し、最終的により良い投資成果を達成する世界です。

素晴らしいインタビューをありがとうございました。詳しく知りたい読者は Vise をご覧ください。