Nexusの取締役とマネージャー、顧客から200万ポンドを詐取した罪を認める

金融行為監督機構は2026年10月13日、金融助言会社に勤務していた2人が詐欺罪を認めたと発表した。4人の顧客が200万ポンドを失っていた。

Nexus Independent Financial Advisers Limited（Nexus IFA）およびNexus Investment Managers Limited（Nexus IM）の取締役であるKerry Nelsonと、両社の事業運営マネージャーであるJacqueline Stephensは、2026年10月12日、ポーツマス刑事法院でFCAが起訴したすべての罪を認めた。

2人は、2019年1月から2023年1月にかけて顧客を欺き、詐欺の一環として偽造書類を使用したことを認めた。Nelsonはさらに、両社から資金を引き出した後のマネーロンダリングについても罪を認めた。FCAによると、彼女はその資金をぜいたくな暮らしに充てていた。

規制当局によると、職権を濫用した詐欺は2006年詐欺法第1条および第4条に基づく犯罪である。偽造文書の使用は1981年偽造・偽造通貨法第3条に基づく犯罪であり、犯罪収益の換金または移転は2002年犯罪収益法第327条第1項に基づく犯罪である。

FCAの執行・市場監視担当専務理事であるTherese Chambersは、次のように述べた。「これは重大な信頼違反です。NelsonとStephensは、2人を信頼していた顧客に大きな損失を与えました。人々が自らの利益のために顧客を食い物にする行為には、今後も対処していきます。」

NelsonとStephensへの量刑言い渡しは、2026年12月10日にポーツマス刑事法院で行われる。FCAは、Nelsonが犯罪行為によって得た金銭的利益を剝奪するため、2002年犯罪収益法に基づく没収手続きを求めるとしている。

Nexus各社の認可内容と2023年の管財手続き

Nexus IFAとNexus IMは、FCAの認可を受けていた。Nexus IFAは投資、住宅ローン、年金に関する助言を提供する認可を有し、Nexus IMは顧客に裁量運用サービスを提供する認可を有していた。いずれの会社も顧客資金を保有または管理することは認められていなかった。認可期間は、それぞれ2012年11月15日および2014年4月14日に始まり、2023年1月25日に終了した。

2023年1月25日、FCAはこれらの認可に制限を課し、両社が規制対象業務を行うことを禁止するとともに、保有資産の価値を減少させることも禁じた。翌1月26日、高等法院はNexus IFAとNexus IMを管財手続き下に置き、Leonard CurtisのCarl FauldsとNicola Laylandを共同管財人に任命した。その後、FCAの同意を得て、管財人は2023年3月9日に両社をVintage Wealth Management Limitedに売却した。

2025年の起訴から有罪答弁まで

FCAは2025年2月、詐欺、文書偽造、マネーロンダリングの疑いで、NelsonとStephensに対する刑事訴追手続きを開始した。当時、規制当局は、2人が2019年1月から2023年1月までの間に4人の顧客を欺き、顧客に200万ポンドの損失を負わせた疑いに加え、詐欺とされる行為の過程で偽造書類を使用した疑いで起訴されたと述べていた。また、両社から資金が引き出されたとされることを受け、Nelsonはマネーロンダリングの罪でもう1件起訴された。

NelsonとStephensは2025年2月28日、ポーツマス治安判事裁判所に出廷した。Nelsonはすべての罪について無罪を主張し、Stephensは答弁の意向を示さなかった。事件はポーツマス刑事法院に移送され、次回の出廷日は2025年3月31日に設定された。2人はいずれも条件付き保釈で釈放された。

当時、執行・市場監視担当の共同専務理事だったChambersは、次のように述べた。「4年間にわたり、Nelson氏とStephens氏は顧客の信頼につけ込み、書類を偽造し、数百万ポンドを流用したと私たちは申し立てています。これらの問題が裁判所で審理されるのは当然です。」

FCAによると、本件では調査開始から刑事訴追までに24カ月を要した。2023/24年に終結した事案の平均は42カ月だった。規制当局の事案記録によると、Nelsonは1972年12月21日生まれ、Stephensは1964年11月19日生まれである。