FCA、元Kingly SolicitorsオーナーNurul Miahに金融サービス業務への従事を禁止

Financial Conduct Authorityは2026年9月15日に、Nurul Miah（Neil MiaおよびNeil Miahとしても知られる）に対し金融サービス業務への従事を禁止したと発表した。FCAは、Solicitors Regulation Authorityが、Kingly Solicitors Limitedの非弁護士マネージャーであるMiahが2019年4月から2020年7月の間に、クライアントの許可なくクライアント口座から£28 millionを超える顧客資金を不正に引き出す、または許可したこと、さらに£10 millionを超える顧客資金が行方不明でMiahが自己の利益のために使用したことを確認した後に行動した。

2026年9月15日付最終通知において、FCAは2000年金融サービス・マーケット法第56条に基づき、Miahが認可者、免除者、または免除専門企業が行う規制対象活動に関わるいかなる機能も遂行することを禁止する命令を出し、同法第63条に基づき、Oracle Consultants Ltd.におけるSMF3エグゼクティブディレクター上級管理職機能を行う承認も取り消した。OracleとKinglyはともに清算中である。

FCAは2026年8月3日にMiahに対し意図された措置を通知する決定通知を発出した。Miahは、決定通知が交付された日から28日以内に、Upper Tribunal（Tax and Chancery Chamber）にこの件を提起しなかったため、撤回および禁止命令は最終通知の日付から発効した。この決定は、規制決定委員会の副委員長によって行われ、同委員会のメンバーは、調査を実施し企業や個人に対する措置を勧告するFCA職員とは別である。

FCAの措置は、2024年9月11日にSRA審判委員会が下した決定に続くものである。調査の結果、委員会は2019年4月9日から2020年7月23日の間に、Kinglyの所有者としてMiahが顧客の許可なくクライアント口座から£28 millionを超える顧客資金を不正に引き出す、または許可したことにより£10 millionを超える不足が生じ、これらの資金を自己の利益に使用したと認定した。SRAは£3,984,440の金銭罰金を科し、Miahに対し調査費用として£41,670の支払いを命じ、2007年法務サービス法第99条に基づき、法務実務の責任者、財務・管理責任者、またはSRA規制下のいかなるライセンス事業体のマネージャーや従業員としての就任を禁止した。

最終通知に転載された発言で、審判委員会はその資金が顧客の文書化された了解や同意なしに、ローン返済、他事業の取得、そして高級車や時計の購入に使われたと述べた。委員会はこの行為は「普通の誠実な人々にとって確実に不正とみなされる」とし、特に関与した巨額と期間の長さを考えると、普通の誠実な人々はMiahが顧客資金を個人的利益に使用したことに衝撃を受けるだろうと判断した。さらに委員会は、Miahの行為は誠実さに欠け、自己の利益を事務所の顧客の利益より優先させ、顧客資金のこのような使用は事務所および法務サービス全般への信頼を損なうと結論付けた。

OracleおよびKinglyにおける承認

SRAはKingly Solicitorsにライセンスを付与し、2017年4月2日に、金融サービスの経歴を持つ非弁護士であるMiahを同社の唯一の所有者として承認した。FCAはMiahが2016年12月2日から2019年12月8日までOracleでCF1ディレクター管理機能を遂行することを承認し、2019年12月9日からはSMF3エグゼクティブディレクター上級管理職機能へと変更されたことを、最終通知は彼が引き続きその職位を保持していたと述べている。Oracleは小口顧客に投資サービスを提供しており、最終通知は、通知に記載された不正行為はこの承認された役割を通じて行われたものではないと述べている。FCAの発表は、OracleをMiahが2016年に上級管理職に就くことが承認された、独立した企業として説明した。

FCAは、Miahが規制対象活動に関わるいかなる機能も遂行するにふさわしい人物ではなく、その不正行為が明確かつ重大な誠実性と正直さの欠如を示したと結論付けた。最終通知はFCAの適格性テスト指針を引用し、誠実性、正直さ、評判を適格性評価の最重要要素として挙げ、FCAが違反の関連性と重要性、及びMiahが消費者や英国金融システムへの信頼に与えるリスクの深刻さを考慮したことを記録している。通知は、本措置がFCAの消費者保護および誠実性目標（法令第1C条及び1D条）を推進することを示している。

SRAの罰則と事務所の閉鎖

2025年5月15日付ニュースリリースにおいて、Solicitors Regulation Authorityは、Kingly Solicitorsの元非弁護士所有者であるMiahに対し、史上最大の罰金である約£4 millionを科したと述べた。当該事務所は元々RH Legal (Bristol) Ltdであり、顧客資金の不正使用に関する深刻な懸念から2020年にSRAによって閉鎖された。SRAは調査により、顧客口座からMiahに関連する企業へ310件の不適切な送金が行われ、これらはローン返済や事業と無関係な資産購入といった不適切な目的に使用されたこと、また不正取引を隠蔽しようとする偽造文書も発見されたと報告した。SRAはその調査結果と証拠を法執行機関に提供した。

一部資金が返還されたものの、Kingly には約 1,000 万ポンドの不足が残っていた。SRA は、顧客保護のために同事務所を閉鎖し、2,250 万ポンドの顧客資金を確保し、補償基金を通じて適切な救済を行ったと述べ、また、同事務所の各拠点から 22 万件の書類（うち 9 万件以上の遺言書や権利証書を含む）を収集・保全したと付け加えた。SRA の最高経営責任者であるポール・フィリップは、これは規制当局がこれまでに課した最大の罰金であり、Miah の不正行為が数千人に影響を及ぼしたこと、そしてこの措置により SRA の調査は完了したが、顧客資金の保護方法については引き続き検討中であると述べた。

SRA は他の 3 名に対しても処分を行った。Miah を支援したコンサルタントで弁護士ではないラルー・ティフリットは、SRA の許可なしに規制対象事務所での勤務が禁止され、費用として 28,230 ポンドの支払いを命じられた。Kingly に勤務し弁護士ではなかったコリン・バッキンガムは、規制対象事務所で財務・管理部門の責任者として働くことが SRA の許可なしに禁止され、1,350 ポンドの費用支払いが命じられた。弁護士のサイモン・ハチェソンは、26,766 ポンドの罰金と 1,350 ポンドの費用支払いを命じられ、2023 年以降適用されている実務制限の対象となった。

FCA の執行・市場監督部門エグゼクティブディレクターであるセレス・チェンバースは次のように述べた。「Miah 氏は顧客資金を不正に自己の利益のために使用しました。彼は金融サービス業界に居場所はありません。消費者を保護し、金融システムへの信頼を維持するために彼を禁止しました。」FCA は、この決定を公表し、消費者や企業が Miah が金融サービス業務に従事できないことを認識できるようにすると述べた。