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注意すべき5つの詐欺: 暗号版

公開日 2024年10月10日

更新日 2026年5月31日

著者

Gaurav Roy

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すべての強気相場は暗号通貨を新たな高みへと導きます。現在、暗号通貨の総時価総額は2兆ドルを超えており、価格は新たなピークへと上昇し、熱狂とFOMO（取り残される恐れ）を生み出し、膨大な資本がこの分野に流入しています。

このような活動と人生を変えるような利益は詐欺行為を招き、強気相場では価格とともに新たな最高点に達する傾向があります。したがって、資金を失うリスクを避けたいのであれば、手遅れになる前に暗号通貨セクターに蔓延する詐欺についてすべて知っておくことが極めて重要です。

暗号詐欺の増加

暗号通貨の採用は急速に拡大しており、$10兆規模の資産運用会社 BlackRock (BLK )によれば、インターネットや携帯電話を超える勢いですが、依然として初期段階です。ブロックチェーンの世界は複雑で、人々は操作に対してより脆弱になります。さらに暗号通貨は極めて投機的であるため、詐欺師にとってますます魅力的になります。

もちろん、金銭が関わると詐欺がつきものです。したがって、暗号セクターにおける詐欺は繁栄しています。

2023年の最大詐欺に関する Better Business Bureauの年次報告書によると、暗号通貨や投資詐欺の標的となったアメリカ人の約80％が金銭を失い、平均損失額は3,800ドルでした。

ハッカーはテキストメッセージ、ソーシャルメディア、ビデオゲームプラットフォームを利用して暗号投資を自慢し、標的となった被害者が返信すると、詐欺的なプラットフォームで暗号を購入、取引、または保管するよう圧力をかけます。

ブロックチェーン分析会社Chainalysisは、同社のCrypto Crime Reportで2022年が暗号盗難の最大年であり、$3.7blnが盗まれ、2023年には$1.7blnに減少したと述べています。

現在、2024年に暗号詐欺は増加しており、Chainalysisは指摘しています。詐欺師は「オンチェーン・オフチェーンの両方で適応し、より短期間で壊滅的な詐欺を実行している」と。さらに、今年これまでの総詐欺流入の多くは2024年に新たにアクティブになったウォレットに向けられており、「新たな詐欺の急増」を示唆しています。

では、暗号詐欺とは何でしょうか？それは、個人を騙して資金、資産、または機密情報を渡させることを目的としたあらゆる詐欺行為を指します。

暗号詐欺はさまざまな形態を取ります。ポンジ・スキームは、投資家にリスクの高い投資を促すマルチレベルマーケティングの一種で、よく見られます。高リターンと低リスクを約束しますが、実際には新規投資家からの資金で既存投資家にリターンを支払う仕組みです。

暗号における重大な脅威はハッキングであり、この手法によりサイバー犯罪者は2022年にDeFiハックで31億ドル、2023年に11億ドル以上を盗みました。恐喝や強要のケースも暗号で急増しています。

また、偽のICO（イニシャル・コイン・オファリング）、偽の暗号取引所、偽のウォレット、偽のアプリなど、さまざまな偽装も存在し、正規プロジェクトに見せかけて資金を持ち逃げします。

AIが広く普及するにつれ、加害者はこの技術を利用して暗号市場を新たな手口で悪用しています。

暗号詐欺には多くの種類がありますが、現在詐欺師が広範に利用し、あなたのお金を騙し取る代表的なものがあります。注意すべき5つの暗号詐欺を見てみましょう:

1. フィッシング

フィッシング詐欺

このタイプの暗号詐欺では、詐欺師はメッセージ、偽サイト、スパムメールを使ってユーザーから個人情報を取得し、被害者から盗むか情報を販売します。

暗号フィッシング詐欺はしばしば暗号取引所のアカウントを標的にします。そのため、詐欺師はマルウェアに感染したソフトウェアやハッキングを使用して資金を盗みます。また、正規に見える悪意あるリンク（フィッシングリンク）を用いて、受信者にクリックさせ、ログイン情報などを盗み取ります。

オンラインウォレットも詐欺師の標的となりやすく、プライベートキーを取得してウォレット内の資金にアクセスします。他のフィッシングと同様に、詐欺師は受信者にメールを送り、リンクをクリックさせ特別なサイトへ誘導します。そのサイトでプライベートキー情報の入力を求め、取得するとユーザーの資金を盗みます。

人々に機密情報を共有させるため、詐欺師は信頼できるプラットフォームになりすまし、緊急性を演出します。たとえば、アカウントが侵害されたと主張し、人間の弱点を突いて被害者に暗号を渡させようとします。

例えば、人気のEthereumウォレットMetaMaskは複数のフィッシング詐欺の標的となっており、KYC認証要求やエアドロップなどが行われました。2020年には、人気ハードウェアウォレットブランドLedgerがデータ漏洩に遭い、詐欺師はフィッシングメールを送信し、偽のLedger Liveアプリをダウンロードさせました。インストールしたユーザーは暗号資金を失いました。

ソーシャルエンジニアリングの一形態であるフィッシングは暗号領域に限らず、攻撃者はユーザー名、パスワード、銀行口座情報、クレジットカード番号などの機密情報を騙し取ります。また、ウイルス、ワーム、アドウェア、ランサムウェアなどのマルウェアをインストールさせることもあります。

フィッシング詐欺は新しいものではなく、最も一般的な攻撃であり、FBIによると2023年に約30万人が被害に遭い、合計で1,870万ドルを詐欺師に渡しました。

この種の詐欺を見分けるには、URLが正当なサイトか常に確認し、未知の送信元からのリンクはクリックしないことが重要です。また、使用しているプラットフォームからの不審なテキストやメールを受け取った場合は、直接公式サイトへアクセスしてください。

この詐欺から身を守る他の方法として、デバイスにアンチウイルスソフトを導入し、すべてのアカウントで二要素認証（2FA）を有効にすることが挙げられます。

2. 恋愛を装った詐欺

オンライン恋愛詐欺

詐欺師は長年にわたり出会い系サイトを利用し、被害者に実際の関係があると信じ込ませ、金銭を盗んできました。現在、これらの恋愛詐欺は被害者の暗号資産を盗む手口として使われています。

FBIによると、2023年の暗号詐欺で最も顕著だったのは関係詐欺で、被害者は6億5,250万ドル以上を失いました。データは2020年以降、恋愛詐欺が85倍に増加したことを示しています。Chainalysisによれば、1つの人気詐欺組織だけで2022年から2024年にかけて1,050万ドルを受け取っています。

すべての詐欺タイプの中で、平均支払額に基づく被害者への影響は最も大きく、平均損失は約17万8千ドルと、Cybercrime Support Networkのロマンス詐欺回復グループ責任者Kim Casci-Palangio氏が述べています。

この詐欺では、犯罪者は偽のプロフィールを作成し、被害者の信頼を得て暗号資産を盗みます。加害者は医療緊急事態の資金を要求したり、魅力的な暗号投資機会を提示して最終的に資金を転送させます。

連邦当局は、投資家が出会い系アプリ、ソーシャルメディア、暗号化メッセージングアプリ、プロフェッショナルネットワーキングサイトで築かれた偽の関係に結びつく暗号詐欺のリスクが高まっていると警告しています。AIの進化により、長期的な詐欺である暗号恋愛詐欺はさらに検出が困難になると、Consumer Federation of Americaの投資家保護ディレクターMicah Hauptman氏は述べています。

“関係投資詐欺（暗号資産投資を含む）は小口投資家に壊滅的な被害をもたらすリスクがあり、詐欺師がこれらの詐欺をますます好むようになるにつれ、脅威は急速に拡大しています。”

– SEC執行部門ディレクター Gurbir S. Grewal

詐欺師が複雑な詐欺から恋愛詐欺のようなターゲット型詐欺へと転換する中、個人情報に注意し、直感を信じ、対面で会っていない相手に資金を送らないことで被害を防げます。

「出会い系サイト、アプリ、ソーシャルメディアで誰かと出会い、暗号投資の方法を示したり暗号通貨を送るよう求められた場合、それは詐欺です」と、米国国土安全保障捜査局（HSI）が助言しています。

3. ラグプル

現在、市場で人気のある詐欺のひとつにラグプルがあります。これは「絨毯を引きずり下ろす」ことに由来し、新規プロジェクト、コイン、NFTが大々的に発表されるが透明性が欠如しているケースで最も一般的です。

この詐欺では、加害者は新規プロジェクトに対して大きな興奮と注目を集め、投資家から資金を調達します。しかし、プロジェクトが構築される前に資金を持ち逃げし、プロジェクトは完全に放棄されます。資金を確保した詐欺師は姿を消し、連絡が取れなくなります。

暗号は高いボラティリティと高リターンを提供するため、投資家は常に初期段階のプロジェクトを探します。トークンを初期段階で購入すれば、リターンは何倍にも膨らむ可能性があります。例えば、10年前にビットコインに投資したウィンクレヴォス兄弟や、ICO時に1トークン0.30ドルで購入したイーサリアムの投資家は、巨額の利益を得ました。

しかし、適切な調査を行わずに新規プロジェクトに飛び込む（’エイピング’）と、財務的な災害につながります。2021年には、ラグプルで28億ドル以上の暗号が失われ、当年の暗号詐欺収益の37％を占めました（出典：Chainalysis）。DeFiでは仲介者が不在で、トークンを簡単かつ低コストで作成でき、DEXに上場する際に監査が不要なため、ラグプルが特に多発しています。

ラグプルの代表例として、犬コインプロジェクトAnubisDAOがあります。投資家からETHで6000万ドルを調達し、ANKHトークンと交換しましたが、資金は24時間以内に別のアドレスへ送金され、回収不可能となりました。流動性がなくなり、ANKHの価格はゼロになりました。

Web3 Squid Game（SQUID）も同様で、メディア報道を利用してプロジェクトを盛り上げ、330万ドルを調達しましたが、開発者は流動性プールを枯渇させ、ユーザー資金を持ち逃げしました。ウェブサイトは文法ミスが多く、アンチダンプ機構がありました。

これらの詐欺から身を守るには、開発者やプロジェクトチームの評判と資格を確認し、流動性ロックや外部監査、チームからの継続的なコミュニケーションを確認してください。確立されたプロジェクトを選び、異常に高いリターンを約束するものには警戒することが資本保護につながります。

ここをクリックして、最悪のラグプル5件について学びましょう。

4. ポンプ・アンド・ダンプ

ポンプ・アンド・ダンプ取引チャート

ミームコインが急激に上昇する現在の強気相場では、トレーダーや投資家はFOMOを感じ、詐欺師は大きな利益を見せつけて騙しやすくなっています。

詐欺師はソーシャルメディアで利益を宣伝し、高リターンを約束します。まず、関係者がトークンに投資し、価格を人工的に上昇させ、過度な宣伝で盛り上げます。FOMOを感じた人々が急いで購入し、価格が上がります。

十分な購入者が集まり、価格が大幅に上昇すると、詐欺師は被害者を出口流動性として利用します。大量の資産を保有したまま、急速にコインを売り浴びせ、価格が急落または完全に崩壊します。

Chainalysisの報告書によると、2023年にDEXに上場したERC-20トークンの54％がポンプ・アンド・ダンプのパターンを示し、取引量のわずか1.3％に過ぎませんでした。昨年、Ethereum上で37万枚以上のコインが立ち上げられましたが、約14％が300ドル以上のDEX流動性を達成しました。

最近のミームコイン熱狂では、SolanaベースのPump.funが数百万のトークンを立ち上げましたが、DEX Raydiumに「卒業」したのはごくわずかで、時価総額が100万ドルを超えるものはさらに少ないです。

暗号のポンプ・アンド・ダンプは顕著になりすぎて、オランダ金融市場監督機関（AFM）は最近警告し、これらの詐欺の危険性を指摘しました。また、MiCAR（暗号資産市場規則）に基づき、2024年12月30日からポンプ・アンド・ダンプの組織と参加は禁じられると述べました。

今年初め、カナダ証券規制当局（CSA）も同様の警告を出し、投資家に対しソーシャルメディア上の無差別な投資助言に注意し、投資アドバイザーの背景、資格、実績を確認するよう推奨しました。

2022年、米国SECはArbitrade Ltd.、Cryptobontix Inc.、およびその関係者に対し、「Dignity」（DIG）トークンに関わるポンプ・アンド・ダンプスキームの疑いで訴訟を提起しました。

通常、知名度の低いプロジェクトが突如急騰すると、ポンプ・アンド・ダンプの可能性があります。こうした詐欺から身を守るには、プロジェクトチームを調査し、トークンの熱狂が本物か作り物かを判断し、FOMOに陥らないようにすることが重要です。

5. ピッグ・ブッチャリング

ピッグ・ブッチャリング詐欺（Shazhupan）とは、オンライン投資詐欺の一種で、詐欺師が段階的に被害者を誘い込み、より多くの資金を偽のスキームに投資させます。被害者は数回資金を引き出すことができても、最終的に大きな損失を被ります。

テキサス大学の研究者は、2020年から2024年にかけてピッグ・ブッチャリング詐欺で750億ドル以上が失われたと報告しています。ただし、多くの被害者が損失を当局に報告していないため、実際の数字はさらに大きい可能性があります。

この詐欺は、悪質な者が被害者を『太らせ』て最大限の価値を引き出すことから名付けられました。通常、詐欺師は時間をかけてロマンチックな関係を築き、暗号スキームや偽の取引プラットフォームを持ち出します。最初は偽の利益を示して信頼を築き、さらに誘い込みますが、最終的に被害者は資金を引き出せなくなります。

これだけではありません。個人の詐欺師だけでなく、大規模な犯罪組織が背後にいることが多く、数千人が働く巨大な詐欺「ファーム」を運営しています。暗黒のひねりとして、この詐欺は人身売買と結びつき、詐欺師は労働キャンプで働かされ、ピッグ・ブッチャリング詐欺を実行しています。

ブロックチェーン分析会社Ellipticによると、カンボジア拠点のHuione Guaranteeマーケットプレイスは、AIベースの顔変換ソフトや盗まれたデータ、ピッグ・ブッチャリング投資サイト、さらには拷問用機器まで販売しています。Ellipticの調査では、暗号投資詐欺を促進する大きな要因は、アービトラージ、AI、Web3、量子などの語を組み合わせたピッグ・ブッチャリング詐欺サイトのURLや名称であると指摘しています。

これらの詐欺から身を守るには、特にオンラインでのみ出会った相手からの無差別な投資助言に注意し、信頼できる規制されたプラットフォームのみを利用し、疑わしい活動は報告してください。

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