Que sont les titres numériques ?

Les titres numériques continuent d’être de plus en plus adoptés par les sociétés d’investissement traditionnelles pour de nombreuses raisons. Ces jetons suppriment de nombreux obstacles rencontrés par les investisseurs et rationalisent l'ensemble du processus de sécurité, de l'émission à la surveillance. De plus, ils offrent de nouvelles opportunités de marché aux investissements non liquidables. Pour toutes ces raisons et bien d’autres, les jetons de sécurité sont là pour rester.

Les titres numériques, ou jetons de sécurité, se présentent sous de nombreuses formes. Toutes ces formes partagent une chose en commun : ce sont des représentations numériques de titres et sont donc soumises aux lois traditionnelles sur les valeurs mobilières. Il est important de noter que tous les actifs numériques ne sont pas des jetons de sécurité.

Les jetons de sécurité sont apparus à la fin de la période haussière du marché de 2017 en réponse à l'augmentation du nombre de fraudes dans ce secteur. Les investisseurs ont perdu des milliards dans des systèmes de Ponzi tels que Bitconnect. Les projets réels avaient besoin d'un moyen de distinguer leurs jetons des escrocs et les sociétés d'investissement traditionnelles devaient utiliser la technologie blockchain de manière réglementée.

Les titres numériques sont nés

Les titres numériques peuvent représenter tous les types d’actifs, y compris des contrats d’investissement, des actions d’une société, une partie d’un billet, un titre de créance ou même un intérêt fractionné. Fondamentalement, toute dette, action ou actif enregistré électroniquement et transférable qui est émis ou négocié à l’aide de la technologie blockchain est un jeton de sécurité.

Statistiques sur les titres numériques

Avantages des titres numériques

Les avantages que la technologie blockchain apporte au secteur sont immenses. D'une part, la propriété est vérifiée et enregistrée sur un grand livre distribué. Cela constitue une alternative plus sécurisée que les méthodes traditionnelles. De plus, la technologie blockchain permet le transfert d’actifs alternatifs privés et non cotés. Par conséquent, les jetons de sécurité offrent plus d’opportunités, d’efficacité et de liquidité sur le marché.

Application des réglementations

Les jetons de sécurité n'existeraient pas si les contrats intelligents n'étaient pas apparus. Ces protocoles préprogrammés peuvent être développés directement dans le jeton. Cette stratégie permet l'application automatique de toutes les réglementations. En résumé, les contrats intelligents contribuent à éliminer une grande partie des processus papier redondants actuellement utilisés.

Types de titres numériques

Aujourd’hui, il existe plus de types de jetons de sécurité que jamais. Le marché continue de se développer à mesure que des concepts de tokenisation plus avantageux émergent. Vous devez vous attendre à voir cette tendance se poursuivre, car les jetons de sécurité se prêtent parfaitement à de nombreux marchés. Vous trouverez ci-dessous les types de titres numériques les plus couramment utilisés aujourd’hui.

Immobilier

Le secteur immobilier a connu une explosion de stratégies de tokenisation au cours de la dernière année. Les développeurs et les plates-formes de tokenisation se sont investis dans la tokenisation des propriétés. L’immobilier tokenisé présente des avantages évidents. D’une part, cela permet de fractionner la vente. Cette stratégie abaisse le niveau d'entrée pour les investisseurs et offre davantage d'opportunités de diversification.

La plateforme de tokenisation Esprit universel a fait la une des journaux en septembre 2018 après avoir conclu un partenariat avec la société de promotion immobilière BlockEstate. Cette stratégie a donné naissance au jeton Block Estate Alpha, ou BEAT. Ce jeton utilisait la norme Ethereum ST-20, unique à Polymath, pour garantir la conformité du projet. Chaque jeton représentait une part de la propriété du fonds.

Capital de risque

Le capital-risque est peut-être l’un des moyens les plus populaires d’utilisation des titres numériques. Les offres de jetons de sécurité (STO) offrent aux entreprises tous les avantages de la technologie blockchain, tels qu'une portée mondiale, une sécurité accrue et une traçabilité instantanée. De plus, les STO permettent aux entreprises de respecter les directives réglementaires de leur secteur et de leur région lorsqu'elles organisent un événement de financement participatif.

Swarm Fund – Titres numériques

Un exemple parfait de cette stratégie utilisée est la STO 2017 organisée par le Swarm Fund. Cette plate-forme de tokenisation a obtenu 5,500,000 XNUMX XNUMX $ pour développer davantage son écosystème de jetons de sécurité et d'échange.

Actifs non cotés

Le capital-investissement est un autre type de jeton de sécurité qui continue d’être de plus en plus adopté dans le domaine. Ces jetons de sécurité peuvent également porter le nom de jetons d’équité. Les offres de jetons d'actions (ETO) sont plus populaires que jamais, car les actions tokenisées offrent plus de liquidité sur le marché.

Biens réels

L’une des meilleures caractéristiques de la tokenisation est qu’elle peut être appliquée à de nombreux types d’actifs. Des actifs réels tels que l’or ou les diamants vivent déjà sur la blockchain. Sans surprise, ces jetons ont été parmi les premiers types de jetons de sécurité à émerger.

Bien que le concept de tokenisation d'actifs comme l'or ne soit pas une nouveauté en soi sur le marché, les ramifications de ces manœuvres sont évidentes. D'une part, les plateformes de tokenisation cherchent désormais non seulement à tokeniser l'or, mais aussi à utiliser le jeton lié à l'or comme une nouvelle forme de stablecoin.

Les Stablecoins sont des pièces liées à des actifs du monde réel tels que le dollar américain ou, dans ce scénario, l’or. Ces jetons permettent aux utilisateurs de bénéficier des avantages de la crypto-monnaie mais évitent toute la volatilité que l’on retrouve aujourd’hui sur le marché.

Hedge Funds

Les hedge funds tokenisés sont un autre exemple parfait de titres numériques. Les hedge funds sont un excellent moyen de diversifier votre portefeuille. Les hedge funds traditionnels sont limités dans leurs horaires de négociation et les méthodes utilisées pour transférer ces actifs sont obsolètes. Les hedge funds tokenisés créent une expérience fluide pour les investisseurs.

Quand vous vous déconnectez, votre profil Protos Les hedge funds comprennent un certain nombre des principales crypto-monnaies existantes. Le fonds a vendu 6.5 millions de dollars lors de son émission primaire. Protos a notamment été le premier fonds spéculatif tokenisé agréé à négocier sur un système de négociation alternatif (ATS) aux États-Unis.

Titres numériques – Un avenir radieux

Maintenant que vous comprenez ce que sont les titres numériques, il est facile de comprendre pourquoi ils continuent d’être adoptés sur le marché. Ces outils financiers du nouvel âge offrent davantage d’opportunités d’investissement et réduisent la charge de travail et les coûts habituellement associés à ces transactions. Vous pouvez vous attendre à voir les jetons de sécurité devenir plus populaires à mesure que ces avantages deviennent des connaissances courantes en matière d'investissement.