Un guide pour comprendre les différents types d’actions

Le marché boursier peut être un endroit intimidant pour les nouveaux investisseurs. Avec la volatilité du marché et le jargon financier utilisé par les commentateurs, il peut être difficile de savoir par où commencer avec les actions. Heureusement, les actions ne sont pas aussi complexes qu’elles le semblent, et même si elles existent sous de nombreuses catégories, elles partagent toutes beaucoup de points communs. Voici ce que vous devriez savoir sur les différents types d’actions.

1. Action ordinaire

L’action ordinaire représente une participation dans une entreprise, accordant aux actionnaires des droits de vote sur les questions corporatives telles que l’élection du conseil d’administration et l’adoption des politiques de l’entreprise. L’action ordinaire convient aux investisseurs qui recherchent un potentiel de croissance et sont prêts à assumer un risque plus élevé. Elle est également idéale pour ceux qui s’intéressent à avoir leur mot à dire dans les décisions de l’entreprise.

Place dans le portefeuille : L’action ordinaire est un élément fondamental de la plupart des portefeuilles d’investissement, offrant un potentiel de valorisation du capital et de revenu sous forme de dividendes.

Un exemple d’action ordinaire populaire est Apple (AAPL), une entreprise de technologie connue pour ses produits innovants comme l’iPhone emblématique. En tant qu’action ordinaire, elle fournit aux actionnaires des droits de vote et un potentiel de valorisation du capital et de dividendes.

2. Action privilégiée

L’action privilégiée ressemble plus à une obligation qu’à une action ordinaire. Elle ne fournit généralement pas de droits de vote, mais offre des paiements de dividendes fixes qui prennent priorité sur les dividendes des actions ordinaires. L’action privilégiée attire généralement les investisseurs axés sur le revenu qui recherchent des rendements plus stables avec un risque inférieur à celui des actions ordinaires.

Place dans le portefeuille : Ajoute de la stabilité et des revenus fiables, ce qui en fait un choix approprié pour les portefeuilles conservateurs.

Un exemple d’action privilégiée populaire est Bank of America, qui propose des actions privilégiées payant des dividendes fixes et ayant une créance plus élevée sur les actifs que les actions ordinaires. Ces actions privilégiées attirent les investisseurs axés sur le revenu qui recherchent de la stabilité.
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3. Action à grande capitalisation

Les actions à grande capitalisation sont des actions d’entreprises dont la capitalisation boursière est de 10 milliards de dollars ou plus et sont généralement des entreprises bien établies avec une feuille de route éprouvée. Les actions à grande capitalisation sont les plus attractives pour les investisseurs conservateurs qui recherchent de la stabilité et une croissance régulière, et sont souvent considérées comme des actions de première catégorie.

Place dans le portefeuille : Fournit une base solide en raison de sa stabilité et de ses performances fiables.

Un exemple d’action à grande capitalisation populaire est Microsoft. Il s’agit d’une entreprise à grande capitalisation dont la capitalisation boursière dépasse largement 1 000 milliards de dollars. C’est une entreprise de technologie bien établie connue pour ses logiciels, services et appareils.

4. Action à capitalisation moyenne

Les actions à capitalisation moyenne sont des entreprises dont la capitalisation boursière se situe entre 2 milliards et 10 milliards de dollars, se trouvant généralement dans une phase de croissance. En conséquence, elles peuvent offrir un équilibre entre risque et rendement, les rendant idéales pour les investisseurs qui recherchent un mélange de croissance et de stabilité. Elles sont également appropriées pour diversifier au-delà des actions à grande capitalisation.

Place dans le portefeuille : Ajoute un potentiel de croissance tout en maintenant un niveau de risque modéré.

Un exemple d’action à capitalisation moyenne est Autodesk, qui est une entreprise de logiciels dont la capitalisation boursière se situe dans la fourchette de la capitalisation moyenne. Elle fournit des logiciels de conception pour diverses industries et a un potentiel de croissance significatif.

5. Action à petite capitalisation

Les actions à petite capitalisation sont des actions d’entreprises dont la capitalisation boursière est inférieure à 2 milliards de dollars et représentent généralement des entreprises en phase de démarrage. Par conséquent, les actions à petite capitalisation attirent les investisseurs agressifs qui recherchent un potentiel de croissance élevé et sont prêts à prendre plus de risques.

Place dans le portefeuille : Fournit des opportunités de croissance significatives mais doit être équilibré avec des investissements plus stables.

Un exemple d’action à petite capitalisation est Axos Financial, qui est une entreprise à petite capitalisation du secteur bancaire qui propose des services de banque en ligne et a une marge de manœuvre pour une croissance significative.

6. Action de croissance

Les actions de croissance sont des actions d’entreprises qui devraient croître à un rythme supérieur à la moyenne par rapport aux autres entreprises. Ces entreprises réinvestissent généralement leurs bénéfices pour alimenter la croissance plutôt que de verser des dividendes, ce qui les rend appropriées pour les investisseurs qui recherchent une valorisation du capital et sont prêts à accepter un risque plus élevé.

Place dans le portefeuille : Essentiel pour les portefeuilles agressifs axés sur les gains en capital.

Pour une action de croissance intéressante, regardez Amazon. Avec son expansion rapide dans le commerce électronique, le cloud computing et d’autres secteurs, AMZN peut offrir un potentiel de croissance significatif.

7. Action de valeur

Les actions de valeur sont des actions d’entreprises qui sont considérées comme sous-évaluées en fonction de l’analyse fondamentale. Ces entreprises peuvent avoir des multiples de valorisation inférieurs par rapport à leurs perspectives de croissance. Les actions de valeur peuvent être attractives pour les investisseurs conservateurs qui recherchent des affaires et sont prêts à détenir à long terme pour une éventuelle valorisation.

Place dans le portefeuille : Fournit de la stabilité et un potentiel de correction des prix.

Pour une action de valeur, Intel Corporation est un excellent exemple. C’est une entreprise de semi-conducteurs de premier plan qui fabrique des microprocesseurs et d’autres composants technologiques. Malgré sa présence significative sur le marché, Intel est souvent négociée à des multiples de valorisation inférieurs par rapport à ses perspectives de croissance, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs de valeur.

8. Action à dividende

Les actions à dividende sont des actions d’entreprises qui versent des dividendes réguliers. Ces entreprises sont souvent bien établies avec des bénéfices stables, ce qui les rend parfaites pour les investisseurs axés sur le revenu qui recherchent un revenu régulier de leurs investissements.

Place dans le portefeuille : Fournit un flux de revenu régulier qui convient aux portefeuilles conservateurs.

L’une des actions à dividende les plus connues est Coca-Cola, qui est connue pour ses paiements de dividendes fiables, ce qui en fait un choix populaire parmi les investisseurs axés sur le revenu. En fait, Coca-Cola est connue comme un « roi des dividendes, » qui est une entreprise qui a constamment augmenté ses dividendes pendant 50 ans ou plus.

9. Action étrangère

Les actions étrangères sont des actions d’entreprises basées en dehors du pays de l’investisseur et offrent une exposition aux marchés et aux économies internationaux. Elles sont appropriées pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles à l’échelle mondiale.

Place dans le portefeuille : Ajoute une diversification géographique, réduisant les préjugés du pays d’origine.

Si vous recherchez une exposition à des entreprises basées à l’étranger, Toyota devrait être une considération de premier plan. Cette entreprise est un constructeur automobile japonais avec des receipts de dépôt américains (ADR) négociés à la Bourse de New York, offrant aux investisseurs américains une exposition aux marchés étrangers.

10. Action de secteur

Les actions de secteur représentent des entreprises dans un secteur spécifique, tel que la technologie, les soins de santé ou la finance. Ce sont des choix parfaits pour les investisseurs qui ont une expertise ou un intérêt pour des secteurs spécifiques qu’ils croient en.

Place dans le portefeuille : Permet une exposition ciblée à des secteurs à forte croissance, mais doit être équilibrée avec des investissements plus larges dans le marché.

Un exemple d’action de secteur est le géant pharmaceutique Pfizer. Cette entreprise est un leader dans le secteur des soins de santé et est connue pour sa recherche, son développement et sa fabrication de médicaments et de vaccins.

11. Action à faible valeur

Les actions à faible valeur sont des actions de petites entreprises qui sont négociées à des prix très bas, généralement inférieurs à 5 dollars par action. Elles sont souvent négociées hors cote plutôt que sur les principales bourses de valeurs. Investir dans des actions à faible valeur est souvent considéré comme une pratique spéculative et ne convient qu’aux investisseurs qui recherchent des rendements potentiellement élevés avec une tolérance élevée au risque.

Place dans le portefeuille : Ne devrait constituer qu’une petite partie d’un portefeuille diversifié en raison de leur risque élevé.

Les investisseurs intéressés par des actions à haut risque / haut rendement peuvent considérer une entreprise comme Sundial Growers, qui est une entreprise de cannabis négociée à un prix bas et souvent classée comme une action à faible valeur en raison de sa volatilité élevée et de sa nature spéculative.

12. Action de première catégorie

Les actions de première catégorie sont des actions d’entreprises de grande taille, réputées et financièrement saines qui ont une histoire de performances fiables et de paiements de dividendes. Des investisseurs appropriés seraient ceux qui sont plus conservateurs, à la recherche de stabilité, de fiabilité et de revenu régulier.

Place dans le portefeuille : Forme souvent le noyau d’un portefeuille d’investissement stable et à long terme.

Johnson & Johnson est une action de première catégorie connue pour sa stabilité, ses paiements de dividendes constants et son leadership dans le secteur des soins de santé.

13. Action cyclique

Les actions cycliques sont des actions d’entreprises dont la performance est étroitement liée au cycle économique. Ces entreprises se portent bien pendant les expansions économiques et souffrent pendant les récessions. Les actions cycliques, en conséquence, attirent les investisseurs qui peuvent chronométrer les cycles économiques et sont prêts à accepter une volatilité plus élevée.

Place dans le portefeuille : Utile pour l’allocation tactique basée sur les prévisions économiques.

Un exemple parfait d’action cyclique est Caterpillar. Ce fabricant d’équipements de construction et de mines se porte bien pendant les expansions économiques mais peut être plus volatile pendant les récessions.

14. Action de défense

Les actions de défense appartiennent à des entreprises qui fournissent des biens et des services essentiels, tels que les services publics, les soins de santé et les produits de consommation de base. En raison de la nature des biens et des services qu’ils offrent, ces actions ont tendance à être moins affectées par les cycles économiques. Cette capacité à agir comme un filet de sécurité les rend idéales pour les investisseurs prudents qui recherchent de la stabilité et des performances constantes, quel que soit l’état de l’économie.

Place dans le portefeuille : Fournit une protection contre les baisses économiques, ajoutant de la stabilité au portefeuille.

Pour ceux qui ont une mentalité plus défensive, envisagez une entreprise comme Procter & Gamble. Cette entreprise de produits de consommation fournit des biens essentiels tels que des produits ménagers et des soins personnels, ce qui en fait une action de défense.

15. Action à revenu

Les actions à revenu sont des actions d’entreprises qui donnent la priorité au versement de dividendes élevés plutôt qu’à la réinvestition des bénéfices dans l’entreprise. Ces actions sont généralement trouvées dans des secteurs matures et stables, et attirent les investisseurs qui recherchent un revenu régulier plutôt que la valorisation du capital.

Place dans le portefeuille : Idéal pour les portefeuilles axés sur le revenu, tels que ceux des retraités.

Connue pour son rendement de dividende élevé, AT&T est une action à revenu populaire. Elle fournit un revenu régulier aux investisseurs, ce qui en fait un choix idéal pour les portefeuilles axés sur le revenu.

16. Action à l’émission initiale

Les actions à l’émission initiale sont des actions d’entreprises qui viennent de faire leur entrée sur le marché grâce à une émission initiale publique (IPO), ce qui les rend souvent très volatiles à mesure que le marché détermine leur valeur. Cette volatilité attire souvent les investisseurs spéculatifs qui cherchent à entrer tôt dans des entreprises à forte croissance potentielle.

Place dans le portefeuille : Doit être abordé avec prudence et limité à une petite partie du portefeuille.

Au moment de la rédaction, Rivian est encore suffisamment récent pour être considéré comme une action à l’émission initiale qui subit toujours une découverte de prix. Il s’agit d’un fabricant de véhicules électriques qui a récemment fait son entrée sur le marché, ce qui en fait un exemple d’action à l’émission initiale avec un potentiel de croissance élevé.

17. Action ESG

Les actions ESG (Environnement, Social et Gouvernance) sont des actions d’entreprises qui donnent la priorité aux pratiques durables et éthiques. Ces entreprises sont souvent évaluées en fonction de leur adhésion aux critères ESG, ce qui les rend appropriées pour les investisseurs socialement responsables qui veulent aligner leurs investissements sur leurs valeurs.

Place dans le portefeuille : Peut faire partie d’un portefeuille diversifié avec un accent sur l’investissement durable et éthique.

Avec l’augmentation des initiatives ESG, investir dans des entreprises qui s’alignent sur ce récit est de plus en plus populaire. Tesla est un exemple de cela et est souvent mise en avant pour son accent sur l’énergie durable et les véhicules électriques, correspondant aux critères ESG pour les investisseurs sensibles à l’environnement.

18. REIT (Real Estate Investment Trust)

Les REIT sont des entreprises qui possèdent, exploitent ou financent des biens immobiliers productifs de revenus. Ils sont tenus de distribuer une partie importante de leurs bénéfices sous forme de dividendes. Les investisseurs qui recherchent une exposition au marché immobilier sans propriété directe devraient considérer les REIT.

Place dans le portefeuille : Ajoute de la diversification et des revenus grâce à l’exposition au marché immobilier.

Un exemple de REIT dans lequel vous pouvez investir est Simon Property Group, qui est un grand REIT se concentrant sur la propriété et la gestion de biens commerciaux, offrant aux investisseurs des rendements de dividende élevés et une exposition au marché immobilier.

En résumé

Bien qu’il existe de nombreux types d’actions, elles représentent toutes des participations dans des entreprises réelles. Comprendre les caractéristiques, les risques et les récompenses de chaque type peut vous aider à construire un portefeuille diversifié et équilibré adapté à vos objectifs d’investissement. Que vous recherchiez la croissance, le revenu ou la stabilité, il existe un type d’action qui peut répondre à vos besoins. Analysez toujours l’entreprise sous-jacente et les conditions du marché avant d’investir pour prendre des décisions éclairées.