Investir dans Stellar (XLM) – Tout ce que vous devez savoir

Stellar (XLM ) est un réseau blockchain décentralisé et open‑source qui facilite des transactions transfrontalières rapides et à faible coût entre n’importe quelle paire de devises. Il vise à connecter les institutions financières, les systèmes de paiement et les particuliers afin de créer une infrastructure financière mondiale plus inclusive.

Comment fonctionne Stellar (XLM) ?

Le fonctionnement du réseau Stellar repose sur plusieurs éléments: le Stellar Consensus Protocol (SCP), Stellar Core, les ancres, les actifs et l’échange décentralisé. Ci-dessous, nous examinons ce que ceux‑ci offrent aux utilisateurs.

Stellar Consensus Protocol (SCP)

Le mécanisme de consensus de Stellar, le Stellar Consensus Protocol (SCP), constitue une rupture importante avec les mécanismes de consensus traditionnels des blockchains tels que la preuve de travail (PoW) ou la preuve d’enjeu (PoS). Le SCP repose sur les principes du Federated Byzantine Agreement (FBA), en mettant l’accent sur la flexibilité, l’évolutivité et l’efficacité énergétique.

Federated Byzantine Agreement (FBA)

L’idée centrale du FBA, et par extension du SCP, est le concept de confiance décentralisée. Contrairement aux systèmes nécessitant un accord universel parmi les participants, le FBA permet aux nœuds du réseau Stellar de choisir un sous‑ensemble d’autres nœuds en lesquels ils ont confiance pour valider les transactions. Ce sous‑ensemble est appelé tranche de quorum. L’innovation réside dans le fait que la confiance est individualisée ; chaque nœud possède une ou plusieurs tranches de quorum reflétant ses décisions de confiance.

Le processus de consensus dans le SCP

Le processus de consensus dans le SCP se déroule en deux phases principales: la phase de nomination et la phase de vote, suivies d’une étape de confirmation finale.

1. Phase de nomination: Cette phase lance le processus de consensus, où les nœuds proposent ce qu’ils estiment devoir être le prochain ensemble de transactions à confirmer. À travers plusieurs propositions et réponses, certains ensembles de transactions obtiennent le soutien majoritaire au sein de différentes tranches de quorum.
2. Phase de vote: Après la phase de nomination, les nœuds participent à une série de votes plus structurée, ou bulletins, visant à parvenir à un accord définitif sur l’ensemble de transactions. Cette phase est soigneusement conçue pour garantir que, malgré les désaccords initiaux, les nœuds convergent vers un seul ensemble de transactions à appliquer au registre.
3. Confirmation: Une fois le consensus atteint, l’ensemble de transactions convenu est appliqué au registre, synchronisant l’état de la blockchain sur l’ensemble du réseau.

Assurer la sécurité et la vivacité

La conception du SCP équilibre méticuleusement sécurité et vivacité. La sécurité, dans ce contexte, signifie que le réseau ne validera pas de transactions conflictuelles, assurant ainsi la cohérence. La vivacité fait référence à la capacité du réseau à continuer de traiter des transactions même dans des conditions défavorables, telles que des partitions du réseau ou la présence d’acteurs malveillants. Le SCP atteint cet équilibre grâce à son modèle de confiance flexible, permettant au réseau d’atteindre le consensus sans exiger un accord unanime ni subir un point de défaillance unique.

Avantages par rapport aux mécanismes traditionnels

L’écart du SCP par rapport aux processus énergivores du PoW ou au risque de concentration de richesse du PoS présente plusieurs avantages. Il est nettement plus économe en énergie, offrant une solution blockchain plus verte. Les transactions sont confirmées en quelques secondes, offrant un règlement rapide idéal pour les applications financières. Le modèle de confiance flexible renforce la résilience et l’évolutivité du réseau, le consensus ne reposant pas sur l’accord de chaque nœud mais sur le consensus qui se chevauche des tranches de quorum de confiance.
En essence, le SCP permet à Stellar d’offrir une plateforme sécurisée, évolutive et efficace pour les transactions et applications financières, caractérisée par des temps de confirmation rapides et des coûts opérationnels réduits, tout en maintenant un réseau de confiance décentralisé et flexible.

Anchors

Les ancres agissent comme des passerelles entre le réseau Stellar et les systèmes financiers traditionnels, permettant aux utilisateurs de déposer et de retirer des monnaies fiat en échange des actifs numériques de Stellar. Les utilisateurs peuvent envoyer de la monnaie fiat à une ancre, qui émet alors le montant équivalent sous forme d’actif numérique sur le réseau Stellar.
Ce processus permet un échange de devises fluide et des transactions transfrontalières. Les ancres sont des entités de confiance telles que des banques, des processeurs de paiement ou d’autres institutions financières.

Échange décentralisé (DEX)

Stellar intègre un échange décentralisé intégré où les utilisateurs peuvent échanger des actifs émis sur le réseau sans besoin d’une autorité centrale. Le DEX prend en charge les ordres limités et au marché, permettant aux utilisateurs de trader directement depuis leurs portefeuilles. Cette fonctionnalité facilite la liquidité et permet un échange de devises simple, contribuant à l’objectif d’inclusion financière de Stellar.

Actifs et jetons – XLM

XLM, ou « Lumens », est la monnaie numérique native du réseau Stellar, conçue pour faciliter les transactions multi‑devises et prévenir le spam sur le réseau. En tant que partie intégrante de l’écosystème Stellar, XLM remplit plusieurs fonctions clés:

1. Faciliter les transactions: XLM est utilisé pour payer les frais de transaction sur le réseau Stellar. Chaque transaction comporte des frais nominaux (actuellement fixés à 0,00001 XLM) afin de décourager le spam du réseau avec des transactions frivoles ou malveillantes.
2. Servir de monnaie de pont: XLM peut fonctionner comme monnaie intermédiaire dans les transactions entre différentes monnaies sur le réseau Stellar. Cette fonctionnalité est particulièrement utile dans les transactions transfrontalières où il n’existe pas de marché direct entre les deux monnaies concernées. En convertissant via XLM, Stellar peut faciliter ces échanges rapidement et efficacement.
3. Maintenir la sécurité du réseau: Pour ouvrir un compte sur le réseau Stellar, un solde minimum de 1 XLM est requis. Cette exigence vise à prévenir le spam du registre et à garantir que tous les comptes du réseau sont authentiques.
4. Fournir de la liquidité: Dans l’échange décentralisé de Stellar, XLM peut être utilisé pour échanger contre toutes les autres formes de monnaie ou de jetons émis sur le réseau. Cela fait de XLM un fournisseur de liquidité clé, permettant aux utilisateurs de convertir facilement entre différents actifs.
5. Permettre l’accès aux services financiers: Au-delà de ses rôles techniques, XLM permet l’accès aux services financiers sur le réseau Stellar. Cela inclut les paiements, les transferts de fonds et les micropaiements, entre autres. En utilisant XLM, les utilisateurs peuvent réaliser des transactions financières plus rapides et moins coûteuses que les systèmes bancaires traditionnels, notamment dans les régions du monde sous‑bancarisées.

Le réseau Stellar prend également en charge la création et l’échange de divers actifs numériques et jetons personnalisés pouvant représenter des monnaies fiat, des matières premières ou toute autre forme de valeur. Ces actifs peuvent être échangés sur l’échange décentralisé de Stellar.

Recherche de chemin

L’une des fonctionnalités innovantes de Stellar est son algorithme de recherche de chemin, qui trouve automatiquement le meilleur itinéraire pour une transaction lors de l’échange entre différentes monnaies. Cela inclut la recherche d’offres sur l’échange décentralisé capables de convertir la monnaie de manière efficace, même si cela nécessite plusieurs sauts entre différents actifs.
Cette capacité garantit aux utilisateurs de pouvoir effectuer des transactions dans leur monnaie préférée sans se soucier du processus de conversion.

Sécurité et contrats intelligents

Bien que Stellar ne prenne pas en charge les contrats intelligents Turing‑complets comme Ethereum, il offre des capacités de contrats intelligents simples via des comptes à signatures multiples, le regroupement de transactions et des fonctions limitées dans le temps.
Ce choix de conception privilégie les performances et la sécurité du réseau, faisant de Stellar une plateforme attrayante pour les applications et services financiers nécessitant un débit élevé et une faible latence.

Cas d’utilisation

L’architecture et les fonctionnalités de Stellar le rendent bien adapté à divers services financiers au-delà des simples transferts, notamment les micropaiements, les transferts de fonds, la banque mobile et l’émission de jetons. Son accent sur l’inclusion, la rapidité et les faibles coûts de transaction place Stellar comme un acteur clé pour ouvrir les systèmes financiers mondiaux à tous, partout.

Histoire du réseau

Le réseau Stellar, avec sa monnaie native, les Lumens (XLM), s’est taillé une place unique dans les domaines de la blockchain et de la technologie financière grâce à son engagement à permettre des transactions transfrontalières à faible coût.

Fondation et débuts (2014)

Jed McCaleb et Joyce Kim ont co‑fondé Stellar en juillet 2014 sous l’égide de la fondation à but non lucratif Stellar Development Foundation (SDF). Initialement basé sur le protocole Ripple, la mission de Stellar était d’améliorer l’inclusion financière en connectant différents systèmes financiers à l’échelle mondiale. Peu après sa création, Stellar a constaté la nécessité d’une approche unique du consensus pour garantir l’évolutivité et l’inclusion, ce qui a conduit à d’importants travaux de développement précoce.

Se réinventer (2015)

Dans une étape décisive en avril 2015, Stellar a introduit le Stellar Consensus Protocol (SCP), marquant une rupture avec ses origines basées sur Ripple. Ce nouveau protocole a été conçu pour renforcer la sécurité et la décentralisation du réseau, posant les bases de la croissance future de Stellar. L’année a été caractérisée par des améliorations d’infrastructure et le développement de partenariats, visant à consolider les fondations de Stellar.

Croissance et reconnaissance (2017-2018)

En 2017, Stellar avait commencé à s’imposer comme une plateforme pour les Initial Coin Offerings (ICO), attirant des projets grâce à son réseau efficace et évolutif. Un partenariat majeur avec IBM a mis en avant le potentiel de Stellar pour faciliter les transactions bancaires transfrontalières. L’année suivante, les Lumens (XLM) ont connu une croissance de marché significative, profitant du boom plus large des cryptomonnaies et entraînant une adoption accrue du réseau.

Développements stratégiques (2019-2020)

Dans une décision audacieuse en novembre 2019, la SDF a choisi de brûler 55 milliards de ses jetons XLM, afin de rationaliser l’offre du jeton et potentiellement d’en augmenter la valeur. Cette période a également vu Stellar redoubler d’efforts dans sa mission d’inclusion financière. L’utilité du réseau a été davantage reconnue en 2020 avec l’intégration de l’USDC, une stablecoin de premier plan, élargissant les capacités de Stellar dans les services financiers mondiaux.

Expansion et innovation (2021 et au‑delà)

L’engagement de Stellar à faciliter des paiements mondiaux efficaces s’est poursuivi en 2021, marqué par une collaboration avec le gouvernement ukrainien pour développer une monnaie numérique nationale. Le réseau a également annoncé des plans d’expansion de ses capacités de contrats intelligents, soulignant son adaptabilité et son ambition d’élargir ses cas d’utilisation.
Stellar s’est concentré sur l’innovation, les partenariats stratégiques et un engagement envers l’inclusion financière tout au long de son parcours. Son évolution d’un dérivé de Ripple à un acteur unique et influent dans l’espace blockchain démontre la résilience et la vision de Stellar. Alors que le réseau se tourne vers l’avenir, il privilégie l’évolutivité, la convivialité et le développement d’infrastructures financières au service des marchés sous‑servis, visant à rendre les services financiers plus accessibles et efficaces dans le monde entier.

Comment acheter Stellar (XLM)

Investir dans Stellar (XLM) est facile lorsque vous savez où chercher. Tout d’abord, il est essentiel de comprendre que, dans de rares cas, les Lumens peuvent être cotés sous les symboles XLM et STR, selon la plateforme utilisée. Cela résulte d’une décision prise il y a plusieurs années de changer le symbole de STR à XLM. À ce jour, quelques échanges sélectionnés ont choisi de conserver le symbole original, quel que soit le choix.

Uphold – Il s’agit de l’un des meilleurs échanges pour les résidents des États‑Unis qui propose une large gamme de cryptomonnaies. Allemagne et Pays‑Bas sont interdits.

Avertissement Uphold: Conditions applicables. Les crypto‑actifs sont très volatils. Votre capital est à risque. N’investissez pas si vous n’êtes pas prêt à perdre la totalité de l’argent investi. Il s’agit d’un investissement à haut risque, et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Coinbase – Un échange coté en bourse sur le NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, dont l’Australie, le Canada, la France, l’Allemagne, les Pays‑Bas, Singapour, le Royaume‑Uni, et les États‑Unis (hors Hawaï).

Kraken – Fondé en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès au trading dans plus de 190 pays, dont l’Australie, le Canada, l’Europe et les États‑Unis (hors Maine et New York).

Avertissement Kraken: Pas un conseil en investissement. Le trading de crypto implique un risque de perte. Payward European Solutions Limited opérant sous le nom Kraken est autorisé par la Banque centrale d’Irlande.

Comment stocker Stellar (XLM)

Sécuriser les investissements en Stellar (XLM), notamment pour une détention à long terme ou des montants importants, nécessite une solution de stockage robuste.
Les portefeuilles matériels, reconnus pour leur sécurité accrue, sont un choix privilégié pour protéger les avoirs Stellar (XLM). Ces appareils stockent les cryptomonnaies hors ligne dans un « cold storage », les isolant efficacement des vulnérabilités en ligne et des menaces de piratage. Un aperçu de certaines des meilleures solutions est disponible ICI.
Pour ceux qui ne sont pas sûrs des portefeuilles matériels, Stellar (XLM) est également largement pris en charge par des portefeuilles logiciels non dépositaire. Un aperçu de certaines des meilleures solutions de portefeuille logiciel est disponible ICI.
Pour les utilisateurs de Stellar (XLM), choisir la bonne option de stockage est crucial, les portefeuilles matériels et les portefeuilles logiciels non dépositaire offrant une solution sécurisée pour des investissements importants et une détention à long terme.

Stellar (XLM) – Services financiers sur la blockchain

Dans l’ensemble, la combinaison du SCP, de l’accent mis sur les services financiers à faible coût et des fonctionnalités intégrées d’émission et d’échange d’actifs fait de Stellar une plateforme puissante pour transformer la finance mondiale. Son approche innovante pour atteindre le consensus rapidement et efficacement, ainsi que son intégration aux systèmes financiers traditionnels via les ancres, le rendent particulièrement apte à faciliter les transactions transfrontalières et à élargir l’accès aux services financiers.