Investir dans le platine – Tout ce que vous devez savoir

Pourquoi investir dans le platine ?

Si vous envisagez d’investir dans les métaux précieux, il est très probable que vous ayez déjà consulté l’investissement dans l’or, et l’investissement dans l’argent. Ce sont les deux métaux les plus connus et les plus populaires en termes de volume d’investisseurs qui les négocient. Il en existe toutefois d’autres.

L’un de ces « autres » métaux précieux souvent négligé est le platine. Ce métal précieux affiche généralement le prix le plus élevé des trois mentionnés. Cela s’explique par le fait qu’il est plus rare que l’or et plus difficile à extraire.

En tant que métal industriel très demandé, il constitue également un excellent choix à ajouter à votre portefeuille d’investissements en métaux précieux. Nous examinerons ici de plus près ce qui fait bouger le prix du platine et comment vous pouvez vous impliquer.

Qu’est‑ce qui influence les prix du platine ?

Tout comme l’argent et d’autres métaux précieux souvent considérés comme des « métaux industriels », le platine est soumis à de nombreux facteurs similaires pouvant entraîner des fluctuations de prix. Bien qu’il s’agisse d’un métal précieux de grande valeur et qu’il puisse servir de réserve de valeur de façon comparable à l’or, il est beaucoup plus exposé aux lois de l’offre et de la demande telles qu’elles s’appliquent généralement.

Demande automobile: Le platine bénéficie d’une forte demande de l’industrie automobile. Cela s’explique par le fait que le platine est un composant clé des catalyseurs utilisés pour réduire les émissions des véhicules à travers le monde. Cela signifie que le prix du platine peut largement évoluer en parallèle avec la demande de l’industrie automobile pour de nouveaux véhicules.

Force de la monnaie: Ce point s’applique particulièrement au taux du dollar américain par rapport au rand sud-africain et au rouble russe. En effet, la grande majorité du platine mondial provient de ces deux pays et est payée en dollars américains. Ainsi, un dollar plus faible réduit généralement les incitations à l’extraction du platine. Cela peut diminuer l’offre et, ce faisant, entraîner une hausse des prix.

Stabilité politique: Comme mentionné ci‑dessus, la grande majorité, plus de 75 % de l’offre mondiale de platine, est extraite en Afrique du Sud et en Russie. Cela signifie que la situation politique de ces deux pays, ainsi que leurs relations à l’échelle mondiale, notamment avec les États‑Unis et la Chine, deux des principaux acheteurs, revêt une importance capitale. Tout type de problème géopolitique, tarif ou restriction commerciale pourrait fortement influencer le prix du platine.

Investir dans le platine

Ayant examiné les facteurs clés qui font bouger la valeur sur les marchés du platine, si vous souhaitez investir, plusieurs méthodes relativement simples s’offrent à vous:

Platine physique: Le platine sous forme de pièces et de lingots est sans aucun doute le moyen le plus direct de s’impliquer sur le marché. Cependant, comme pour les autres options, il est nettement plus difficile d’acheter du platine, le nombre de fournisseurs réputés étant limité en raison de la rareté du métal.

L’entreprise que nous recommandons pour acheter du platine directement est Bullion Vault.

Actions liées au platine: Il s’agit d’une voie d’investissement populaire où, encore une fois, plusieurs, mais certainement pas une abondance, d’actions liées au platine sont disponibles sur le marché boursier via votre courtier. Elles proviennent généralement des plus grandes opérations d’extraction et de production de platine en Afrique du Sud et en Amérique du Nord. Certaines de ces sociétés minières peuvent toutefois être impliquées dans d’autres métaux, ce qui pourrait vous rendre vulnérable même si les prix du platine augmentent.

ETF platine: Les ETF platine, tout comme dans d’autres secteurs du marché, offrent une exposition plus large à l’industrie. Cela signifie qu’un ETF platine peut être un investissement dans des sociétés d’extraction et de production de platine, ainsi que dans d’autres domaines. C’est le moyen le plus simple de s’investir dans le platine, et bien que chaque ETF soit différent, vos risques sont en quelque sorte couverts par un ETF. Ils sont également liquides lorsqu’il s’agit d’entrer ou de sortir de votre position si le prix évolue à votre désavantage. De nombreux courtiers majeurs proposent une sélection d’ETF platine.

Vous pouvez également vous impliquer dans le trading de contrats à terme et d’options sur le platine, très populaires dans le commerce des matières premières, mais en tant qu’investisseur débutant, les méthodes moins volatiles présentées ci‑dessus sont recommandées pour vos premières incursions dans le trading de métaux précieux.

Risques du platine

Tout comme pour toute autre forme d’investissement, il existe un risque inhérent de baisse du marché. À cet égard, vous devez vous protéger avec une stratégie de gestion des risques solide.

Il ne fait aucun doute que les prix du platine sont nettement plus volatils que ceux de l’or, voire de l’argent. Cela peut signifier qu’ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Cependant, sur le long terme, ils ont tout de même affiché de solides rendements.

Sur des périodes plus courtes de 3 à 5 ans, les prix du platine peuvent fluctuer fortement et se situent actuellement à un niveau proche d’un creux de 10 ans. Cela résulte de plusieurs facteurs, notamment la chute de la demande de véhicules due à la pandémie de COVID‑19 en 2020. Beaucoup peuvent voir cela comme une occasion d’extraire de la valeur du marché du platine, étant donné qu’il a été temporairement supplanté par l’or en termes de valeur, ce dernier atteignant des sommets historiques.

Où acheter du platine

Étant donné que le platine est un actif précieux haut de gamme, il peut être étonnamment difficile de trouver un fournisseur fiable. Nous recommandons actuellement Bitpanda, basé en Europe (interdit aux États‑Unis).

Réflexions finales

Alors que les marchés de l’or et de l’argent attirent assurément les gros titres lorsqu’il s’agit de trader des métaux précieux, il convient de se rappeler que, bien qu’il existe quelques voies moins accessibles, un investissement dans le platine reste une opération relativement simple à réaliser.

Combinez cela avec la baisse actuelle du marché du platine, qui se situe curieusement en dessous du prix de l’or, et vous pourriez disposer d’une opportunité idéale pour ajouter une nouvelle diversification à votre portefeuille.