Comment gagner de l’argent en actions

Même s’il n’y a pas de formule magique pour gagner de l’argent sur le marché boursier, il existe quelques moyens de jouer les chances en votre faveur. La clé est d’être réaliste sur votre niveau de connaissance et le temps que vous avez disponible pour investir.

Investissement passif

La façon la plus simple de gagner de l’argent sur le marché boursier est d’investir de manière passive avec des ETF. Cela vous permettra de gagner le même rendement qu’un indice des actions des plus grandes entreprises cotées.

Au cours des cent dernières années, le marché boursier a constamment surperformé les autres classes d’actifs comme les obligations, l’immobilier et les métaux précieux. Dans le même temps, la plupart des fonds d’investissement ont sous-performé les indices boursiers généraux. Lorsque nous parlons d’un indice boursier général, nous faisons référence à des indices comme le S&P500 qui incluent les entreprises les plus valorisées d’un marché.

Investir dans un ETF qui suit un indice de marché signifie que vous gagnerez le même rendement que l’indice, vous êtes donc déjà en avance sur la plupart des fonds gérés de manière active. Cela signifie également que vous êtes investi dans la classe d’actifs qui a constamment surperformé sur le long terme. Même des rendements relativement modestes peuvent s’accumuler de manière significative sur une période suffisamment longue. Les ETF sont également beaucoup moins chers à détenir que presque tout autre type de produit financier.

Améliorer les performances d’un ETF de marché est possible, mais cela nécessite de prendre un peu plus de risque. Une façon d’améliorer les performances d’un portefeuille d’ETF est d’ajouter des fonds qui suivent les secteurs à croissance plus rapide, comme les entreprises de technologie et de biens de consommation.

Acheter et conserver

Le terme d’investissement passif est généralement utilisé pour désigner l’investissement dans des ETF ou des fonds indiciels. L’investissement passif implique également de conserver les fonds pendant une longue période, sans apporter de changements. L’achat et la conservation sont très similaires.

Avant l’émergence de l’investissement passif, le terme acheter et conserver était utilisé pour désigner l’achat d’actions individuelles et leur conservation indéfiniment. C’est en grande partie ainsi que Warren Buffet a gagné de l’argent, même s’il y a un peu plus à ce qu’il fait.

Il est plus difficile de mesurer l’efficacité de l’achat et de la conservation, car son succès ou son échec dépend évidemment des actions sélectionnées. Mais il y a un grand avantage à cette stratégie. Les investisseurs sabotent souvent leurs propres performances en achetant et en vendant des actions et en essayant de deviner le marché. Dans de nombreux cas, ils gagneraient plus en achetant et en conservant des actions, en supposant qu’ils ne commencent pas avec de mauvaises sélections d’actions. La solution est de détenir un grand nombre d’actions différentes et de s’en tenir aux actions avec de bons modèles d’entreprise, un avantage concurrentiel et une direction solide.

Méthodes avancées pour gagner de l’argent sur le marché boursier

L’investissement passif n’est pas la seule façon de gagner de l’argent avec les actions ou la meilleure façon. Il existe de nombreuses méthodes plus complexes, mais elles nécessitent plus de temps et de connaissances, et généralement plus de risque. Voici certaines des méthodes les plus courantes d’investissement (et parfois de trading).

Fonds mutuels et ETF gérés de manière active

Alors que la majorité des fonds gérés de manière active – à la fois les fonds mutuels et les ETF – ne surperforment pas le marché une fois les coûts pris en compte, certains le font. De nombreux investisseurs très performants déplacent de l’argent entre différents fonds pour essayer de battre le marché. Cela nécessite cependant beaucoup de recherche.

La tentation est de courir après les performances en investissant dans les fonds qui se sont bien comportés dans un passé récent. Cela échoue souvent, et les investisseurs se retrouvent à acheter à des prix élevés et à vendre à des prix bas. Le truc est de trouver les fonds qui sont susceptibles de bien performer à l’avenir, indépendamment des performances passées.

Investissement de valeur

Un investisseur de valeur achète une action s’il croit que le prix auquel elle est négociée est substantiellement inférieur à sa valeur intrinsèque. C’est la valeur des actifs de l’entreprise divisée par le nombre d’actions qu’elle a émises et qui représente également la valeur de liquidation de l’entreprise.

Acheter une action en dessous de sa valeur vous donne une marge de sécurité, et vous pourriez être en mesure de réaliser un profit sans que l’entreprise ne croisse du tout.

Vous avez donc un risque limité à la baisse, avec un potentiel de gain important si le prix de l’action se redresse. L’investissement de valeur nécessite une très bonne compréhension des comptes et des états financiers de l’entreprise.

Investissement en croissance

L’investissement en croissance est tout à fait axé sur la croissance des bénéfices et le potentiel de croissance des bénéfices. Pour qu’une entreprise augmente ses bénéfices, elle doit soit augmenter ses ventes, soit accroître sa marge bénéficiaire. La croissance des ventes est la plus facile lorsque le marché entier de son produit est en croissance – sinon, l’entreprise doit augmenter sa part de marché. La croissance de la marge bénéficiaire résulte souvent de l’effet des économies d’échelle, car les coûts fixes augmentent à un rythme plus lent que les ventes.

Le défi pour les investisseurs est que le prix des actions de croissance reflète généralement une certaine croissance future. Si la croissance déçoit à l’avenir, le prix de l’action peut sembler excessivement élevé et chuter. Néanmoins, l’investissement en croissance a été remarquablement performant au cours des deux dernières décennies, en particulier dans le secteur de la technologie, qui comprend des entreprises comme Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ) et Facebook. L’autre secteur avec de bonnes entreprises en croissance est le secteur des biens de consommation, avec des entreprises comme Starbucks (SBUX ) et Nike.

Investissement en dividendes

Si vous êtes plus intéressé à construire un flux de revenu qu’à la croissance du capital, l’investissement en dividendes est une autre option. Les entreprises paient des dividendes pour distribuer leurs bénéfices à leurs actionnaires. Les entreprises qui paient des dividendes ont tendance à être plus matures et à avoir de bonnes marges bénéficiaires.

Il y a souvent une tentation d’acheter les actions avec les dividendes les plus élevés. Mais le facteur le plus important est en fait la durabilité du dividende. Si une entreprise ne peut pas maintenir les paiements de dividendes, le prix de l’action chutera probablement, et vous perdrez beaucoup plus que votre dividende. Les meilleures actions de dividendes sont celles qui peuvent facilement se permettre d’augmenter leurs dividendes.

Vente à découvert

Oui, vous pouvez gagner de l’argent lorsque les prix des actions chutent. Vous pouvez le faire en vendant à découvert, ce qui consiste à emprunter des actions (pour lesquelles vous payez des frais) et à les vendre. Lorsque le prix de l’action chute, vous pouvez alors acheter les actions et les rendre au prêteur.

La vente à découvert est une stratégie avancée et doit être abordée avec prudence. Si trop de traders vendent à découvert, il y a une forte probabilité que le prix soit « serré » vers le haut. Rappelez-vous que pour une position de vente à découvert, la perte potentielle est illimitée.

Trading de paires

La vente à découvert permet de combiner des positions longues et courtes. Cela signifie que vous pouvez acheter une action que vous attendez à bien performer et vendre à découvert une action que vous attendez à sous-performer. L’avantage de cette stratégie est que la position est protégée contre une correction générale du marché.

Choisissez un courtier en actions

La première étape de votre parcours devrait être de choisir un courtier en actions.

Nous recommandons les meilleurs courtiers en actions dans les juridictions suivantes :

• Courtiers en actions australiens
• Courtiers en actions canadiens
• Courtiers en actions britanniques
• Courtiers en actions américains

Conclusion

Chacune des approches d’investissement énumérées ici nécessite un niveau différent de connaissance, de compétence, d’appétit pour le risque, de temps et de patience. Trouver la bonne approche signifie trouver un style d’investissement qui convient à votre niveau de connaissance, à votre personnalité, à votre emploi du temps et à votre situation financière. L’investissement passif est le meilleur endroit pour commencer.