SEC、Cryptoaiml と TSAI の企業に対し 1,500 万ドル規模の詐欺で告訴

米国証券取引委員会は2026年9月29日、詐欺告訴を発表し、Cryptoaiml Ltd.、Cryptoaiml Capital Foundation、TSAI Pro Ltd.、および TSAI Capital Foundation に対し、同委員会が海外に拠点を置く個人が運営している可能性が高いと指摘し、米国を含む多数の小口投資家数百人を対象としたいわゆる投資信頼詐欺で資金を騙し取ったとして告発した。2件の訴状はともに米国ニューヨーク州南部地区連邦裁判所に提出され、SECはこれらのスキームがSECのコンプライアンスを装いながら、オンラインプラットフォームを通じて投資家からそれぞれ 1,250万ドル以上と 280万ドル以上を流用したと主張した。

“「これらの詐欺的投資スキームで無実の投資家をだます手口は様々であったが、目的は同じで、投資家に過大なリターンを約束し、SEC の規制下にある正当な事業体であると主張した上で資金を奪うことだ」と、SEC 執行部門ディレクターのデイビッド・ウッドコック氏は述べ、同委員会のオンライン通報ポータルを通じてこのようなスキームの通報を呼びかけた。SEC の投資家教育・支援室は、詐欺師が人気のグループチャットを利用したり、SEC に正式に登録されていると偽ったりする可能性があると警告する投資家向けアラートを発行し、投資家に対し投資や販売を提案する相手の背景を確認するために Investor.gov の利用を促した。別途、Cryptoaiml Ltd. と TSAI Pro Ltd. が提出した Form D は、委員会のウェブサイトから削除されている。”

Cryptoaiml に対する告発

SEC の Cryptoaiml Ltd. と Cryptoaiml Capital Foundation に対する訴状（事件番号 1:26-cv-08508）によると、2024年8月から2025年3月までの期間に被告は、経験豊富な投資専門家が運営していると称する WhatsApp グループチャットを作成し、AI が生成したと称する取引シグナルを発信し、投資家に架空の暗号資産取引プラットフォームで口座を開設させた。訴状は、そのプラットフォームが実際の取引所ではなく、取引は一切行われず、示された利益は全て虚構であり、資金を引き出そうとした投資家には、手数料を前払いしない限り口座は凍結されていると告げられたと主張している。

Cryptoaiml Ltd. は2024年8月28日に設立されたニューヨーク法人で、主要事務所をニューヨークの 66 Hudson Boulevard East と主張している。一方、Cryptoaiml Capital Foundation は2024年8月24日に設立されたコロラド州の非営利法人で、2024年8月20日に金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）にマネーサービス事業者として登録した。訴状は、両者とも所有者や支配者が不明であると述べている。2024年9月3日、Cryptoaiml Ltd. はSECにForm D を提出し、1億ドル超の収益と1,000万ドルの調達を主張し、James Peat を執行役員、取締役、プロモーターとして名指したが、SEC は署名者が実在しない可能性があること、署名の公証が偽造された疑いがあること、SEC の EDGAR システムに提供された連絡先情報が虚偽であることを指摘している。

訴状によれば、cryptoaiml.vip のウェブサイトは「SEC」および「MSB」とラベル付けされたタブを表示し、Form D と MSB 登録情報を掲載し、ユーザー数が100万人超、対応国が190か国超、四半期取引高が2070億ドル超であると主張したうえで、ユーザー資産の 1:1 のリザーブ比率、オフラインのマルチシグネチャーコールドストレージ、ユーザー保護基金を提供しているとされている。WhatsApp のチャットでは、被告は実在する投資専門家になりすまし、Raymond James & Associates, Inc. に所属すると称する人物や、Citadel Securities LLC の社長とされる人物の経歴を同社の公開ウェブサイトからコピーした情報で偽装した。訴状は、実在する専門家やその企業が被告と関与しておらず、名前の使用を許可していないと指摘している。チャットでは、AI 生成シグナルの正確率が 98% と誇示され、60日で最大 1,600% の利益を宣伝し、架空の企業が取引リスクの最大 90% を負担し損失を補償する VIP プログラムを提供するとし、偽の投資家からの推薦文も掲載していた。

訴状によれば、被告は特定の顧客に投資運用契約書を送付し、少なくとも2名が管理手数料とパフォーマンス手数料を規定した契約に署名した。一つの契約では Cryptoaiml Venture Capital Management Group を運用者とし、月間利益が 1,200% 以上であれば顧問料を徴収しないという手数料表が含まれていた。別の契約では投資運用者を Raymond James & Associates の投資持株会社とし、顧客を SEC の公開アドバイザー情報ウェブサイトへ誘導したが、検索すれば実在する投資アドバイザー代表者および SEC 登録の投資アドバイザーが表示されるはずである。訴状は、一部の投資家が株式ポートフォリオや 401(k) 口座から証券を売却し、プラットフォーム口座に資金を投入したり、被告の手数料要求に応じたりしたと指摘している。

SECは、Cryptoaiml被告が少なくとも300人の投資家から約$12,512,032の暗号資産および法定通貨を流用したと主張しています。プラットフォームに関連する4つの主要な暗号ウォレットアドレスは、$11,998,455の暗号資産を受け取り、約$513,577の法定通貨は、アカウントのロック解除のために資金を送金した、またはその他の虚偽の理由で更なる資金を提供させられた4人の投資家および顧客から送金されたものです。これらの法定通貨は、Flavyo Trading Corporation、Neurotech IT Solutions Inc.、INTY Endless LLC、およびEnjoy Timeという個人事業主名義の米国銀行口座に送金され、被告は投資家に対し、マーケットメーカー、協同供給者、または大量の暗号資産を保有する暗号企業として説明していました。FlavyoおよびNeurotechの口座に入金された資金は、アラブ首長国連邦で設立されたKing Cloud Information Technology Consultants EstおよびSummit Information Technology Consultants Est名義の口座に送金され、INTYおよびEnjoy Timeの口座に入金された資金は混合され、中国企業のGlobal Transline Services Co. Ltd.およびGuangzhou Yanjin Trading Co. Ltd.名義の米国口座に送金されたと訴状は主張しています。

Cryptoaimlに対する訴状は、1934年証券取引法第10(b)条およびRule 10b-5、そして1940年投資顧問法第206条(1)および(2)の違反を指摘しています。SECは、永続的な差止め命令、各被告が投資顧問として活動したり関連することを永久に禁じる行為基準の差止め、事前利息付きの不正利益の返還、そして民事罰金を求め、さらに陪審審理を要求しています。

TSAI に対する主張

SECのTSAI Pro Ltd. および TSAI Capital Foundation に対する訴状（別名 TSAI Exchange Ltd.、ケース番号 1:26-cv-08518）は、2024年9月から2025年3月にかけて、被告がtechstarvoip.comウェブサイト、WhatsAppグループチャット、公開Facebook投稿を通じてAI取引ボットプログラムを提供し、投資家は資金を預け入れてAIがプログラムされたと称するボットをレンタルすることで保証された利益を得られると主張したと指摘しています。エントリーレベルのボットは$100のレンタル料で、2日間にわたり1日$10を支払い、料金を返金するとされ、最も高価なボットは$500,000のレンタル料で、360日間にわたり1日$17,500を支払い、合計$6.3 millionになるとされました。投資家はBTC、ETH、USDT、USDCを被告が指定したウォレットアドレスに入金しました。

訴状によると、プログラムは投資家に他者を勧誘させることで報酬を支払い、直接勧誘したメンバーには5％、間接勧誘にはそれぞれ3％と2％のコミッションを提供し、勧誘と投資総額に基づいてS0からS7までの投資家レベルを設定し、S1レベル以上のグループリーダーには3年間の月額給与を約束しました。2025年3月20日のWhatsApp投稿では、上位100人のS7レベルマネージャーに株式配当を、残り上位300人のS7レベルマネージャーには給与を$50,000から$100,000に引き上げると約束されました。Profit Box機能は、ウェブサイトが「短期高頻度量的取引戦略」と称する手法により、24時間あたり最低0.35％のリターンを保証すると述べています。

TSAI Proは、ニューヨーク州の法人で、主要事務所をニューヨークの250 Greenwich Streetに置き、2024年9月23日にForm Dを提出し、$100 million超の収益を主張し、Regulation DのRule 506(c)に基づく免除された無期限オファリングで最低投資額$1,000と開示したと訴状は述べています。TSAIのウェブサイトは、Form Dを参照したSEC発行と称する証明書へのリンクを掲載し、被告はTSAIがSECによって完全に規制されていると主張しました。SECは、その証明書が同機関によって発行されたものではなく、偽造・詐欺文書であると指摘し、Form Dに記載された取締役Benjamin Douglas Cookは実際にはTSAI Proに所属していないこと、SECへの提出アクセスに使用されたForm IDに偽造公証印が含まれていたこと、そしてSECが主張された住所にTSAI Proという事業体を見つけられなかったことを主張しています。TSAI Capital Foundationは、コロラド州の法人で、デンバーに本社を置くとされ、2024年8月5日にFinCENにマネーサービス事業者として登録されました。

訴状は、プログラム全体が詐欺であり、AI取引ボットは存在せず、投資家の代わりに取引が行われたことはなく、投資家口座に表示された利益は偽造であると主張しています。出金を求めた投資家は、違法な裁定取引の疑い、以前に出金した資金の再入金要求、25％の税金支払いの要求、そしてプラットフォームがハッキングされたという名目で$280から$12,000の検証支払いを課すといった言い訳でブロックされました。2025年3月中旬にある投資家は、$5,250の口座残高に対し25％の税金$1,312.50が適用され、税金が支払われなければ口座は一時的に閉鎖されると告げられたと訴状は述べています。2025年3月23日までにウェブサイトは機能しなくなり、メンテナンス中である旨のメッセージのみが表示されました。SECは、TSAI被告が約1,715人の小口投資家から少なくとも$2.8 millionの暗号資産を流用し、そのうち約$2.7 millionはビットコインブロックチェーンに、残りはイーサリアムブロックチェーンに預けられ、統合ウォレットにプールされた後、被告が資金を引き出したと主張しています。

TSAI に対する訴状は、1933 年証券法第 5 条(a)・(c) および第 17 条(a)と、証券取引法第 10(b) 条および規則 10b‑5 の違反を指摘し、AI 取引ボット・プログラムが未登録の投資契約証券として提供・販売されたと主張しています。投資家資金はプールされ、被告らの管理・起業努力に基づく利益が約束されたとされています。SEC は、永久的差止め命令（各被告が証券の発行、購入、募集、販売に関与することを永続的に禁じる）、事前利息付きの返還命令、民事罰金の支払いを求め、さらに責任に関して陪審審理を要求しています。

両訴状は 2026 年 9 月 29 日付で、SEC ロサンゼルス地域事務所の Ruth C. Pinkel が署名し、プロ・ハック・バイス（代理出廷）申請が保留中であることが記載されています。