規制
1080億ドル規模のマネーロンダリング・税金詐欺捜査でフランスの主要銀行が家宅捜索
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デジタル資産市場は、CFTCがBinanceを標的にしたというニュースで再び足場を固めつつありますが、これは主要プレイヤーに対する執行措置の最新例に過ぎません。フランスで5つの大手銀行が大規模な詐欺捜査の対象となり、家宅捜索が行われました。疑われている1080億ドル規模のマネーロンダリングと税金詐欺に関与しているとされています。
初期報告によると、数か月にわたって裏で進められたこの捜査は「Cum-Cum」税金詐欺に基づいています。このラテン語のフレーズはフランス金融検察庁（PNF）によって使用され、以下のように説明されています。
「詐欺は、フランスに上場している企業の外国株主が、配当支払日付近に所有株式を一時的にフランスの銀行機関に移転することを含みます。」
現在のところ、家宅捜索を受けた銀行はこの手法を積極的に助長し、顧客が税金回避手段を得られるようにしたと考えられています。今後、関与が確認されれば、世界中の銀行へと捜査が拡大する可能性があります。
この捜査のニュースは、伝統的な銀行への信頼がすでに低下している時期に出てきました。これは詐欺だけでなく、フラクショナルリザーブ制度に起因するカウンターパーティリスクの危険性を露呈した不適切な経営慣行が原因です。
詐欺は暗号資産に特有のものではない
前述の銀行に関する状況は、注意深く見ると詐欺がほとんどすべての業界に蔓延していることを浮き彫りにしています。これは新しい現象ではなく、古代から金融市場を悩ませてきました。
しかし、規制当局や主流メディアを信頼するなら、最近の動きはデジタル資産が問題であることを示唆しています。とはいえ、詐欺はデジタル資産の台頭以前から存在しており、現在も伝統的金融（TradFi）内で広く見られます。
2022年後半、米国に拠点を置く16社の金融企業が連邦法違反や不備に対し18億ドルの罰金を科されました。2021年には、世界中の銀行がマネーロンダリングや税金逃れなど多数の問題で150億ドルの罰金を受けました。
悲しい現実は、利益が得られる場面では常に悪質な関係者が産業やそこに属する人々を利用・操作するということです。
デジタル資産セクターの多くが詐欺やスキャムに満ちていることは否定できません。しかし、問題はデジタル資産そのものではなく、どのようなシステムが存在しようとも詐欺や操作は起こり得るという点を認識することが重要です。
