Federal Reserve Board、元従業員3名を銀行業界から排除。

Federal Reserve Boardは2026年9月18日、Northstar BankおよびAmerican Express (AXP ) の元従業員が保険預金機関およびその持株会社の業務に関与することを禁じる3つの同意禁止命令の実施を発表した。 Travel Related Services Company, Inc.およびRegions Bankが、事前の書面による規制当局の承認なしに、保険預金機関およびその持株会社の業務に関与することを禁じる。理事会の発表は東部夏時間午前11時に行われた。

この発表では、ミシガン州バッドアックスにあるNorthstar Bankの元従業員であるCharles Alan Wright、ニューヨーク州ニューヨークにあるAmerican Express Travel Related Services Company, Inc.の元従業員であるStephanie K. Hudders、アラバマ州バーミングハムにあるRegions Bankの元従業員であるElvisha Whiteが挙げられた。理事会はWright事件を顧客資金の横領、Hudders事件を資金の不適切使用および利益相反、White事件を小切手詐欺として位置付けた。

添付された各命令は、連邦預金保険法第8(e)条（12 U.S.C. 1818(e)）に基づく同意による禁止命令である。各命令は2026年9月9日に発効し、理事会の副書記官であるMichele Taylor Fennellが理事会のために署名した。

3つの同意禁止命令

Wrightに対する命令、Docket No. 26-047-E-Iは、彼を元従業員および機関提携当事者（FDI法第3(u)条および第8(b)(3)条で定義）として、州メンバーバンクであるNorthstar Bankに所属する者として特定している。

2023年10月23日、Wrightはミシガン州裁判所で、2012年から2022年にわたる行為について、10万ドル超の横領1件と、1,000ドル以上20,000ドル未満の詐称1件で有罪答弁したと命令は記載している。彼は、同期間に銀行の商業貸付担当官として、顧客の信用枠から不正に資金を取得し、これらのローンに対する顧客の支払小切手を自分の利益のために換金したことを認めた。2024年1月8日、Wrightは両罪で有罪判決を受け、禁固刑が言い渡され、銀行に対し約327,958ドルの返還を命じられた。

命令は、Wrightの行為が法令違反、危険または不健全な慣行、受託者義務違反に該当し、個人的な不誠実性を伴い、銀行の安全性と健全性に対する故意または継続的な無視を示したと述べている。

Huddersに対する命令、Docket No. 26-038-E-Iは、彼女をAmerican Express Travel Related Services Company, Inc.（Amex）という登録銀行持株会社の元従業員および機関提携当事者として特定している。Huddersはカリブ市場向け商取引サービス部門のシニア・ビジネス・デベロップメント・マネージャーとして勤務し、2023年2月22日に解雇された。

2020年7月から2022年9月にかけて、HuddersはAmexが新規のAmex加盟店を募集するために利用していた外部販売代理店（親族が雇用されていた）へ少なくとも165,040ドルの支払いを不適切に行わせたと命令は記載している。Huddersはその外部販売代理店に対し未開示の利害関係を有しており、Amexの方針に違反していた。その不正行為によりAmexは金銭的損失を被った。彼女の命令は同意のもと発行され、理事会が提示または暗示したいかなる主張も認めても否認もしなかった。

Whiteに対する命令、Docket No. 26-032-E-Iは、彼女を州メンバーバンクであるRegions Bankの元従業員および機関提携当事者として特定している。Whiteはテネシー州メンフィスのRegions Bank Hickory Ridge支店でリレーションシップバンカーとして勤務し、2024年11月1日に解雇された。

命令によれば、Whiteは偽造または詐欺的な小切手を意図的に換金し、現金を含む個人的利益を得ていた。この小切手詐欺リングは銀行に396,000ドル以上の損失をもたらした。Huddersの命令と同様に、Whiteの命令も彼女の同意のもと発行され、理事会が提示または暗示したいかなる主張も認めても否認もしなかった。

HuddersとWhiteの各命令は、被告の行為が法令違反、危険または不健全な銀行慣行、受託者義務違反に該当し、個人的な不誠実性または機関の安全性と健全性に対する故意または継続的な無視を伴うことをそれぞれ明記している。

禁止条件と期間

各命令は、理事会の事前の書面による承認なしに、必要に応じてFDI法第8(e)(7)(B)条に基づく他の連邦金融機関規制機関の承認も得ずに、FDI法第8(e)(7)(A)条で指定された機関または組織の業務にいかなる形でも関与することを被告に禁じている。対象となる機関は、保険預金機関、保険預金機関の持株会社、またはその持株会社の子会社、さらに特定の外国銀行や企業およびその子会社を含む。

この禁止措置は、該当機関に対する議決権に関する委任状、同意書、承認書の募集、取得、譲渡、譲渡の試み、投票、投票の試みを含む行為、連邦銀行監督機関が事前に承認した投票契約の違反、ならびに取締役への投票や、役員、取締役、従業員など機関に関連する者としての活動を禁じます。

各被告は命令の発行に同意し、すべての条項を遵守することに合意し、禁止意向通知の発行、証拠聴聞の要求、命令に対する司法審査、命令の根拠・発行・条件・有効性・効力のいずれかを争う権利を放棄しました。各命令は、正式な手続きや長期訴訟を経ずに事案を解決するため、通知の提出、証言の取得、事実または法的争点の審理が行われる前に発行されたことを記載しています。

命令に違反した場合、被告はFDI法第8条(i)および(j)項（米国法典第12編第1818条(i)および(j)項）に基づき、適切な民事または刑事罰、あるいはその両方が課せられます。これらの命令は、理事会やその他の連邦・州機関が被告に対して別の措置を取ることを妨げるものではありませんが、理事会は現在把握している事実に基づき、命令で取り扱われた事項についてさらに行動しないことに合意しています。命令の各条項は、理事会が書面で明示的に停止、変更、終了、または一時停止するまで、完全に有効かつ執行可能なままです。