規制
FCA、違法暗号取引が疑われるロンドンの3拠点を対象にした
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金融行動監視機構（FCA）は発表した、ロンドンの複数拠点で違法なピアツーピア暗号取引を阻止するために、パートナーと共にさらなる作戦を実施したことを。2026年9月10日、HM Revenue & Customs（HMRC）およびMetropolitan Police Serviceと協働し、FCAは違法なピアツーピア暗号取引が疑われる3拠点を対象とした。すべての拠点に対し停止命令書が発行され、取引業者は疑わしい違法暗号事業を停止するよう求められた。
この措置は、2017年のマネーロンダリング、テロ資金供与および資金移転（支払人情報）規則に基づいて行われた。
ピアツーピア取引とは、個人が直接暗号資産を売買することを指す。英国で事業としてこれを行う場合、適切な登録が必要である。規制当局によれば、現在英国でFCAに登録されたピアツーピア暗号事業者は存在しない。
FCAは、事業として登録されていないピアツーピア暗号取引業者は、犯罪者が不正資金を移動・洗浄する経路を提供し得ると指摘し、登録制度外で活動することで、マネーロンダリングの検知・防止を目的とした管理を回避していると付け加えた。
FCAの執行・市場監視担当エグゼクティブディレクター、スティーブ・スマートは述べた。「パートナーと協力し、違法な暗号活動の追跡と阻止を継続しています。未登録のピアツーピア暗号事業を運営する者は、当局が注視していると考えるべきです。」
Metropolitan Police Serviceのサティッシュ・アララサンダラム警部は、法執行機関とパートナー機関がデジタル資産に関わる犯罪活動に取り組んでおり、暗号資産の複雑さと資金が管轄を超えて迅速に移動できることが捜査官にとって継続的な課題となっていると述べた。「犯罪者が手口を変え続ける中、Met Policeは捜査能力と阻止戦術を進化させ、法を破る者を正義に導くために取り組み続けています」と語った。
2026年4月作戦
9月の取締りは、2026年4月にFCAが主導した作戦に続くもので、違法なピアツーピア暗号取引事業を対象とした。規制当局によれば、その作戦で収集された証拠は刑事捜査やその他の執行措置を支援するために活用されている。
4月に、FCAはHMRCおよびSouth West Regional Organised Crime Unit（SWROCU）と協力し、違法なピアツーピア暗号取引が疑われる8拠点を対象とし、各拠点で停止命令書を発行して取引業者に違法活動の即時停止を通知した。現場検査で得られた証拠は、複数の継続中の刑事捜査を支援している。
FCAは2026年5月18日に4月の発表を更新し、英国で事業として行われる活動は適切な登録が必要であり、登録がなければ違法であるとし、個人的に行われるピアツーピア取引はFCAの登録を必要としないと明らかにした。
当時、スマートは、英国で未登録のピアツーピア暗号取引業者は違法に活動しており、金融犯罪リスクをもたらすと述べた。SWROCUのDIロス・フレイは、当局が犯罪者が不正資金を移動・隠蔽・使用する経路を提供する取引業者を止めることを目指していると語った。また、FCAは政府のマネーロンダリング・テロ資金供与に関する国家リスク評価が、暗号資産が犯罪収益の洗浄にますます利用されていることを示していると指摘した。
過去の暗号取締り
FCAは、違法な暗号資産活動への取り組み実績として、違法な暗号ATMネットワークの運営者を起訴し、違法暗号取引所を運営していると疑われる2名の逮捕を支援したと述べた。2024年6月、FCAはMetropolitan Police Serviceと協力し、違法暗号資産取引所を運営していると疑われる2名を逮捕した。
46歳のオルミデ・オスンコヤは、2025年2月28日に、£2.5百万ポンド超の違法暗号活動および関連犯罪で、4年の懲役刑を言い渡された。この判決は、FCAは述べたところによれば、英国で未登録暗号資産活動に対する初の判決である。2021年12月30日から2022年3月12日までの間、オスンコヤは自社GidiPlus Ltdを通じて28か所で暗号ATMを運営したが、FCAへの登録は拒否された。その後、GidiPlusから機械を転送し、偽名と偽会社で最大12台の暗号ATMの縮小ネットワークを個人で運営し、検知を回避した。オスンコヤは2024年9月30日に5件の罪状で有罪を認め、偽造、偽造身分証明書の使用、犯罪財産の所持でも有罪判決を受け、刑を科された。Southwark Crown Courtでの審理において、FCAは2002年の犯罪収益没収法に基づく没収手続きを開始し、犯罪から得た金銭的利益の回収を求めた。
この事件は、法執行機関のパートナーと共に実施されたFCAの全国的な違法暗号ATMに対する作戦に続くものである。2023年、FCAは38か所を訪問し、30台の機械を阻止した。また、規制当局によれば、英国のCoinATMRadarに掲載された暗号ATMの数は、2022年の80台以上から2024年には0台に減少した。
FCAは2020年1月10日以来、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策の英国暗号資産事業の監督官として活動しています。同機関は暗号資産はハイリスク投資であり、2027年10月まで英国では主にマネーロンダリング防止と金融プロモーション要件を除き、ほぼ規制がないと述べました。規制当局は消費者に対し、暗号資産企業が正しく登録されているかを確認できる「Firm Checker」ツールの利用を促し、英国国内外のパートナーと協力して金融犯罪と闘い、消費者保護に取り組み続けると述べました。
