BKCoin詐欺疑惑、Binanceのドラマ、BybitのMasterCardデビットカード、Kraken銀行設立計画など

中央集権型暗号取引所は、米国のさまざまな規制当局からの執行活動の対象となり続けています。新しい週は予想通り、取引プラットフォームを運営する暗号企業に重くのしかかるこの状況で始まりました。以下は取引所に関する最新の動向の概要です:

Bybit、MasterCardと提携して実体デビットカードを展開

ドバイに本拠を置く暗号取引所Bybitは、土曜日に発表し、パートナーのサービス停止を理由に、国内外の顧客向けに銀行経由の米ドル入金を停止したと述べました。取引所の告知文では、この資金オプションは追って通知があるまで利用できないとされています。Bybitは問題のあるエンドポイント処理パートナーの名前は明かさなかったものの、この発表は暗号フレンドリーな銀行Silvergateがリスクベースの判断でSilvergate Exchange Network（SEN）を閉鎖すると発表した翌日となりました。

発表直後に米ドルの電信送金入金は即座に停止され、取引所はユーザーに対し、3月10日12:00 am UTCまでに希望する出金を完了するよう伝えました。現在の状況から生じる潜在的な混乱を避けるため、Bybitは顧客にできるだけ早く米ドルを引き出すよう助言しました。Bybitは、クレジットカードでの暗号購入や、ユーザー体験を迅速化するためにまもなく開始される暗号ウォレット出金サービスAdvcashなど、入出金の他の方法は引き続き完全に稼働していることを確認しました。

取引所は、電信送金による入金が一時的に停止されたものの、顧客の米ドル資産は安全であり、プラットフォームはすべてのユーザー資金を保護するために堅牢なセキュリティ対策を採用していると付け加えました。特筆すべきは、先月Binanceも同様の状況で米ドル銀行送金を無効化すると発表したことです。理由は明らかにされませんでしたが、同取引所はサービスをすぐに復旧すると述べました。

USD送金停止の決定に続き、Bybitは月曜日にユーザーへ、新しいデビットカードを提供する計画を更新しました。このカードは保有する暗号資産を使用して商品やサービスの支払いを決済できるものです。BitcoinとEthereumに加えて、MasterCard対応のカードはRipple（XRP）など他のトークンもサポートします。支払い時にユーザーの暗号保有分は法定通貨（ポンドまたはユーロ）に変換されます。このカード提供はMastercard (MA ) との提携により実現し、同ネットワークが取引を円滑にします。ユーザーは暗号残高から法定通貨での出金も可能です。サービスは開始時にオンライン購入向けの無料バーチャルカードとして提供されます。ロンドン拠点の決済ソリューションプロバイダーMoorwandが発行する実体のBybitカードは来月に届く予定です。

Kraken、Kraken Bankの立ち上げに依然として注力

2020年9月、Krakenはワイオミング州から特別目的預金機関（SPDI）設立の承認を受けたことを明らかにしました。Kraken Bankはシェイエンに本拠を置き、連邦法と州法の下でデジタル資産のカストディバンクとして運営されます。発表によれば、これは「デジタル資産の預金受入、カストディ、受託サービス」を提供する米国初の規制銀行となります。この銀行は当初、米国内（49州）に限定して業務を行い、将来的に米国外への口座拡大計画があります。
最新のアップデートでは、Krakenのサポートチームがツイートで、取引所は「完全に独立した銀行を運営し、サードパーティ金融機関への依存を減らす」ことを目指していると確認しました。しかし、その曖昧な投稿では、銀行がいつ開設されるかは明らかにされていません。Krakenの最高法務責任者Marco Santoriも、同じ焦点を変えていないことをポッドキャストセッションで確認したようです。

BinanceとBinance.USに関する新たな懸念が浮上

Binanceのグローバル事業と米国子会社Binance.USの活動は、規制当局や立法者が市場参加者保護のための措置を講じる中、厳しい精査を受けています。先週、米国上院議員3名がBinanceに対し、コンプライアンスを確認する書類と米国部門Binance.USとの関係を説明する文書の提供を求めました。この書簡は、しばらくの間複数の調査対象となっている同取引所への懸念をさらに高めました。Wall Street Journalの最新報道は、社内文書と元従業員へのインタビューを引用し、Binanceが2018年と2019年にSEC委員長Gary Genslerが同機関の長官に就任する前に接触したことを明らかにしました。

監視を回避し、市場監督機関との良好な関係を維持する計画

5月3日の報告によれば、取引所はマサチューセッツ工科大学（MIT）に在籍していた元商品先物委員会（CFTC）のサービスを顧問として特に求めていました。Binanceの従業員Ella Zhangは2018年10月にGenslerと会合し機会について議論しましたが、Genslerは提案を辞退しました。創業者CZも2019年3月に別の会合でGenslerと面会しています。報告は、民主党が選挙に勝利した場合、Genslerが重要な規制ポジションに就くという噂に基づき、Binanceが彼を味方につけようとしたことを示唆しています。
また、Binanceの幹部は米国向け部門Binance.USを設立し、規制当局の問い合わせを引き付けつつ、Binance本体を表舞台から遠ざけようとしたと示唆しています。取引所の幹部は、未承認の米国内事業に対する潜在的な法的リスクを軽減する計画を練りました。一部の従業員は、子会社との関係を「純粋に契約上」のものとし、別個の事業として認識させることを提案しました。しかし、報告によれば、両者は表向き以上に結びつきが深く、ある時点で「スタッフと財務を混合し、関連企業を共有」していたとされています。この主張は、Binanceの最高戦略責任者Patrick Hillmannが、同取引所が初期段階で米国規制当局からの非遵守に対し罰金を予想していると述べてからわずか3週間後に出てきました。

Binance.US買収承認の裁判審理が3日目に突入

先週金曜日、Voyager Digitalの破産審理中に、SECの弁護士William Uptegroveは、Binance.USが登録なしに証券取引所を運営していると法廷で主張しました。SECのスタッフは、VoyagerのVGXトークンの提供と販売が証券取引に該当すると懸念を示しました。なお、彼の主張は委員会の立場を代表するものではありません。破産した暗号ブローカー社の顧問は、Binance.USによる買収承認を求める中でこれらの主張を退けました。貸し手は、破産手続きの迅速化を求めて日曜に提出した裁判書類で同様の主張を否定しました。Voyagerは、取引が完了するまで現在月額1,000万ドルの買収提案に『損失』が生じることを回避したいと述べています。

オーストラリア規制当局がBinanceのデリバティブプラットフォームを調査中

Binanceは法的トラブルからほとんど救われていません。2月23日、Binanceは約500人のオーストラリアユーザーのデリバティブポジションを閉鎖したと明らかにしました。これらのユーザーは誤って「卸売小売業者」と分類されていました。影響を受けたユーザーへ送られた通知では、Binance Australia Derivativesプラットフォームの利用を継続するために「卸売投資家」としての要件を満たす証拠を提供する必要があるとし、同プラットフォームはこの更新に応じて返金対応の是正・補償計画を策定中であると述べました。
続く2月24日のBloomberg 報道では、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）が小売および卸売顧客の分類を巡り、Binanceのローカルデリバティブ事業に対して「対象的レビュー」を開始したと伝えられました。ニュースが公表される前に、CEOのChangpeng Zhaoは指摘し、同国で先物提供を再開するか検討すると述べました。Binanceは以前、ユーザーのポジションを閉鎖する際にオーストラリア規制に準拠していると述べていましたが、ASICは金融サービスライセンス義務への遵守に懸念を示しています。規制当局への正式な報告は行われず、ソーシャルメディア上の投稿のみが行われたとのことです。

CZ関連のマーケットメーカーが2021年第1四半期に取引所の独立系米国子会社から4億ドルを受領

2月16日のReuters 報道は、グローバルプラットフォームと米国子会社Binance.USとの間に潜在的な感染リスクがあることを示唆しました。同報道によれば、Binanceの銀行記録と社内メッセージの調査で、米子会社に属するとされるSilvergate Capitalがホストする銀行口座へのアクセスがあったことが明らかになりました。報告は、Binance.USの運営会社BAM Tradingが、Binance CEOのChangpeng Zhaoが管理するとして登録されたマーケットメーカーMerit Peakへ資金を送金し始め、4億ドル超がこの法人に送られたと開示しています。

これらが顧客資金かどうかは不明ですが、取引所が公開している利用規約では、Binance.USは顧客資金をSilvergate CapitalおよびカストディアンのPrime Trustに保管していると示しています。さらに、Reutersは一部のBinance.US幹部が、これらの送金が自分たちの知らないうちに行われたことに懸念を抱いていたと報じています。当時のBinance.US CEOであるCatherine Coleyは、Binanceの財務担当者Susan Liに対し、予期せぬ出金であると説明を求めました。また、問題となっている資金の出所についても問い合わせましたが、送金の詳細は得られませんでした。

また、財務担当者以外にも、複数の上級Binance.US職員がBinance.USのSilvergate口座にアクセスできたことが判明しました。元規制当局者やBinance・Silvergateの幹部は、Merit Peakの未公開活動とプラットフォーム上の所有権に起因するBinance.USと顧客間の潜在的な利害衝突を警告しています。さらに、SECは2020年12月のBinance.USへの召喚状で、このマーケットメーカーをBinanceの一部門として言及し、同社に関する情報提供を求めました。

Binance.USは不正行為を否定

銀行記録に記された取引について問い合わせられた際、Binance.USの代表者Kimberly Sowardはコメントを控えました。その代わりに声明で、Reutersの報道で使用された情報は古いものであると述べました。最近の展開が不正確であることを強調するため、取引所は口座へのアクセスは従業員のみであり、Merit Peakは2021年にプラットフォーム上の全活動を停止した元マーケットメーカーであると明らかにしました。さらに、Binance.USは常に1:1のリザーブを維持しており、透明性と最高水準のセキュリティおよび規制遵守へのコミットメントを主張しました。

SEC、BKCoinとその関係者を詐欺容疑で追及

米国証券取引委員会（SEC）は先月、マイアミ拠点のヘッジファンドBKCoinに対し、投資家から調達した資金を用いたスキームを実行したとして訴訟を提起しました。委員会は、3月6日の声明</aに基づき、投資顧問会社の共同創設者Kevin Kangが50人以上の投資家から約1億ドルを調達し、暗号詐欺を行ったと主張しています。緊急措置の中で、Kangが「資金を流用し、偽造文書を作成し、ポンジスキームに類似した行為に関与した」ことが明らかになり、個人的な目的に1,200万ドルを使用したとされています。
関連ニュースとして、ニューヨーク州検事総長Letitia Jamesは、規制当局の承認なしに管轄内で運営している暗号取引所CoinExを最近訴えました。2月22日のプレスリリースでは、CoinExがウェブサイトとモバイルアプリを通じて提供するサービスをニューヨークで利用可能にし、州のMartin法に違反したと述べられています。

暗号取引所としての虚偽の表現

検事総長室は、香港拠点の暗号取引所が法律で求められる証券取引委員会（SEC）または商品先物取引委員会（CFTC）に登録されていないため、暗号取引所ではないと主張しました。さらに、州内での活動を詳細に報告するよう求められた最近の召喚状に応じていないことも指摘しています。これらの違反により、検事総長はCoinExが暗号取引所としてのブランド表示を行うことを禁じる裁判所命令を求めています。また、ニューヨーク居住者が同社のウェブサイトやモバイルアプリにアクセスできないようジオブロッキングの実装も要求しています。声明に対し、CoinExはコメント</aし、ニューヨーク州検事総長が提起した疑惑に積極的に対処しており、安全で信頼できるユーザー体験を提供するという目標に向けて規制遵守に引き続きコミットすると述べました。