Binance、欧州市場からの撤退の中で台湾のAMLコンプライアンスを求める

Binanceは台湾のマネーロンダリング防止（AML）規則への適合を申請しており、現地メディアが今週、関係者に取材して報じました。主要な暗号取引所は、台湾金融監督管理委員会（FSC）との火曜に開催された非公開会合の経過を追った情報筋によると、東アジアの国のマネーロンダリング管理法に基づき登録する意向です。

金融市場規制当局は、現地向け暗号サービスプロバイダーの代表者を含む出席者に、BinanceがAMLガイドラインに沿って登録を確保していることを伝えたと報じられています。FSCは2021年7月にすべての仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に適用されるAML法を施行し、これまでのところ同国の暗号産業における唯一の規制対象となる指針となっています。

Worth noting, Binanceはアジアで拡大を続ける一方で、欧州の大半の市場を放棄しており、これは自主的な撤退または規制当局からの拒否によるものです。取引所は日本向けユニット、Binance Japanを8月初めに発表しました。Binance Japanは、昨年11月にSakura Exchange BitCoinを買収し、未公開の金額で日本金融庁からライセンスを取得しました。

台湾におけるデジタル資産ガイダンス

FSCは3月30日に、VASP向けの暗号取引および決済の枠組みを構築し、10月前にガイドラインを公表する予定であると公表しました。地元の業界専門家は、委員会が従来の金融機関を規制するのと同様の厳格なアプローチをデジタル資産プラットフォームの監督に適用する可能性が高いと指摘しています。このアプローチでは、VASPは自社の暗号資産と顧客からの資産を別々にリザーブとして保持することが求められます。

これらの資産リザーブに対して、会計事務所による年次監査が義務付けられる可能性が高く、会計事務所が暗号クライアントの受け入れに消極的であることから、多くの暗号企業にとって大きな障壁となり得ます。

4月には、台湾の議員グループがFSC内に暗号規制部門を設置する修正案を提出し、暗号産業のさらなる規制を目指しました。ローカルニュースのEconomic Dailyは4月26日に、新部門は特に、銀行、証券・先物、保険、監査を担当する既存の4つの局とは別に、暗号関連の問題を取り扱うことになると報じました。

ニュースアウトレットは別途Forkastが2022年7月に、FSCが銀行やクレジットカード会社に対し、仮想資産サービスの支払い手段としてクレジットカードの利用を支援しないよう要請したと報じました。委員会は、カード取得業者に対し遵守のための3か月の猶予を与えつつ、国内の銀行業界に対しVASPを加盟店として受け入れないよう明確に通知しました。

EUにおけるMiCA整合準備

一方ヨーロッパでは、フランスの証券規制当局であるAutorité des Marchés Financiers（AMF）が、4月に承認されたMarkets in Crypto-Assets（MiCA）に基づく広範な欧州全体の枠組みに合わせて、既存の暗号ライセンス制度を改正しました。MiCAの下では、暗号企業は単一市場の27カ国すべてでサービスを提供するために、1つのEU加盟国での規制承認さえ取得すればよいとされています。

それでも、フランスやドイツなどの一部の管轄区域では、厳格な登録要件のために追加の手続きを経る必要があるかもしれません。対照的に、イタリアやスペインなどの他のEU加盟国は、EUのマネーロンダリング防止指令AMLD5で定められた最低要件以上のガイドラインをほとんど検討していません。

フランスのDASP向け強化登録フレームワーク

AMFが木曜日に発表した一般規則および更新されたデジタル資産サービスプロバイダー（DASP）ポリシーの規定は、2024年1月から施行され、2024年および2025年に実施されるMiCAの第2段階・第3段階に先立ちます。国内で完全なカストディ、取引所、暗号取引業務を設立しようとするDASPは、「強化」要件を遵守する必要があります。

さらに、これらは「セキュリティおよび内部統制システム、利益相反管理システム」の導入と「正確かつ誤解を招かない情報、公開価格ポリシー」の開示が義務付けられます。これまでのところ、唯一の企業であるSG-Forgeが、フランスの主要金融当局（AMF）に認められた全暗号サービス提供のライセンスを取得しています。Binanceはフランス規制当局に登録していますが、最高レベルの規制認証であるライセンス取得はまだです。