埋め込み金融とは何ですか？

埋め込み金融セクターは急速に拡大し続けており、アナリストは今後数か月でさらなる成長を予測しています。埋め込み金融システムは金融セクターと人々が機関とやり取りする方法を多方面で変革しています。ここでは、埋め込み金融が何であるか、そしてそれが人々の商取引の方法をどのように変えているかについての貴重な洞察を提供します。

Defining Embedded Finance

埋め込み金融という用語は、従来の金融セクターがサードパーティの金融サービスを利用することを指します。銀行が特定のサービスを実施するために民間企業を活用したい理由は多数あります。主に、これらの新しいサービスプロバイダーは効率を向上させ、コストを削減します。

Changes in the Market

スマートフォンやその他のデバイスの利用が増えるにつれて、統合された決済ソリューションへの消費者の欲求も高まっています。今日の埋め込み金融システムはユーザーにシームレスな取引を提供します。従来の金融システムとは異なり、埋め込み金融は成長するデジタル経済に特化して設計されています。

ホームページ経由のStripe決済プロセッサー – 埋め込み金融

You Use Embedded Finance All the Time

特に、ほとんどの人は埋め込み金融システムを利用していますが、意識していないことが多いです。これらのシステムはeコマース市場の成長とともに人気が高まっています。国際送金から支払いの簡素化まで、埋め込み金融は至る所に存在します。

Embedded Finance is on the Rise

最近のレポートによると、埋め込み金融は市場を大きく変える可能性を持つ新興産業です。より多くの人々がデジタル決済システムに移行するにつれて、これらのネットワークは市場での位置付けをますます有利にしています。埋め込み金融システムの利用は2021年以降、世界的に大幅に増加しました。

報告によると、埋め込み金融市場は2021年に200億ドルに拡大しました。この成長は、次の10年で7兆ドルと予測されている市場規模に比べればまだ小さいです。もちろん、これらの成長には一定の調整が必要です。そのため、すでに取り組みを指導するグループが立ち上がっています。

The Global Treasurer

11月に、The Global Treasurerは将来の市場への埋め込み金融システムの統合に関するワークショップを開催しました。彼らはテクノロジーが市場をどのように変容させているかについて多くのトピックに触れました。具体的には、API技術がセクターで果たす重要な役割が議論されました。特に、API（アプリケーションプログラミングインターフェース）は複数のコンピュータが安全に通信できるソフトウェアです。

グループはまた、市場があらゆる方向に拡大していることについても議論しました。かつては銀行のウェブサイトが顧客の主要なインターフェースでしたが、現在はより多くの選択肢が中心となっています。現在、マーチャントアプリ、ウェブサイト、暗号通貨、ソーシャルメディアに埋め込まれた金融オプションが注目を集めています。将来的には、金融機関とサービスプロバイダー間の協力がさらに拡大とユーザーの柔軟性向上につながる可能性があると強調されました。

Tailored Finance Solutions

埋め込み金融サービスプロバイダーは、より便利さを求める人々にユーザーフレンドリーな代替手段を提供します。銀行はウェブサイトや決済機能の作成に長けていますが、その硬直した構造のため新しい決済戦略の導入が遅れがちです。リアルタイムAPI機能の活用により、ユーザーはより多くの機能とサポートが充実したインターフェースを享受できます。

Embedded Finance Payment Gateways

埋め込み金融革命の中で急速に成長している重要な分野の一つが決済ゲートウェイセクターです。これらのシステムは企業顧客と銀行の間の仲介役を果たします。従来のオプションに比べ、より効率的な選択肢やサービスを提供することが多いです。さらに、これらのネットワークが拡大している大きな理由は、企業が規制上の懸念を気にせずに決済手段を導入できる点で、企業側がすべての問題を処理します。

Embedded Banking

埋め込みバンキングは注目すべき市場の別の領域です。かつては銀行だけが顧客に普通預金口座を提供していましたが、現在では多数のサードパーティが口座を提供しています。特に、これらの選択肢は従来の金融機関に比べて高いAPYを提供することが多いです。

Embedded Lending

お気に入りのオンライン小売店が購入時に分割払いを提供していることに気づきましたか？これらの支払いオプションは通常、埋め込み金融企業が提供しています。企業がマーチャントの資金調達を担当するため、支払いオプションの統合が簡単になり、購入を促進します。

埋め込み金融 – Coingate ポータル

Embedded Remittance

埋め込み金融から最も恩恵を受けるセクターの一つが送金市場です。送金は移民労働者が出身国へ行う国際的な支払いです。特に、埋め込み送金システムはこれら労働者のコストを削減し、母国やコミュニティへの支援を増やすのに役立っています。

Advantages of Embedded Financial Systems

埋め込み金融システムがもたらす利点は多数あります。まず、これらのサービスは個人のニーズに合わせてカスタマイズできるため、個人利用に最適です。以下に、埋め込み金融が今後も成長し続ける理由をいくつか挙げます。

Embedded Finance is Faster

埋め込み金融システムは従来の銀行オプションよりもはるかに高速です。これらのシステムは暗号通貨などの先進技術を活用し、効率を向上させ仲介者を排除します。埋め込み金融システムは銀行の資金移動支援にも活用されています。これらのシステムはすべての関係者に対して効率性、セキュリティ、透明性を向上させます。

Simpler to Use

埋め込み金融システムの最大の利点の一つは、プラットフォームのシンプルさです。ほとんどの埋め込み金融プラットフォームは市場に新しく、最先端のレイアウトを活用して統合決済を簡素化しています。

Easy to Integrate

埋め込み金融のシンプルさは、さまざまなセクターへの導入を促進しています。これらのシステムは設定が容易で、特定のニーズに合わせてカスタマイズできます。そのため、これらのプロトコルは産業における新たなユースケースを見つけ、成長を促進しています。

Embedded Finance is the Future

埋め込み金融市場の統計と全体的な状況を見ると、これらのシステムが未来であることは明らかです。埋め込み金融は、従来の金融セクターがデジタル資産の台頭に対してある程度競争力を保つ手段の一つです。今後数か月で、埋め込み金融の影響によりこれらの産業がさらに融合していくことが予想されます。