10か国の暗号資産規制：2023年の状況とその後の変更

この記事は、2023年の一覧で暗号資産の利用が難しいとされた10か国を、順位を付けずに取り上げます。居住に最悪の国を客観的に評価したランキングではありません。決済の禁止、売買の規制、税制、宗教上の見解は別の問題です。以下では、その違いと後年の主な変更を明確にします。

政府の政策と市民の考え

政府の政策が全市民の考えを反映するとは限りません。規制がある国にも暗号資産の利用者はいます。ただし、分散型の仕組みでも法令の執行が不可能になるわけではなく、利用者が法的義務を免れるわけでもありません。

1. 中国

中国は2013年から、金融機関によるビットコイン関連業務を制限し、リスクを警告しました。ビットコインには法定通貨と同じ地位を認めていません。これはブロックチェーン技術の全用途を禁止することとは異なります。

2017年には国内の暗号資産取引所やトークンによる資金調達への取締りが強化され、多くの事業者が閉鎖または移転しました。元の記事は173のプラットフォーム閉鎖を挙げていますが、その期間と対象を十分に示していませんでした。

出典：中国人民銀行

中国はデジタル人民元も開発しました。これは中央銀行の通貨であり、ビットコインのような民間の暗号資産ではありません。中央銀行は暗号資産取引のリスクを繰り返し警告しています。

2021年9月の関係当局の共同通知は、暗号資産関連の事業活動を違法な金融活動と位置付けました。マイニングへの対策は国家発展改革委員会が主導する別の措置です。2026年2月6日の新たな共同通知も厳しい事業規制を維持し、現実資産のトークン化を対象に含めました。すべてのブロックチェーン利用が禁止されているという意味ではありません。

2. エジプト

ダール・アル・イフターは、2017年12月28日付の宗教上の見解を2018年1月初めに公表し、ビットコイン取引を宗教上認められないとしました。宗教上の見解そのものが刑事法になるわけではありません。

2020年の中央銀行法は、暗号資産の発行、取引、宣伝、取引プラットフォーム運営などを許可の対象としました。ただし、暗号資産事業者が通常こうした許可を取得できるという意味ではありません。中央銀行はこれらの活動について明確な警告を出しています。

中央銀行の警告は2022年9月13日ではなく12日付です。価格変動、犯罪リスク、政府保証の欠如を指摘し、違反に応じて拘禁刑および／または100万～1,000万エジプト・ポンドの罰金の可能性を示しました。

3. アルジェリア

2018年財政法第117条は、仮想通貨の購入、売却、利用、保有を禁止しました。同条は適用される罰則規定に従うと定めており、一つの固定刑を独自に設けたものではありません。2025年には仮想資産の禁止範囲が発行、マイニング、宣伝などにも拡張されました。ICO詐欺が立法の特定または唯一の理由だったという元の記事の説明には、十分な根拠がありませんでした。

4. バングラデシュ

人口の多いバングラデシュは、仮想通貨に厳しい制限を設けています。中央銀行は既存の外国為替法などを根拠としています。2017年の新法ですべてのビットコイン取引が自動的にテロ資金供与になった、という説明とは異なります。

バングラデシュ：仮想通貨の制限

2022年9月15日の通達第24号は、仮想通貨を外国為替法上の承認された外国通貨や取引・投資形態と認めていません。銀行は関連する売買や移転を支援できません。すべてのビットコイン取引で最大12年の拘禁刑になるという主張は裏付けが不十分で、責任は適用法と事案によります。

5. 北マケドニア

元の記事は2016年から暗号資産が全面禁止されたと主張しましたが、根拠は十分ではありませんでした。中央銀行はリスクと、暗号資産が法定の決済手段でないことを警告しています。決済手段の地位がないことは、保有の一般的禁止と同じではありません。国外取引や資金洗浄対策の規則が適用される可能性はあります。同国の中央銀行はデジタル資産のリスクを警告していますが、すべての暗号資産企業が禁止されていたと結論付ける根拠は示されていませんでした。

6. ベトナム

ベトナムの制限は、暗号資産を決済手段として発行、提供、利用することを対象とし、あらゆる保有や売買の一律禁止ではありません。2025年のデジタル技術産業法は2026年から施行され、デジタル資産に法的枠組みを設けました。2025年9月9日の決議05/2025/NQ-CPは、規制された暗号資産市場の試行も導入しました。暗号資産が法定通貨や無制限の決済手段になったわけではありません。

7. ボリビア

ボリビアの中央銀行は2014年から仮想通貨の利用を制限し、その後、暗号資産取引の決済経路も制限しました。元の記事は深刻なインフレや資本流出を理由に挙げましたが、その政策動機を十分に立証していませんでした。

2024年6月25日の決議082/2024は、従来の決議144/2020を撤回しました。これにより、仮想資産の売買に電子決済経路を利用できるようになりました。2023年の全面禁止が継続しているという説明は古くなっていますが、暗号資産が自動的に法定通貨となったわけではありません。

8. インドネシア

インドネシア銀行は暗号資産を決済手段として禁止しましたが、保有や規制下の資産取引すべてを禁止したわけではありません。2021年11月のウラマー評議会の見解は、通貨としての使用と、一定の宗教上の条件を満たす資産を区別しています。これは売買を一律に犯罪とする法律ではありません。

2023年のP2SK法は、暗号資産の監督をBappebtiから金融監督庁OJKへ移管すると定めました。すべての権限を中央銀行へ移すものではありません。移管は2025年1月10日に実施され、インドネシア銀行は一部の金融派生商品の別の監督業務を担いました。暗号資産はOJKの管轄です。

9. アフガニスタン

元の記事は、タリバン統治下で暗号資産取引が厳しく取り締まられたと説明しました。アフガニスタン中央銀行の2024年3月2日の公式警告は、オンライン両替サービスに許可を与えておらず、その活動が禁止されているとしています。重大な制約は確認できますが、すべての暗号資産の全法規を網羅する説明ではありません。元の記事が推測した政治的動機も、個別に立証されていませんでした。

10. インド

インドは暗号資産に制限と課税を行いましたが、それは一般的な禁止と同じではありません。RBIは2018年に暗号資産事業への銀行サービスを制限しました。最高裁は2020年3月4日にこの措置を取り消しています。デジタル・ルピーの開発は別の事業です。

2021年には政府が投機リスクを警告し、民間暗号資産に関する法案を予告しました。提案は成立済みの全面禁止ではなく、予告された例外を考えると「CBDC以外をすべて禁止」という表現も過度に広いものでした。

2022年に導入された税制には、仮想デジタル資産の移転所得への30％課税と適用される付加税、一定の移転対価への1％源泉徴収が含まれ、金額基準や例外があります。源泉徴収は利益に別途課す1％税ではありません。元の記事は取引量の80％減少を挙げましたが、市場全体の数値であることや、税だけが原因であることは示していません。

インドが最も重い税や厳しい規則を持つ国の一つだという評価について、元の記事に客観的な指標はありませんでした。税制、資金洗浄対策、サービス事業者の許可、決済上の地位は区別する必要があります。

過去の一覧は現在の法律ランキングではない

各国の制限は異なり、2023年以降に変わった規則もあります。この一覧は、そのまま使える取引戦略でも、ある活動が許可される保証でもありません。

規則は国、活動、該当時点に応じて判断する必要があります。特に保有、売買、サービス、決済を区別することで、限定的な措置を全面禁止と誤って説明することを避けられます。