カナダ最大の暗号資産押収がプライバシーの限界を試す

何が起きた: RCMPがC$56Mを押収しTradeOgreを解体

カナダ王立騎馬警察（RCMP）は最近、デジタル資産取引所TradeOgreから膨大なC$56百万（USD 41百万）の暗号通貨を押収しました。これは、これまでで国内最大規模の暗号資産押収となります。

この国の暗号通貨の風景にとって重要な瞬間であり、RCMPの公式声明によれば、カナダの警察当局が暗号取引プラットフォームを取り締まったのは初めてでもあります。

RCMPは、カナダ政府の機関であり、組織犯罪と闘い、ほぼすべての州と準州に警察サービスを提供しています。

当局が押収した暗号は、マネーロンダリング捜査チーム（MLIT）による1年にわたる捜査の結果です。そのプレスリリースで、当局は「カナダ史上最大の暗号資産押収」が暗号通貨、サイバー犯罪、金融犯罪に特化した捜査官の協力で実施されたと述べました。

RCMPは、昨年6月にすべてが始まったと明らかにしました。その際、欧州連合の法執行機関であるユーロポールからの情報提供がありました。ユーロポールは、サイバー犯罪、組織犯罪、テロ対策の情報共有・分析・作戦支援を通じてEU加盟国を支援することを主な任務としています。

ユーロポールからの情報は、TradeOgreがカナダ法に違反している可能性を示し、当局のプラットフォーム調査のきっかけとなりました。

調査の結果、TradeOgreはカナダの金融取引・報告分析センター（FINTRAC）にマネーサービス事業者として登録していなかったことが判明しました。当局の主張によれば、同プラットフォームは顧客の身元確認義務を怠っていました。

RCMPは「捜査官は、取引所を通じて流れた資金の大部分が違法な出所から来ていると考える根拠がある」と主張しています。

ユーザーはメールアドレスだけでKYC不要のカストディアルなTradeOgreにアカウントを作成できます。身元を明かさずにアカウントを作成できることが、当局によれば「この種のプラットフォームの主な魅力」であり、犯罪者が資金洗浄に利用する「一般的な手口」でもあると指摘されています。

当局によれば、匿名アカウント作成だけで、TradeOgreは組織犯罪グループが資金の出所を隠すための簡単な入口を提供したことになると述べています。

「調査は継続中です」とRCMPは公式声明で述べ、さらに「プラットフォームから取得した取引データは分析され、起訴につながる可能性があります」と付け加えました。

無実のユーザーが十字線の中に巻き込まれる

TradeOgreは中央集権型暗号取引所（CEX）であり、デジタル資産の買い手と売り手の仲介を行うプラットフォームです。この種の取引所は流動性が高く、法定通貨のサポートやユーザーフレンドリーなインターフェース、カスタマーサポートを提供します。

ニッチで時価総額が低い暗号通貨、特にプライバシー志向のものを上場させることで知られています。

RCMPからの発表は、数か月間オフライン状態にあった同取引所に関する初めての公式情報となります。TradeOgreはソーシャルメディアでも沈黙を保っており、X（旧Twitter）での最後の投稿は今年5月下旬、約4か月前のことです。

ケベック州RCMP軍曹マチュー・ラガルドは、現地警察が、取引所は米国在住の男性が運営しており、最近死亡したと考えていると報じました。

今月、TradeOgreの資金はOP_RETURN 取引 により、カナダ政府の管理下にあることが主張され、サイトは当局の管理下に置かれました。

「このサイトとその暗号資産はRCMPに押収されました」と公式取引所ウェブサイトは記載しています。「情報がある方は、マネーロンダリング捜査チームまでご連絡ください」。

取引所のユーザーと支持者は、執行措置に激怒しており、正当な資金へのアクセスを失うことを恐れています。彼らはRCMPの行動を批判し、数名の悪質な利用者のために無実のユーザーの資金を奪ったと非難しています。

TradeOgreの利用者は、サービスを利用した多くが犯罪者ではなく、KYC不要の取引所を利用すること自体は犯罪ではないと主張しています。

「皆さんの『信念』に反しますが、私と友人は犯罪者ではありません」とMetaMaskのセキュリティリーダー、テイラー・モナハンはXの投稿で述べました。「証拠を示すのを楽しみにしていますし、通知も手続きもなく、正当な全ての被害者に救済を提供するよう求めます」。

プライバシー志向暗号通貨Firo（旧ZCoin）の共同創設者であるルーベン・ヤップも、正当な出所から来た資産に関する当局の動機をXで問いただしました。

「KYCを行わなかったからといって、全員の残高を没収できると言うのですか？ それは多くの無実のユーザーからの窃盗です」と元弁護士は述べました。

RCMPの広報担当者によれば、カナダ国内外のユーザーは「RCMPが暗号資産の没収を追求した場合、カナダの裁判所システムを通じて救済を求めることができる」とのことです。

無実のユーザーが将来的に「請求」を行う方法があるかもしれませんが、ヤップは「手続きは長く困難で、ミスを犯す余地が多い」と指摘し、ユーザーは「まだひどい目に遭う可能性が高い」と付け加えました。

ヤップは、かつてロシア市場向けにサービスを提供し、米国にサーバーを置いていた暗号取引所BTC-eを例に挙げました。当時、2015年初頭には全BTC取引量の約3％を扱っていました。

2017年に米国政府はBTC-eのウェブサイトと資金を押収しました。これは、司法省（DOJ）が共同創設者アレクサンドル・ヴニックが国際的なマネーロンダリングスキームを運営し、数十億ドルの資金洗浄を支援したとして起訴したことに続くものでした。

2020年、ニュージーランド警察はヴニック所有の約9,000万ドル相当の資産を凍結し、BTC-eはアンチマネーロンダリング方針がなかったと警察は指摘し、さまざまなサイバー犯罪につながったと述べました。

BTC-eの押収を例に、ヤップは「請求者は厳格で別個の期限が設定された複雑な手続きを踏まなければならない」と指摘しました。「行政請願が裁判期限を停止すると誤解すれば、請求が失われる可能性がある」などと述べ、さらに膨大な証拠の収集が必要だと言います。

「証拠負担は非常に大きく、請求者は特定資金の所有権と正当な出所を証明するために、オンチェーン・オフチェーンの広範な書類を提出しなければならない。プライバシーコインの場合はさらに複雑になる」

– ヤップ

TradeOgreでは、プラットフォームが数か月前から稼働していないため、上記のような手続きは不可能です。サイトは7月30日に初めてダウンしました。

さらに、資産の評価が大きな課題となります。当局は、押収時点の暗号の法定通貨（USD）価値で損失を評価し、請求処理時の価値では評価しないため、成功した請求者でも資産価値のごく一部しか返還されません。

2024年に破産した暗号取引所FTXが債権者向けに請求窓口を開いた際、主要暗号の評価額は極端に低く、BTCは17,000ドル未満、ETHは1,258ドル、SOLは16ドル余りと、市場価格と大きく乖離していました。

暗号に対する規制の網が収束しつつある

顧客確認（KYC） とマネーロンダリング防止（AML）コントロールの欠如は、TradeOgreとその利用者に深刻な結果をもたらし、同取引所を法執行機関の主要標的にしました。

当局の見解では、カナダの法律や規制に違反したことがTradeOgreを「それ自体が違法」なものにしたとされています。

しかし、当局はプラットフォーム上で活動していたカナダ人ユーザー数や取扱高についてのデータを持っていません。

また、カナダ発の取引割合も不明であるものの、RCMP広報は「RCMPの行動はカナダからの取引量に基づくものではない。プラットフォームはカナダ国内で運営されていたため、カナダ規制への遵守が求められていた」と語っています。

しかし、暗号業界の多くの中央集権型取引所はKYCチェックを設けていませんが、規制が厳しくなるにつれその数は減少しています。CEXはブロックチェーン分析や出金制限など、他の手段で犯罪利用を防止しています。

しかし暗号市場が拡大し、現在は総時価総額4兆ドルを超える規模になると、規制当局は業界への監視を強化し、取引所にコンプライアンスと信頼性を求めるようになっています。

KYC確認はそのプロセスの重要な部分です。リスクベースのアプローチの一環として法的に求められています。

この義務の下、規制当局は銀行、金融機関、暗号取引所に対し、顧客の身元や住所、背景、金融取引などの重要情報を確認し、マネーロンダリングやテロ資金供与といった犯罪を防止するよう求めています。

暗号においてKYCはユーザーの正当性を保証し、違法取引をブロックします。暗号が広く採用され、世界で5億6000万人以上が暗号を保有する中、規制当局は銀行と同様に取引所にAMLおよびCFT規則への準拠を義務付け、暗号の匿名性と自由の濫用を防ごうとしています。

暗号ユーザーが認証を受けるには、個人情報と政府発行の身分証明書を提出する必要があります。住所証明に加えて、場合によってはセルフィーや追加データの提供が求められます。

KYCの目的はユーザーの安全性向上、説明責任の確立、信頼構築、そして大口投資家の誘致です。しかし、KYCが暗号世界の標準になるにつれ、重大なリスクも生じます。最大の懸念はプライバシー喪失であり、これは自明の理由からです。

データ漏洩は現代のデジタル・相互接続された世界で一般的な事象となっています。今年初め、米国の大手暗号取引所Coinbaseも数万人のユーザーに影響を及ぼすデータ漏洩を報告しました。

データハックの脅威が高まる中、ユーザーが自分のデータが露出・悪用されることを懸念するのは当然です。

KYCプロセスは時間がかかるだけでなく、匿名性も大幅に削減します。取引所は個人を容易に追跡でき、暗号が本来排除すべき制限を課すことが可能です。取引所が追跡できれば、法執行機関も同様に追跡でき、取引や個人を検閲する力を得ます。

暗号の創設原則を脅かすパターン

RCMPによる最新の暗号押収は、プライバシーに対する政府の取り締まりの最新例に過ぎません。米国、英国、EUなどの法執行機関は過去にもビットコインなどの暗号資産を押収しています。

2022年、米国財務省の外国資産管理局（OFAC）は、暗号ミキサーであるTornado Cashに制裁を課しました。暗号ミキサーは、複数ユーザーから受け取ったデジタル通貨をプールしシャッフルすることで、資金の出所を隠す仕組みです。OFACは同プラットフォームが70億ドル以上の資金洗浄を支援したと非難しました。

2024年、別の暗号ミキサーであるSamourai Walletも米国当局により閉鎖され、共同創設者はマネーロンダリングと無免許送金業務の容疑で起訴されました。

EUでは、政策立案者がプライバシートークンと匿名暗号アカウントの禁止を検討しており、包括的なAML規則により2027年に施行される予定です。この規則により、金融機関、信用機関、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）は匿名アカウントやプライバシー保護コインの取り扱いが禁止されます。

カナダでは、数年前にワクチン接種義務反対デモに関与した人物の個人銀行口座が裁判所命令なしに凍結され、デモへの寄付に使われた暗号ウォレットも緊急権限の発動により凍結・没収されました。

副首相クリスティア・フリーレンドは当時、国家の「テロ資金供与」規則を拡大し、暗号やプラットフォームも対象にすると述べ、「資金の流れを追うことが全てだ」と語りました。

これらの事例は、RCMPのTradeOgreユーザー資金押収が単なる個別事例ではなく、世界的な法執行機関が金融プライバシーを侵食し、暗号通貨の創設原則を揺るがす協調的な潮流の一部であることを示しています。

ビットコインなどの暗号通貨が生まれた根本的な動機は、中央集権的な主体からコントロールを取り戻し、人民に権限を返すことでした。

暗号はブロックチェーン上に構築されており、単一のエンティティが支配するのではなく、複数のコンピュータに分散されたデジタル台帳です。この仕組みにより、銀行や仲介者を介さずに人々は直接資金を送金できます。

暗号が誕生した当初の目的は、現金取引が持つようなプライバシーとコントロールを人々に提供する、従来の銀行システムへの代替手段を作ることでした。しかし、当初のビジョンは次第に維持が困難になりつつあります。

金融監視の時代に自分の資金を所有する

金融監視は世界的に大きな問題となっており、各国政府は支出額や他者への送金、現金保有額に制限を課しています。私たちは好きなようにお金を使う自由がなく、日々当局の締め付けが強まっています。

TradeOgreのケースで見られるように、当局は個人の権利や適正手続きを無視した大規模な押収を行いました。この行動は、正当なユーザーコミュニティを犯罪者と同等に扱うものです。

プライバシーは基本的権利として扱われるべきところ、規制当局によって市民に対する武器化が進んでいます。

暗号はこの問題を解決するために設計されました。しかし、一般の人々が暗号を利用し始め、銀行からの自由だけでなく資産保護の手段としても使うようになると、政府はそれに対しても取り締まりを強化しました。

さて、質問です: ID確認不要の取引所が使えなくなった今、取引をプライベートに保つにはどうすればいいのでしょうか？ まだいくつかの選択肢は残っています。

分散型取引所（DEX）はその一例です。これらの非カストディアル取引所はブロックチェーンとスマートコントラクトを利用し、仲介者やKYCなしでピアツーピア取引を可能にします。オーダーブックの代わりに、オートメーテッド・マーケット・メイカー（AMM）がコミュニティ資金プールを用いて売買注文を実行します。
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分散型であっても、CEXと同様のサービスと利便性を提供し、日々数百億ドル規模の取引量を処理しています。同時に、DEXは取引者が個人情報を提供する必要がなく、資金を完全に自己管理できるため、プライバシーが向上します。

現在、DEXはKYCやAML規制の対象外です。DEXがすべての管理権をユーザーに委ねるように、自己管理ウォレットも同様の役割を果たします。

DEXは取引のためのツールであり、ウォレットは資金を保管するためのツールです。つまり、資金の管理とセキュリティはすべてユーザー自身の責任となり、プライベートキーを保持することで資金へのアクセス権を持ちます。これによりカウンターパーティリスクが排除され、プライバシーとセキュリティが向上します。

カストディアルウォレットやプラットフォームとは異なり、非カストディアルサービス（取引所でもウォレットでも）では、資金の完全所有権がユーザーにあります。実質的に自分自身が銀行となるのです。

プライバシーコインやツールが法的リスクに直面している一方で、暗号業界はゼロ知識証明（zk-SNARK）などの技術を開発し、ユーザープライバシーの向上に取り組んでいます。今年初め、Ethereum共同創設者ヴィタリック・ブテリンはプライバシー機能をEther（ETH）ウォレットだけでなくエコシステム全体に組み込むロードマップを提案しました。

「プライバシーは分散化の重要な保証です」とブテリンは述べています。「（それ）は個人の目標やニーズに最適な形で生活する自由を与えてくれます」。

これらのツールは、監視社会において自由を守るための重要なソリューションを提供します。金融プライバシーの権利がますます脅かされる中、カナダ最大の暗号取締りは、政府がプライバシーをどのように捉え、暗号の創設原則が犯罪意図と結びつけられるかという広範な変化を示しています。

しかし、世界的な規制当局の締め付けが続き、金融プライバシーが依然として権利なのか、いつでも取り消し可能な特権なのかが問われる中、暗号業界は適応を続け、分散型ツールを開発して元のビジョンを維持し、プライバシー重視のデジタルマネーの未来を築いています。トップハードウェアウォレットのリストはこちら。