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2022年4月に注目すべきベスト7 DeFiトークン
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DeFiセクターが爆発的に拡大してからほぼ2年が経ち、その間、比較的一貫した成長が見られました。2021年11月に暗号業界が今年2回目の厳しいクラッシュを経験したことで状況は変わりました。しかし、DeFiは2022年初頭に安定を取り戻したようで、資金は徐々に戻り始めており、現在は2021年8月初旬のレベルに近づいています。
執筆時点でDeFiのTVLは770億ドルを超えており、クラッシュ前の最高値は1,100億ドルでした。これはDeFiプロトコルや提供されるさまざまなサービスへの需要の大きさを示しています。このレベルは一度達成されたので、将来的に市場の動向が許す限り、必ず再び取り戻されるでしょう。その間、投資家にはこの時間を利用してさまざまなプロジェクトを調査し、最も潜在力のあるものを探すことを推奨します。以下の「2022年4月に注目すべきベスト7 DeFiトークン」リストで、私たちのお気に入りも紹介します。
1. Kyber Network
リストの最初はKyber Networkです。これは流動性プロトコルのハブとして機能するように開発されました。さまざまなソースから流動性を集約し、あらゆる分散型アプリケーションで即時取引と高いセキュリティを提供します。Kyber Networkの主な目的は、DeFi dApp、DEX、そして一般的な利用者が流動性プールに簡単にアクセスできるようにすることです。
流動性はDeFiプロトコルの歴史上最大の欠点の一つであったため、Kyber Networkはこれが再び起こらないようにしたいと考えています。十分な流動性は注文がより速く成立することを意味し、その結果、より多くの人々がDeFiに参加し、高い手数料や中央集権、遅い取引などの欠点を持つCeFiを離れるでしょう。
Kyberのユニークな点、すなわち他と差別化する点は、第三者の介入なしに誰でも即座にトークンをスワップできる初のツールであることです。さらに、プロトコルは開発者に優しい非常に独自のアーキテクチャを持ち、アプリや他のブロックチェーン製品との統合が容易です。
詳細を知りたい方は、当社のKyber Networkへの投資ガイドをご覧ください。
2. Yearn.finance
次に、yearn.financeです。これはDeFi投資家向けのアグリゲーターサービスで、オートメーションを利用してイールドファーミング時の利益最大化を可能にします。プロジェクトの目標は比較的シンプルで、投資家がDeFiの領域を理解しやすくすることです。どの製品の普及と同様に、DeFiプロトコルや暗号資産は、技術的なバックグラウンドがなくても利用でき、何をしているか理解できるほどシンプルである必要があります。もちろん、全員が技術の専門家というわけではなく、暗号業界にカジュアルに関わりたい人もおり、プロのトレーダーや投資家のようにすべてを把握する必要はありません。
DeFi投資やイールドファーミングなどの活動をシンプルにすることで、より多くの人々を支援し、同時にDeFiとそのTVLへの資金流入を促進できます。
詳細は当社のYearn.Financeへの投資ガイドをご覧ください。
3. Aave
3番目はAaveです。これは最大級のDeFiプロトコルの一つです。Aaveは貸し出しと借り入れに焦点を当てたプロジェクトで、ユーザーが自分の資金を貸し出したり、必要に応じて他のユーザーの資金を借りることができるプラットフォームを提供します。
Aaveには多数のユニークなセールスポイントがあり、実際には2年のDeFiブームよりも長く存在しています。DeFiが大きくなる前から、Aaveは最大のTVLを持つプロトコルの一つでした。現在でもTVLベースで3番目に大きいDeFiプロトコルであり、プロジェクトが業界をリードするにふさわしいことを示しています。
本質的に、Aaveはユーザーが資金を貸し出しプールにロックし、その見返りとして報酬を受け取ることを可能にします。資金はローンが必要なユーザーに貸し出され、借りる際には担保を提供しなければなりません。ローンは最終的に利子とともに返済されます。この利子は貸し手の手数料であり、トークンを提供することで得られる収益です。
Aaveは現在約20種類の暗号資産をサポートしており、ユーザーはネイティブのAAVEトークンだけでなく、さまざまな暗号資産をロックして受動的な収入を得ることができます。
詳細は当社のAaveへの投資ガイドをご覧ください。
4. Uniswap
次にUniswapです。過去2年間で大きな名声を築いてきました。UniswapはEthereum上の分散型取引所で、暗号業界で最大のDEXでもあります。DeFiトークンの自動取引を可能にし、プラットフォームに上場しているトークンを保有するすべてのユーザーにサービスを提供することを目指しています。
一方、Uniswapは取引の効率向上に取り組み、従来のプラットフォームよりも優れた効率を目指しています。さらに、Uniswapは自動マーケットメイカー（AMM）としても機能します。DeFiやDEXが抱えていた流動性問題を解決し、実際に集中型プラットフォームに匹敵する効率的なソリューションを実現しました。また、Uniswapはレバレッジ取引も提供可能です。
詳細は当社のUniswapへの投資ガイドをご覧ください。
5. Origin Protocol
5番目はOrigin Protocolです。このプロジェクトはDeFiセクターだけでなくNFTにも焦点を当てています。本質的に、誰でもいつでもDeFiとNFTに簡単にアクセスできるようにすることが目標です。
このプロトコルにはフラッグシップ製品があり、すでに多数のNFTドロップをサポートしており、その中には非常に注目度の高いものもあります。プロジェクトが提供するもう一つの主要製品はOrigin Dollar（OUSD）で、これは主なコイン（Origin Protocol（OGN））ではなく、ステーブルコインです。さらに、ユーザーがウォレットに保有するだけで自動的に利回りを得られる初のステーブルコインでもあります。
特に3月中旬から大幅な成長を遂げ、2022年初頭の価格にほぼ回復したことから、注目すべきプロジェクトです。
詳細は当社のOrigin Protocolへの投資ガイドをご覧ください。
6. Polkastarter
リストの終わりに近づき、Polkastarterです。これはクロスチェーンのトークンプールやオークションの使いやすいランチパッドを提供するために作られたプラットフォームです。主に、まだ初期段階にある新しいブロックチェーンプロジェクトが資金調達とトークン配布を同時に行う際に利用されます。
Polkastarterを利用すれば、ブロックチェーンプロジェクトは簡単に新しいクロスチェーンスワッププールを作成し、安全かつ確実に資金を調達できます。一方、ユーザーはすべてのスワップがスマートコントラクトにより自動的に実行されるため、リスクなしで投資できます。
このプロジェクトにはPOLSというネイティブ暗号資産があり、ガバナンス、流動性マイニング、POLS保有者限定プールへのアクセス、取引手数料の支払いなど、エコシステム内でさまざまな役割を果たします。
詳細は当社のPolkastarterへの投資ガイドをご覧ください。
7. Maple
最後に、Mapleを最終提案として選びました。これは分散型の企業信用市場で、借り手に対してオンチェーンで完結する効率的かつ透明な資金調達を提供します。Mapleは多様なプールに貸し出す流動性提供者に持続可能な利回り源を提供します。また、プールデリゲートがプールを管理し、デューデリジェンスを実施し、借り手との条件が全員にとって最も有益になるよう設定しています。
このプロジェクトはMPLというネイティブトークンを備えており、トークン保有者はガバナンスに参加し、流動性プールに保険をステークし、手数料収益を分配できます。さらに、ユーザーは資金を流動性プールに預け入れるだけで固定収入の利回り機会にアクセスできます。これらのプールはすべて経験豊富な投資家が管理しています。
また、プロジェクトはブロックチェーン上で透明かつ効率的な資金調達を必要とする機関投資家のニーズにも対応しています。彼らはMapleで資本を要求でき、信用を利用して担保不足のローンを受けることも可能です。プールデリゲートは、管理する流動性プールからのローン資金提供前に、機関投資家との条件合意を支援します。
詳細は当社のMapleへの投資ガイドをご覧ください。
結論
以上で、2022年4月に注目すべきベスト7 DeFiトークンのリストを締めくくります。ご覧のとおり、DeFiセクターは減速しておらず、むしろユーザー、資金、プロジェクトをさらに引き付け続けています。DeFiは、銀行がサービスを提供しない人々の金融状況を改善する大きな可能性を持っています。
一方、DeFiはすべての人に平等にサービスを提供し、少額でも資金を割り当てることで人々の富を増やすことができます。他の暗号資産と同様に高いボラティリティやハッキング攻撃のリスクはありますが、オープントレーディングよりはリスクが低いと考えられます。
