2021年に高評価を受けたDeFiプロジェクト3選 – 可能な利益を見逃さないでください

分散型金融（DeFi）は暗号通貨セクターにおける大きなゲームチェンジャーです。今年のDeFiの急速なブームに続き、多くのプロジェクトが生まれ、中には業界で長年存在していたプロジェクトを追い越すものもあります。

分散型金融は従来の金融システムを模倣していますが、取引を仲介する銀行や政府といった仲介者が存在しません。DeFiプロジェクトはブロックチェーン技術に基づいているため、セキュリティが高く、速度が速く、取引手数料も比較的低く抑えられます。

分散型金融が従来の金融に比べて持つ利点は、これらのプロジェクトが人気を集める要因の一つです。DeFiプロジェクトは金融機関が提供できるほぼすべてのサービス、例えば貸し出しや借り入れなどを提供します。

前述の通り、現在は多数のDeFiプロジェクトが存在し、DeFiの世界に初めて触れる人は多くの選択肢に圧倒されるかもしれません。しかし、投資したいDeFiプロジェクトを探しているのであれば、以下に2021年のトップ3 DeFiプロジェクトをご紹介します：

PancakeSwap

人気度でDeFiプロジェクトをランキングすると、PancakeSwapは高く評価されています。PancakeSwapはBinance Smart Chainネットワーク上に構築された自動マーケットメーカ（AMM）型分散型取引所です。プラットフォームは本人確認（KYC）を必要としないため、匿名性の面でも強く推奨されています。

実際には、PancakeSwapはUniswapにほぼ似ていますが、ほかの多くのDeFiプロジェクトよりも高度な独自の新機能を提供しています。このDeFiプロジェクトの主要なユースケースの一つはイールドファーミングです。イールドファーミングツールへのアクセスを提供し、ユーザーは流動性提供トークンをステークしてCAKEトークンを報酬として獲得できます。ユーザーは獲得したCAKEトークンをさらにステークして、より多くの報酬を得ることも可能です。

CAKEトークンは市場で人気が高く、時価総額は20億ドルを超えています。ただし、供給上限がないためインフレ的な性質を持ちます。それでも、プラットフォームの開発者は定期的にトークンバーン機構を実装し、CAKEトークンの供給を減少させており、通常は価格にプラスの影響を与えます。

詳細を知りたい方は、Investing in PancakeSwapガイドをご覧ください。

Maker

2021年に人気のあるもう一つのDeFiプロジェクトはMakerです。MakerはMakerDAOという分散型組織によって作られたプロジェクトです。Makerプロトコルはユーザーがネットワーク上でDAIステーブルコインを発行・管理できるようにします。

Makerは二重トークンシステムのユニークなケースです。プラットフォームはMakerトークンとDAIステーブルコインの両方を保有しています。DAIステーブルコインはネットワークに安定性をもたらし、ユーザーがこのネットワーク上でプロジェクトを立ち上げる際に資産をステークしても価格変動の問題に直面しないようにします。

Maker DeFiネットワークはEthereumブロックチェーン上に構築されています。Makerが人気を得た要因の一つは、スマートコントラクトブロックチェーン上に構築された最初期のDeFiプロジェクトの一つであることです。他のDeFiプロジェクトと同様に、Maker DeFiプロジェクトは仲介者の介入なしに他の暗号通貨を貸し出し・借り入れできるようにします。

このプロトコルでコインを貸し出すユーザーは、指定された年率（APY）で利息を得られます。ネットワークからトークンを借り入れるユーザーも同様に、後で利息を支払う形で借り入れが可能です。

Maker DeFiプラットフォームのユーザーは、Makerトークンをステークすることで投票権を享受します。投票権は保有するMKRトークンの数量に応じて決まります。PancakeSwapとは異なり、Makerトークンは供給上限が設定されており、インフレから価値を保護します。

詳細を知りたい方は、Investing in Makerガイドをご覧ください。

Aave

ブロックチェーン分野で確立された実績があり、名を馳せているDeFiプロジェクトを探しているなら、Aaveを検討できます。Aaveはトップクラスの貸し出し・借り入れDeFiプロジェクトとして知られており、主な競合はCompoundです。

Aaveは総ロック価値（TVL）でDeFi界をリードしており、現在は130億ドルを超えています。この数字はAaveネットワークが主要なDeFiプロジェクトの一つとして採用が進んでいることを示しています。

前述の通り、Aaveはユーザーが暗号通貨を貸し出し・借り入れできるようにします。ユーザーは預け入れに対して利息を受け取ります。Aaveでローンを組む場合、従来の銀行に行く必要はなく、信用審査も不要です。借り手は保有する暗号通貨を担保として使用できます。

貸し手にとって、Aaveは高利回りの貯蓄口座のように機能します。トークンを貸し出すユーザーは、銀行に預金するよりも高い金利を享受できます。DeFiプラットフォームでの貸し出し・借り入れの唯一のデメリットは、暗号通貨の価格変動が激しいことで、価格差が生じる可能性がある点です。

詳細を知りたい方は、Investing in Aaveガイドをご覧ください。