5 arnaques à éviter : édition crypto

Chaque marché haussier amène les cryptomonnaies vers de nouveaux sommets. La capitalisation boursière totale des cryptomonnaies se situe actuellement au-dessus de 2 XNUMX milliards de dollars, alors que les prix atteignent de nouveaux sommets, créant beaucoup d'euphorie et de FOMO (peur de rater quelque chose) qui attirent des tonnes de capitaux dans l'espace.

Toute cette activité et ces gains qui changent la vie des gens donnent lieu à des pratiques frauduleuses, qui ont tendance à atteindre de nouveaux sommets lors des marchés haussiers, parallèlement à la hausse des prix. Si vous ne voulez pas risquer de perdre votre argent, il est donc crucial de vous renseigner sur les arnaques qui sévissent dans le secteur des cryptomonnaies avant qu'il ne soit trop tard.

Les arnaques cryptographiques en plein essor

Alors que l’adoption des crypto-monnaies augmente rapidement, ce qui, selon un gestionnaire d’actifs de 10 XNUMX milliards de dollars BlackRock (BLK + 0.43%), dépasse celle d'Internet et des téléphones portables, mais elle en est encore à ses balbutiements. Le monde de la blockchain est complexe, ce qui rend les gens plus vulnérables à la manipulation. Ajoutez à cela la nature hautement spéculative de la crypto, et elle deviendra de plus en plus attrayante pour les escrocs.

Sans compter que dès qu'il y a de l'argent en jeu, les escroqueries se multiplient. C'est pourquoi les escroqueries dans le secteur des cryptomonnaies se multiplient.

Selon le Rapport annuel du Better Business Bureau Concernant les plus grandes escroqueries de 2023, environ 80 % des Américains ciblés par des escroqueries liées aux cryptomonnaies et aux investissements ont perdu de l'argent, le montant moyen perdu étant de 3,800 XNUMX $.

Les pirates informatiques utilisent les messages texte, les médias sociaux et les plateformes de jeux vidéo pour se vanter de leurs investissements en crypto-monnaies, et après que la victime ciblée a répondu, ils la poussent à acheter, échanger ou stocker des crypto-monnaies sur des plateformes frauduleuses.

L'analyste de la blockchain Chainalysis déclare quant à lui dans son rapport sur la criminalité cryptographique que 2022 a été l'année la plus importante en termes de vol de cryptomonnaies, avec 3.7 milliards de dollars volés, qui est tombé à 1.7 milliard de dollars en 2023.

Aujourd'hui, en 2024, les escroqueries liées aux crypto-monnaies sont en hausse, avec Chainalysis notant Les escrocs « s’adaptent sur et hors chaîne pour mener des escroqueries plus dévastatrices et de plus courte durée ». En outre, une grande partie des flux d’escroqueries totaux jusqu’à présent cette année ont été dirigés vers des portefeuilles qui ne sont devenus actifs qu’en 2024, « ce qui suggère une augmentation des nouvelles escroqueries ».

Alors, qu'est-ce qu'une arnaque crypto ? Il s'agit de toute pratique frauduleuse visant à inciter des individus à céder leurs fonds, leurs actifs ou leurs informations sensibles. À l'aide de stratagèmes trompeurs, les auteurs exploitent des émotions humaines courantes telles que la peur ou la cupidité.

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies peuvent prendre de nombreuses formes. Les systèmes de Ponzi sont un type populaire de marketing à paliers multiples qui encourage les investisseurs à faire des investissements risqués. Bien qu'ils promettent des rendements élevés et un faible risque, les systèmes de Ponzi s'appuient sur les fonds des nouveaux investisseurs pour verser des rendements aux investisseurs précédents.

Le piratage informatique est une menace redoutable dans le domaine des cryptomonnaies. Grâce à cette méthode, les cybercriminels ont volé plus de 3.1 milliards de dollars lors de piratages DeFi en 2022 et 1.1 milliard de dollars en 2023. Les cas de chantage ou d'extorsion connaissent également une forte augmentation dans le domaine des cryptomonnaies.

Il existe également toutes sortes de fausses choses : de fausses offres initiales de pièces de monnaie (ICO), de faux échanges de crypto-monnaies, de faux portefeuilles et de fausses applications qui ressemblent à des projets légitimes pour finalement disparaître avec les fonds des gens.

À mesure que l’IA gagne en popularité, les criminels utilisent désormais cette technologie pour exploiter le marché des crypto-monnaies de nouvelles manières.

Il existe de nombreux types d'arnaques aux cryptomonnaies, mais certaines sont très répandues et sont actuellement largement utilisées par les fraudeurs pour vous soutirer de l'argent. Examinons cinq arnaques aux cryptomonnaies auxquelles il est important de prêter attention :

1. Phishing

Dans ce type d'escroquerie cryptographique, les escrocs utilisent des messages, de faux sites Web et des courriers électroniques de spam pour inciter les utilisateurs à leur fournir leurs informations privées, qui sont ensuite utilisées pour voler les victimes ou pour vendre ces informations.

Les arnaques par phishing ciblent souvent les plateformes d'échange de cryptomonnaies. Pour ce faire, les escrocs utilisent des logiciels malveillants ou le piratage informatique pour voler des personnes. Ils utilisent également des liens d'hameçonnage, des liens malveillants d'apparence légitime qui incitent le destinataire à cliquer dessus afin de voler ses informations, comme ses identifiants de connexion.

Les portefeuilles en ligne sont également une cible privilégiée des escrocs, qui cherchent à obtenir des clés privées leur permettant d'accéder à leurs fonds. Comme pour les autres tentatives d'hameçonnage, l'escroc envoie un e-mail aux destinataires. Après avoir cliqué dessus, ils sont redirigés vers un site web dédié. Ce site demande à la victime de saisir sa clé privée, et une fois obtenue, l'attaquant vole ses fonds.

Pour inciter les gens à partager leurs informations sensibles, les escrocs imitent les plateformes de confiance. Ils créent également un sentiment d'urgence, par exemple en prétendant que votre compte est compromis, en exploitant les vulnérabilités humaines et en obligeant les victimes sans méfiance à céder leurs crypto-monnaies.

Par exemple, le portefeuille Ethereum populaire MetaMask a été le objet de multiples tentatives de phishing escroqueries, y compris les demandes de vérification KYC, les airdrops et bien plus encore. En 2020, la marque de portefeuille matériel populaire Ledger a subi une violation de données, ce qui a conduit les escrocs à envoyer des e-mails de phishing exhortant les utilisateurs à télécharger une fausse version de l'application Ledger Live. Ceux qui ont installé l'application ont fini par perdre leurs fonds en crypto-monnaies.

Le phishing, une forme d'ingénierie sociale et d'escroquerie, ne se limite pas au monde des cryptomonnaies. En dehors de ce domaine, les attaquants utilisent cette tactique pour tromper les gens et les amener à révéler des informations sensibles telles que des noms d'utilisateur, des mots de passe, des informations de compte bancaire, des numéros de carte de crédit ou toute autre donnée importante. Il peut également s'agir d'installer des logiciels malveillants, notamment des virus, des vers, des logiciels publicitaires ou des ransomwares.

Les escroqueries par hameçonnage ne sont pas nouvelles ; elles sont même les plus courantes, avec près de 300,000 2023 victimes en 18.7, selon le FBI. Ces personnes ont collectivement versé XNUMX millions de dollars aux escrocs.

Pour reconnaître ce type d'arnaque avec succès, vérifiez toujours les URL pour vous assurer qu'il s'agit bien d'un site Web légitime. De plus, ne cliquez en aucun cas sur des liens provenant de sources inconnues. Et si vous recevez des SMS ou des e-mails non sollicités de plateformes que vous utilisez, rendez-vous directement sur le site officiel.

D’autres moyens de vous protéger contre ce type d’arnaque consistent à utiliser un logiciel antivirus sur vos appareils et à activer l’authentification à deux facteurs (2FA) sur tous vos comptes.

2. Fraudes promettant une romance

Les escrocs utilisent depuis longtemps les sites de rencontre pour faire croire à des personnes peu méfiantes qu'elles sont en couple afin de leur voler de l'argent. Aujourd'hui, ces arnaques amoureuses sont utilisées pour voler les cryptomonnaies de leurs victimes.

Selon le FBI, la variante la plus importante d'escroquerie cryptographique en 2023 était l'escroquerie relationnelle, les victimes ayant perdu plus de 652.5 millions de dollars. Les données suggèrent que les escroqueries amoureuses ont été multipliées par 85 depuis 2020. Un magasin de fraude populaire à lui seul a reçu 10.5 millions de dollars entre 2022 et 2024 de la part d'escrocs connus pour perpétrer des escroqueries amoureuses, selon Chainalysis.

Parmi tous les types d'escroqueries, celle-ci a eu les pires conséquences sur les victimes en fonction du montant moyen du paiement. En moyenne, la perte en dollars s'élevait à environ 178,000 XNUMX dollars par personne, a déclaré Kim Casci-Palangio, responsable du groupe de récupération des escroqueries amoureuses au sein du Cybercrime Support Network.

Dans ce type de fraude, les criminels créent de faux profils et gagnent ensuite la confiance de leurs victimes pour leur voler des cryptomonnaies. Les auteurs demandent soit de l'argent pour une urgence médicale, soit des opportunités lucratives en cryptomonnaies pour ensuite transférer les fonds.

Les autorités fédérales préviennent que les investisseurs sont exposés à un risque accru d’escroqueries liées aux crypto-monnaies, liées à de fausses relations établies via des applications de rencontre, des réseaux sociaux, des applications de messagerie cryptées et des sites de réseautage professionnel. Les progrès de l’intelligence artificielle vont probablement rendre les escroqueries amoureuses liées aux crypto-monnaies, qui sont souvent des « escroqueries de longue durée », encore plus difficiles à détecter, selon Micah Hauptman, directeur de la protection des investisseurs au sein de l’association de défense des consommateurs à but non lucratif Consumer Federation of America.

« Les escroqueries liées aux investissements relationnels, notamment celles impliquant des investissements en crypto-actifs, présentent un risque de préjudice catastrophique pour les investisseurs particuliers, et la menace augmente rapidement à mesure que ces escroqueries deviennent plus populaires auprès des fraudeurs. »

– Gurbir S. Grewal, directeur de la Division de l'application de la loi de la SEC

Alors que les escrocs s'éloignent des escroqueries élaborées pour se tourner vers des escroqueries plus ciblées comme les escroqueries amoureuses, vous pouvez éviter de devenir une victime en étant prudent avec vos informations personnelles, en faisant confiance à votre instinct et en n'envoyant jamais d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré en personne.

« Si vous rencontrez quelqu'un sur un site de rencontre, une application ou un réseau social et qu'il veut vous montrer comment investir dans la crypto-monnaie ou vous demander de lui envoyer de la crypto-monnaie, c'est une fraude. » Etats Homeland Security Investigations donne des conseils pour éviter de perdre de l'argent à cause d'escroqueries amoureuses.

3. Tirettes de tapis

Une autre arnaque courante sur le marché actuellement est le rug pull, qui est dérivé de l'expression « tirer le tapis sous les pieds ». Ce type d'arnaque est plus courant avec les nouveaux projets, les cryptomonnaies ou les NFT qui sont lancés avec beaucoup de bruit mais manquent de transparence.

Dans cette escroquerie, les fraudeurs créent beaucoup d'enthousiasme et d'attention autour d'un nouveau projet pour attirer les investisseurs et lever des fonds pour son développement. Cependant, ils s'enfuient avec les fonds des investisseurs avant que le projet ne soit construit, l'abandonnant complètement. Une fois que le fraudeur a obtenu les fonds, il a tendance à disparaître et à devenir injoignable.

Bien que les cryptomonnaies offrent une volatilité élevée et des rendements élevés, les investisseurs sont toujours à la recherche de projets en phase de démarrage. En investissant dans le jeton au niveau de base, le potentiel de rendement est amplifié de plusieurs manières. Par exemple, ceux qui se sont lancés dans le Bitcoin il y a dix ans, comme les jumeaux Winklevoss, ou dans Ethereum lors de son ICO, où il était vendu à 0.30 $ le jeton, ont fini par faire fortune grâce à leur investissement.

Mais bien sûr, se lancer dans un nouveau projet sans avoir effectué les recherches nécessaires peut mener à un désastre financier. En 2021, des personnes ont perdu plus de 2.8 milliards de dollars en cryptomonnaies suite à des arnaques, ce qui représente jusqu'à 37 % des revenus totaux des arnaques crypto cette année-là, selon Réduction de la chaîneLes rug pulls sont particulièrement répandus dans la DeFi en raison du manque d'intermédiaires, de la possibilité de créer de nouveaux jetons facilement et à moindre coût, et du fait qu'il n'est pas nécessaire de procéder à un audit pour répertorier les jetons sur un DEX.

Un exemple populaire de rug pull est le projet de cryptomonnaie AnubisDAO, qui a levé 60 millions de dollars en ETH auprès d'investisseurs en échange de jetons ANKH. Il a ensuite envoyé la totalité des fonds à une autre adresse en moins de 24 heures, sans jamais les récupérer. Sans liquidités suffisantes pour échanger la cryptomonnaie, le rug pull a fait chuter le prix d'ANKH à zéro.

Web3 Squid Game (SQUID) était un autre exemple. Il a profité de la couverture médiatique pour promouvoir le projet et a finalement levé 3.3 millions de dollars, avant que les développeurs ne vident les réserves de liquidités et ne s'enfuient avec les fonds des utilisateurs. Le site web du projet était truffé d'erreurs grammaticales et disposait d'un mécanisme anti-dump.

Pour vous protéger de ces arnaques, vérifiez la réputation des développeurs et de l’équipe derrière le projet et vérifiez leurs références. De plus, recherchez des verrous de liquidité, des audits externes et une communication cohérente de la part de l’équipe. Privilégier les projets établis et se méfier de ceux qui promettent des rendements étrangement élevés contribuera également à protéger votre capital.

Cliquez ici pour en savoir plus sur les cinq pires tirages de tapis.

4. Pompe et vidage

Alors que les pièces de monnaie mèmes gonflent comme des fous dans la course haussière actuelle, les traders et les investisseurs ressentent le FOMO, ce qui permet aux escrocs de les duper facilement en affichant leurs soi-disant gains massifs.

Les escrocs utilisent les réseaux sociaux pour faire connaître leurs bénéfices, en promettant des rendements élevés. Tout d'abord, un acteur ou un groupe d'acteurs investit dans un jeton et gonfle artificiellement son prix, en le faisant monter en flèche grâce à une promotion intensive. Ne voulant pas passer à côté, les gens se précipitent pour acheter, ce qui entraîne une augmentation de son prix.

Une fois qu'un nombre suffisant de personnes ont acheté et que les prix ont considérablement augmenté, les escrocs utilisent les victimes sans méfiance comme liquidités de sortie. Détenant une part importante de l'actif, ils se débarrassent rapidement des cryptomonnaies, provoquant une chute brutale, voire un effondrement total, du prix du jeton.

Selon une Chainalysis rapport, En 54, 20 % des jetons ERC-2023 cotés sur les DEX ont affiché des schémas suggérant des schémas de pompage et de vidage, ce qui ne représente que 1.3 % du volume des échanges DEX. Plus de 370,000 14 pièces ont été lancées sur Ethereum l'année dernière, mais seulement 300 % d'entre elles ont atteint plus de XNUMX $ de liquidité DEX, a-t-on noté.

La situation est devenue encore plus grave avec la récente manie des pièces mèmes, qui a vu plus de millions de jetons lancés par Pump.fun, basé à Solana. Cependant, seule une poignée d'entre eux ont « obtenu leur diplôme » en DEX Raydium, et encore moins ont une capitalisation boursière supérieure à 1 million de dollars.

Les hausses et les baisses de crypto-monnaies deviennent si importantes que l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) a récemment averti sur les dangers de ces escroqueries. Il a également déclaré que « l’organisation et la participation à un système de « pump-and-dump » seront interdites en vertu du nouveau règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCAR) », qui entrera en vigueur le 30 décembre 2024.

Plus tôt cette année, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ont également émis un avertissement au sujet de cette arnaque. L’organisme a averti les investisseurs particuliers de se méfier des conseils de placement non sollicités, en particulier sur les médias sociaux. Il a également recommandé de vérifier les antécédents, les qualifications et l’historique des conseillers en placement avant d’investir.

En 2022, les États-Unis SEC chargé Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. et leurs dirigeants pour avoir perpétré une prétendue opération de pompage et de vidage impliquant le jeton « Dignity » (DIG).

En général, lorsqu'un projet peu connu prend de la valeur de façon fulgurante, il s'agit généralement d'une arnaque de type « pump and dump ». Pour vous protéger de telles escroqueries, renseignez-vous sur l'équipe à l'origine du projet, sur le caractère original ou manufacturé du battage médiatique autour du jeton et, bien sûr, évitez d'être victime du FOMO.

5. Abattage de porcs

L'escroquerie à l'abattage de porcs ou Shazhupan est un type de fraude à l'investissement en ligne dans lequel l'escroc incite progressivement la victime à investir davantage d'argent dans un système frauduleux. La victime peut même être autorisée à retirer de l'argent plusieurs fois avant de perdre une somme importante.

Des chercheurs de l'Université du Texas ont constaté que plus de 75 milliards de dollars ont été perdus à cause des escroqueries liées à l'abattage de porcs entre 2020 et 2024. Les chiffres réels pourraient toutefois être plus élevés, car de nombreuses victimes ne signalent pas leurs pertes aux autorités.

Cette arnaque est appelée ainsi car les individus malintentionnés « engraissent » leurs victimes pour en tirer le meilleur parti. Elle consiste généralement à développer une relation amoureuse avec la victime au fil du temps, puis à lui proposer un système de cryptomonnaies ou une fausse plateforme de trading. Dans un premier temps, l'escroc présente de faux profits afin d'instaurer la confiance et de l'attirer davantage, mais la victime finit par ne plus pouvoir retirer ses fonds.

Ce n'est pas tout. Généralement, il ne s'agit pas d'un escroc individuel ; dans la plupart des cas, ce sont de grands groupes criminels qui sont à l'origine de ces fraudes. Ces organisations gèrent d'immenses « exploitations » frauduleuses où travaillent des milliers de personnes. torsion sombre, cette escroquerie implique la traite d'êtres humains, les escrocs étant contraints de travailler dans des camps de travail et de se livrer à des escroqueries d'abattage de porcs.

Selon la société d'analyse blockchain Elliptic, les places de marché Huione Guarantee, basées au Cambodge, vendent une gamme d'outils, notamment des logiciels de changement de visage basés sur l'IA, ainsi que des données volées, des sites d'investissement dans l'abattage de porcs et même du matériel de torture. États de recherche qu'un des principaux facilitateurs des escroqueries en matière d'investissement en crypto-monnaies consiste à découper les URL et les noms des sites d'escroquerie en utilisant une combinaison de mots tels que arbitrage, IA, web3 et quantique pour attirer les utilisateurs.

Pour vous protéger de ces arnaques, méfiez-vous des conseils d'investissement non sollicités, en particulier de la part de personnes que vous avez rencontrées en ligne. De plus, utilisez uniquement des plateformes fiables et réglementées et signalez toute activité suspecte.

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Conclusion

Alors que le marché des crypto-monnaies atteint de nouveaux sommets en termes de prix et d'adoption, les escroqueries liées aux crypto-monnaies augmentent également de manière significative et deviennent plus sophistiquées. Selon le rapport sur la fraude du FBI, les consommateurs ont perdu 5.6 milliards de dollars à cause des escroqueries liées aux crypto-monnaies en 2023, soit une augmentation de 45 % par rapport à l'année précédente.

À la lumière de ces chiffres, il est essentiel que les gens se familiarisent avec tous les risques existants afin d’atténuer le risque d’être la proie de ces activités frauduleuses et de protéger leur argent et leurs actifs.

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