Comment identifier les arnaques Bitcoin et cryptomonnaies

Le monde des cryptomonnaies est, à bien des égards, encore le Far West, un univers rempli de désinformation visant à siphonner les fonds d’investisseurs naïfs. Notre équipe reçoit de 1 à 5 courriels par jour demandant des informations sur diverses entreprises ou personnes qu’ils pensent vouloir ou avoir déjà escroqué. Tous les exemples ci‑dessous proviennent de personnes qui nous ont contactés.

La plupart de ces arnaques sont assez faciles à identifier avec un peu de recherche et de diligence raisonnable. Voici quelques moyens d’identifier facilement ces arnaques.

Retours garantis

Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas, et cela ne fait pas exception dans le monde des cryptomonnaies. Il est impossible pour qui que ce soit de garantir un quelconque type de rendement à quiconque investit dans le bitcoin ou dans une cryptomonnaie.

Bien qu’il soit tout à fait possible que la cryptomonnaie que vous achetez augmente de 20 % voire 50 %, il est tout aussi probable qu’elle baisse du même pourcentage. Si un site annonce des rendements garantis quotidiens, hebdomadaires, mensuels ou annuels, vous devriez simplement passer votre chemin. Le risque est tout simplement trop élevé. Prenons l’exemple d’un ancien site qui promettait ce type de rendements et qui a réussi à collecter 15 millions de dollars US auprès d’investisseurs.

Voici un autre exemple d’une société qui promet des rendements garantis avec un nom de domaine qui devrait indiquer que cette société n’est pas légitime: https://www.standard-optimumminer.com/

Les rendements promis sont de 20 % de profit par semaine, basés sur des intérêts composés ; s’ils investissaient simplement leur propre argent, cela représenterait un rendement annuel de 1 310 363,1 % par an. Il est évident que ce n’est ni durable ni réaliste.

Arnaques de cloud mining

Bien qu’il existe quelques opérateurs légitimes de cloud mining Bitcoin, ils sont rares. Nous refusons de faire de la publicité pour toute société de cloud mining en raison du risque élevé de fraude. Si vous êtes intéressé par le Bitcoin, il vaut mieux l’acheter directement sur une bourse régulée plutôt que d’« investir » dans des sociétés de cloud mining.

Le fonctionnement du cloud mining est que les « investisseurs » achètent ou louent des taux de hachage auprès d’un fournisseur cloud tiers, puis sont rémunérés avec un pourcentage du Bitcoin miné. Cela semble idéal en théorie, mais il n’y a aucune garantie de la part de l’opérateur de cloud mining qu’il continuera à payer une fois votre argent collecté. C’est également le type d’arnaque le plus répandu, car l’opérateur frauduleux peut collecter de l’argent pendant plusieurs mois avant que les clients naïfs ne commencent à demander où est leur Bitcoin, et à ce moment‑là l’opérateur peut fermer le site et en créer un nouveau.

À moins d’être intimement familier avec l’industrie des cryptomonnaies, vous devriez simplement éviter tout ce qui concerne le cloud mining.

Ce site web d’exemple ci‑dessous https://coinlite.io/ a réussi à voler des fonds, même s’ils n’arrivaient pas à orthographier correctement le mot « mining » partout sur le site.

ICOs (Offres Initiales de Coins)

Ces offres étaient populaires pendant le boom des ICO en 2017, mais elles ont perdu de leur attrait et ont depuis été remplacées par les IEO (Initial Exchange Offerings), les STO (Security Token Offerings) et d’autres types de financement. À moins de disposer d’informations provenant d’une source fiable, vous devriez éviter d’investir dans les ICO. Si vous envisagez d’investir dans une ICO, ne le faites jamais en cliquant sur un lien publicitaire sur les réseaux sociaux ou par un annonceur sur Google. Malheureusement, Google a la réputation d’accepter des annonces provenant d’entreprises frauduleuses, car il ne réalise aucune diligence préalable. Google possède un système automatisé pour refuser certains types d’annonces cryptographiques, mais il est très facile de le contourner en utilisant des mots‑clés qui ne déclenchent pas le filtre.

La raison d’éviter les ICO est qu’il est presque impossible d’identifier si une ICO est légitime ou non. Si vous voulez investir dans les cryptomonnaies, il est plus sensé d’acheter les jetons sur une bourse légitime que de prendre le risque d’acheter auprès d’une ICO inconnue.

Selon le rapport examiné, entre 70 % et 90 % des ICO de 2017‑2018 étaient des arnaques. Investir dans les ICO, c’est simplement jouer avec le feu.

Réseaux sociaux

Le moyen le plus courant par lequel les investisseurs naïfs sont escroqués est via les réseaux sociaux et YouTube. Twitter et Reddit sont les plateformes les plus populaires pour ce type de comportement prédateur.

Ces arnaques sont assez évidentes pour quiconque travaille dans le secteur, mais elles restent étonnamment efficaces. Leur mode opératoire consiste généralement à cibler une célébrité, le plus souvent un politicien ou une personne qui a déjà tweeté positivement à propos des cryptomonnaies, puis à créer une fausse promotion.

Cette promotion est conçue pour sembler provenir de la célébrité, alors qu’en réalité elle vise uniquement à tromper les utilisateurs, sans aucun véritable appui de la célébrité qui ne reçoit aucun fonds.

Ne participez jamais à une promotion où vous devez envoyer des cryptomonnaies pour en recevoir en retour. L’adresse BTC fournie est souvent contrôlée par un escroc basé en Ukraine, en Russie, en Corée du Nord ou dans une autre juridiction étrangère, ce qui rend très improbable la récupération des fonds volés.

Ce qu’il faut retenir, c’est de ne jamais acheter de crypto auprès de quelqu’un que vous avez trouvé sur les réseaux sociaux, et de ne jamais envoyer votre crypto à quiconque sur les réseaux sociaux. Il faut 30 secondes pour créer un compte Twitter, et aucune procédure KYC n’est effectuée par aucune plateforme de réseaux sociaux.

Cela nous amène à la section suivante : comment identifier rapidement les opérateurs frauduleux.

Marques/Logos/Noms de domaine

Les entreprises légitimes investissent dans la création de logos mémorables et de noms de domaine faciles à retenir. Elles investissent également en elles‑mêmes. Jetons un œil à la capture d’écran de ce site d’arnaque https://bitcoinminingexchange1.com.

Ce site soulève tant d’alertes qu’il est difficile de savoir par où commencer. Commençons par le nom de domaine : bitcoinminingexchange1.com n’est pas un nom que tout opérateur légitime utiliserait, car il est impossible à marquer. C’est ce qu’on appelle un domaine jetable, destiné à des personnes qui ne se soucient pas de construire une marque, lançant un site avec l’intention de ne pas le garder longtemps. Une fois le site/domaine terminé, ils le dupliquent et en créent un nouveau.

Le logo est également un signal d’alarme majeur ; on dirait qu’il a été conçu en 30 secondes. Un autre drapeau rouge est qu’ils prétendent être un opérateur de « cloud mining », alors que les images du site sont liées au trading forex, totalement sans rapport avec les cryptomonnaies, et encore moins avec le cloud mining.

Ce site est facile à décortiquer, et bien qu’il crie ARNAQUE, il a tout de même réussi à canaliser de l’argent provenant d’un grand nombre d’investisseurs naïfs.

Fautes d’orthographe/Erreurs de frappe

L’un des indicateurs courants d’un site d’arnaque est lorsqu’une entreprise ne prend même pas la peine de relire le texte de son site. Prenons comme exemple ce site d’arnaque https://cctg.io/ ; il est difficile de croire qu’un opérateur légitime orthographierait le même mot 8 fois de suite. Dans ce cas, ils ont mal orthographié « up to » à 8 reprises, puis « average » à 8 reprises, et ce n’est que sur cette capture d’écran. Nous avons mis en évidence les fautes en blanc.

Diligence raisonnable

Quelles sont les étapes de diligence raisonnable que vous pouvez entreprendre ? Tout d’abord, demandez‑vous : si ce n’était pas un site de cryptomonnaie, lui feriez‑vous confiance ? Feriez‑vous confiance à un courtier en actions dont le site ressemble à celui que vous analysez ? Si la réponse est non, pourquoi prendre le risque ? S’il existe ne serait‑ce que 1 % de chances de perdre vos fonds, le risque est trop élevé et vous devriez simplement passer votre chemin.

Voici quelques étapes de diligence raisonnable:

1. Examinez le site à la recherche de fautes d’orthographe ou d’erreurs amateurs. Souvent, les escrocs sont basés en Ukraine ou en Russie, et l’anglais n’est pas leur langue maternelle.
2. Vérifiez le site pour des logos ou des images qui semblent avoir été copiés d’autres sites.
3. Consultez la page « À propos de nous » ou « Rencontrez l’équipe ». Les profils des fondateurs, propriétaires ou dirigeants devraient généralement renvoyer à LinkedIn ou à d’autres réseaux sociaux. Cliquez sur ces comptes et effectuez des recherches.
4. Assurez‑vous que les profils LinkedIn contiennent réellement des informations concernant l’entreprise que vous examinez ; cela évite le cas où un fraudeur ajoute simplement le profil de quelqu’un sans que la personne ne le sache. (Oui, c’est fréquent surtout avec les arnaques ICO).
5. Vérifiez la date d’enregistrement du nom de domaine et recoupez‑la avec les informations de la page « À propos de nous » ou « Rencontrez l’équipe ». Vous pouvez connaître la date d’enregistrement d’un domaine en utilisant un service « Who Is » comme celui‑ci here. Un Who Is indique simplement quand le domaine a été enregistré et fournit quelques informations de base sur le propriétaire. La plupart des informations d’un Who Is peuvent être falsifiées, le détail important que vous recherchez est la date d’enregistrement. Il ne doit y avoir aucune incohérence entre ce qu’ils prétendent sur le site et la date d’enregistrement du domaine. Par exemple, s’ils affirment être en activité depuis 3 ans alors que le domaine a été enregistré l’an dernier, il y a un problème.
6. Recherchez le nom de domaine ou la marque + « scam » sur Google, par exemple:  “BitConnect Scam”.
7. Si vous avez entendu parler d’une nouvelle crypto, d’une ICO ou d’une société de cloud mining sur Twitter ou Reddit, il y a de fortes chances que ce soit une arnaque. Ce sont généralement des bots qui répondent automatiquement aux publications liées, et la plupart des victimes se trouvent sur ces deux géants des réseaux sociaux. Facebook arrive en troisième position.
8. Pressions: Si l’on vous dit que vous avez un temps limité pour profiter d’un nouveau buzzword crypto, ou que l’on essaie de capitaliser sur votre FOMO (peur de manquer quelque chose), passez simplement votre chemin.
9. Appels téléphoniques: Aucune entreprise ou courtier légitime ne vous appellera à froid pour vous inciter à investir.
10. Suivez votre instinct, ne laissez pas l’avidité vous trahir. Souvent, nous savons quand quelque chose ne va pas ; si vous avez ce sentiment, passez simplement votre chemin. D’autres opportunités se présenteront toujours.