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暗号通貨は現在で10年以上存在していますが、最近になって主流になりつつあり、米国人の8人に1人以上が昨年暗号通貨に投資しました。暗号通貨は、暗号技術を使用してネットワークを保護し、追加ユニットの作成を制御し、資産の転送を検証するデジタル金融資産です。
暗号通貨はブロックチェーンのサイバースペースに完全に存在し、単一の団体や組織によって管理されていません。暗号通貨の分散型の性質は、将来の成長と採用の可能性を信じる多くの人々にとって、従来の資産の代替として魅力的です。
最初の暗号通貨はビットコインで、2009年にサトシ・ナカモトという名前の匿名の人物（またはグループ）によって導入されました。その後、11,000以上の暗号通貨が作成され、毎年数百が新たに導入されています。
暗号通貨は投資としてなぜ実行可能なのか？
暗号通貨は従来の資産にはない投資家へのユニークな機会を提供します。
まず第一に、暗号通貨は従来の資産との相関が低く、インフレに対するヘッジとして機能します。これにより、高インフレ期や金利上昇が予想される時期に資本を保全するのに適した方法となります。暗号通貨は従来の資産と相関が低いため、下方リスクから保護することでポートフォリオ全体のリスクを低減するのに役立ちます。
暗号通貨はまた、高いアルファの源でもあります。歴史的に見て、ビットコインは創設以来平均で年率230％のリターンを示しています。これは同期間のNASDAQ 100のリターンの10倍以上です。
これらの利益は、暗号通貨の固有でユニークな特性に起因し、何百万人もの新しい投資家が関与する動機となっています。
まず第一に、暗号通貨は許可不要です。つまり、誰でも第三者の承認を得ることなく投資できるということです。参入障壁がなく、市場に参加できる人に制限はありません。
第二に、暗号通貨は分散型です。つまり、ハッカーが標的にし、悪用できる単一の障害点や管理ポイントがありません。コードはオープンソースで透明性があり、悪意ある行為者がシステム内で検知されずに活動することは困難です。
第三に、暗号通貨は不変です。つまり、一度資産が作成されると、その資産の全保有者の合意（すなわち、あなたの暗号通貨を保有するすべての人が変更に同意しなければならない）なしに変更できません。
最後に、暗号通貨はブロックチェーン技術を通じてユーザーに資金供給と資産の完全な管理を提供することで、政府や銀行からの金融的独立をもたらします。
暗号投資の種類
では、具体的な暗号投資をいくつか見てみましょう：
- ステーブルコイン
- セキュリティトークン
- ステーキングトークン
- 分散型金融（DeFi）
- 非代替性トークン（NFT）
ステーブルコイン
ステーブルコインは、他の通貨に対して価格の安定性を保つ暗号通貨です。米ドルや日本円などの別の資産に価値を連動させることで実現します。
ステーブルコインは特に下方リスクの保護に有用です。例えば、ビットコインが暴落した場合、従来の金融システムが遅いため、暗号通貨を法定通貨に換えるのに数日かかり、再び暗号通貨に戻すのにも数日かかります。ステーブルコインを使用すれば、数分で暗号通貨をステーブルコインに変換できます。
ステーブルコインはかなり前から存在していますが、金融サービスなどでの利用可能性が高まったことで、最近になって採用が増えています。例えば、ステーブルコインはDeFiプラットフォームでのローンの担保として使用できます。また、OpenBazaarのようなeコマースプラットフォームで代替決済手段としても利用可能です。
最もよく知られているステーブルコインはTether (USDT)で、透明性の欠如や実際に十分なドルがリザーブされているかどうかで批判されています。他にはUSD Coin、Binance USD、およびMakerDAO’s Daiがあります。
セキュリティトークン
セキュリティトークンは新しい形態の金融資産です。株式、債務、不動産、さらには金やアートといった実体資産など、実世界の資産をブロックチェーン上で取引可能なデジタル表現です。
セキュリティトークンは金融サービス業界を変革し、資本への民主的アクセスの新時代をもたらす可能性があります。これは、オープン取引所で自由に取引でき、投資家が従来は取引しにくい（あるいは全く取引できない）資産に参加できるようになるためです。
例えば、ほとんどの不動産投資家は不動産が流動性が低いため保有物件を簡単に売却できません。しかし、セキュリティトークンオファリング（STO）を利用すれば、投資家は不動産の分割所有権を購入できます。
ステーキングトークン
ステーキングはブロックチェーンネットワークを保護するために使用される手法です。通常、一定量の暗号通貨を無期限にロックし、将来の報酬と引き換えに行います。
ステーキングには複数の利点があります。例えば、ブロックチェーンネットワークを保護することで、ネットワークのステークホルダー（それを維持・運用するユーザー）と利害を一致させ、手数料なしで取引できるようにします。これにより、チェーンへのスパム攻撃を防ぎ、長期的な存続性も確保します。
もう一つの利点は、暗号通貨の一部をネットワークではなく自分のために働かせることで、価格変動リスクを大幅に減らせることです。
イーサリアムのステーキング
イーサリアムはプルーフ・オブ・ワーク（PoW）ブロックチェーンであり、現在ステークされたイーサリアム資金と獲得した報酬を引き出すことはできませんが、イーサリアムがプルーフ・オブ・ステーク（PoS）へ移行するため、すぐに変わります。
イーサリアムのステーキングは、報酬を得るために一定期間ETHをロックするプロセスです。執筆時点で、約700万ETHがステークされており、年率6％です。
ポルカドットのステーキング
ポルカドットはブロックチェーンの相互運用性を実現し、新しい分散型ウェブを構築しています。
ポルカドットはノミネーテッド・プルーフ・オブ・ステーク（NPoS）を使用しているため、すぐに（正確には24時間の「選挙」期間内に）ステーキングを開始できます。ステーキングを停止したポルカドットのステーカーは資産のロック解除に28日待つ必要がありますが、DOTのステーキングは約10％という高い年率を提供します。執筆時点で、Kraken上のDOTステーキングは年率12％の報酬を提供しています。
ポリゴン（MATIC）のステーキング
Polygonは別の人気のあるステーキング機会で、シンプルな報酬計算機を提供し、ステーキングでどれだけ稼げるかを確認できます。
ポリゴンはイーサリアムの「ブロックチェーンのインターネット」と見なされ、低スループット、遅延取引、コミュニティガバナンスの欠如といった課題にサイドチェーンを用いて対処しています。
分散型金融トークン（DeFi）
DeFiは従来の金融に代わるもので、ユーザーが常に資金の管理権を保持し、第三者を介さずに利用できます。
AAVE
Aaveは、AAVEトークンによって管理されるオープンソースの流動性プロトコルで、ユーザーは暗号通貨を預け入れることで利息を得られ、預金者は追加資金を借り入れることができます。
YFI
Yearn.Financeは、YFIトークンによって管理され、預金者に資産の利息を提供します。オープンソースとみなすことができます
MakerDAO
MakerDAOは、MKRトークンによって管理されるオープンソースの信用機構で、分散型ステーブルコインDaiの発行を可能にします。
Uniswap
Uniswapは、UNIトークンによって管理される分散型取引所で、世界中の誰でも完全に許可不要で資産を取引できます。
非代替性トークン（NFT）
NFTは、最近注目を集めている別の暗号投資機会です。NFTは非代替性トークン、すなわちユニークで証明可能に希少なデジタル資産です。
暗号アートコレクティブルはNFTの一例です。NFTはスポーツカード、絵画、コレクティブルなどの実体資産の所有権を表すためにも使用されます。
各NFTはユニークであるため、その価値はそれが表す基礎資産の希少性と需要に由来します。
Beeple
Beepleは、デジタルアーティストMike Winkelmannの名前で、最近NFTを驚異の6900万ドルで販売し、現存する最も価値のある3人のアーティストの一人に位置付けられました。
参考までに、2021年のその単一NFT販売は5倍大きいで、2020年のNFT市場全体よりも大きかったです。
CryptoPunks
CryptoPunksは業界で最も多産で「OG」なNFTプロジェクトの一つです。イーサリアムブロックチェーン上に構築された10,000のピクセル化されたキャラクターのコレクションです。
これらのアルゴリズム生成されたコレクターズアイテムは、時間とともに価値が上昇し続けています。
Bored Ape Yacht Club
CryptoPunksと同様に、合計10,000のBored Ape NFTsがあります。これらの猿の画像は、スマートコントラクト、分散型金融、暗号文化の最前線で活動するイーサリアムのサブカルチャーの精神を保っています。
税制優遇投資
新興の資産クラスに加えて、税制優遇のリタイアメント口座と暗号通貨を組み合わせた新しい投資プラットフォームも登場しています。iTrustCapitalのような企業は、Crypto IRA内で税金なしの取引を行う機能を提供し、既存のIRAの移管、雇用主プランのロールオーバー、または新規資金の拠出オプションがあります。幅広い暗号資産、機関向けコールドストレージ、そして非常に低い手数料を提供しています。
長期的に暗号通貨に投資し、暗号リタイアメント口座を活用したい人には、iTrustCapitalのCrypto IRAが優れた選択肢となります。
要点
暗号通貨への投資は、かつてはビットコイン、あるいは後にイーサを購入することを意味していました。現在では、暗号通貨内に全く新しい産業が出現しています。例えば、$1,000億規模のDeFi領域や$25億規模のNFT領域、そしてセキュリティトークン領域は2025年までに$30億に達すると予想されています。これらはすべて、$2兆規模の暗号通貨市場内のニッチセグメントに過ぎません。
要するに、暗号投資は代替市場の大きく実行可能なセグメントとして浮上しており、インフレヘッジ、過大なリターンの創出、ポートフォリオの分散化手段となっています。
