ソートリーダー
2025年4月14日
コンプライアンス危機：組織を数十億ドルのリスクにさらす
従業員のコミュニケーションを監視することは、敗北戦のように感じられることがあります。なぜでしょうか？金融サービス企業（FSF）のコンプライアンスチームは、WhatsApp、iMessage、Slack など、主流となっているインスタントメッセージングアプリに追いつくことができません。その結果、全社のコミュニケーションを監視できなくなります。これらのプラットフォームの利用急増は、コンプライアンスチームにとって大きな課題であり、記録保持に大きな抜け穴を残します。残念ながら、コンプライアンス担当者は、毎年新しく、よりニッチなコミュニケーションプラットフォームに対応するために監視体制を調整し続ける必要があるでしょう。この新しい監視基準に適応し、従来のコミュニケーション手段が衰退している現実を受け入れると、企業は自らのコンプライアンス体制を強化すべきです。さもなければ、評判の損失や規制違反、SEC など規制当局からの巨額の罰金に直面する危険があります。近年、記録保持違反で罰金を科せられる機関の数は急増しています。たとえば、FSF の JPMorgan は、電子記録の維持に失敗したとして SEC から 1億2500万ドルの罰金を科されました。この大々的に報道された事例により、規制当局はコンプライアンス違反に対してさらに厳格な姿勢を取るようになりました。類似の違反に対して罰金を増やすか、規制違反の増加に直面するかの選択を余儀なくされています。企業は次のステップとして、すべての関連コミュニケーションを捕捉できる効果的な監視プラットフォームを導入すべき時です。オフチャネルコミュニケーションの台頭現在のモバイル中心社会は、従来の主流コミュニケーション手段に挑戦しています。最新のプラットフォームが業界を席巻し、チームに新たな接続方法を提供しています。スマートフォンが日常の人間関係を支配する中で、企業はリスクにさらされざるを得ません。規制当局は、使用されるプラットフォームに関わらず、すべてのビジネスコミュニケーションを捕捉することを依然として求めています。デジタルプラットフォームの増加やそれに伴う困難があっても、この期待は変わりません。従来のコンプライアンス支援ベンダーはますます時代遅れとなっており、実際に機能する革新的なソリューションを受け入れる時です。多くの既存ツールは、一定期間後にコンテンツが消える新しい組み込みアプリ機能に太刀打ちできません。このようなエフェメラル（一時的）コンテンツの波がプラットフォーム全体に広がることで、従来のツールではコミュニケーションを追跡することが不可能になっています。電話やメールだけを監視する時代は遠い過去のものとなりました。現在求められているのは、多様な新しいコミュニケーション手段を効果的に監視できる堅牢な監督システムです。記録保持と透明性の欠如がコンプライアンス違反を引き起こす要因となっており、かつてないほど重要です。最近、Robinhood は記録保持義務に違反したとして複数の罰金を科されました。これは、デジタル時代にコンプライアンス違反を取り締まらなければ、今後も同様の事態が続くことを示唆しています。コンプライアンス支援のためのテクノロジー活用従来のキーワードフラッグシステムは時代遅れで、現代のコンプライアンス課題に対応できません。これらに依存すると、コンプライアンスチームが検出を回避したり、誤った説明を生み出す余地が生まれます。したがって、多様なコミュニケーションプラットフォームを適切に監視できる自動監視技術が必要です。このようなツールはすでに先進的で、リアルタイム監視を提供し、コンプライアンスチームが潜在的な違反を把握し、リスクが拡大する前に対処できるよう支援します。金融サービス企業は、従業員が統一されたシステムでコミュニケーションできるよう、集中型プラットフォームを活用すべきです。Symphony の調査によると、米国の企業の 92%、英国の企業の 100% が集中型プラットフォームへの投資に前向きでした。企業が日常業務に「シングル・ペイン・オブ・グラス」アプローチを導入し、さらにはそれを超えるまで、自動化ツールがオフチャネルコミュニケーション管理の唯一の実行可能な手段です。政治・規制環境：米国と英国のアプローチ比較変化する政治情勢は、米国と英国における将来の規制がどうなるかについて不確実性を生んでいます。新政権の下で米国の厳格な非コンプライアンスへのアプローチが変わる可能性もありますが、歴史的に見て SEC は記録保持違反に対して巨額の罰金を科してきました。例えば、o20億ドル超の罰金が、2021年12月以降のオフチャネルコミュニケーションに関する調査で科されています。昨年、英国のエネルギー規制当局 Ofgem は、Morgan Stanley & Co. International plc (MSIP) に対し、電子取引コミュニケーションの記録・保存に失敗したとして 540万ポンド超の罰金を科しました。特に、2018年1月から2020年3月までの間にエネルギートレーダーが取引について議論するために使用した...
