Andy Zhao、Ark7共同創業者兼CEO – インタビューシリーズ

フラクショナル不動産投資は、小口投資家と機関投資家が不動産市場に関わる方法を変革する可能性があります。従来の不動産投資は多額の資本が必要で、管理責任も大きいことが一般的ですが、フラクショナル所有権により投資家はプロが管理する物件の株式を購入できるようになります。このアプローチは、より柔軟でアクセスしやすい提供を通じて不動産の民主化を主に実現するなど、さまざまな利点をもたらします。

この新興分野の主要プレーヤーの一つはArk7です。100,000人以上の投資家を惹きつけ、2,000万ドル以上の投資を仲介してきたプラットフォームです。新技術の導入と戦略的パートナーシップの構築により、不動産投資の意味を再定義してきました。

本日はArk7共同創業者兼CEOのAndy Zhaoに、会社の創業のインスピレーションや成長を支える技術、そしてフラクショナル不動産プラットフォームの競争が激化する中でどのように差別化しているかについてお話を伺います。

1. Ark7の創設背景: Andyさん、2019年にArk7を設立するきっかけは何でしたか？また、投資上の課題に対処することから、10万人以上の投資家にサービスを提供するプラットフォームへと最終目標がどのように進化したのか教えてください。Ark7は不動産投資を身近にすることに注力していると強調しています。克服しようとした具体的な障壁について詳しく教えていただけますか？

Ark7は2019年に、個人的に不動産投資をシンプルにしたいというニーズから設立されました。従来、不動産市場に参入するには多額の資本、時間を要する物件管理、そして業界に関する深い知識が必要でした。私たちはこれらの壁を取り除き、株式投資と同様にシームレスに不動産投資できるようにしたいと考えました。物件をフラクショナル化することで、投資家は直接所有の負担なしに高品質な不動産機会にアクセスできるようになりました。時間とともに、私たちのミッションは小売投資家と機関投資家の両方にサービスを提供する、スケーラブルでテクノロジー主導のプラットフォームを構築することへと進化しました。現在、Ark7は10万人以上の投資家を惹きつけ、モデルを洗練し続けて不動産投資の民主化を推進しています。

2. Vertaloとのパートナーシップ: なぜArk7はデジタル転送エージェント兼キャップテーブルプラットフォームであるVertaloと提携することを選んだのでしょうか？また、この決定が特に規制遵守やフラクショナル所有権の株式管理の効率化において、Ark7の能力をどのように向上させたのか教えてください。

私たちがVertaloを転送エージェントに選んだのは、デジタル資産管理における専門知識と、フラクショナル所有権の規制遵守を強化できる点にあります。高度なインフラは株式管理を効率化し、投資家に対して透明性とセキュリティを確保します。このパートナーシップにより、Ark7は投資家の記録を効率的に管理しつつ規制基準に合わせられ、投資家の信頼を高め、二次市場取引機能を向上させました。Vertaloのプラットフォームはインフラの重要な部分であり、スムーズでコンプライアンス遵守された取引と、株主情報管理の自動化されたプロセスを実現しています。

3. テクノロジーの優位性: 物件管理や投資家体験に関してサイトで言及されているような、Ark7に統合したAIや自動化技術について詳しく教えてください。また、それらが従来の不動産投資モデルと比べてどのようにプラットフォームを差別化しているのかもお聞かせください。

テクノロジーはArk7の運営の中心にあります。AIと自動化を活用して、物件選定、リスク評価、管理を最適化しています。AI主導の分析により高パフォーマンスの賃貸物件を特定し、自動化により家賃回収、テナント審査、メンテナンス調整といったタスクを効率化しています。また、プラットフォームは投資家にシームレスなデジタル体験を提供し、リアルタイムのインサイトや自動配当分配を実現しています。これらのイノベーションにより、スケールで効率的に運営でき、オーバーヘッドコストを削減しつつ投資家リターンを最大化しています。Ark7のテクノロジーは、物件選定から配当支払いまでの全プロセスを最適化し、コストを最小化し投資家体験を最大化することで、従来の不動産投資モデルと差別化しています。

4. 市場のダイナミクス: PPEX ATSで20件以上の物件が取引され、1日あたり100件以上の取引がある中で、長期投資に焦点を当てつつ、流動性をどのように管理し、投資家にスムーズな取引体験を提供していますか？

フラクショナル不動産の流動性は従来課題とされてきましたが、Ark7はPPEX ATSとの統合により二次市場取引を実現し、この課題に対処しています。30件以上の物件オファリングが取引可能で、1日100件以上の取引が行われる中、活発なマーケットを維持し、公正な市場価格を提供し、VertaloのAPIを用いた自動取引決済でシームレスな注文執行を実現しています。私たちのアプローチは、長期的な物件価値上昇と投資家が必要に応じてポジションを退出できる柔軟性を両立させ、市場全体の流動性を向上させます。PPEXのような二次市場プラットフォームとVertaloの株式台帳管理技術を活用することで、投資家は簡単に株式を取引でき、基礎となる物件の長期成長ポテンシャルも享受できます。

5. 投資家の成長: これまでに最も効果的だと感じた戦略や機能は何ですか？それらがどのようにしてArk7が10万人以上の投資家を惹きつけ、総投資額2,000万ドルを達成することに貢献したのでしょうか？

Ark7が10万人以上の投資家を惹きつけ、2,000万ドルの投資を実現できたのは、ユーザーフレンドリーなデザイン、透明性のある投資プロセス、そして強力な市場教育の組み合わせによります。デジタルファーストのアプローチにより、投資家は物件を閲覧し、過去のパフォーマンスを分析し、数分で投資を実行できます。また、厳格な規制遵守と安定した配当支払いにより投資家の信頼を高めています。さらに、紹介プログラム、パートナーシップ、自然発生的な口コミが成長に大きく寄与しています。私たちは、不動産に不慣れな投資家でも、経験豊富なプロでも、摩擦を減らしたシームレスな体験を優先しています。

6. 配当分配: Ark7は250万ドル以上の配当を支払っていますが、プラットフォームは投資家に対して一貫した信頼できるリターンをどのように保証し、配当分配ポリシーはどのようになっていますか？

Ark7は投資家に対し250万ドル以上の配当を支払ってきました。当プラットフォームは高度に自動化された会計システムを活用し、配当のタイムリーかつ正確な分配を実現しています。各投資家は所有物件の持分に応じた配当を受け取り、プロセスは自動化されているため遅延はありません。Ark7は高い再投資率を維持しており、投資家が当プラットフォームに対して抱く満足度と信頼をさらに示しています。

7. 物件の選定と管理: Ark7で提供される賃貸物件は、どのようにチームで選定・管理していますか？具体的な基準やデューデリジェンスプロセスは何ですか？また、リターンとテナント満足度を最大化するための物件管理アプローチはどのようなものですか？

Ark7では、ロケーション、賃料利回り、物件状態、長期的な価値ポテンシャルといった具体的な基準に基づき、物件を慎重に選定しています。チームは各物件に対して徹底的なデューデリジェンスを行い、投資戦略と合致するかを確認します。戦略は需要が高く成長余地のある賃貸市場に焦点を当てています。また、現地の専門家と協力し、市場のダイナミクスを深く理解しています。物件管理においては、自動化と信頼できるパートナー網を活用し、テナント対応、メンテナンス、その他の運用面を処理し、効率とテナント満足度を最大化しています。投資家にシームレスな体験と魅力的なリターンを提供しつつ、運用上の課題を最小限に抑えることが目標です。

8. 将来のイノベーション: 今後、フラクショナル不動産投資をさらに進化させるために、例えば新たな資産クラスへの拡大など、導入を計画している機能や技術的進歩はありますか？

今後に向けて、Ark7はフラクショナル不動産投資の成長とイノベーションを推進するために、いくつかの進展を検討しています。住宅物件に加えて、商業用不動産や短期賃貸物件など新たな資産クラスへの拡大を考えており、投資機会の幅を広げる予定です。また、物件選定・管理プロセスにAI主導のインサイトをさらに統合し、よりパーソナライズされた投資オプションを提供します。さらに、二次市場機能の拡充に取り組み、流動性をさらに向上させ、投資家がポートフォリオを管理するための高度なツールも提供します。これらのイノベーションは、不動産投資の民主化をさらに進め、すべての人にとってアクセスしやすくすることを目指しています。

9. 市場トレンドと適応: 持続的なインフレと高金利という現在の環境を考慮し、変化する不動産市場トレンドや経済変動に対してArk7の戦略をどのように適応させていますか？また、長期的な投資視点と短期的な市場変動のバランスはどのように取っていますか？

Ark7では、変化する不動産市場トレンドや経済変動を綿密にモニタリングし、プラットフォームがレジリエントで適応可能であることを確保しています。インフレが持続し金利が高止まりしている現在、キャッシュフローが強く、長期的な価値上昇が見込める物件に注力しています。経済変動にもかかわらず安定した市場を優先し、投資家に信頼できるリターンを提供しています。長期的な物件所有アプローチと統合された二次市場は、長期的な投資成長と短期的な市場変動への適応のバランスを実現します。Ark7のテクノロジー、自動化、データ駆動型の意思決定により、市場状況の変化に応じて戦略を機敏に調整できます。

10. 競争上の差別化: 興味のある方へ、Ark7はEquityMultiple、Groundfloor、Definder、RealT、Fintorなど他のフラクショナル不動産プラットフォームと比べてどの点で際立っているのでしょうか？また、他社が直面した課題を克服するためにどのようなアプローチを実施していますか？

Ark7は、テクノロジー、マーケットフォーカス、投資家体験という独自の組み合わせにより、他のフラクショナル不動産プラットフォームと差別化されています。他社と異なり、Ark7は自動化とAI主導の物件選定、効率的な二次市場に強く重点を置いています。テクノロジーは物件管理の効率化だけでなく、投資家体験の向上にも活用され、透明性、流動性、一貫性を確保しています。Vertaloとのパートナーシップにより、規制遵守が強化され、シームレスな転送エージェントプラットフォームが提供されます。最先端テクノロジーと強固な運用インフラを統合することで、Ark7は多くの競合他社よりも優れた流動性、透明性、投資家リターンを提供する優れたプラットフォームとなっています。

フラクショナルシェア不動産投資について詳しく知りたい方は、ぜひArk7をご訪問いただき、Vertaloニュースレターに登録し、そして常にSecurities.ioの情報をチェックしてください！