Aave（AAVE）への投資 – 必要なすべての情報

Aave (AAVE ) は、DeFi セクターの関心を新たな高みへと導いた分散型貸付システムです。この次世代プロトコルは、ユーザーが暗号資産を貸し出し、借り入れ、利子を得ることを可能にした最初のものの一つです。最も優れている点は、Aave を利用する際に仲介者が不要で、システム全体がイーサリアムブロックチェーン上のスマートコントラクトによって自律的に運用されていることです。

導入以来、Aave の開発者は、ネットワークをすべての人が利用できるよう細心の注意を払ってきました。このプラットフォームのオープンアクセス性と使いやすさは、機関投資家と個人投資家の両方に理想的です。その結果、Aave は世界で最も人気のある DeFi アプリの一つに成長しました。

Aave が解決する問題は何ですか？

Aave は、従来の貸付サービスが直面する最も差し迫った課題のいくつかに取り組もうとしています。すべての DeFi と同様に、プロジェクトの主な目標は、中央集権的な金融サービスを分散型のものに置き換えることです。通常の貸付シナリオでは、銀行があなたの資金を貸し出し、利子を得ます。銀行があなたの資金を貸し出していても、あなたはその利益のある利子収入にアクセスできません。

Aave ホームページ

Aave エコシステムでは、すべてが変わります。誰でも信頼不要かつ許可不要な方法で自分の暗号資産を他のユーザーに貸し出すことができます。資産の貸付から得られる利子は、直接ネットワークウォレットに支払われます。このようにして、Aave はピアツーピア貸付の分野に革命をもたらし、同様の目標を持つ DeFi セクター全体の誕生を促しました。

Aave の利点

この分散型金融プロトコルを利用することで得られる利点は多数あります。まず、ネットワーク全体の貸付プロセスと活動に対する透明性が得られます。従来の貸付サービスは閉鎖的に運営され、資金の取り扱いについて不透明です。Aave では、すべてがブロックチェーン上に記録され、コミュニティ全体が閲覧できます。

オープンソース

DeFi セクターのオープンな性質に合わせて、Aave は貸付プロトコルをオープンソース化しています。オープンソースのコードは、コミュニティによる徹底的なピアレビューを受けるため、一般的により安全です。経験豊富な投資家は、すべての活動と機能を確認できることから、プライベートなプロジェクトよりもオープンソースプロジェクトを好みます。このようにして、隠れたリスクや手数料は存在しません。

ノンカストディアル プロトコル

Aave はノンカストディアル（非保管）プラットフォームであり、ユーザーの暗号通貨を直接保管しません。ノンカストディアルプラットフォームは、資産の所有権を保持できるため、安心感が高まります。また、ユーザー資金が入ったウォレットが存在しないため、ハッカーの標的になるリスクも低減されます。

所有権なしのコントロール

Aave の最も優れた機能の一つは、プロトコルが借り手に対して、暗号通貨を実際に所有せずにエクスポージャーを得ることを可能にする点です。Aave を利用すれば、好きなデジタル資産を取引することなく報酬を得られます。この戦略により、損失リスクが低減されます。

Aave – Twitter

金利オプション

Aave のユーザーは、さまざまな金利オプションを利用できます。システムは、安定金利と変動金利の両方を提供し、投資目標に合わせて選択できます。さらに、好きなときにこれらの金利構造を切り替えることが可能です。

プライバシー

多くのユーザーは、Aave の分散型特性がプライバシー志向の投資家に最適であることに満足しています。この次世代貸付プロトコルを利用すると、仲介者が介在しません。特に、長大な本人確認（KYC）やマネーロンダリング防止（AML）書類の記入に時間を費やす必要がありません。

選択肢

Aave ユーザー向けに優れた貸付プールが多数用意されています。現在、ネットワークは 17 種類の資産をサポートしています。具体的には、Dai ステーブルコイン（DAI）、USD コイン（USDC）、True USD（TUSD）、Tether（USDT）、Synthetix USD（sUSD）、Binance USD（BUSD）、Ethereum（ETH）、ETHlend（LEND）、Basic Attention Token（BAT）、Kyber Network（KNC）、Chainlink（LINK）、Decentraland（MANA）、Maker（MKR）、Augur（REP）、Synthetix Network（SNX）、Wrapped Bitcoin（wBTC）および 0x（ZRX）です。

Aave はどのように機能しますか？

Aave はイーサリアム上に構築された P2P 貸付システムで、市場に新たな機能を導入しています。この目的を達成するために、Aave の開発者は担保付きローンと貸付プールに依存する独自の戦略を導入し、シームレスな体験を提供しています。

Aave Tweets

Aave を利用するには、貸し手は資金をネットワークの流動性プールに預け入れる必要があります。借り手はこれらの資金にアクセスし、好きなだけ借り入れることができます。流動性プールから資金を借りるためには、引き出す金額よりも多くの担保をロックしなければなりません。特に、この担保の価値は米ドルベースで評価されます。

担保価値が必要な担保率を下回った場合、システムは自動的に清算対象としてマークします。他のユーザーは割引価格でこれらの資金を購入できます。この戦略により、流動性プールは常にプラスの状態を保ちます。

リザーブ

Aave は、流動性プールのリザーブ資金を導入した最初の P2P 貸付システムの一つでもあります。これらの資金は、プールが市場の変動に対処するために使用されます。さらに、リザーブは、流動性プールから資金を引き出したい際に利用できる保険として機能します。

オラクル

興味深いことに、Aave は別の人気暗号プラットフォームである Chainlink（LINK）を活用し、担保資産のリアルタイム価値を算出しています。Chainlink はオラクルの分散型ネットワークです。オラクルはブロックチェーン外のセンサーで、ブロックチェーンと双方向に通信できます。Chainlink の分散型オラクルアプローチは、これらのセンサーの正確性を保証します。

フラッシュローン

Aave はフラッシュローンを市場に導入し、ゲームチェンジャーとなりました。これらのオープンソースプロトコルは、担保なしで迅速にローンを取得できるようにします。さらに、フラッシュローンは次のイーサリアムブロックが採掘されるまでに返済しなければなりません。この超高速の貸付プロトコルにより、ユーザーは短時間で多くのタスクを実行できます。

主に、フラッシュローンはアービトラージ取引の機会に利用されます。あるトークンを借りて、別のプラットフォームでより高い価格で取引できます。また、フラッシュローンを使用して他の貸付プロトコルのローンをリファイナンスしたり、担保を交換したりすることも可能です。このサービスには 0.3% の手数料がかかります。特に、このプロトコルは現在使用されている多くのイールドファーミングシステムの主要コンポーネントの一つとなっています。

金利スイッチング

ユーザーは金利構造を切り替えることも可能です。Aave を使用すれば、安定金利と変動金利のいずれかをいつでも選択できます。変動金利は流動性プールの需要に応じて継続的に変動します。一方、安定金利は過去30日間の資産の金利平均に基づいています。

Aave（AAVE）

AAVE はネットワークのオリジナルユーティリティトークンです。この ERC-20 トークンは 2017 年 11 月に別名で市場に登場しました。特に、このトークンは Aave が ETHLand だった時期から引き継がれています。現在、AAVE は多数の取引所に上場しているデフレ資産で、特に Binance が挙げられます。開発者は、近いうちに AAVE をネットワークの主要ガバナンストークンにする意向を示しています。

aTokens

Aave に預け入れると、aTokens が受け取れます。預け入れた金額に相当する aTokens が発行されます。これらのトークンは、貸付活動で利子を得ることを可能にするため、ネットワークにとって重要です。

aTokens

Aave の歴史

Aave は 2017 年に市場に登場しました。このプラットフォームは最初の DeFi 貸付プロトコルで、当初は全く異なる名前、ETHlend と呼ばれていました。創業者の Stani Kulechov は、誰でもこの高度なネットワークを利用できるように技術的障壁を取り除くことに尽力しました。特に、Aave はクラウドセールで 1,600 万ドル以上を調達しました。

Aave（AAVE）の購入方法

現在、Aave (AAVE) は以下の取引所で購入可能です：]

Uphold – これは、米国居住者向けの トップ取引所の一つで、幅広い暗号通貨を提供しています。 ドイツおよびオランダは利用不可。

Uphold 免責事項: 条件が適用されます。暗号資産は極めて変動が激しいです。資本はリスクにさらされています。投資した全額を失う覚悟がない限り投資しないでください。これはハイリスク投資であり、何か問題が起きた場合に保護されることは期待できません。

Coinbase – NASDAQ に上場している公開取引所です。Coinbase は 100 カ国以上の居住者を受け入れており、オーストラリア、カナダ、フランス、ドイツ、オランダ、シンガポール、イギリス、および 米国（ハワイ州を除く）を含みます。

Kraken – 2011 年に設立された Kraken は業界で最も信頼される名前の一つで、オーストラリア、カナダ、ヨーロッパ、および 米国（メイン州とニューヨーク州を除く）を含む 190 カ国以上への取引アクセスを提供しています。

Kraken 免責事項: 投資助言ではありません。暗号取引には損失リスクが伴います。Payward European Solutions Limited（Kraken 名義）はアイルランド中央銀行の認可を受けています。

Aave – 市場をリードする先駆的存在

Aave は暗号セクターにおけるイノベーションの原動力であることが証明されています。このネットワークは DeFi の潮流を大きく先取りしており、現在ではセクターの最大手の一つとなっています。ユーザーは Aave を利用することで、シンプルかつ安全な DeFi 体験を享受できます。これらの理由から、今後数週間でこの革新的なネットワークからさらに多くの情報が聞けることが期待されます。