Actualizaciones de Exchanges – Eliminación de Tokens de Bakkt, Retiro de Binance de Canadá, Planes de Expansión de Coinbase y Más

Los reguladores del mercado y las autoridades comisionadas con supervisión sobre los activos digitales a nivel mundial han adoptado enfoques combativos para mantener bajo control la industria de rápido crecimiento en los últimos meses. En algunas jurisdicciones como Canadá y EE. UU., la postura de aplicación implacable adoptada por los reguladores domésticos ha generado un entorno hostil, obligando a algunas empresas de criptomonedas a reconsiderar sus operaciones.  La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y su equivalente en el norte, los Administradores de Valores de Canadá (CAS), se han mostrado especialmente duros con los exchanges centralizados y sus ofertas.

Esta semana, Binance se convirtió en el último exchange en anunciar su salida de Canadá, atribuyendo la decisión a un entorno regulatorio desafiante. En otras noticias, Coinbase disipó los rumores de mudarse de EE. UU. mientras compartía detalles de sus planes para expandir su negocio de exchange a Europa y Asia. Aquí están los detalles y otros titulares de exchanges que te perdiste esta semana.

Bakkt elimina dos tercios de los altcoins admitidos en medio de un cambio de enfoque hacia clientes corporativos

La plataforma de gestión de activos digitales con sede en Georgia, Bakkt, comunicó en un comunicado del viernes que ha iniciado la eliminación masiva de tokens como parte de su cambio de servicios minoristas a un modelo business-to-business-to-consumer (B2B2C). Bakkt es parcialmente propiedad de Intercontinental Exchange (ICE ) y recientemente completó la adquisición de Apex Crypto por un valor combinado de 200 millones de dólares, incluyendo el paquete que involucra acciones de Bakkt. Las conversaciones de adquisición comenzaron en noviembre pasado, pero el acuerdo se completó en abril.

La plataforma de compensación y custodia de Apex Crypto admitía el comercio de 36 tokens, de los cuales 25 fueron señalados para su eliminación. La decisión afecta a varios tokens nativos de capa uno y capa dos, incluidos Avalanche (AVAX), Fantom (FTM) y Stellar (XLM). La lista también incluía tokens DeFi como Aave (AAVE), Uniswap (UNI), Curve (CRV), Maker DAO (MKR) y SushiSwap (SUSHI). Los tokens del ecosistema de juegos blockchain y de tokens no fungibles (NFT) como ApeCoin (APE) y Enjin Coin (ENJ) también serán suprimidos.

En su actualización financiera y operativa publicada el 11 de mayo, Bakkt reveló que obtuvo una licencia de corredor‑dealer de Bumped Financial. La plataforma, propiedad de Intercontinental Exchange, reportó ingresos de 13 millones de dólares en los tres meses, un aumento respecto a 12,5 millones en el primer trimestre de 2022, pero aún por debajo de las estimaciones de los analistas. La medida de eliminación masiva de tokens se produce a menos de dos meses de que Bakkt cerrara su aplicación de criptomonedas centrada en el retail en marzo, citando un clima más austero y menos oportunista.

Binance cierra sus operaciones en Canadá mientras el regulador de valores doméstico aprieta el control sobre la industria

En otro lugar esta semana, Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo, compartió en un tuit del viernes sus planes de cerrar sus operaciones en Canadá, citando el clima regulatorio adverso del país. La comunicación del 12 de mayo criticó la nueva guía sobre stablecoins y otras obligaciones comerciales restrictivas que han vuelto el entorno hostil para los negocios. El exchange señaló que buscó formas alternativas de mantener las operaciones a flote, pero finalmente no tuvo más opción que retirarse.

El tuit de Binance, sin embargo, indicó que la salida no es permanente, dejando la puerta abierta para volver al mercado. El exchange dio la bienvenida a más discusiones con los reguladores canadienses sobre el desarrollo de un “marco regulatorio reflexivo y integral” que podría conducir a un entendimiento. Binance tiene un historial de choques con reguladores en varias jurisdicciones, incluidos EE. UU. y Canadá. En junio de 2021, Binance anunció que abandonaría la provincia de Ontario después de que la Comisión de Valores de Ontario comenzara a perseguir a compañías offshore que no cumplían con las leyes de valores de la provincia. Cabe destacar que Binance se une a una lista de otros exchanges que se han retirado del mercado desde que el regulador de valores doméstico introdujo una guía que obliga a las empresas de criptomonedas a presentar solicitudes de pre‑registro.

Los requisitos, publicados en febrero, se refieren al registro empresarial, la custodia de criptoactivos y la provisión de servicios (ofertas) a cualquier cliente canadiense. En este último aspecto, los administradores de valores canadienses prohibieron la emisión, venta y depósito de stablecoins en plataformas de negociación de activos digitales que operan en el país sin la aprobación previa de la CSA. A mediados de abril, el exchange de derivados dYdX y la firma de activos digitales Paxos anunciaron por separado sus salidas. En marzo, el exchange de criptomonedas y derivados OKX notificó a sus usuarios canadienses que completaran los retiros de fondos y cerraran sus posiciones de negociación antes del 22 de junio, antes de suspender sus operaciones.  Bittrex Global también discontinuó el acceso a su plataforma para usuarios canadienses en julio del año pasado por una razón similar.

Binance.US busca cortar lazos con el fundador CZ en busca de licencias regulatorias deseadas

El panorama regulatorio, al menos en el caso de Binance, no es diferente en EE. UU., donde Binance.US, la entidad que atiende a clientes estadounidenses, ha sido objeto de escrutinio debido a su asociación con su fundador y la plataforma internacional. Informes publicados el jueves indicaron que el fundador de Binance, Changpeng Zhao, ha estado intentando desvincularse de su participación mayoritaria, una decisión que los ejecutivos homólogos en EE. UU. respaldaron. La dirección de la filial con sede en California cree que la reestructuración ayudará a obtener una mejor reputación que, en última instancia, pueda ganar favor a los ojos de las autoridades estadounidenses. Zhao, que ha intentado vender parte de su participación desde el verano pasado, fue mencionado en una denuncia presentada por la Commodity Futures Trading Commission en marzo.

La demanda dirigida a la subsidiaria estadounidense alega prácticas comerciales poco éticas, entre otras infracciones. La comisión señaló que el exchange y sus ejecutivos ignoraron los requisitos de registro y las obligaciones de cumplimiento bajo la legislación federal de EE. UU. El organismo de vigilancia del mercado de derivados también acusó a Binance.US y a las personas nombradas de aprovechar conexiones comerciales cruciales y estructurar entidades en beneficio injusto. Binance.US, al igual que Coinbase, ha mostrado insatisfacción con el panorama regulatorio de EE. UU.

El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) ordenó a Paxos que dejara de crear tokens BinanceUSD en febrero. En marzo, Binance.US suspendió los servicios de BUSD y comunicó en un aviso del 31 de marzo que había pausado ciertos servicios del One Common Billing System (OCBS) asociados a los pares de stablecoins. Todas las actividades de BUSD fueron detenidas, incluidos depósitos y retiros, compra, venta y conversión de opciones cripto. Servicios específicos de depósito en USD, como depósitos mediante Apple Pay y Google Pay, transferencias bancarias y retiros, y depósitos con tarjeta de débito, experimentaron interrupciones mientras el exchange transitaba a sus nuevos proveedores de servicios bancarios y de pago.

Paxful regresa después de una pausa de un mes, el ex CEO Ray Youssef imagina ‘1000 Paxfuls’ en Civ Kit

El mercado de Bitcoin peer‑to‑peer Paxful había existido durante casi una década cuando cerró en abril de este año, culpando una nube regulatoria que pesaba sobre su cabeza. Además de la partida de personal esencial, el exchange citó la ola incesante de acciones de cumplimiento contra exchanges y demandas de agencias de supervisión como razón para suspender el servicio. El cofundador Ray Youssef renunció en ese momento y se comprometió a resolver todos los fondos de los usuarios mientras el exchange se liquidaba, a pesar de luchar contra un actor malintencionado y egoísta en su cofundador Artur Shaback. Tras la breve pausa, Paxful compartió un mensaje en su sitio web el lunes indicando que su plataforma P2P está de nuevo en línea.

Paxful está activo pero los cofundadores no están de acuerdo

El equipo de Paxful aseguró que, aunque la suspensión fue repentina y sorprendente, el exchange está ahora más fuerte que nunca, listo para servir a millones. Aunque está activo por el momento, Paxful está bajo la custodia de un abogado de Delaware que también actúa como árbitro entre los dos. Esto se debe a que los cofundadores están en conflicto. Artur Shaback alegó despido injustificado cuando dejó la empresa, mientras que Ray Youssef solo ve a un antiguo socio que busca una compensación de nueve cifras. Según Ray, el caso judicial en curso, donde Shaback busca un acuerdo y una salida completa de la compañía, es lo que asustó al personal, alejando a los mejores empleados de Paxful, tanto a nivel directivo como operativo.

Tras el cierre de Paxful, Youssef reveló que está persiguiendo un nuevo proyecto bajo la forma de Civilization Kit, Civ Kit. Hablando en un episodio del podcast The Scoop de The Block, explicó que el duro entorno regulatorio en EE. UU. ha dificultado la ejecución fluida de cualquier actividad de comercio de Bitcoin peer‑to‑peer. Esta es la motivación detrás de la visión de Youssef para Civ Kit. La plataforma se desarrollará como un sistema de mercado electrónico P2P que combina la arquitectura Nostr y la Lightning Network de Bitcoin para resistir la censura y promover el comercio sin permisos, según el whitepaper publicado el mes pasado.

Una visión para mil Paxfuls

El proyecto aspira a crear un ecosistema en el que ‘mil Paxfuls’ puedan crecer: un mundo donde cualquiera pueda iniciar su propio marketplace de Bitcoin descentralizado y sin custodia. Cualquier usuario de estas plataformas podrá comerciar con cualquier otra parte. Mejor aún, en lugar de aplicar los requisitos de conoce‑a‑tu‑cliente (KYC), habrá una opción descentralizada de conoce‑a‑tu‑par (KYP) para verificar identidades. Para la realización de este sueño, la primera fase, que está en curso, implica el desarrollo de un libro de órdenes, que debería lanzarse en los próximos seis meses.

En la segunda etapa se creará una billetera Lightning amigable para móviles con IPs descentralizadas, durante la cual los usuarios de la plataforma construirán una reputación (basada en la actividad comercial). En la tercera fase, se introducirán mercados monetarios, préstamos de crédito, servicios de préstamo y más, basados en la reputación asociada a las cuentas. Youssef dijo que la subsidiaria centrada en Bitcoin de Block, liderada por Jack Dorsey, jugará un papel importante porque Civ Kit está aprovechando su tecnología de identidad descentralizada para el mismo objetivo: tracción y accesibilidad para lograr miles de marketplaces P2P plug‑and‑play en todo el mundo. Según Youssef, Civ Kit haría que Bitcoin estuviera disponible para todos.

Coinbase podría no mudarse de EE. UU., pero está explorando oportunidades de expansión

Coinbase ha insinuado en los últimos meses, de varias maneras, que está insatisfecha con el manejo que las autoridades estadounidenses hacen de la regulación de criptomonedas. El exchange de cripto está en la línea de fuego de la SEC, contra la cual el exchange ha dicho que se defenderá. El CEO Brian Armstrong dijo en Fintech Week en Londres el mes pasado que, si la incertidumbre regulatoria continuara, considerarían mover la sede de Coinbase fuera de EE. UU., pero luego retrocedió en los comentarios a CNBC ayer, insistiendo que el exchange siempre tendría presencia en EE. UU.

Aunque eso no calma las tensiones persistentes entre las empresas de cripto, en este caso Coinbase, y las autoridades estadounidenses. El mes pasado, Coinbase lanzó un exchange de derivados offshore en Bermudas —Coinbase International Exchange— para ofrecer a usuarios fuera de EE. UU. una plataforma de negociación de futuros perpetuos de Bitcoin y Ether. La plataforma estaría inicialmente limitada a inversores institucionales, antes de permitir el acceso a otros usuarios.

Conversaciones con los Emiratos Árabes Unidos para expandir el alcance global

En una publicación de blog publicada el pasado fin de semana, Coinbase dijo que está colaborando con los reguladores del Abu Dhabi Global Market (ADGM) para facilitar la concesión de licencias de Coinbase International Exchange. El exchange también está trabajando con la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA) de Dubái, todo con el objetivo de ampliar su presencia global y avanzar hacia su meta de incorporar a 1 mil millones de usuarios a las criptomonedas.

Los Emiratos Árabes Unidos también se destacan como uno de los líderes en la creación de un ecosistema web3 próspero, lo que lo convierte en un destino atractivo para la inversión.  Coinbase cree que, con jurisdicciones notables creando un vacío regulatorio, los EAU y otros contrapartes internacionales están preparados para llenar ese vacío y consolidarse como pioneros.  La publicación del blog también detalló que Armstrong y otros altos ejecutivos de Coinbase estaban visitando los EAU para reunirse con los reguladores del país, responsables de políticas, socios y fundadores de Web3. El CEO Brian Armstrong se reunió con el Ministro de Economía, S.E. Abdulla Bin Touq Al Marri, y el Ministro de Estado de los EAU para el Comercio Exterior, Dr. Thani bin Ahmed Al Zeoudi.

En un reciente tuit, el CEO de Coinbase elogió a los EAU por su enfoque progresista hacia las criptomonedas, argumentando que se han consolidado como pioneros en el campo al convertirse en la primera jurisdicción del mundo en introducir un marco regulatorio dedicado a la clase de activos.  Su libro de reglas claro y completo asegura certeza y transparencia para los negocios relacionados con cripto, convirtiéndolo en un destino atractivo para estas iniciativas. Además, el entorno empresarial favorable del país y sus robustas medidas de protección al cliente crean un ecosistema adecuado para la adopción y el crecimiento de cripto.

Procedimientos legales de FTX

El mes pasado, durante una audiencia judicial, los abogados del exchange en bancarrota FTX, que colapsó junto al mayor imperio de Sam Bankman‑Fried, dijeron que la plataforma estaba considerando una opción que permitiría a los acreedores convertir parte de los fondos que reciben en una participación en un posible relanzamiento del exchange. La propuesta es presentar un plan preliminar de reorganización en julio, con miras a un posible reinicio en el segundo trimestre de 2024.

Conversaciones sobre un relanzamiento en 2024

El abogado principal Andy Dietderich dijo al tribunal que, aunque esta es una opción para el futuro de la compañía, requeriría una gran cantidad de financiación y aún falta acordar de dónde provendrá el capital, según un informe de Reuters informe. Aclaró que, en esta etapa, el relanzamiento aún está lejos de ser una realidad. Los abogados también confirmaron que la suma recuperada en activos líquidos aumentó de 5,5 millones de dólares en enero a 7,3 mil millones, lo que habría sido valorado en 1,1 mil millones menos en el momento de la bancarrota. A pesar de este desarrollo, los abogados dejaron claro que FTX todavía tiene un largo camino por recorrer para lograr un mecanismo de distribución de capital.

Reclamaciones fiscales del IRS y mociones previas al juicio

Esta semana, se hicieron públicas las informaciones sobre que la agencia tributaria de EE. UU. (IRS) presentó reclamaciones fiscales por un total de 44 mil millones de dólares contra el imperio de SBF. El Servicio de Impuestos Internos presentó varias reclamaciones contra entidades afiliadas a FTX, incluidas Alameda Research (el IRS reclama 20,4 mil millones y 7,9 mil millones) y Alameda Research Holdings. El servicio de ingresos presentó las reclamaciones el 27 y 28 de abril bajo la ‘Prioridad Administrativa’, lo que sugiere que la factura del IRS tendrá precedencia sobre las reclamaciones de otros acreedores. Mientras tanto, en el caso de FTX, los abogados que representan a Sam Bankman‑Fried presentaron una moción para desestimar los cargos criminales el lunes.

El abogado de SBF solicitó específicamente al juez del Distrito Sur de Nueva York que desestimara 10 de los 13 cargos criminales que enfrenta el cliente. Los cargos omitidos en la moción previa al juicio son conspiración para cometer fraude de productos básicos, lavado de dinero y fraude de valores. La parte acusadora tiene hasta el 29 de mayo para presentar una respuesta a las solicitudes de los abogados, mientras se espera que los argumentos judiciales comiencen el 15 de junio. Los colegas y cercanos asociados de SBF, la ex‑CEO de Alameda Research Caroline Ellison, el cofundador de FTX Gary Wang y el ex director de ingeniería de FTX Nishad Singh ya se han declarado culpables de sus respectivos cargos. Bankman‑Fried sigue bajo arresto domiciliario en la casa de sus padres a la espera de juicio en octubre.

Los clientes de FTX EU pueden consultar saldos y procesar retiros en un nuevo sitio web

Más de cinco meses después de que FTX colapsara y se declarara en bancarrota junto a 130 empresas afiliadas, los usuarios europeos del exchange de cripto pueden consultar y solicitar retiros de fondos. FTX EU, la subsidiaria europea del exchange, lanzó un nuevo sitio web el 31 de marzo donde los usuarios pueden verificar saldos y enviar solicitudes de retiro. Como FTX EU aún era incipiente (lanzado en marzo de 2022), es probable que solo unos pocos usuarios se vean afectados por la noticia, pero todos dentro del Área Económica Europea y Oriente Medio están cubiertos.

FTX dijo en el comunicado de prensa que su brazo europeo recibió la aprobación de la Comisión de Valores de Chipre (CySEC) para el nuevo dominio, lo que permite a los clientes de FTX EU reclamar exclusivamente sus saldos FIAT y no ningún servicio o producto adicional.  Para garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero y autenticar la identidad del usuario, se realizan los habituales controles de conoce‑a‑tu‑cliente (KYC) y contra el lavado de dinero cuando los usuarios efectúan un retiro.