Las autoridades estadounidenses intensifican investigaciones y acciones de cumplimiento contra los intercambios

Tras el colapso del intercambio FTX, las autoridades de todo el mundo han prestado una mayor atención al espacio de los activos digitales, centrándose especialmente en la conducta de las empresas del sector. El intercambio cofundado por Sam Bankman‑Fried se declaró en bancarrota en noviembre pasado después de no lograr reunir suficientes activos para satisfacer las solicitudes de los clientes. Este incidente inevitablemente atrajo el escrutinio regulatorio a otras plataformas de negociación similares, mientras los reguladores buscaban eliminar las operaciones cripto sospechosas.

En los últimos meses, las agencias federales y los departamentos gubernamentales encargados de supervisar el sector en EE. UU. han intensificado su persecución de intercambios centralizados, intermediarios del mercado y otras compañías. Organismos reguladores como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías (CFTC) han tomado medidas contra los principales actores, como Coinbase, Kraken y Gemini, citando diversas irregularidades. Esta semana, Binance se convirtió en el último objetivo del Departamento de Justicia de EE. UU. por presunto incumplimiento de las leyes de sanciones. A continuación, se presentan detalles y más información sobre otros intercambios que enfrentan problemas legales.

Binance investigado por posible violación de sanciones relacionadas con el conflicto en Ucrania

Bloomberg informó el viernes que la división de seguridad nacional del Departamento de Justicia estaba investigando a Binance y a algunos de sus ejecutivos, según personas cercanas a la investigación. La investigación busca determinar si la plataforma del intercambio fue utilizada por rusos para facilitar la transferencia ilegal de fondos. El intercambio liderado por CZ negó cualquier caso de incumplimiento de sanciones financieras estadounidenses e internacionales del que tuviera conocimiento, y añadió que cuenta con un protocolo de Conozca a su Cliente (KYC) en vigor.

Las fuentes anónimas también señalaron que es poco probable que el Departamento de Justicia recurra a un acuerdo con el intercambio de criptomonedas si la investigación se convierte en cargos formales. La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció el lunes pasado un acuerdo de conciliación con Poloniex basado en una posible responsabilidad civil por presuntas violaciones de sanciones contra Crimea, Cuba, Irán, Sudán y Siria.

Binance es objeto de otras investigaciones regulatorias y penales relacionadas con su conducta. Esta semana, un informe de Reuters del 4 de mayo indicó que el intercambio permitió que cuentas vinculadas a grupos terroristas, incluido el Estado Islámico, accedieran a la plataforma. En un blog del 5 de mayo, Binance respondió a las acusaciones, señalando que Reuters “omitió deliberadamente hechos críticos” para presentar al intercambio bajo una luz negativa.

«En resumen, no conocemos ningún intercambio —ni otra institución financiera, en su caso— que haga hoy más por mantener a los malos actores fuera de su plataforma que Binance. Nuestras políticas y procesos cumplen con los requisitos AMLD5/6 de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y contamos con un sólido programa de cumplimiento que incorpora principios y herramientas sofisticadas de prevención de lavado de dinero y sanciones globales para detectar y abordar actividades sospechosas.»

El intercambio enfatizó que sus esfuerzos siempre han estado alineados con los de las autoridades internacionales de lucha contra el terrorismo involucradas. Binance también declaró que actualmente está cooperando con las fuerzas del orden para ayudar a rastrear organizaciones ilícitas. La investigación sobre el intercambio de criptomonedas más grande del mundo se produce mientras otros actores del sector, como Coinbase, siguen solicitando claridad sobre el marco regulatorio existente.

Coinbase presenta demanda contra la SEC tras una respuesta tibia a la solicitud de claridad regulatoria

A finales de abril, Coinbase demandó a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), con la intención de obligar a una respuesta a su solicitud de una regla específica sobre los activos digitales. El intercambio había presentado una petición en julio de 2022 solicitando un marco regulatorio preciso y sin ambigüedades por parte de la SEC, pero la agencia aún no ha respondido con una respuesta definitiva. En su lugar, ha tomado acciones de cumplimiento persistentes contra varias compañías cripto, incluida Coinbase.

En la presentación del 24 de abril que impugna al regulador de valores, Coinbase exigió que la SEC proporcione orientación sobre el registro de los activos digitales como valores o sobre cómo se aplicarían las regulaciones establecidas hace muchos años para los valores tradicionales a esta clase de activo. En una respuesta separada a la emisión de un Wells Notice por parte de la SEC a Coinbase, los funcionarios del intercambio reiteraron la postura previa de un desafío legal. El CEO Brian Armstrong y el Oficial Legal Paul Grewal declararon que tienen la intención de defenderse vigorosamente en los tribunales, pero también ofrecieron la oportunidad de entablar discusiones antes de que la situación llegue a ese punto.

Armstrong reiteró que que la SEC se enfrente al intercambio no es del interés de EE. UU., particularmente porque aún no existe un reglamento acordado en el país. Los abogados de Sullivan and Cromwell, que representan al intercambio, fueron directos al respecto, afirmando categóricamente que el caso de la comisión contra Coinbase fracasará como cuestión de hecho y de derecho. Cabe destacar que, en un video de protección al inversor compartido ese mismo día, el presidente de la SEC, Gary Gensler, subrayó la importancia del cumplimiento regulatorio para los intermediarios cripto que operan en el mercado estadounidense, indicando que el problema principal no es la falta de orientación regulatoria, sino la falta de cumplimiento por parte de estos participantes.

La SEC demanda a Coinme y Up Global por 3,8 millones de dólares

En la misma semana, la SEC anunció una multa de casi 4 millones de dólares a la empresa cripto Coinme y a su subsidiaria Up Global, junto con su CEO Neil Bergquist, por supuestamente engañar a los inversores en una oferta inicial de monedas (ICO) en 2017. Bergquist recibió una sanción de 150.000 dólares, mientras que ambas empresas desembolsarán un total combinado de 3,8 millones de dólares, aunque ninguno de los tres aceptó ni negó los cargos.

El regulador alegó que las partes inflaron deliberadamente los montos recaudados mediante esta oferta inicial de monedas (ICO). La SEC también indicó que Bergquist y Coinme tomaron medidas para reducir la necesidad de adquirir UpToken: Coinme había informado a los usuarios durante la ICO que destinaría el 1 % de cada transacción a recompensas de reembolso en forma de tokens UpToken comprados.

Kraken solicita al tribunal de San Francisco limitar las demandas de información de usuarios específicas del IRS

Aún en abril, Bloomberg informó que el intercambio Kraken había solicitado a un tribunal federal en San Francisco que interviniera y bloqueara la investigación del Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. sobre cierta información crítica de usuarios, lo que Kraken calificó como una búsqueda de tesoro injustificada. La respuesta del intercambio se refería retroactivamente a la citación del IRS en febrero, que buscaba identificar cuentas de Kraken que hubieran realizado al menos 20.000 dólares en operaciones cripto en cualquier año entre 2016 y 2020. Los abogados de Kraken opinan que el IRS ha sobrepasado los límites establecidos en una disputa similar con Coinbase hace seis años y que la agencia está solicitando muchos más detalles de los permitidos a una base de usuarios mucho mayor.