Actualizaciones de Exchanges – Binance, Coinbase, Zipmex, Gemini y Más

El mercado spot de criptomonedas ha generado rendimientos para los traders que capitalizaron el brillante comienzo de esta semana, que ha catapultado los precios en todos los frentes a territorios inexplorados durante más de un mes. El último repunte de precios ha llevado a Bitcoin por encima de $18,230, estableciendo el par BTC/USD para un quinto cierre diario positivo consecutivo. Esta serie de ganancias forma parte de una racha ligeramente manchada de velas verdes desde el inicio del año, solo empañada por pérdidas registradas a finales de la semana pasada. Más allá de la acción del mercado, la industria en general ha permanecido en dificultades, soportando vientos en contra implacables que simultáneamente han dejado a los traders con mucho dolor.

En los últimos desarrollos, el exchange FTX ha perdido sus derechos de nombre del estadio de 21,000 asientos del equipo de la NBA Miami Heat, según dictó un tribunal federal. El acuerdo, pactado en marzo de 2021, fue rescindido en una sentencia del miércoles con fecha del 31 de diciembre a solicitud de los ejecutivos interinos de FTX y del condado de Miami-Dade, que ahora pueden buscar nuevos patrocinadores. A continuación, otros titulares relacionados con el exchange problemático, el progreso de la demanda y otras actualizaciones institucionales relevantes de esta semana.

Binance.US para sellar la compra del prestamista Voyager Digital

El prestamista de criptomonedas en quiebra Voyager Digital obtuvo el martes la aprobación inicial del Distrito Sur de Nueva York para proceder con la venta de $1 mil millones de sus cuentas de clientes y otros activos a la subsidiaria estadounidense del mayor exchange de criptomonedas del mundo, Binance. La noticia de la compra iniciada por Binance.US el mes pasado acerca a la realidad el plan de liquidar a los acreedores de Voyager, al menos en parte. El juez del tribunal de bancarrotas de Nueva York, Michael Wiles, aprobó la divulgación de declaraciones que describen los detalles del plan propuesto para vender los activos de Voyager.

El tribunal también programó una audiencia de confirmación para el 14 de marzo y señaló que el plan debe ser aprobado por un número necesario de clases de acreedores afectados para que sea válido. El prestamista en quiebra había alcanzado inicialmente un acuerdo de venta de $1,4 mil millones con FTX, pero se desmoronó cuando surgieron preocupaciones sobre la liquidez de este último. Binance.US no perdió tiempo, ganando la carrera una vez que se reabrieron las ofertas. El abogado de Voyager presente en la audiencia, Joshua Sussborg, dijo al tribunal que la adquisición por parte de Binance.US representa el mejor resultado posible para los acreedores de Voyager. Argumentó que el escenario de auto‑liquidación no produciría tanta recuperación de activos para los clientes afectados.

Los reguladores determinarán el resultado del acuerdo

Aunque Voyager Digital está a punto de obtener una revisión acelerada del acuerdo por parte de las agencias de seguridad nacional de EE. UU., las propias agencias regulatorias podrían representar un obstáculo. El Comité de Inversiones Extranjeras en EE. UU. (CFIUS) ha afirmado previamente que tiene la intención de revisar los acuerdos realizados por Voyager en el pasado. El panel interagencial, cuyo alcance de supervisión abarca la inversión extranjera, sugirió que el resultado podría tener implicaciones en la capacidad de las partes para concluir el acuerdo, el momento del cierre o los términos materiales de la transacción. Además, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) está siguiendo de cerca, habiendo presentado una objeción limitada el miércoles pasado, lo que genera dudas sobre la capacidad financiera de Binance.US para llevar a cabo la transacción.

El regulador del mercado estadounidense destacó las deficiencias en los detalles proporcionados por el exchange respecto a las medidas que implementará para proteger los activos de los clientes. También señaló problemas relacionados con la metodología prevista para el reequilibrio de su cartera de criptomonedas. Si el acuerdo se materializa, Voyager estima que sus clientes recuperarán aproximadamente el 51 % del valor de los activos que tenían con el prestamista al momento de la quiebra. El acuerdo consistiría en un pago en efectivo de $20 millones y un acuerdo para migrar a los clientes de Voyager al exchange. Estos podrían retirar fondos, una funcionalidad suspendida desde julio pasado.

Coinbase cierra operaciones en Japón en medio de despidos masivos

En una entrevista del miércoles con BNN Bloomberg, la vicepresidenta de Desarrollo de Negocios de Coinbase, Nana Murugesan, reveló que el exchange cerrará sus actividades en Japón. La medida llega un día después de que la compañía anunciara que reduciría su plantilla en un 20 % adicional mientras se prepara para mayores dificultades. La ejecutiva dijo que la decisión de la firma de cerrar la mayor parte de sus operaciones en el país asiático implica efectivamente la reducción de puestos de trabajo. Aunque no especificó una cifra, Murugesan señaló que solo un pequeño personal mantendría sus cargos, para asegurar los activos de los clientes.

También no reveló detalles sobre la posibilidad de una venta o fusiones de la división japonesa, aclarando que la firma está actualmente navegando por un período de transición. El cierre solo se llevará a cabo después de la conclusión de las discusiones en curso entre el CEO de Coinbase Japón, Nao Kitazawa, y el regulador Agencia de Servicios Financieros de Japón (JFSA). Murugesan manifestó que el exchange está ‘ajustando’ sus operaciones para adaptarse a las oportunidades disponibles, añadiendo comentarios similares a los del CEO sobre la dedicación a la expansión global.

NYSDF ordena a Coinbase pagar una multa por verificaciones KYC deficientes

Vale la pena señalar que el exchange recientemente resolvió una multa de $50 millones por no cumplir plenamente con los requisitos de conocimiento del cliente (KYC). También acordó comprometer otros $50 millones durante los próximos dos años al programa de cumplimiento de la compañía. El acuerdo se alcanzó después de que el regulador descubriera que Coinbase había permitido la creación de cuentas para clientes sin verificar adecuadamente sus identidades. El exchange también pasó por alto otros requisitos de diligencia debida relacionados con anti lavado de dinero.

Las deficiencias en los controles de cumplimiento facilitaron “conductas sospechosas o ilícitas” en su plataforma, según la orden de consentimiento emitida por las autoridades. Un caso específico citado por los reguladores fue un cliente acusado de “delitos relacionados con material de abuso sexual infantil” que no fue identificado por el proceso de diligencia debida de Coinbase al abrir una cuenta en el exchange. Según se informa, el usuario realizó “transacciones sospechosas potencialmente asociadas con actividades ilícitas sin detección por parte de Coinbase” durante más de dos años. Finalmente, Coinbase detectó al usuario y cerró su cuenta, informando la actividad a las fuerzas del orden. Desde entonces, el exchange se ha comprometido a abordar los problemas e implementar regulaciones más claras y completas en la industria cripto.

El exchange Zipmex bajo investigación en Tailandia

La tendencia de exchanges problemáticos también se ha manifestado en Asia, donde el exchange de criptomonedas Zipmex está supuestamente bajo investigación por la Comisión de Valores de Tailandia (SEC) por una presunta operación ilegal como gestor de fondos. Un informe de Bloomberg del miércoles que dio a conocer la noticia incluyó una carta del regulador del mercado interno al exchange. Zipmex ya se encuentra en un estado financiero deprimido, lo que llevó a la decisión de suspender los retiros el año pasado y en septiembre se informó a las autoridades policiales por no presentar sus registros a la comisión. El exchange tiene hasta el final del 12 de enero (jueves) para dar una respuesta.

Los problemas de DCG se acumulan desde todos los frentes

En otros desarrollos del martes, el cofundador y presidente del exchange Gemini, Cameron Winklevoss, exigió que el CEO de Digital Currency Group (DCG), Barry Silbert, sea removido de su cargo en una carta abierta enviada a la junta del conglomerado. Winklevoss dijo que la expulsión debe ocurrir antes de que se pueda encontrar una resolución respecto al acuerdo con los acreedores. Otros informes de Winklevoss mostraron cómo Genesis sufrió un efecto contagio tras la caída del fondo de cobertura desaparecido Three Arrows Capital. Al haber prestado alrededor de $2,36 mil millones al fondo, la bancarrota de 3AC obligó al negocio de préstamos a absorber una pérdida de $1,2 mil millones.

En respuesta a las acusaciones presentadas contra ella, DCG dijo que Winklevoss estaba desviando la culpa personal y la visión del exchange en el programa Earn. Gemini anunció el cierre de este último esquema emblemático esta semana. La creciente turbulencia atrajo la atención de los fiscales estadounidenses y del regulador del mercado interno, que según se informa están investigando el asunto. La firma de capital de riesgo, sin embargo, ha indicado su disposición a continuar las discusiones para alcanzar eventualmente una solución viable pese a los crecientes contratiempos.

La plataforma de trading de criptomonedas Bitvavo, acreedora de DCG, informó en una actualización del 11 de enero que rechazó la propuesta de DCG de reembolsar el 70 % de una deuda pendiente y desea una liquidación total. El exchange con sede en los Países Bajos rechazó el plan de reembolso parcial, que representaba una contraoferta de la firma problemática, señalando que su deudor tiene ‘recursos suficientes’ para pagar la suma completa. El blog se publicó poco después de que el exchange resolviera pre‑financiar alrededor de $297 millones en activos proporcionados a la firma de capital de riesgo para evitar una situación desordenada. Bitvavo aseguró que tiene fondos suficientes para mantenerse a flote, pero insistió en un reembolso que está determinado a asegurar.

“Al igual que Gemini, compartimos la confianza de que se puede encontrar una solución que satisfaga a todos los involucrados.”

Comentando los problemas que afectan a DCG, el director de Galaxy Digital (GLXY ), Mike Novogratz, opinó en una entrevista del martes en Squawk Box de CNBC que la firma de inversión en activos digitales no necesariamente tendrá que vender sus activos para alcanzar la seguridad. DCG, la semana pasada, comunicó el cierre de su unidad de gestión patrimonial – HQ. Un informe de The Information estimó que HQ tenía aproximadamente $3,5 mil millones en activos bajo gestión al momento de su cierre la semana pasada. En noviembre pasado, la firma de gestión de activos informó a los accionistas que debía un préstamo de $575 millones y un pagaré de $1,1 mil millones a Genesis Global Capital, la división de préstamos de Genesis Global Trading. El prestamista suspendió nuevas originaciones de préstamos y redenciones en el mismo mes debido a “desplazamiento extremo del mercado”.

Binance triunfa mientras otros exchanges se reducen

Binance fue un claro ganador en términos de rendimiento y expansión general en 2022 entre las plataformas de trading centralizadas. El exchange ha comenzado el año con el mismo objetivo en mente, confirmó el CEO Changpeng Zhao el miércoles en la Crypto Finance Conference. El director de Binance reiteró en Suiza que la compañía avanzará con su estrategia de contratación, apuntando a un aumento del personal de entre el 15 % y el 30 % este año.

El número de empleados del exchange se más que duplicó el año pasado, pasando de 3 000 a casi 8 000 al final. Al ofrecer una visión sobre el futuro de las criptomonedas en una entrevista del 8 de enero, John Woods de la Algorand Foundation observó que los recientes titulares preocupantes sobre los exchanges han empañado la imagen del sector y mermado la confianza de los usuarios, pero los fundamentos, sobre todo, permanecen sin cambios.