Invertir en Paladio – Todo lo que Necesitas Saber

¿Por qué invertir en paladio?

Invertir en metales preciosos suele llevarte a enfocarte fuertemente en los nombres más populares del sector. Operar con oro y plata obviamente atrae mucho más la atención en este ámbito, principalmente debido al nivel general de conocimiento que la mayoría de la gente tiene sobre estas opciones de mercado tan comunes. Sin embargo, existen otros metales preciosos que definitivamente valen la pena invertir. Uno de ellos, que a menudo los traders minoristas olvidan, es el paladio. A pesar de que este metal precioso ha crecido fuertemente en los últimos años y ha registrado ganancias de más del 1.000 % desde 2008, a menudo queda a un lado de los inversores centrados en los mercados de mayor volumen de oro y plata.

Aquí te mostraremos de qué se trata el mercado del paladio, cómo puedes comenzar a operar con este metal precioso y por qué puede ser una gran adición a tu cartera.

Lo básico – ¿Qué impulsa los precios del paladio?

En la actualidad, el paladio se cotiza por encima del oro, ambos en niveles récord. Esto ha puesto el foco en ambos como nunca antes. Entonces, ¿cuáles son los principales factores que han impulsado los precios del paladio a niveles superiores incluso al oro? Aquí tienes algunos de los más importantes a considerar:

Demanda de la industria automotriz – Este es, de lejos, el factor número uno que influye en los precios del paladio a nivel mundial. La industria automotriz representa alrededor de tres cuartas partes de la demanda global de paladio. Esto se debe a que el paladio es un componente clave en la fabricación de convertidores catalíticos. Además, la demanda de vehículos en grandes mercados como EE. UU. y China tiene un gran impacto en el precio del paladio.

Preocupaciones geopolíticas – Este factor puede actuar en varios frentes para el paladio y es algo que deberías investigar antes de invertir. Gran parte del suministro mundial de paladio proviene de Rusia y Sudáfrica, lo que representa aproximadamente el 80 % del suministro total. Dicho esto, cualquier interrupción en este suministro o proceso, ya sea en forma de sanciones como las que a veces enfrenta Rusia, o problemas de suministro eléctrico, puede provocar fluctuaciones en los precios.

Sustitución – Sustituir el paladio por otros metales dentro de la industria automotriz es un tema que está bajo un escrutinio cada vez mayor. Esto se debe en gran parte al alto precio del paladio y también al hecho de que existen varios sustitutos, incluido el platino, que pueden usarse. Sin embargo, el platino no es un sustituto directo que pueda emplearse fácilmente, por lo que los fabricantes de automóviles siguen dependiendo en gran medida del paladio.

Fortaleza del dólar estadounidense – El mercado de divisas del dólar estadounidense está atravesando un momento difícil actualmente. Este debilitamiento del dólar puede, sin duda, afectar los precios del paladio al igual que a otros metales preciosos, aunque la razón detrás de ello puede ser diferente. El paladio se compra típicamente a proveedores en dólares estadounidenses. Cualquier movimiento a la baja del dólar puede actuar como un desincentivo para los proveedores. Esto puede reducir la oferta del metal precioso, lo que a su vez puede generar un movimiento al alza en su precio.

Formas de invertir en paladio

Ahora que conoces varios de los factores clave que impulsan el precio del paladio, estás en una buena posición para involucrarte en la compra y negociación del mercado. Existen varias maneras de hacerlo, al igual que en los mercados de oro o plata. Los puntos principales que variarán aquí son la liquidez y cuán estrechamente la inversión está vinculada al precio del paladio.

La forma más directa de participar en la negociación del paladio es comprar lingotes de paladio directamente de una casa de moneda reconocida u otra fuente de suministro confiable. Esta compra física del metal suele presentarse en forma de monedas, monedas coleccionables o barras de diferentes pesos. Naturalmente, esto está totalmente ligado a los precios del mercado del paladio, aunque debes tener en cuenta que el vendedor suele añadir una pequeña prima, lo que puede hacer que esta inversión sea sustancialmente más difícil de revender rápidamente si el precio cambia.

Las acciones de empresas relacionadas con el paladio son otra forma popular de participar en el mercado. Esto implica comprar acciones de compañías vinculadas al paladio a través de tu corredor. Estas suelen estar muy estrechamente conectadas con la demanda y el precio del paladio, aunque también debes prestar atención a los indicadores clave del desempeño individual de cada empresa. Si buscas un mercado de mayor volumen, puedes optar por operar con opciones o contratos de futuros sobre paladio. Estos pueden ser de mayor riesgo, pero son sin duda los más líquidos en cuanto a tu capacidad de negociar rápidamente el paladio.

Finalmente, si buscas una forma muy equilibrada de invertir en paladio, los ETFs pueden ser una buena opción para ti. Básicamente son cestas de acciones en las que puedes invertir a un precio colectivo. Invertir en un ETF temático relacionado con el paladio te dará una buena exposición a muchos de los principales actores del sector y también debería cubrir tu riesgo en cierta medida si los precios caen. Estos ETFs a menudo pueden pagar dividendos saludables también.

¿Quién debería invertir en paladio?

Aunque el paladio ahora tiene un precio superior al del oro, sigue siendo una inversión que cualquier tipo de trader puede realizar. Al igual que otras inversiones en metales preciosos, puedes usarlo para añadir gran diversificación a tu cartera. Además, está volviéndose muy accesible para todos los traders minoristas gracias a que está disponible en muchas de las principales corredurías en línea.

Tu inversión en paladio depende realmente de tu perfil de riesgo. Esto determinará qué método de inversión en paladio puede ser más adecuado para ti. Si estás dispuesto a asumir más riesgo y puedes tolerar cierta volatilidad, podrías considerar opciones o futuros, mientras que un enfoque más conservador sería invertir en ETFs o ciertos fondos indexados. Con el crecimiento de la demanda y el precio, está claro que cada vez más traders están tomando conciencia del potencial que ofrece operar con paladio al igual que con otros metales preciosos.

¿Dónde comprar paladio?

Considerando que el paladio es un activo de metal precioso premium, puede ser sorprendentemente complicado encontrar un proveedor de confianza. Actualmente recomendamos la plataforma europea Bitpanda (Prohibido en Estados Unidos).