La CFTC toma medidas contra Binance y el CEO del intercambio, Changpeng Zhao ‘CZ’

Desde mediados de 2021, Binance se ha encontrado bajo la atenta mirada del organismo regulador de Estados Unidos, la Comisión de Futuros de Mercancías y Comercio (CFTC).  Ahora, parece que esta atención prestada al intercambio finalmente se manifiesta en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de Illinois, con la CFTC habiendo presentado una demanda basada en una larga lista de acusaciones.

Los cargos

Los cargos presentados por la CFTC nombran a Binance, a su CEO Changpeng Zhao ‘CZ’ y a Samuel Lim como acusados.  Aunque los cargos son diversos, provienen de que Binance atiende y sirve a clientela basada en EE. UU., sin registrarse ante los reguladores correspondientes.

“Binance nunca ha estado registrado en la CFTC en ninguna capacidad y ha ignorado leyes federales esenciales para la integridad y vitalidad de los mercados financieros de EE. UU.”

Como resultado de esta falta de registro, una variedad de servicios ofrecidos por la plataforma (es decir, negociación de futuros, opciones, swaps, etc.) están en directa violación de diversas leyes.

“Los acusados han ignorado las leyes federales aplicables mientras fomentaban la base de clientes estadounidenses de Binance porque les ha resultado rentable hacerlo.”

La CFTC también afirma que el intercambio ha adoptado un “…enfoque calculado y por fases para aumentar su presencia en Estados Unidos,” mientras simultáneamente oculta la ubicación de sus operaciones.

Al tomar estas acciones, la CFTC cree que los acusados no solo han violado la ley de EE. UU., sino que han facilitado violaciones por parte de residentes estadounidenses al ayudar el acceso a la plataforma mediante soluciones alternativas de KYC.

Curiosamente, la CFTC señala específicamente tres activos ofrecidos que considera commodities: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Litecoin (LTC).

Blitz regulatorio

Este desarrollo es el más reciente de una serie de acciones legales contra los principales actores del sector de activos digitales.  Para muchos, parece que se trata de un blitz coordinado, destinado a poner a la industria en aprietos mientras el gobierno de EE. UU. simultáneamente busca desviar la atención de la crisis bancaria en curso y se prepara para impulsar su propia CBDC.

Sin embargo, pueden ser ciertas varias cosas, y la realidad es que innumerables empresas utilizan activos digitales a escala global, intentando eludir la supervisión.  Esto es algo que debe cambiar si la industria espera prosperar en el futuro.

Algunos ejemplos de acciones de cumplimiento recientes contra grandes empresas involucradas con activos digitales incluyen,

• Kraken demandado por ofrecer un programa de staking
• Coinbase emitió un aviso de Wells ambiguo para los servicios de la plataforma
• Paxos emitió un aviso de Wells relacionado con su actividad de stablecoin

Sin embargo, la represión va más allá de las acciones de cumplimiento.  Recientemente, la Reserva Federal provocó la ira de muchos, al declarar explícitamente que rechazó una solicitud de Custodia Bank para funcionar como un banco de reservas completas debido a su afiliación con activos digitales.

Además, tras el cierre forzado del banco Signature, su venta se realizó a Flagstar Bank, cortando todos los vínculos con clientes ‘enfocados en cripto’.  Esto ocurrió a pesar de que la FDIC había asegurado al público lo contrario días antes.

Reacción del mercado

Con Binance siendo el mayor intercambio de su tipo en el mundo, se produjo una caída rápida pero no sorprendente en todo el mercado.  Al momento de redactar, Bitcoin (BTC) cotizaba con una caída moderada del 3% en el día, y la mayor parte del mercado seguía de cerca.

Los próximos días deberían arrojar luz sobre la resiliencia del mercado, ya que Bitcoin, en particular, ha sido visto cada vez más como un refugio seguro frente a la turbulencia financiera en las últimas semanas.  ¿Cambiará la noticia de que el mayor intercambio de activos digitales del mundo se enfrenta a acciones de cumplimiento esta narrativa? ¿O el mercado se recuperará rápidamente y continuará su trayectoria ascendente?

¿Corto de vista?

Curiosamente, a pesar de los problemas reales de fraude, malas prácticas, etc., dentro del sector, muchos de los movimientos recientes de los reguladores de EE. UU. no han sido bien recibidos por el público.  Existe un consenso creciente de que el gobierno de EE. UU. se está perjudicando más que beneficiándose al no ofrecer un entorno regulatorio claro, lo que está provocando que los servicios se trasladen al extranjero.

En un momento en que el USD está flaqueando y los países de todo el mundo trabajan arduamente para reducir su dependencia como moneda de reserva, EE. UU. también se está preparando para perder potencialmente un sector que la mayoría considera fundamental para la futura economía mundial.