Alegaciones de Fraude de BKCoin, Drama de Binance, Tarjeta Débito MasterCard de Bybit, Planes de Lanzamiento del Banco Kraken y Más

Los intercambios de criptomonedas centralizados han seguido siendo el objetivo de acciones de cumplimiento por parte de los diversos organismos reguladores en EE. UU. La nueva semana ha comenzado, como era de esperar, con esta narrativa que pesa sobre las empresas de criptomonedas que operan plataformas de negociación. A continuación, un resumen de los últimos desarrollos en torno a los intercambios:

Bybit lanzará tarjeta de débito física en colaboración con MasterCard

El intercambio de criptomonedas con sede en Dubái, Bybit, anunció el sábado anunció que suspendía los depósitos en USD mediante transferencia bancaria para sus clientes nacionales e internacionales, citando interrupciones de servicio de un socio. La publicación del anuncio del intercambio indicaba que la opción de financiación no estaría disponible hasta nuevo aviso. Aunque Bybit no nombró al socio procesador problemático, su anuncio llegó apenas un día después de que el banco amigable con las criptomonedas Silvergate declarara que cerraría su Silvergate Exchange Network (SEN), calificándolo como una decisión basada en riesgos.

Los depósitos por transferencia bancaria en dólares se suspendieron inmediatamente después del anuncio, y el intercambio informó a los usuarios que tienen hasta el 10 de marzo a las 12:00 am UTC para completar cualquier retiro que deseen. Para evitar posibles interrupciones derivadas de las circunstancias actuales, Bybit aconsejó a los clientes retirar sus USD lo antes posible. Bybit confirmó que otros métodos para iniciar depósitos y retiros siguen totalmente operativos, incluida la opción de comprar cripto con tarjeta de crédito y Advcash, un servicio de retiro de billetera cripto que se lanzará pronto para agilizar la experiencia del usuario.

El intercambio añadió que los activos en dólares de los clientes están seguros, a pesar de la suspensión temporal de los depósitos mediante transferencia bancaria, enfatizando que su plataforma emplea medidas de seguridad robustas para proteger todos los fondos de los usuarios. Cabe destacar que Binance se encontraba en una situación similar el mes pasado cuando anunció que desactivaría las transferencias bancarias en dólares estadounidenses. Aunque no dio una razón para la decisión, el intercambio dijo que restauraría el servicio pronto.

Tras la decisión de detener las transferencias en USD, Bybit informó a los usuarios el lunes que planea lanzar una nueva oferta de tarjeta de débito que permitirá a los usuarios liquidar pagos de bienes y servicios utilizando cripto mantenida. Además de Bitcoin y Ethereum, la tarjeta impulsada por MasterCard admitirá otros tokens, incluido Ripple (XRP). Las tenencias de cripto del usuario se convertirán en fiat — libras o euros — al realizar pagos. La oferta de tarjeta será posible gracias a una asociación con Mastercard, cuya red facilitará las transacciones. Los usuarios también podrán retirar en fiat desde sus saldos de criptomonedas. El servicio estará disponible como una tarjeta virtual gratuita para compras en línea al lanzamiento. Las tarjetas físicas de Bybit, emitidas por el proveedor de soluciones de pago con sede en Londres, Moorwand, se espera que lleguen el próximo mes.

Kraken sigue centrado en lanzar Kraken Bank

En septiembre de 2020, Kraken reveló que había recibido la aprobación del estado de Wyoming para formar una Institución Depositaria de Propósito Especial (SPDI). Kraken Bank tendría su sede en Cheyenne, operando bajo leyes federales y estatales como un banco de custodia para activos digitales. Según el anuncio, sería el primer banco regulado en EE. UU que ofrecería “servicios de toma de depósitos, custodia y fiduciarios para activos digitales”. Inicialmente, el banco tendría sus operaciones limitadas dentro de EE. UU (en 49 estados) con planes de expansión para extender las cuentas bancarias al exterior.
En una actualización más reciente, el equipo de soporte de Kraken confirmó que el intercambio aún busca “operar un banco totalmente independiente que reducirá su dependencia de instituciones financieras de terceros” en una respuesta por tweet. Sin embargo, la vaga publicación no reveló cuándo se abriría el banco. El director legal de Kraken, Marco Santori, también pareció confirmar que el intercambio no ha cambiado su enfoque al respecto en una sesión de podcast.

Surgen nuevas preocupaciones en torno a Binance y Binance.US

Las actividades del negocio global de Binance y su afiliado estadounidense Binance.US han sido objeto de un serio escrutinio, ya que reguladores y legisladores implementan medidas para proteger a los participantes del mercado. La semana pasada, un trío de senadores estadounidenses escribió a Binance solicitando documentos que confirmen el cumplimiento y expliquen la relación con su unidad estadounidense, Binance.US. La carta aumentó las preocupaciones sobre el intercambio, que ha sido objeto de varias investigaciones durante un tiempo. Un informe más reciente del Wall Street Journal, citando documentos de la empresa y entrevistas con ex‑empleados, detalló que Binance se acercó al presidente de la SEC, Gary Gensler, en 2018 y 2019 antes de su nombramiento como jefe de la agencia.

Planes para evitar el escrutinio y mantener una buena relación con los supervisores del mercado

El intercambio buscó específicamente los servicios del ex Comisionado de Commodities y Futuros como asesor mientras trabajaba en el Instituto Tecnológico de Massachusetts, según el informe del 5 de marzo. Una empleada de Binance, Ella Zhang, se reunió con Gensler en octubre de 2018 para discutir la oportunidad, pero él rechazó la oferta. El fundador de Binance, CZ, también se reunió con Gensler en otra reunión en marzo de 2019. El informe insinuó que Binance quería a Gensler de su lado basándose en rumores de que él acabaría en una posición regulatoria clave si los demócratas ganaban las elecciones.
También se sugirió que los ejecutivos de Binance crearon la unidad que sirve a EE. UU, Binance.US, para atraer consultas regulatorias mientras mantenían a Binance fuera del foco. Los ejecutivos del intercambio idearon el plan para mitigar las posibles consecuencias legales de sus operaciones no aprobadas en Estados Unidos. Algunos empleados propusieron que Binance mantuviera una relación “puramente contractual” con la subsidiaria para que se identificara como operaciones separadas. Sin embargo, los intercambios tenían más vínculos entre sí de lo que admitían, llegando incluso a “mezclar personal y finanzas y compartir una entidad afiliada”, según el informe. Las afirmaciones surgieron apenas tres semanas después de que el director de estrategia de Binance, Patrick Hillmann, dijera que el intercambio anticipaba multas de los reguladores estadounidenses por incumplimiento en sus primeros días.

Audiencia judicial para aprobar la adquisición de Binance.US entra en su tercer día

El pasado viernes, durante la audiencia de bancarrota de Voyager Digital, un abogado de la SEC, William Uptegrove, argumentó ante el tribunal que Binance.US ha estado operando una bolsa de valores sin registro. El personal de la SEC expresó preocupaciones de que la oferta y venta del token VGX de Voyager constituían transacciones de valores. Vale la pena mencionar que su argumento no representa la postura de la comisión. Los asesores de la firma de corretaje cripto en bancarrota, que buscaban la aprobación de su acuerdo de adquisición por parte de Binance.US, han desestimado las acusaciones. El prestamista negó lo mismo en una presentación judicial presentada el domingo para acelerar los procedimientos de su caso de bancarrota. Voyager declaró que quiere evitar incurrir en ‘pérdidas’ en su oferta de adquisición, actualmente de $10 millones mensuales hasta que se cierre el acuerdo.

Los reguladores australianos estaban investigando la plataforma de derivados de Binance

Binance apenas ha tenido un respiro de sus problemas legales. El 23 de febrero, Binance reveló que cerró las posiciones de derivados de aproximadamente 500 usuarios australianos que había clasificado incorrectamente como minoristas mayoristas. En una notificación enviada a los usuarios afectados, la plataforma Binance Australia Derivatives exigió que proporcionaran evidencia de que cumplen con los requisitos para ser clasificados como “inversor mayorista” para continuar usando la plataforma y señaló que estaba trabajando en un plan de remediación y compensación para abordar cualquier reembolso adeudado a los usuarios en respuesta a esta actualización.
Un Bloomberg informe posterior del 24 de febrero dijo que la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) había iniciado una “revisión dirigida” del negocio local de derivados de Binance debido a su clasificación de clientes minoristas y mayoristas. Antes de que se difundiera la noticia, el CEO Changpeng Zhao señaló que el intercambio revisaría y consideraría si reiniciar las ofertas de futuros en el país. Binance previamente declaró que cumple con las regulaciones australianas al cerrar posiciones de usuarios. Sin embargo, la ASIC ha expresado preocupaciones sobre su cumplimiento de las obligaciones de licencia de servicios financieros, ya que aún no había informado del asunto al regulador y solo había publicado un mensaje en redes sociales al respecto.

El creador de mercado vinculado a CZ recibió $400 M de una filial estadounidense independiente del intercambio en el primer trimestre de 2021

Un informe de Reuters del 16 de febrero insinuó una posible contagión entre la plataforma global y su filial estadounidense, Binance.US. El medio informó que una investigación de los registros bancarios de Binance y los mensajes de la empresa mostró que tenía acceso a una cuenta bancaria alojada por Silvergate Capital que supuestamente pertenecía a la filial estadounidense. El informe reveló que la firma operadora de Binance.US, BAM Trading, comenzó a enviar dinero al creador de mercado Merit Peak, registrado como gestionado por el CEO de Binance, Changpeng Zhao. Se enviaron más de $400 millones a esta entidad.

Aunque no está claro si se trataba de fondos de clientes, los términos de uso públicamente disponibles del intercambio indican que Binance.US mantenía fondos de clientes en Silvergate Capital y el custodio Prime Trust. Además, Reuters afirma que algunos ejecutivos de Binance.US estaban aprensivos respecto a estas transferencias porque se realizaron sin su conocimiento. La CEO de Binance.US en ese momento, Catherine Coley, buscó aclaraciones del ejecutivo financiero de Binance, Susan Li, sobre las salidas de fondos, calificándolas de inesperadas. También preguntó sobre el origen de los fondos en cuestión, pero no obtuvo detalles sobre las transferencias de dinero.

También se determinó que, además del ejecutivo financiero, varios otros altos cargos de Binance.US tenían acceso a la cuenta Silvergate de Binance.US. Varios ex reguladores y ejecutivos de Binance y Silvergate han advertido sobre posibles conflictos de interés entre Binance.US y sus clientes debido a las actividades no divulgadas y la propiedad de Merit Peak en la plataforma. Además, la SEC se refirió a la firma creadora de mercado como una entidad de Binance en su citación de diciembre de 2020 a Binance.US, solicitando información sobre la firma.

Binance.US negó cualquier irregularidad

Cuando se le preguntó sobre las transacciones descritas en los registros bancarios, la representante de Binance.US, Kimberly Soward, se negó a comentar al respecto. En su lugar, en una declaración, mencionó que la información utilizada en el informe de Reuters estaba desactualizada. Para subrayar que los desarrollos recientes son inexactos, el intercambio aclaró que solo sus empleados tienen acceso a sus cuentas bancarias y que Merit Peak es una antigua firma creadora de mercado que cesó toda actividad en la plataforma en 2021. Además, Binance.US afirmó que siempre mantuvo una reserva 1:1 y reiteró su compromiso con la transparencia y el mantenimiento de los más altos estándares de seguridad y cumplimiento regulatorio.

La SEC persigue a BKCoin y sus directivos por presunto fraude

La Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU (SEC) presentó el mes pasado una demanda contra el fondo de cobertura con sede en Miami, BKCoin, por operar un esquema que utilizaba fondos recaudados de inversores. Según una reciente declaración del 6 de marzo, la comisión alegó un fraude cripto que involucró aproximadamente $100 millones recaudados por el cofundador de la firma asesora de inversiones, Kevin Kang, de más de 50 inversores. La acción de emergencia reveló que Kang “malversó [los fondos], creó documentos falsos e incluso llevó a cabo conductas tipo Ponzi. Kang utilizó hasta $12 millones para sus necesidades personales.
En noticias relacionadas, la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, demandó recientemente al intercambio de criptomonedas CoinEx por operar en la jurisdicción sin la aprobación regulatoria. Un comunicado de prensa del 22 de febrero indicó que CoinEx permitía que los servicios disponibles a través de su sitio web y aplicaciones móviles fueran accesibles en Nueva York, violando la Ley Martin del estado.

Falsa representación como intercambio de criptomonedas

La oficina del Fiscal General insistió en que, dado que el intercambio de criptomonedas con sede en Hong Kong no está registrado ni ante la Comisión de Valores y Bolsa ni ante la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CTFC) como lo exige la ley, no es un intercambio de criptomonedas. Además, no cumplió con una citación enviada recientemente por la oficina de Letitia James que le exigía detallar sus actividades en el estado. Debido a estas violaciones, el Fiscal General busca una orden judicial que impida a CoinEx presentarse como un intercambio de criptomonedas. Letitia también quiere que CoinEx implemente un bloqueo geográfico para que los residentes de Nueva York no puedan acceder a su sitio web y aplicaciones móviles. En respuesta a la declaración, CoinEx declaró que está trabajando activamente para abordar las acusaciones planteadas por la fiscal general de Nueva York, insistiendo en que sigue comprometido con el cumplimiento regulatorio para lograr su objetivo de ofrecer una experiencia de usuario segura y confiable.