Binance anticipa multas de reguladores estadounidenses, servicios de custodia de criptomonedas bajo la mira de la SEC y más

La reciente investigación sobre la oferta de stablecoin BUSD de Paxos; primero por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) hacia el final de la semana pasada y luego por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) esta semana, ha puesto presión sobre Binance mismo.

Una historia del 15 de febrero del Wall Street Journal detalló que el intercambio liderado por CZ está preparado para llegar a un acuerdo con los reguladores nacionales en caso de que se le encuentre culpable de violaciones regulatorias. El director de estrategia de Binance, Patrick Hillmann, destacó la fase en la que la plataforma de negociación experimentó un crecimiento tremendo como una etapa en la que podría haber sido responsable. El informe del miércoles indicó que el intercambio anticipa multas de los reguladores en EE. UU. para compensar los problemas regulatorios pasados surgidos durante ese período. El intercambio también dio la bienvenida a directrices sobre el proceso de remediación si se encontrara en falta.

Pasado manchado

De manera notable, Binance ha adoptado un enfoque conciliador para resolver disputas con las autoridades pertinentes en jurisdicciones donde ha sido acusado de no cumplir con la normativa. En EE. UU., el intercambio ha sido mencionado en varias investigaciones por distintas agencias, incluida la SEC, que intervino en la adquisición de Voyager Digital por la unidad operativa estadounidense de Binance. El Departamento de Justicia inició previamente una investigación sobre el intercambio en 2018 por sospecha de violación de sanciones contra el lavado de dinero (AML).
Un informe de Reuters del 12 de diciembre, citando a cuatro personas familiarizadas con los últimos desarrollos de la investigación, detalló que los fiscales federales no lograron ponerse de acuerdo sobre una fecha para actuar contra el intercambio y su fundador Changpeng Zhao. Un grupo opina que se deben presentar cargos debido a la evidencia contundente ya recopilada, mientras que el otro recomienda tomarse más tiempo antes de actuar. Mientras tanto, la Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías (CFTC) comenzó a investigar el intercambio en marzo de 2021 para determinar si ofrecía derivados de criptomonedas no registrados a inversores estadounidenses. Sin embargo, la agencia no presentó acusaciones contra el intercambio.

El CEO de Binance desestima rumores de que Circle haya lanzado la alarma

Informes no confirmados que surgieron el martes afirmaron que el emisor rival de stablecoins Circle lanzó la alarma sobre la investigación a Paxos al notificar al regulador de Nueva York sobre la falta de reservas suficientes que respaldan el stablecoin BUSD. El CEO de Binance, Changpeng Zhao, desestimó los informes en una charla de Twitter Spaces del 14 de febrero habla, descartando que tal acto fuera poco profesional.

Al comentar sobre la intensificación de las acciones por parte de las autoridades regulatorias, CZ instó a los potenciales inversores y emprendedores del sector a considerar trasladarse a jurisdicciones como Dubái, Baréin y Francia, que han sido receptivas a los activos digitales en los últimos días. La presión en el panorama de activos digitales de EE. UU. ya ha demostrado ser insoportable para algunas empresas, y la mayoría ha recurrido a explorar jurisdicciones más amigables. Varias figuras clave del sector han pedido a los reguladores estadounidenses que cambien su enfoque de supervisión, incluido el CEO de Coinbase, Brian Armstrong.

 “Estados Unidos corre el riesgo de perder su estatus de centro financiero a largo plazo, sin regulaciones claras sobre cripto y con un entorno hostil por parte de los reguladores. El Congreso debería actuar pronto para aprobar una legislación clara. Las criptomonedas están abiertas a todos en el mundo y otros están liderando. La UE, el Reino Unido y ahora Hong Kong,” escribió el ejecutivo de Coinbase en un tweet.

Visiones similares son compartidas por la CEO de Algorand Foundation, Staci Warden, quien afirmó en una entrevista el lunes que las empresas cripto están siendo golpeadas en lugar de recibir directrices en forma de normas claras y bien definidas.

“No es tanto la regulación, sino la forma en que se lleva a cabo la regulación,” dijo. “Ellos [los intercambios] están intentando hacer lo correcto […] y con una mayor claridad regulatoria desde el principio, habrían, en mi opinión, probablemente hecho exactamente lo que la SEC necesitaba que hicieran.”

El regulador de los mercados estadounidenses (SEC) confirmó el miércoles que busca ampliar la última serie de acciones de cumplimiento destinadas a gestionar los riesgos cripto más allá de los intercambios centralizados y los círculos de empresas de préstamos cripto.

Empresas de capital privado y fondos de pensiones como objetivos de la última propuesta de la SEC

La implosión del grupo FTX en noviembre desencadenó un efecto dominó en las empresas que tenían exposición al intercambio, ampliando las pérdidas registradas en mayo pasado tras el colapso de Terra. La firma de creación de mercado Auros Global, cuyos fondos estaban bloqueados en FTX, no realizó su segundo pago de 7,5 millones de dólares en préstamos de finanzas descentralizadas a Maple Finance esta semana. El creador de mercado se declaró en bancarrota en diciembre y no pagó una devolución de ether envuelto (WETH) por valor de 10,8 millones de dólares. Una declaración del miércoles de su principal acreedor, M11 Credit, indicó que la firma comercial reestructuró la deuda con Maple, que suma alrededor de 18 millones de dólares.

Los fondos de cobertura y las firmas de capital de riesgo también podrían quedar atrapados bajo el alcance de la agencia en una propuesta que fue votada por un equipo de cinco miembros de la SEC el miércoles. Liderada por Gensler, la comisión argumentó que las empresas cripto no han cumplido con las normas de custodia destinadas a proteger a los inversores y a los participantes involucrados. Al centrar la censura en los intercambios, el presidente de la SEC dijo que las plataformas de negociación actuales están diseñadas de manera que “no cumplen con los estándares de custodio calificado de la norma vigente. Los intercambios cripto deben cumplir con un proceso de registro integral bajo los requisitos federales de custodia que obligan a la separación de los fondos pertenecientes a la empresa y a los usuarios.

En reacción a la propuesta, la comisionada de la SEC Hester Peirce criticó al organismo de vigilancia del mercado por apresurar el borrador, argumentando que podría tener efectos graves, por lo que es necesario revisarlo adecuadamente.

“Esta norma requerirá mucho trabajo, y un año parece demasiado corto para lograr todo ello,” dijo en una declaración, añadiendo, “Aprecio el tiempo adicional para los asesores más pequeños, pero incluso dieciocho meses parece un plazo agresivo para los cambios contemplados aquí.”

Tras la aclaración de Gensler sobre lo que implica ser ‘custodios calificados’, Coinbase notificó a sus usuarios que su Coinbase Custody Trust está en regla como custodio calificado. Sin embargo, el mayor escrutinio sobre los intercambios centralizados y las ofertas de stablecoins en EE. UU. ha beneficiado a los tokens nativos de soluciones descentralizadas como GMX. Los datos de mercado muestran que GMX, el token del intercambio de derivados GMX, se cotiza alrededor de un máximo histórico de 84 dólares.