Stratégies d’investissement en actions : catégories et approches

Investir en actions est une pièce fondamentale pour construire un portefeuille financier diversifié. Les actions représentent une propriété dans une entreprise et existent sous différentes formes, chacune servant à des besoins d’investisseurs différents et présentant des profils de risque uniques. Ci-dessous, nous examinons de plus près certaines des catégories sous lesquelles les actions sont généralement classées, permettant aux investisseurs de constituer plus facilement le portefeuille idéal pour eux.

Droits de vote

Avant d’explorer des catégorisations plus spécifiques, il faut comprendre que les actions tombent généralement dans les catégories suivantes : actions ordinaires et actions privilégiées.

Les actions ordinaires sont le type d’action le plus courant dans lequel les gens investissent. Les détenteurs d’actions ordinaires ont généralement des droits de vote aux assemblées des actionnaires, bien que avec une priorité inférieure en termes de réclamations de propriété et de dividendes par rapport aux actionnaires privilégiés. Ces actions sont connues pour leur croissance en capital et sont soumises aux fluctuations du marché et aux changements économiques.

Les actions privilégiées sont une catégorie de propriété dans une société avec une revendication plus élevée sur ses actifs et ses bénéfices que les actions ordinaires. Les actionnaires privilégiés bénéficient généralement de dividendes fixes avant les actionnaires ordinaires et n’ont pas habituellement de droits de vote. Ce type d’action est particulièrement attractif pour les investisseurs qui recherchent un revenu stable.

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Basé sur la performance

Ces actions sont généralement choisies en fonction d’un certain niveau de performance attendue. Que ce soit une croissance importante, des rendements stables ou un terrain d’entente, les actions basées sur la performance sont nombreuses.

Les actions de croissance sont des parts dans des entreprises qui devraient croître à un rythme supérieur à la moyenne par rapport aux autres entreprises du marché. Ces actions ne distribuent généralement pas de dividendes, car les entreprises réinvestissent souvent les bénéfices dans l’entreprise pour alimenter une croissance supplémentaire. Les investisseurs sont attirés par les actions de croissance pour leur potentiel d’appréciation significative du prix. Cependant, elles comportent également des risques et une volatilité plus élevés. Des exemples incluent les sociétés de technologie comme Apple ou les sociétés biotechnologiques émergentes.

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Les actions défensives (ou actions non cycliques) fournissent des dividendes constants et des bénéfices stables, quels que soient les conditions générales du marché boursier. Ces actions sont généralement associées à des entreprises dont les services ou les produits sont toujours en demande, tels que les services publics, les soins de santé et les biens de consommation. Les actions défensives ont tendance à être moins volatiles et offrent une protection pendant les récessions économiques.

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Les actions de valeur sont des parts dans des entreprises qui semblent sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque, telle que déterminée par l’analyse fondamentale. Ces actions sont souvent associées à des entreprises qui ont perdu la faveur du public mais qui ont toujours de solides fondamentaux. Les investisseurs dans les actions de valeur anticipent principalement des bénéfices provenant de l’appréciation du prix des actions à mesure que le marché corrige la sous-évaluation.

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Les actions à revenu sont recherchées pour leurs paiements de dividendes constants et fiables. Les plus fiables de ces actions sont connues sous le nom de ‘Rois des dividendes’ – un surnom donné aux entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 50 ans consécutifs. Naturellement, ces actions attirent les investisseurs qui désirent un flux de revenu stable. Des entreprises comme Procter & Gamble et Coca-Cola correspondent à cette catégorie.

Investir dans les ‘Rois des dividendes’ pour une croissance fiable peut apporter de la stabilité à votre portefeuille.

Actions idéologiques

Ce groupe d’actions comprend généralement des exemples basés sur un ensemble de croyances ou d’idéologies partagées – il ne s’agit pas nécessairement d’entreprises ayant le plus long historique d’augmentation de dividendes ou la meilleure proposition de valeur.

Les actions halal représentent des entreprises dont les activités commerciales sont conformes à la loi islamique. Cela implique d’éviter les entreprises qui tirent profit du jeu, de l’alcool, du porc et de l’usure. Les actions halal doivent également répondre à certains ratios financiers concernant la dette et les gains d’intérêts. Elles sont particulièrement importantes pour les investisseurs musulmans qui suivent la loi sharia, mais elles attirent également les investisseurs éthiques qui préfèrent l’investissement socialement responsable.

De plus en plus, l’accès à des portefeuilles d’actions halal est rendu possible grâce à des plateformes comme WealthSimple, à mesure que l’investissement idéologique gagne en popularité.

Les actions ESG font partie d’entreprises qui adhèrent aux critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. L’attrait des actions ESG réside dans la croyance que les entreprises engagées dans des pratiques durables peuvent avoir des risques financiers plus faibles et de meilleures perspectives à long terme. Cette catégorie d’actions a gagné en popularité à mesure que la conscience mondiale des problèmes de durabilité augmente.

Les actions dans les énergies renouvelables sont un exemple parfait d’investissement dans un cadre ESG.

Actions basées sur la géographie et le secteur

Les actions de secteur représentent des entreprises au sein du même secteur économique ou industriel, offrant un moyen d’investir dans des segments économiques spécifiques. Les investisseurs peuvent se concentrer sur la technologie, les soins de santé, les finances, l’industrie et les actions énergétiques. Investir dans des actions de secteur permet aux individus de profiter de la croissance de secteurs économiques spécifiques.

Les actions géographiques font référence à des entreprises qui opèrent principalement dans des régions ou des pays spécifiques. Cette catégorisation permet aux investisseurs de cibler des investissements en fonction des conditions géopolitiques et économiques uniques à certaines zones. Par exemple, les investisseurs peuvent choisir des actions dans les marchés émergents pour leur potentiel de croissance ou dans les marchés développés pour la stabilité.

Investir dans des actions internationales pour une diversification mondiale peut offrir à la fois croissance et stabilité.

Une approche polyvalente de l’investissement

Comprendre les différents types d’actions et leurs caractéristiques spécifiques peut grandement améliorer la capacité d’un investisseur à construire un portefeuille d’investissement diversifié et efficace. Que vous recherchiez la croissance, la stabilité, le revenu ou l’investissement dans la responsabilité sociale, diverses actions sont disponibles pour répondre à différents objectifs d’investissement et tolérances au risque.