Jonathan Rose, PDG de BlockTrust IRA – Série d'entretiens

Jonathan Rose, PDG de BlockTrust IRA, est à la tête d'une entreprise qui révolutionne l'investissement retraite en alliant les avantages reconnus des comptes de retraite individuels (IRA) au potentiel explosif des actifs numériques. Première plateforme IRA crypto au monde basée sur l'IA, BlockTrust IRA permet aux Américains de diversifier leur portefeuille retraite grâce à des investissements en cryptomonnaies sûrs, intelligents et fiscalement avantageux.

Comment BlockTrust IRA redéfinit-il le modèle traditionnel de planification de la retraite grâce à la crypto-monnaie ?

BlockTrust IRA révolutionne la planification de la retraite en combinant les avantages fiscaux des IRA traditionnels avec le potentiel de croissance des cryptomonnaies grâce à notre approche exclusive basée sur l'IA. Contrairement aux comptes de retraite classiques limités aux actifs traditionnels, nous avons créé un modèle d'investissement où les actifs numériques peuvent être exploités au sein d'une structure familière et fiscalement avantageuse.

Notre innovation repose sur trois éléments clés : premièrement, nos algorithmes basés sur l'IA analysent les tendances du marché à toute heure du jour et de la nuit, 24 h/7 et XNUMX j/XNUMX, maximisant ainsi le rendement des investissements basés sur les données tout en minimisant les risques dans un environnement volatil, un atout que les gestionnaires de fonds de retraite traditionnels ne peuvent tout simplement pas égaler. Deuxièmement, nous avons démystifié l'investissement en cryptomonnaies en créant une plateforme conviviale, accessible aussi bien aux passionnés qu'aux nouveaux venus. Enfin, nous apportons une sécurité et une conformité de niveau institutionnel au secteur de la retraite en cryptomonnaies, garantissant ainsi que les investissements restent fiscalement avantageux tout en s'adaptant au contexte réglementaire unique des actifs numériques – une révolution pour l'investissement retraite.

Pour quelqu’un qui est sceptique quant à la cryptographie dans les comptes de retraite, comment répondez-vous aux préoccupations concernant la volatilité et la sécurité ?

La volatilité et la sécurité sont les deux préoccupations les plus courantes que nous entendons, et nous avons conçu l'ensemble de notre plateforme pour répondre directement à ces deux préoccupations.

Pour la gestion de la volatilité, nos algorithmes d'IA propriétaires surveillent en permanence les conditions de marché et s'ajustent en conséquence. Contrairement à une simple stratégie d'achat et de conservation, notre technologie rééquilibre activement les portefeuilles en fonction de l'évolution des tendances du marché afin de réduire le risque. Notre stratégie Animus Bitcoin Alpha a démontré cette capacité en surperformant largement l'investissement direct en Bitcoin, générant un rendement de 657 %, contre 400 % pour le Bitcoin sur la même période.

En matière de sécurité, nous avons mis en place une approche multicouche. Nous avons établi un partenariat avec sFOX SAFE, une société fiduciaire réglementée du Wyoming qui offre une conservation protégée contre les faillites avec une couverture d'assurance de 200 millions de dollars. Nos protocoles de sécurité incluent des portefeuilles multi-signatures, des solutions de stockage à froid et la conformité avec des audits réguliers. Aucun compromis n'est fait pour la protection de vos actifs de retraite : nous utilisons les mêmes mesures de sécurité de niveau institutionnel que celles utilisées par les plus grandes institutions financières mondiales.

Quelles sont les plus grandes idées fausses que les investisseurs ont sur les IRA cryptographiques ?

L'idée reçue la plus répandue est que les cryptomonnaies sont trop risquées ou volatiles pour la planification de la retraite. En réalité, notre approche basée sur l'IA est spécifiquement conçue pour atténuer la volatilité tout en saisissant des opportunités de croissance accélérée. Beaucoup d'investisseurs ignorent qu'avec une gestion adéquate, les cryptomonnaies peuvent constituer un puissant outil de diversification au sein d'un portefeuille de retraite.

Une autre idée reçue est que les IRA cryptographiques sont trop complexes pour les investisseurs moyens. Nous avons volontairement conçu notre plateforme pour qu'elle soit exempte de jargon et accessible à tous, quelles que soient leurs connaissances en cryptomonnaies. Nul besoin de maîtriser la technologie blockchain pour exploiter tout son potentiel sur votre compte retraite.

Beaucoup pensent également que les IRA crypto ne bénéficient pas de la protection réglementaire des comptes de retraite traditionnels. En réalité, nous évoluons dans le même cadre réglementaire de l'IRS que les IRA traditionnels, offrant ainsi les mêmes avantages fiscaux tout en respectant toutes les exigences de conformité.

Comment voyez-vous évoluer le rôle de la crypto dans la retraite au cours des 5 à 10 prochaines années ?

Je vois les cryptomonnaies devenir un élément standard des portefeuilles de retraite diversifiés au cours de la prochaine décennie, à l'instar des investissements alternatifs, passés d'exotiques à grand public. Les récents développements, notamment la création par le président Trump d'une réserve stratégique de bitcoins, témoignent d'une acceptation et d'une légitimité institutionnelles croissantes pour les actifs numériques.

À mesure que les cadres réglementaires évolueront, nous assisterons probablement à une intégration croissante entre la finance traditionnelle et les marchés des cryptomonnaies. Les conseillers financiers intégreront les actifs numériques dans leurs réflexions sur la planification de la retraite, et de plus en plus d'Américains reconnaîtront le potentiel des cryptomonnaies pour l'accumulation de patrimoine à long terme.

La technologie elle-même continuera d'évoluer, les applications blockchain allant au-delà des simples transactions et révolutionnant la gestion, le suivi et la sécurisation des actifs de retraite. Nous positionnons BlockTrust IRA pour rester à la pointe de ces innovations, en perfectionnant constamment nos algorithmes d'IA et en élargissant nos options de cryptomonnaies afin de fournir les meilleurs outils possibles pour la croissance à long terme de votre retraite.

Pouvez-vous nous expliquer comment fonctionne la gestion de portefeuille pilotée par l'IA de BlockTrust IRA ?

Notre gestion de portefeuille primée, pilotée par l'IA et optimisée par Animus Technologies, fonctionne selon un processus sophistiqué en plusieurs étapes :

Tout d'abord, notre système collecte et analyse de vastes quantités de données, notamment des données de marché, des analyses techniques, des indicateurs on-chain (statistiques sur les réseaux), le sentiment social et les conditions macroéconomiques. Ces données sont rigoureusement nettoyées et normalisées pour garantir leur exactitude.

Nos algorithmes propriétaires exploitent ensuite toutes ces informations pour estimer l'évolution des prix du Bitcoin et de l'Ethereum au cours des prochaines 24 à 72 heures. Cela implique l'application de diverses approches stratégiques, notamment l'analyse technique utilisant des indicateurs comme les moyennes mobiles et le RSI, des tactiques d'arbitrage statistique pour exploiter les écarts de prix, et l'analyse du sentiment des actualités et des réseaux sociaux pour évaluer le sentiment du marché. Ces stratégies sont soigneusement calibrées pour répondre aux conditions spécifiques du marché.

Sur la base de cette analyse, notre IA génère des signaux de trading qui déterminent les points d'entrée et de sortie optimaux pour les transactions. Ces signaux intègrent des paramètres de gestion des risques, notamment des règles de dimensionnement des positions et des stratégies de diversification de portefeuille pour protéger les investissements contre la volatilité des marchés.

Lorsque des signaux de trading sont générés, notre système exécute les transactions automatiquement via les API d'échange, tout en maintenant des protocoles de sécurité stricts grâce à notre partenariat avec sFOX.

À quelle fréquence votre IA ajuste-t-elle les avoirs et quelles données analyse-t-elle pour prendre ces décisions ?

Notre IA analyse le marché en continu et procède à des ajustements aussi fréquents que nécessaire en fonction des conditions de marché. Ces ajustements peuvent être ponctuels ou moins fréquents en période de stabilité. Cela nous permet de saisir les opportunités et d'atténuer les risques en temps réel, contrairement aux comptes de retraite traditionnels qui peuvent être rééquilibrés trimestriellement ou annuellement.

Les données analysées comprennent :

• Données de marché : mouvements de prix, volumes de transactions et profondeur du carnet d'ordres sur plusieurs bourses
• Indicateurs techniques : moyennes mobiles et autres indicateurs propriétaires
• Données sur la chaîne : mesures de la blockchain montrant comment la cryptomonnaie est utilisée et transférée
• Sentiment du commerce de détail : analyse des médias sociaux et des actualités pour évaluer l'humeur du marché et son orientation potentielle
• Facteurs macroéconomiques : taux d'intérêt, données sur l'inflation et évolutions réglementaires susceptibles d'avoir un impact sur les marchés des cryptomonnaies

Toutes ces données alimentent nos modèles algorithmiques, qui apprennent et s’adaptent en permanence en fonction des performances du marché, permettant une prise de décision de plus en plus affinée au fil du temps.

Comment équilibrer les stratégies de trading algorithmique avec les objectifs de retraite à long terme ?

L'équilibre entre le trading algorithmique et les objectifs de retraite à long terme repose sur notre système sophistiqué de gestion des risques. Bien que notre IA soit capable d'effectuer des ajustements fréquents, toutes les activités de trading sont régies par des paramètres visant à concilier la constitution d'un patrimoine à long terme et une gestion efficace des risques.

Nous implémentons des limites de taille de position, garantissant qu'aucune transaction ne dépasse un faible pourcentage du portefeuille global. Nos algorithmes intègrent des seuils de drawdown maximum qui empêchent toute prise de risque excessive en période de volatilité.

Dans le cadre de nos cadres stratégiques, nous optimisons spécifiquement nos stratégies pour atteindre deux fonctions principales : 1) surpasser les actifs de référence sans aucun effet de levier 2) réduire considérablement le drawdown de l'actif en utilisant des techniques de couverture en temps réel.

L'idée est qu'à mesure qu'un risque est détecté dans l'un des ensembles de données sous-jacents évoqués ci-dessus, les signaux seront de plus en plus incités à liquider une position et à investir des liquidités, ou à prendre une position courte. En période de baisse prolongée du marché, le système dispose de capacités de vente à découvert permettant également à nos clients de profiter des baisses importantes du marché et d'offrir un profil de rendement plus équilibré.

Nous intégrons également la gestion des risques à nos opérations. Nous surveillons en permanence la qualité de nos signaux et veillons à ce que les transactions correctes soient placées sur les comptes de nos clients.

Les résultats parlent d'eux-mêmes : notre stratégie Animus Bitcoin Alpha a surpassé les stratégies simples d'achat et de conservation par une marge significative, offrant des résultats à long terme supérieurs grâce à une gestion active qui réduit le risque de baisse tout en capturant le potentiel de hausse.

Pouvez-vous partager des repères de performance ou des résultats historiques de vos comptes gérés par l’IA ?

Notre stratégie phare Animus Bitcoin Alpha a généré des rendements de 657 % contre 400 % pour Bitcoin sur la même période, démontrant la capacité de notre IA à surpasser une simple approche d'achat et de conservation.

Cette performance a valu à Animus la reconnaissance de premier champion mondial du trading Bitcoin par Bitcoin Magazine, se mesurant à plus de 1,500 1 fonds de trading de cryptomonnaies dans le monde. Nous sommes fiers d'être la plateforme de cryptotechnologie numéro XNUMX de Bitcoin Magazine. Cette distinction fait suite à un audit financier complet et à une vérification des résultats de trading, confirmant notre capacité à atténuer les risques tout en maximisant les rendements, face aux meilleurs au monde.

Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, notre approche systématique a constamment démontré sa capacité à réduire la volatilité par rapport à un investissement direct en cryptomonnaies tout en générant une croissance significative. Nos stratégies sont particulièrement performantes en période de baisse des marchés, où nos protocoles de gestion des risques contribuent à préserver le capital, qui peut ensuite être déployé lors de la reprise.

Pouvez-vous expliquer votre relation de garde avec SFOX et comment elle améliore la sécurité des actifs ?

Notre partenariat avec sFOX SAFE offre une sécurité de niveau institutionnel pour les actifs en cryptomonnaies de nos clients. En tant que fiducie du Wyoming réglementée par la Division bancaire du Wyoming, sFOX apporte plusieurs améliorations de sécurité essentielles à sa plateforme :

Tout d'abord, sFOX offre une protection contre les faillites, garantissant ainsi la ségrégation et la protection des actifs des clients, même dans les pires scénarios. L'entreprise dispose d'une couverture d'assurance de 200 millions de dollars spécifiquement dédiée aux clés privées de cryptomonnaies, offrant ainsi une protection supplémentaire.

Leur infrastructure de sécurité comprend des protocoles multicouches avec une isolation stricte des clés et une gestion distribuée des clés. Aucun portefeuille chaud ni registre externe n'est utilisé, et les dépôts sont stockés dans un stockage à froid chiffré selon les normes de chiffrement les plus avancées du secteur. Leur technologie de conservation brevetée n'a enregistré aucun incident de sécurité depuis le début de l'entreprise.

sFOX SAFE est conforme à la norme SOC 2 et fait l'objet d'audits réguliers, avec une disponibilité de 99.99 % et une assistance 24h/7 et 30j/XNUMX. Ce partenariat nous permet d'offrir des transactions fluides depuis la plateforme de stockage, sans transferts fastidieux, un accès à des liquidités mondiales et la prise en charge de plus de XNUMX blockchains et de centaines d'actifs.

Comment considérez-vous des initiatives telles que la réserve stratégique de Bitcoin de Trump en termes de légitimité à long terme de la cryptographie ?

La création par le président Trump d'une réserve stratégique de bitcoins marque un tournant pour la légitimité des cryptomonnaies. Cette initiative positionne les États-Unis comme un leader mondial des stratégies gouvernementales en matière d'actifs numériques et reconnaît les cryptomonnaies comme une classe d'actifs stratégique aux côtés des réserves traditionnelles comme l'or.

En plaçant le Bitcoin et certaines cryptomonnaies dans la même catégorie que les autres réserves nationales stratégiques, le gouvernement déclare de fait que les actifs numériques sont importants pour l'économie et la sécurité nationale. Cela confère une légitimité sans précédent au marché des cryptomonnaies et devrait accélérer leur adoption par les institutions.

Le décret instaurant cette réserve pose les bases d'une acceptation accrue des cryptomonnaies par les gouvernements comme classe d'actifs principale et positionne les États-Unis comme la « capitale mondiale des cryptomonnaies ». Si l'impact immédiat sur le marché peut être modeste, la réserve utilisant des actifs déjà saisis plutôt que de nouveaux achats, le signal à long terme est sans équivoque : les cryptomonnaies sont passées de la marge au cœur de l'innovation financière.

Chez BlockTrust IRA, nous avons toujours cru au potentiel à long terme des cryptomonnaies, et ces développements confirment notre volonté d'intégrer les actifs numériques à la planification de la retraite. Avec l'évolution favorable des politiques gouvernementales, nous prévoyons une adoption accélérée des cryptomonnaies dans les portefeuilles de retraite aux États-Unis.

Merci pour cette excellente interview, les lecteurs qui souhaitent en savoir plus devraient visiter BlockTrust IRA.