Top 10 des règles à suivre et à éviter pour tout investisseur en crypto-monnaies

Tout investisseur éclairé devrait prendre le temps d’apprendre les 10 règles à suivre et à éviter en matière de crypto-monnaies. Le marché décentralisé est un endroit dynamique où les mouvements peuvent se produire rapidement et parfois avec très peu d’avertissement. Vous devez donc rester attentif et conscient des conditions du marché actuel pour éviter les pertes.

Que vous soyez un nouveau trader de crypto-monnaies ou quelqu’un qui détient du Bitcoin depuis plus d’une décennie, il existe des étapes cruciales que vous pouvez prendre pour éviter les pertes et renforcer votre sécurité contre les hackers. Voici les 5 règles à suivre et à éviter que tout propriétaire de crypto-monnaies doit suivre pour garder ses actifs en sécurité et améliorer ses chances de rendements positifs.

5 règles à suivre que tout investisseur en crypto-monnaies devrait connaître

Il existe de nombreuses choses que vous devez apprendre pour devenir un investisseur en crypto-monnaies averti. De la compréhension du marché à l’apprentissage de ce que les échanges offrent en termes de pièces et de fonctionnalités, chaque étape que vous prenez pour vous éduquer peut se traduire par des gains futurs. Voici 5 règles à suivre que tout propriétaire de crypto-monnaies doit suivre.

1. Obtenez un portefeuille matériel

L’achat d’un portefeuille matériel fiable est la première étape que tout investisseur en crypto-monnaies doit prendre. Les portefeuilles matériels diffèrent des méthodes de stockage traditionnelles en ce sens qu’ils offrent un écart entre Internet et votre appareil. Cette approche est appelée stockage à froid, et c’est la meilleure façon de garantir que vos crypto-monnaies ne soient pas piratées ou volées par des menaces en ligne.

Les portefeuilles matériels sont un ajout essentiel à votre stratégie de trading de crypto-monnaies. Ils existent sous de nombreuses formes, la plupart coûtant environ 99 $. Ces appareils peuvent offrir de nombreuses fonctionnalités. Selon le prix, vous pouvez obtenir une connectivité Bluetooth, un écran numérique, des options de scan biométrique et plus encore.

Source – Ledger

Vous voudrez vous en tenir à une marque réputée lors de la sélection d’un portefeuille matériel. Des sociétés comme Ledger et Trezor ont acquis une réputation de choix fiables qui valent votre temps et votre argent. Un autre conseil clé à suivre lors de la recherche d’un portefeuille matériel sécurisé est de ne jamais acheter ces appareils d’occasion. Achetez uniquement votre portefeuille matériel directement auprès du fabricant pour éviter les arnaques.

Dans le passé, les escrocs vendaient des portefeuilles matériels d’occasion comme neufs, en marquant la clé privée pour qu’ils puissent accéder aux fonds après la vente. Cette arnaque fonctionne car le vendeur reconditionne le portefeuille, avec une nouvelle clé privée non rayée, ce qui amène le nouveau propriétaire à penser qu’il peut charger ses pièces en toute sécurité. Cependant, dans tous les cas, la vente n’était qu’une partie d’une stratégie de piratage stratégie.

2. Utilisez toujours l’authentification à deux facteurs (2FA)

Une autre étape cruciale que vous pouvez prendre pour aider à prévenir les piratages et les pertes inutiles est d’activer l’authentification à deux facteurs (2FA). L’authentification à deux facteurs nécessite que le titulaire du compte entre un code sensible au temps pour accéder au compte. Cette stratégie est si efficace parce que le code est envoyé à un autre appareil, généralement un téléphone cellulaire.

Le système 2FA est sensible au temps, ce qui signifie qu’il n’y a que quelques moments pendant lesquels le code fourni est pertinent. Après environ une minute, vous devrez produire un autre code 2FA, car le code d’origine expire. Cette approche repose sur le fait qu’un pirate n’a probablement pas accès à plusieurs appareils. Par conséquent, ils ne peuvent jamais obtenir le code 2FA nécessaire pour envoyer vos fonds ailleurs.

L’introduction de la 2FA sur les comptes a été l’une des principales raisons pour lesquelles le piratage personnel de crypto-monnaies est devenu beaucoup plus difficile. Dans le passé, une personne pouvait copier votre SIM, vous observer attentivement ou deviner vos informations de connexion à l’échange ou au portefeuille. Cependant, ces informations ne sont pas suffisantes pour accéder et envoyer vos fonds aujourd’hui.

Les principaux fournisseurs de 2FA sont Google et Authy. Les deux ont été prouvés pour offrir une sécurité renforcée, et aucun n’a eu de problèmes avec les pirates qui découvrent leur schéma de code. Utiliser la 2FA est une obligation pour quiconque est sérieux dans la détention d’actifs numériques.

3. Ne croyez pas à l’hype

Il y a un dicton célèbre dans le secteur des crypto-monnaies appelé Faites vos propres recherches (DYOR). Vous avez probablement entendu cette abréviation mentionnée de nombreuses fois alors que vous parcouriez la sélection infinie de pièces disponibles aujourd’hui. DYOR signifie simplement que vous ne devriez pas vous fier à des tiers pour vous donner les détails d’un projet.

Rappelez-vous que de nombreuses crypto-monnaies ont embauché des équipes pour aider à promouvoir leur pièce. Ces groupes feront tout ce qui est en leur pouvoir pour faire paraître la pièce comme le dernier atout. Cependant, la réalité est qu’ils sont payés pour pousser le projet, en mettant en avant ses meilleures fonctionnalités et en omettant tout ce qui semblerait défavorable.

Certaines étapes clés que vous devez prendre avant d’investir dans un projet incluent la révision de leur livre blanc. Le livre blanc est une présentation détaillée du projet. Cette rédaction devrait inclure des détails tels que la structure technique du projet, le modèle commercial, l’équipe et la feuille de route future. Plus vous devenez habile à comprendre les livres blancs et plus il est probable que vous éviterez les pertes inutiles.

Un livre blanc démontre plusieurs aspects vitaux d’un projet à la communauté. Tout d’abord, un livre blanc bien rédigé expliquera exactement comment le projet fonctionne et ce qu’il cherche à accomplir. Par conséquent, vous ne devriez jamais investir dans un projet qui manque de livre blanc ou qui a un livre blanc de mauvaise qualité.

Certaines aspects clés que vous devez examiner pour vous aider à déterminer si le projet a ce qu’il faut pour réussir incluent qui sont les développeurs, qui soutient le projet, à quel stade se trouve la technologie et si le projet est actif actuellement. Rappelez-vous que vous avez beaucoup plus de chances de réussir en traitant avec des projets qui sont déjà en exploitation par rapport à un projet qui promet une technologie qui n’a pas encore été testée.

4. N’ayez pas peur de diversifier vos avoirs en crypto-monnaies

Oui, tout investisseur en crypto-monnaies devrait détenir du Bitcoin. C’est la première et la plus réussie crypto-monnaie au monde. Par conséquent, elle a gagné une place dans votre portefeuille. Cependant, vous ne devriez pas vous sentir comme si le Bitcoin était la seule crypto-monnaie qui vaille la peine de votre temps. Le marché a connu une expansion massive depuis ses débuts, et aujourd’hui, il existe des milliers de projets et de multiples types de jetons à considérer.

Ce qui était autrefois uniquement de l’argent numérique s’est maintenant développé en une économie diversifiée qui comprend des jeux, la DeFi, des actifs réels tokenisés, des stables, des émissions de banques centrales, des jetons programmables, des jetons enveloppés et bien plus encore. Chacun de ces secteurs a ses leaders et ses projets pionniers. Par exemple, il existe des plateformes alimentées par l’IA et des options de métaverse de nouvelle génération qui pourraient tous contribuer à diversifier vos avoirs.

Rappelez-vous que les crypto-monnaies peuvent être une technologie plus récente, mais de nombreuses stratégies d’investissement proviennent d’autres classes d’actifs comme les actions. La diversification de votre portefeuille a toujours été la façon intelligente de réduire votre risque global de perte. Notamment, la diversification ne fonctionne bien que si vous pouvez suivre les étapes précédentes, en éliminant l’émotion du processus de sélection de crypto-monnaies.

5. Comprenez comment les réglementations peuvent modifier le marché

Il y a eu un temps où chaque investisseur en crypto-monnaies retenait son souffle pour voir quels pays allaient interdire les actifs numériques et lesquels allaient finir par adopter la technologie. Ces traders chevronnés comprennent que le climat réglementaire peut modifier considérablement les conditions du marché.

Un exemple parfait s’est produit il y a longtemps, lorsque la Chine a décidé d’interdire les crypto-monnaies. Cette manœuvre a fermé le marché pendant des mois, provoquant une chute massive du nombre d’utilisateurs et de la valeur de tous les projets. Cependant, elle a créé un boom dans d’autres régions comme Hong Kong et la Corée du Sud, où une grande partie de cet investissement a migré.

Heureusement, la compréhension et l’opinion du public sur les actifs de blockchain ont considérablement changé au cours de la dernière décennie. Ce qui était autrefois un mystère est maintenant une monnaie légale dans certains pays. C’est pourquoi comprendre quels régulateurs et régions sont pro-crypto et lesquels ne le sont pas peut vous aider à mieux prévoir quels projets possèdent un potentiel à long terme.

Un autre exemple clé de la façon dont les réglementations affectent le marché s’est produit récemment aux États-Unis, lorsque le président Trump a fait un demi-tour complet, passant de l’étiquetage des crypto-monnaies comme des arnaques à devenir un partisan fervent, allant même jusqu’à émettre des NFT.

Récemment, le président a annoncé l’ouverture d’une réserve Bitcoin et a été très vocal sur le fait de ne pas étouffer l’innovation par des réglementations dans le secteur. Ces facteurs ont aidé à pousser la valeur du Bitcoin à de nouveaux sommets.

Vous devriez également considérer comment les réglementations affectent les impôts dans votre région. Selon où vous vivez, vous devrez peut-être payer des impôts sur vos avoirs en crypto-monnaies en fonction de l’augmentation de leur valeur. De plus, le moment où vous payez peut varier en fonction de la législation. Dans certains endroits, vous devez payer des impôts uniquement lorsque vous vendez vos jetons, tandis que dans d’autres, les crypto-monnaies sont taxées qu’elles soient vendues ou non. Assurez-vous de faire vos propres recherches pour éviter tout problème d’impôt futur.

5 règles à éviter pour tout trader

Le marché des crypto-monnaies offre des opportunités passionnantes, mais il n’est pas sans risques. Si vous avez l’intention de réussir, vous devrez mettre en œuvre certaines règles à éviter dans votre stratégie immédiatement. Voici les 5 règles à éviter que tout trader devrait connaître.

1. La discrétion est votre meilleur ami

Cette première règle peut sembler évidente, mais elle ne peut pas être surestimée. Vous ne voulez pas poster ou vous vanter de vos avoirs en crypto-monnaies à qui que ce soit. Discuter de la technologie et de votre soutien à son égard est une chose, mais ne vantez jamais de la quantité de crypto-monnaies que vous avez ou de l’argent que vous avez gagné en échangeant des pièces. Cette règle semble évidente, mais à l’ère des médias sociaux, elle doit être mentionnée.

Une recherche rapide révélera plus d’une poignée de fois où quelqu’un a été volé parce qu’il voulait partager sa nouvelle richesse et son excitation avec le monde. Que vous vouliez briller pour tous vos détracteurs ou que vous essayiez généralement de montrer que l’investissement dans les crypto-monnaies peut fonctionner, les résultats sont les mêmes – vous vous faites une cible.

Source – Reddit

On dit souvent que le Bitcoin est comme de l’or numérique. Cette expression peut sonner particulièrement vrai lorsqu’on discute de discrétion. Vous n’iriez pas en ligne et ne posteriez pas que vous aviez des lingots d’or à la maison, n’est-ce pas ? Alors, dites-moi pourquoi vous voudriez poster à des étrangers que vous avez de l’or numérique ? Rappelez-vous que même la meilleure sécurité numérique peut être contournée par l’attaque à la clé classique.

2. Ne laissez jamais vos jetons sur les plateformes de custodie

Il existe des plateformes de custodie et non de custodie lorsqu’il s’agit de projets de blockchain. La dernière vous permet de détenir vos clés privées, ce qui signifie que vous avez toujours accès à vos pièces lorsque vous en avez besoin. Cependant, la majorité de vos échanges et projets préférés s’appuient sur une approche de custodie, ce qui signifie qu’ils détiennent vos pièces dans un grand portefeuille numérique aux côtés des actifs d’autres utilisateurs.

Cette configuration peut entraîner des problèmes graves, tels que la perte d’accès à vos crypto-monnaies en raison de piratages, de défaillances du réseau, de rug pulls et de tout autre événement qui perturbe les activités de l’entreprise. Malheureusement, il est très difficile d’éviter complètement les plateformes de custodie.

Des échanges comme Coinbase (COIN ) et Binance offrent toujours certaines des façons les plus simples pour les nouveaux utilisateurs de convertir des fiat en actifs numériques et de les échanger. Par conséquent, il est recommandé de limiter la quantité et le temps que vous gardez vos actifs sur ces plateformes.

Rappelez-vous que le marché des crypto-monnaies a une longue histoire d’échanges qui ont échoué sans préavis. Dans presque tous ces cas, les utilisateurs ont subi des pertes parce que leurs pièces se trouvaient dans leurs portefeuilles d’échange de custodie, plutôt que d’être en sécurité dans leurs portefeuilles matériels. Évitez ces risques en vous engageant à ne jamais laisser trop de crypto-monnaies entre les mains de la custodie.

3. Tout ce qui brille n’est pas (de l’or numérique)

La peur de manquer une opportunité (FOMO) est réelle. Vous savez ce projet incroyable que vous venez de découvrir sur votre fil de médias sociaux ? Il est censé offrir des rendements de 10 000 % et va révolutionner tout. Eh bien, les chances sont qu’il s’agit d’un flop, et malheureusement, il se peut même que ce ne soit pas une plateforme légitime. Même si cette réponse est dure, elle est destinée à vous aider à sortir de l’effet hypnotique du FOMO.

Contrairement à tout autre actif de l’histoire, les crypto-monnaies et les plateformes de médias sociaux restent étroitement liés. Les médias sociaux sont un outil puissant qui a aidé de nombreux projets de blockchain à partager leurs avantages et leur technologie avec le monde. Cependant, tout le monde sur ces plateformes n’a pas les meilleures intentions.

Ces plateformes contiennent des promoteurs payés, des personnes ayant des liens financiers partagés et même des bots, tous axés sur la déformation de votre perspective dans une direction particulière. Malheureusement, lorsqu’ils sont utilisés ensemble, il est très facile de faire paraître un projet comme le prochain grand événement. Évitez ce piège en gardant vos émotions en dehors de votre processus de sélection d’actifs.

4. Votre phrase de semence est tout

La majorité des crypto-monnaies s’appuient sur des phrases de semence pour vous donner accès à vos actifs. Cette phrase est la seule façon pour quiconque d’accéder à vos crypto-monnaies. Par conséquent, elle est incroyablement précieuse et a conduit à certaines expressions crypto célèbres comme « Pas vos clés, pas vos crypto-monnaies ».

La protection de vos clés privées devrait être la tâche la plus importante que vous entrepreniez. Perdre ces clés peut entraîner des pertes importantes. Certaines de ces pertes ont fait les gros titres dans les actualités internationales et ont conduit à de nombreuses nuits blanches pour ceux qui ont vécu l’horreur de ne pas pouvoir accéder à leurs crypto-monnaies.

Dans un cas très célèbre, la petite amie d’un homme a accidentellement jeté un disque dur contenant des clés privées pour 8 000 Bitcoins, ce qui a entraîné des milliards de pertes en crypto-monnaies. L’homme était tellement bouleversé qu’il a tenté d’acheter la décharge où il croyait que le disque dur se trouvait, en offrant de rembourser les investisseurs avec les découvertes.

La protection de votre clé privée peut être aussi simple ou compliquée que vous le souhaitez. Pour la personne moyenne, vous n’avez besoin que de rédiger la phrase et de la conserver en lieu sûr, hors de portée des regards indiscrets. Les investisseurs baleines devront prendre plus de précautions.

Par exemple, les jumeaux Winklevoss conservent leur phrase de passe séparément et dans différents coffres-forts, ce qui la rend pratiquement impossible à voler, à l’exception d’un casse simultané de plusieurs banques hollywoodien ciblant spécifiquement eux. Cependant, ils devraient encore déterminer l’ordre et extraire les pièces avant d’être remarqués.

5. Les signaux de danger signifient arrêt

Au fur et à mesure que vous gagnez de l’expérience et, espérons-le, avant de subir des pertes importantes, vous apprendrez à reconnaître les signaux de danger lors de l’investissement dans des projets de crypto-monnaies. Les signaux de danger peuvent englober de nombreuses choses, notamment un manque de livre blanc ou une technologie sous-développée. Habituellement, si un projet promet trop, il ne livrera pas.

Un autre signe que le projet tente simplement de vous faire céder à la peur de manquer une opportunité (FOMO) inclut des rendements promis. Les escrocs promettent souvent des rendements sauvages comme un rendement garanti de 450 %. Oui, il est possible qu’un projet de crypto-monnaies qui décolle offre des rendements exceptionnels. Cependant, ils ne vous garantiraient jamais cela.

Source – YouTube

Les meilleurs escrocs paieront même certaines personnes pour aider à créer l’hype autour de leur projet. Bien sûr, le nouvel investisseur est celui qui paie, via une approche classique de Ponzi. Dans ce scénario, les premiers investisseurs commencent à signaler des gains importants, ce qui amène les autres à vouloir en faire partie. La prochaine chose que vous savez, tout le monde gagne beaucoup d’argent sur la plateforme.

Puis, un jour, la fonction de retrait est désactivée ou une autre panne technique se produit. Ensuite, il y a le rug pull. Malheureusement, ce cycle se répète, la seule différence étant les victimes. Évitez votre tour sur le manège de la douleur des crypto-monnaies en voyant les signaux de danger et en agissant en conséquence.

Pensées finales : Restez en sécurité et intelligent avec les crypto-monnaies

Maintenant que vous comprenez les 10 règles à suivre et à éviter en matière de crypto-monnaies, vous êtes prêt à commencer vos recherches. Suivez les conseils de cette liste et vous éviterez les pièges les plus courants commis par les traders. Ne vous laissez pas prendre dans l’ hype et suivez toujours vos protocoles de sécurité pour garantir une expérience de crypto-monnaies longue et fructueuse. Si vous pouvez accomplir ces tâches, il y a un avenir radieux dans l’économie décentralisée pour vous.

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