Top 10 des bonnes pratiques et des erreurs à éviter en crypto pour chaque investisseur

Chaque investisseur éclairé devrait prendre le temps d’apprendre les 10 meilleures bonnes pratiques et erreurs en crypto. Le marché décentralisé est un lieu dynamique où les mouvements peuvent survenir rapidement et parfois avec très peu d’avertissement. En conséquence, vous devez rester attentif et conscient des conditions actuelles du marché pour éviter les pertes.

Que vous soyez un nouveau trader crypto ou quelqu’un qui détient du Bitcoin depuis plus d’une décennie, il existe des étapes cruciales à suivre pour éviter les pertes et renforcer votre sécurité contre les pirates. Voici les 5 meilleures bonnes pratiques et erreurs en crypto que vous devez suivre pour sécuriser vos actifs et améliorer vos chances de rendements positifs.

Top 5 des bonnes pratiques crypto que chaque investisseur doit connaître

Il existe de nombreux aspects à maîtriser pour devenir un investisseur crypto avisé. De la compréhension du marché à la connaissance des échanges qui offrent les pièces et les fonctionnalités que vous désirez. Chaque étape que vous franchissez pour vous instruire peut se traduire par des gains futurs. Voici 5 bonnes pratiques que chaque propriétaire de crypto devrait suivre.

1. Obtenez un portefeuille matériel

Acheter un portefeuille matériel fiable est la première étape que tout investisseur crypto doit réaliser. Les portefeuilles matériels diffèrent des méthodes de stockage traditionnelles car ils offrent une barrière physique entre Internet et votre appareil. Cette approche s’appelle le stockage à froid, et c’est la meilleure façon de garantir que votre crypto ne soit pas piratée ou volée par des menaces en ligne.

Les portefeuilles matériels sont un ajout essentiel à votre stratégie de trading crypto. Ils existent sous de nombreuses formes, la plupart coûtant environ 99 $. Ces appareils peuvent offrir de nombreuses fonctionnalités. Selon le prix, vous pouvez obtenir la connectivité Bluetooth, un écran numérique, des options de scan biométrique, et plus encore.

Source – Ledger

Vous devez vous en tenir à une marque réputée lors du choix d’un portefeuille matériel. Des entreprises comme Ledger et Trezor ont acquis une réputation d’options fiables qui valent votre temps et votre argent. Un autre conseil clé lorsqu’on recherche un portefeuille matériel sûr est de ne jamais acheter ces appareils d’occasion. Achetez toujours votre portefeuille matériel directement auprès du fabricant pour éviter les arnaques.

Dans le passé, des escrocs vendaient des portefeuilles d’occasion comme neufs, marquant la clé privée afin de pouvoir accéder aux fonds après la vente. Cette arnaque fonctionne parce que le vendeur reconditionne le portefeuille, complet avec une nouvelle clé privée non utilisée, amenant le nouvel acquéreur à croire qu’il peut charger ses pièces en toute sécurité. Cependant, dans tous les cas, la vente n’était qu’une partie d’une stratégie de piratage.

2. Utilisez toujours l’authentification à deux facteurs (2FA)

Une autre étape cruciale que vous pouvez prendre pour aider à prévenir le piratage et les pertes inutiles est d’activer la 2FA. L’authentification à deux facteurs oblige le titulaire du compte à saisir un code sensible au temps pour accéder au compte. Cette stratégie est si efficace parce que le code est envoyé à un autre appareil, généralement un téléphone portable.

Le système 2FA est sensible au temps, ce qui signifie qu’il n’y a que quelques instants pendant lesquels le code fourni est valable. Après environ une minute, vous devrez produire un nouveau code 2FA car l’original expire. Cette approche repose sur le fait qu’un hacker n’a probablement pas accès à plusieurs appareils. Ainsi, il ne pourra jamais obtenir le code 2FA nécessaire pour envoyer vos fonds ailleurs.

L’introduction de la 2FA sur les comptes a été l’une des principales raisons pour lesquelles le piratage personnel de la crypto est devenu beaucoup plus difficile. Par le passé, une personne pouvait copier votre carte SIM, vous observer attentivement, ou deviner vos identifiants de connexion à un échange ou à un portefeuille. Cependant, ces données ne suffisent plus aujourd’hui pour accéder à vos fonds et les transférer.

Les principaux fournisseurs de 2FA sont Google et Authy. Les deux ont prouvé qu’ils offrent une sécurité renforcée, et aucun n’a rencontré de problèmes avec des hackers déchiffrant leur schéma de code. Utiliser la 2FA est indispensable pour quiconque prend la crypto au sérieux.

3. Ne croyez pas le battage médiatique

Il existe un dicton célèbre dans le secteur crypto appelé « Faites vos propres recherches » (DYOR). Vous avez probablement entendu cet acronyme maintes fois en parcourant l’immense sélection de pièces disponible aujourd’hui. DYOR signifie simplement que vous ne devez pas vous fier à des tiers pour vous fournir les détails d’un projet.

Rappelez‑vous, de nombreuses cryptomonnaies ont engagé des équipes pour aider à promouvoir leur pièce. Ces groupes feront tout ce qui est en leur pouvoir pour faire paraître une pièce comme le dernier et le meilleur actif. Cependant, la réalité est qu’ils sont payés pour pousser le projet, en mettant en avant ses meilleures caractéristiques et en omettant tout ce qui pourrait sembler défavorable.

Quelques étapes clés à suivre avant d’investir dans un projet incluent la révision de son livre blanc. Le livre blanc est une présentation détaillée du projet. Ce document doit inclure des informations telles que la structure technique du projet, le modèle économique, l’équipe et la feuille de route future. Plus vous maîtrisez la lecture des livres blancs, plus vous avez de chances d’éviter des pertes inutiles.

Un livre blanc montre plusieurs aspects vitaux d’un projet à la communauté. D’une part, un livre blanc bien rédigé expliquera exactement comment le projet fonctionne et ce qu’il cherche à accomplir. Ainsi, vous ne devriez jamais investir dans un projet qui n’a pas de livre blanc ou qui en possède un de mauvaise qualité.

Parmi les aspects clés à examiner pour déterminer si le projet a ce qu’il faut pour réussir, on retrouve qui sont les développeurs, qui soutient le projet, le niveau d’avancement de la technologie, et si le projet est actuellement actif. Rappelez‑vous, vous avez beaucoup plus de chances de succès avec des projets déjà en opération plutôt qu’avec ceux qui promettent une technologie qui n’a pas encore été testée.

4. N’ayez pas peur de diversifier vos avoirs crypto

Oui, chaque investisseur crypto devrait détenir un peu de Bitcoin. C’est la première et la plus réussie des cryptomonnaies. Par conséquent, elle a gagné une place dans votre portefeuille. Cependant, vous ne devez pas penser que le Bitcoin est la seule crypto qui mérite votre temps. Le marché a connu une expansion massive depuis ses débuts, et aujourd’hui, il existe des milliers de projets et de multiples types de jetons à considérer.

Ce qui était autrefois uniquement de l’argent numérique est maintenant devenu une économie diversifiée incluant le gaming, la DeFi, les actifs réels tokenisés, les stablecoins, les monnaies émises par les banques centrales, les jetons programmables, les wrapped tokens, et bien d’autres options. Chacun de ces secteurs possède ses leaders et projets pionniers. Par exemple, il existe des plateformes alimentées par l’IA et des options de métavers de prochaine génération qui pourraient tous aider à diversifier vos avoirs.

Rappelez‑vous, les cryptomonnaies sont une technologie plus récente, mais de nombreuses stratégies d’investissement proviennent d’autres classes d’actifs comme les actions. Diversifier votre portefeuille a toujours été la façon intelligente de réduire votre risque global de perte. Notamment, la diversification ne fonctionne bien que si vous suivez les étapes précédentes, éliminant l’émotion du processus de sélection crypto.

5. Comprenez comment les réglementations peuvent modifier le marché

Il fut un temps où chaque investisseur crypto retenait son souffle pour voir quels pays allaient interdire les actifs numériques et lesquels allaient adopter la technologie. Ces traders expérimentés comprennent que le climat réglementaire peut modifier considérablement les conditions du marché.

Un exemple parfait s’est produit il y a longtemps lorsque la Chine a décidé d’interdire les cryptomonnaies. Cette manœuvre a fermé le marché pendant des mois, provoquant une chute massive du nombre d’utilisateurs et de la valeur de tous les projets. Cependant, elle a créé un boom dans d’autres régions comme Hong Kong et la Corée du Sud, où la majeure partie de ce capital d’investissement a migré.

Heureusement, la compréhension publique et l’opinion sur les actifs blockchain ont considérablement évolué au cours de la dernière décennie. Ce qui était autrefois un mystère est maintenant monnaie légale dans certains pays. C’est pourquoi comprendre quels régulateurs et quelles régions sont favorables à la crypto et lesquels ne le sont pas peut vous aider à mieux prévoir quels projets possèdent un potentiel à long terme.

Un autre exemple clé de l’impact des réglementations sur le marché s’est produit récemment aux États‑Unis, lorsque le président Trump a complètement changé de position, passant de qualifier les cryptomonnaies d’escroqueries à devenir un fervent défenseur, allant même jusqu’à lancer des NFT.

Récemment, le président a annoncé l’ouverture d’une réserve de Bitcoin et s’est exprimé contre l’étouffement de l’innovation par la régulation du secteur. Ces facteurs ont contribué à faire grimper la valeur du Bitcoin à de nouveaux sommets.

Vous devez également considérer comment les réglementations affectent les impôts dans votre région. Selon votre lieu de résidence, vous pourriez devoir payer des impôts sur vos avoirs crypto en fonction de l’augmentation de leur valeur. De plus, le moment du paiement peut varier selon la législation. Dans certains pays, vous ne payez des impôts que lorsque vous vendez vos jetons, tandis que dans d’autres, la crypto est taxée indépendamment d’une vente ou non. Assurez‑vous de faire vos propres recherches (DYOR) pour éviter tout problème fiscal futur.

Top 5 des erreurs crypto à éviter pour éviter des pertes majeures

Le marché crypto offre des opportunités passionnantes, mais il n’est pas sans risques. Si vous souhaitez réussir, vous devez immédiatement intégrer certaines erreurs cruciales dans votre stratégie. Voici les 5 principales erreurs crypto que chaque trader doit connaître.

1. La discrétion est votre meilleure alliée

Cette première règle peut sembler évidente, mais elle ne doit pas être sous‑estimée. Vous ne devez pas publier ou vous vanter à qui que ce soit de vos avoirs crypto. Discuter de la technologie et de votre soutien est une chose, mais ne vous vantez jamais du montant de crypto que vous possédez ou avez gagné en tradant des pièces. Cela semble évident, mais à l’ère des réseaux sociaux, il faut le rappeler.

Une recherche rapide révélera de multiples cas où quelqu’un a été volé parce qu’il voulait partager sa nouvelle richesse et son excitation avec le monde. Que vous vouliez briller devant tous vos détracteurs ou simplement montrer que l’investissement crypto peut fonctionner, le résultat est le même : vous vous exposez à la cible.

Source – Reddit

On dit souvent que le Bitcoin est comme de l’or numérique. Ce dicton prend tout son sens lorsqu’on parle de discrétion. Vous n’iriez pas en ligne et ne publieriez pas que vous avez des lingots d’or chez vous, n’est‑ce pas ? Alors, pourquoi publieriez‑vous à des inconnus que vous possédez de l’or numérique ? Rappelez‑vous, même la meilleure sécurité numérique peut être contournée par une attaque à l’ancienne.

2. Ne laissez jamais vos jetons sur des plateformes de garde

Il existe des plateformes custodiales et non‑custodiales lorsqu’on parle de projets blockchain. Les plateformes non‑custodiales vous permettent de détenir vos clés privées, ce qui signifie que vous avez toujours accès à vos pièces quand vous le souhaitez. Cependant, la majorité de vos échanges et projets favoris utilisent une approche custodiale, ce qui signifie qu’ils détiennent vos pièces dans un grand portefeuille numérique aux côtés des actifs d’autres utilisateurs.

Cette configuration peut entraîner de sérieux problèmes, tels que la perte d’accès à votre crypto à cause de piratages, de pannes réseau, de rug pulls, et de toute autre occurrence qui perturbe les pratiques commerciales de l’entreprise. Malheureusement, il est très difficile d’éviter complètement les plateformes custodiales.

Des échanges comme Coinbase (COIN ) et Binance offrent encore certaines des façons les plus simples pour les nouveaux utilisateurs de convertir du fiat en actifs numériques et de trader. Par conséquent, il est recommandé de limiter la quantité et la durée pendant lesquelles vous conservez vos actifs sur ces plates‑formes.

Rappelez‑vous, le marché crypto a une longue histoire d’échanges qui font faillite sans préavis. Dans presque tous ces cas, les utilisateurs ont subi des pertes parce que leurs pièces étaient stockées dans les portefeuilles custodiaux des échanges, plutôt que dans leurs portefeuilles matériels sécurisés. Évitez ces risques en vous engageant à ne jamais laisser trop de crypto entre les mains d’une plateforme custodiale.

3. Tout ce qui brille n’est pas (de l’)or numérique

La peur de manquer quelque chose (FOMO) est réelle. Vous avez entendu parler d’un projet incroyable sur votre fil d’actualité ? On prétend qu’il offre un rendement de 10 000 % et qu’il révolutionnera tout. Eh bien, les chances sont qu’il s’agisse d’un échec, et malheureusement, il se peut même qu’il ne soit pas une plateforme légitime. Bien que cette réponse soit dure, elle vise à vous sortir de l’effet hypnotique du FOMO.

Contrairement à tout autre actif de l’histoire, les cryptomonnaies et les réseaux sociaux restent étroitement liés. Les réseaux sociaux sont un outil puissant qui a aidé de nombreux projets blockchain à partager leurs avantages et leur technologie avec le monde. Cependant, tout le monde sur ces plateformes n’a pas les meilleures intentions.

Ces plateformes contiennent des promoteurs payés, des personnes ayant des liens financiers partagés, et même des bots, tous concentrés sur le fait de biaiser votre perspective dans une direction particulière. Malheureusement, lorsqu’ils sont combinés, il est très facile de faire paraître un projet comme la prochaine grande chose. Évitez ce piège en gardant les émotions hors de votre processus de sélection d’actifs.

4. Votre phrase de récupération est tout

La majorité des cryptomonnaies reposent sur des phrases de récupération pour vous donner accès à vos actifs. Cette phrase est le seul moyen par lequel quiconque peut accéder à votre crypto. En tant que telle, elle est incroyablement précieuse et a donné naissance à des dictons crypto tels que « Pas vos clés, pas votre crypto ».

Protéger vos clés privées doit être la tâche la plus importante que vous entrepreniez. Perdre ces clés peut entraîner des pertes majeures. Certaines de ces pertes ont fait la une des journaux internationaux et ont causé de nombreuses nuits blanches à ceux qui ont vécu l’horreur de ne pas pouvoir accéder à leur crypto.

Dans un cas très célèbre, la petite amie d’un homme a accidentellement jeté un disque dur contenant les clés privées de 8 000 Bitcoins, entraînant la perte de milliards en crypto. L’homme était tellement affligé qu’il a tenté d’acheter la décharge où se trouvait le disque, offrant de rembourser tout investisseur avec les découvertes.

Protéger votre clé privée peut être aussi simple ou aussi compliqué que vous le souhaitez. Pour la personne moyenne, il suffit simplement d’écrire la phrase et de la garder en lieu sûr, à l’abri des regards indiscrets. Les investisseurs baleines devront prendre davantage de précautions.

Par exemple, les jumeaux Winklevoss conservent leur phrase de récupération séparée et dans différents coffres bancaires, la rendant pratiquement impossible à voler, à moins d’un braquage simultané de plusieurs banques à la hollywoodienne. Cependant, ils devraient encore déterminer l’ordre et retirer les pièces avant d’être découverts.

5. Les signaux d’alerte signifient arrêt

À mesure que vous gagnez en expérience et, espérons‑le, avant de subir de grosses pertes, vous apprendrez à reconnaître les signaux d’alerte lors de l’investissement dans des projets crypto. Les signaux d’alerte peuvent englober de nombreux éléments, dont l’absence de livre blanc ou une technologie sous‑développée. En général, si un projet promet trop, il ne livrera pas.

Un autre signe qu’un projet essaie simplement de vous entraîner dans une frénésie FOMO inclut les rendements promis. Les escrocs affirment souvent des rendements sauvages comme un retour garanti de 450 %. Oui, il est possible pour un projet crypto qui décolle de délivrer des rendements exceptionnels. Cependant, ils ne vous garantiraient jamais cela.

Source – YouTube

Les meilleurs escrocs paieront même certaines personnes pour aider à créer le battage autour de leur projet. Bien sûr, le nouvel investisseur est celui qui paie, via une approche de type Ponzi traditionnelle. Dans ce scénario, les premiers investisseurs commencent à rapporter des gains massifs, ce qui incite d’autres à vouloir rejoindre l’action. Avant que vous ne le sachiez, tout le monde gagne de l’argent sur la plateforme.

Puis, un jour, la fonction de retrait est désactivée, ou un autre problème technique survient. Vient alors le rug pull. Malheureusement, ce cycle se répète avec pour seule différence les victimes. Évitez votre tour sur le carrousel de douleur crypto en voyant les signaux d’alerte et en agissant en conséquence.

Conclusion : Restez en sécurité et intelligent avec la crypto

Maintenant que vous comprenez les 10 meilleures bonnes pratiques et erreurs en crypto, vous êtes prêt à commencer vos recherches. Respectez les conseils de cette liste, et vous éviterez les pièges les plus courants commis par les traders. Ne vous laissez pas emporter par le battage médiatique et respectez toujours vos protocoles de sécurité pour garantir une expérience crypto longue et fructueuse. Si vous pouvez accomplir ces tâches, un avenir prometteur vous attend dans l’économie décentralisée.

Learn More Digital Asset Tips Here