Binance recherche la conformité AML à Taïwan dans un contexte de retraits des marchés européens

Binance demande à se conformer aux règles anti-blanchiment (AML) de Taïwan ; un média local a rapporté cette semaine en citant des sources familières aux développements. La principale plateforme d’échange de crypto prévoit de s’enregistrer en vertu de la loi de contrôle du blanchiment d’argent du pays d’Asie de l’Est, selon les sources qui ont suivi le déroulement d’une réunion à huis clos tenue mardi avec la Commission de surveillance financière de Taïwan (FSC).

Le régulateur des marchés financiers aurait informé les participants, y compris les représentants des fournisseurs de services crypto desservant les résidents locaux, que Binance obtient une inscription conforme aux directives AML. La FSC a mis en œuvre ses lois AML s’appliquant à tous les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs) en juillet 2021, cette orientation représentant à ce jour le seul aspect réglementé de son industrie crypto.

Il convient de noter que Binance s’est développée en Asie tout en abandonnant la plupart de ses marchés européens, soit par des retraits volontaires, soit suite à des rejets de la part des régulateurs. L’échange a dévoilé son unité desservant le Japon, Binance Japan, au début du mois d’août. Binance Japan a obtenu une licence de la Japan Financial Services Agency grâce à son acquisition de Sakura Exchange BitCoin pour un montant non divulgué en novembre dernier.

Orientation sur les actifs numériques à Taïwan

La FSC avait précédemment informé le public le 30 mars qu’elle envisageait d’établir un cadre pour le trading et les paiements de crypto pour les VASPs, avec pour échéance la publication des directives avant octobre. Des experts locaux du secteur ont noté que la commission adopterait probablement la même approche stricte que celle appliquée aux institutions financières traditionnelles pour superviser les plateformes d’actifs numériques. Une telle approche obligerait les VASPs à maintenir des réserves séparées pour leurs actifs crypto et ceux de leurs clients.

Les règles imposeraient également probablement des audits annuels de ces réserves d’actifs par des cabinets comptables, ce qui pourrait être un sérieux obstacle pour la plupart des entreprises crypto, les cabinets comptables montrant une réticence à accepter des clients du secteur crypto.

En avril, un groupe de législateurs taïwanais a présenté un amendement visant à créer une division de régulation crypto au sein de la FSC afin de mieux encadrer l’industrie crypto. Le média local Economic Daily a rapporté le 26 avril que la nouvelle unité traiterait, en particulier, des questions liées aux crypto séparément de celles gérées par les quatre directions existantes en charge de la banque, des valeurs mobilières et des futures, de l’assurance et de l’audit.

Le média a séparément Forkast rapporté en juillet 2022 que la FSC avait demandé aux banques et aux sociétés de cartes de crédit de ne pas soutenir les cartes de crédit comme moyen de paiement pour les services d’actifs virtuels. La commission a explicitement informé l’industrie bancaire locale de ne pas accepter les VASPs comme marchands tout en accordant aux acquéreurs de cartes une période de trois mois pour se conformer.

Préparatifs d’alignement sur MiCA dans l’UE

Pendant ce temps en Europe, le régulateur des valeurs mobilières français, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), a modifié son régime actuel de licences crypto afin de s’aligner sur un cadre paneuropéen plus large basé sur les Marchés d’Actifs Crypto (MiCA) qui a été approuvé en avril. En vertu de MiCA, les entreprises crypto n’ont besoin d’une autorisation réglementaire que dans un seul pays de l’UE pour servir les 27 États du marché unique.

Cependant, l’approbation des entreprises crypto dans certaines juridictions comme la France et l’Allemagne pourrait nécessiter de franchir des étapes supplémentaires en raison des exigences d’enregistrement strictes en place. En revanche, d’autres États membres de l’UE comme l’Italie et l’Espagne ont à peine envisagé des directives supplémentaires au-delà des exigences minimales stipulées par la directive anti-blanchiment de l’UE, AMLD5.

Cadre d’enregistrement renforcé de la France pour les DASPs

Les dispositions du Règlement Général et la politique mise à jour des fournisseurs de services d’actifs numériques (DASPs) annoncées par l’AMF jeudi entreront en vigueur à partir de janvier 2024, avant que les deuxième et troisième niveaux de MiCA ne prennent effet plus tard en 2024 et 2025. Les DASPs souhaitant mettre en place des opérations complètes de garde, d’échange et de trading crypto dans le pays devront se conformer aux exigences « renforcées ».

Ils seront également tenus de mettre en place des « systèmes de sécurité et de contrôle interne, systèmes de gestion des conflits d’intérêts » et de divulguer des « informations précises et non trompeuses, politiques de tarification publiques ». Jusqu’à présent, une seule entreprise, SG-Forge, a été autorisée à fournir tous les services crypto reconnue par l’autorité financière principale (AMF), qui agit comme le régulateur du marché boursier en France. Bien que Binance soit enregistrée auprès du régulateur français, elle n’a pas encore obtenu de licence, ce qui représente la forme la plus élevée de certification réglementaire.