株式への投資
株の買い方 – 株式市場への投資のためのステップバイステップガイド
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株式投資は、一般の人々が経済成長に参加できる最も手軽な方法です。100年以上もの間、株式市場は債券、コモディティ、不動産といった他の資産クラスを凌駕してきました。確かに、投資家が利用できる銘柄は数千種類もあり、投資は複雑に思えるかもしれません。しかし、必ずしもそうである必要はありません。非常にシンプルな投資方法があり、比較的少額の資金で始めることができます。株式投資に不安を感じている方は、以下のステップバイステップの手順が役立ちます。
1. 投資戦略を決定する
最初のステップは投資戦略を決定することです。これは、ニーズに最適なブローカーを決定するのに役立ちます。 バイ・アンド・ホールド、パッシブ、またはバリュー投資などの手を使わないアプローチを使用する予定の場合、取引はほとんど行われないため、支払う手数料はアカウントに大きな影響を与えません。 また、取引を実行するために非常に洗練されたプラットフォームは必要ありませんが、いくつかのリサーチへのアクセスが役立つ場合があります。
一方、モメンタム投資やグロース投資などの実践的な投資スタイルを採用する場合は、より頻繁に取引することになり、取引手数料が加算されます。 したがって、手数料率は仲介業者を選択する際の重要な要素になります。 より多くの機能を備え、最新の研究にアクセスできるプラットフォームが必要な場合もあります。
投資とトレーディングを区別することも重要です。 投資をしていると、株式の価値、価値が上がるかどうか、株価と価値がどれくらい違うのかが気になります。 期間は通常 XNUMX 年から XNUMX 年であり、短期的な価格変動には反応しません。
トレーディングは短期、需要と供給、価格変動がすべてです。 トレーダーの時間枠は数分から数か月までとはるかに短くなります。 トレーダーはリターンを向上させるためにレバレッジを使用することもよくあります。
取引は非常に収益性が高くなりますが、より多くのリスクが伴い、より多くの時間がかかります。 積極的に取引する予定がある場合は、マージン口座やデリバティブにもアクセスできるブローカーを選択するとよいでしょう。
2. ブローカーを選択する
上場企業の株式を購入するには、証券会社の口座が必要です。 厳密に言えば、他の方法でも株を購入することは可能ですが、証券会社の取引口座を使用するとはるかに簡単になります。 株式ブローカーは取引所のメンバーである会社であり、あなたの買い注文を取引所に送信し、そこで他のブローカーの顧客からの売り注文と照合される責任を負います。 株式仲買人は、取引が一致した後に決済する責任もあります。
この時代では、ほぼ常にオンラインブローカーが選択肢となります。 手数料は安くなり、場合によっては無料で、オンライン取引プラットフォームでは注文を大幅に制御できます。 もっと支払う準備ができている場合は、フルサービスのブローカーに口座を開設して、電話で注文したりアドバイスを求めたりすることができます。
いくつかのブローカーは現在、手数料無料の口座を提供していますが、口座を維持するために他の手数料を支払う必要がある場合もあります。
ブローカーを選択するときは、手数料やその他の料金、ブローカーが提供するプラットフォーム、ツール、リサーチ、および期待できるサポートのレベルを考慮する必要があります。 各ブローカーについての独立したレビューをいくつか見つけて、その長所と短所を確認してください。 そうすれば、自分のニーズに合った適切なブローカーを決定できるはずです。
以下の管轄区域のトップ証券ブローカーをお勧めします。
3. アカウントを開設して入金する
証券会社を決めたら口座を開設する必要があります。 ほとんどのブローカーはこれを可能な限り簡単にします。 いくつかの個人情報と、本人であることを証明する書類をいくつか提供する必要があります。 プロセス全体には数分もかかりません。
アカウントが確認および承認されると、資金を入金できるようになります。 通常、電信送金が取引口座に資金を入金する最も早い方法ですが、小切手で口座に入金することもできます。
4. 取引プラットフォームの使用方法を学ぶ
通常、オンライン ブローカーではデモ口座を開設できます。 これは架空のお金が入った口座ですが、実際の価格や実際の口座と同じツールにアクセスできます。
デモ口座の主な理由は、アクティブトレーダーがペーパートレードとも呼ばれる取引を練習するためです。 これは投資家よりも短期トレーダーに関係しますが、プラットフォームについて知る機会にもなります。 注文の入力を練習したり、ウォッチリストを設定したり、将来使用する可能性のあるツールを見つけることができます。
「練習注文」を入力するときは、実際にライブアカウントではなくデモアカウントにログインしていることを確認することが重要です。
始める前に、頻繁に登場する次の用語を理解しておく価値があります。
- 入札 – 入札は株式を購入する注文です。
- 入札価格 – 最高入札価格は市場入札価格となります。
- 提供 – 株式の売却注文はオファーです。 オファーの価格はアスク価格です。
- 価格を尋ねる – 最低アスク/オファーの価格は市場アスク価格です。
- 広める - スプレッドとは、市場のビッド価格とアスク価格の差であり、「ビッドオファースプレッド」とも呼ばれます。ビッド価格とアスク価格は「ダブル」とも呼ばれます。
- 成行注文 – 成行注文は現在の市場価格で即時に実行されます。 買いの成行注文は売り価格で実行され、売りの成行注文は買い値で実行されます。
- 指値注文 – 指値注文は、特定の価格または指値で株を売買する注文です。 指値注文は、対応する指値価格での注文が市場に投入された場合にのみ実行されます。
- ストップロス注文 – 価格がしきい値レベルを超えた場合、ストップロス注文が実行されます。 株を買う場合、価格が特定の価格を下回った場合に売るストップロス注文を入力できます。 これは損失を制限するために行われます。
- GTC – キャンセルされるまで有効 注文はキャンセルされるまで市場に残ります。
- GFD – 日中は良好な注文は、取引日の残りの期間市場に残ります。
- FOK – 約定または強制注文は、すぐに約定されない場合、自動的にキャンセルされます。
5. 株式のウォッチリストを作成する
ウォッチリストは、株式やその他の有価証券とその価格 (ライブ価格または毎日の終値) のリストです。 すべてのオンライン ブローカーでは、ウォッチリストを設定することができます。 価格以外にも、次のような列を追加できます。 出来高、買値、売値、 毎日の価格変化率 あなたのウォッチリストに。
また、各銘柄のパフォーマンスを市場全体のパフォーマンスと比較できるように、ウォッチリストにいくつかのインデックスを追加する必要があります。 注目すべき重要な指数は S&P 500 とナスダック 100 です。指数自体をウォッチリストに追加できない場合は、代わりに指数を追跡する ETF を追加できます。 SPY (S&P 500) と QQQ (ナスダック 100) ETF のパフォーマンスは、それらが追跡する指数とほぼ同じになります。
ウォッチリストにある銘柄は、追跡してさらに詳しく知る予定ですが、必ずしも購入できるわけではありません。 まずはあなたが好きで尊敬する企業から始めましょう。これらの企業はおそらくあなたも少しは知っているからです。
いくつかの銘柄をウォッチリストに登録したら、そのパフォーマンスを市場と比較し始めることができます。 また、企業とその業績についてさらに学び始める必要があります。 収益が増加しているかどうか、また同様の企業と比較してどの程度収益性が高いかを調べてください。 この調査を行っている間に、調査する価値のある他の銘柄に遭遇する可能性があり、これらをウォッチリストに追加することもできます。
個別の銘柄を選ぶのに自信がない場合は、ETFを検討してみると良いでしょう。 ETF (上場投資信託) は、株式と同様に取引できる株式のバスケットです。 私たちの詳細なシリーズから、彼らについて知る必要があるすべてを学ぶことができます。 ETFに関する記事.
6. 各株式にどれだけ割り当てるかを決定します
投資家はリスクを取ることで報われますが、そのリスクは管理する必要があります。 どれだけ研究しても、未来を確信することはできません。 リスクを管理するために実行できる最も重要なステップは、XNUMX つの不適切な投資によってポートフォリオが全滅しないようにすることです。 株式のポートフォリオ全体に投資を分散することは、すべての卵を XNUMX つのかごに入れないようにすることと同じです。
ポートフォリオのどのくらいを各銘柄に割り当てるかを決定する際に使用できる経験則が 15 つあります。 20 つ目は、適切に分散されたポートフォリオには少なくとも 6.7 ～ XNUMX の銘柄が含まれている必要があるということです。 つまり、アカウントの XNUMX% を超えて各銘柄に投資すべきではありません。
2 番目の経験則は、各銘柄で 20% 以上のリスクを負うべきではないということです。 これは、10 つの株の価値の最大 20% を失う覚悟がある場合、その株をポートフォリオの 10% に制限する必要があることを意味します (2% の XNUMX% はポートフォリオの XNUMX% になります)。 このアプローチは、ストップロスを使用するアクティブトレーダーにより適しています。
リスクをさらに軽減するには、投資をいくつかの異なるセクターに分散する必要があります。 各セクターの株は相関性が高い傾向があるため、すべての株が同じセクターのものである場合はリスクが高くなります。 分散するさらに簡単な方法は、ポートフォリオの大部分をETFに投資することです。 そうすることで、リスクを市場全体に分散させることができます。 本当に所有したい個別株のためにアカウントの 20 ～ 40% を保持し、残りを ETF に投資することもできます。
7. どの株をいつ買うかを決める
ここまでで、保有したい銘柄、または将来保有したいと思われる銘柄について十分なアイデアが得られたはずです。 急いでこれらの株を買うのではなく、計画を立てる必要があります。 計画は株を購入する理由と期間に基づいて作成する必要があります。
非常に大まかに言えば、使用できるアプローチは XNUMX つあります。
- 優良株への長期投資
優良株とは、長い実績と比較的予測可能な利益を備えた非常に質の高い企業の株です。 彼らは通常、明確な競争力を持つ業界のリーダーです。 これらの株式の価格は通常、毎年大きく上昇することはありませんが、長期的には着実に上昇します。 優良株の購入には10年以上の長期的な取り組みが必要です。
長期保有するために優良株を購入している場合、エントリーのタイミングを計っても得るものはほとんどありません。 一度に購入したくない場合は、数か月にわたって購入をずらすこともできますが、最終的には株式を長期間所有することが目的であり、エントリー価格を考えすぎる必要はありません。
- 成長株や勢いのある株を買う
短期間で最も値上がりする傾向がある株は、急成長している企業の株です。 多くの場合、価格の勢いだけでさらに多くの買い手が集まり、勢いが継続します。 この勢いが永久に続く可能性は低いため、この種の株を購入するには、より実践的なアプローチが必要です。 価格が高すぎる場合、長期的なリターンはあまり期待できず、株価が大幅に下落する可能性があります。
成長株や勢いのある株を購入する場合は、企業の収益の伸び、バリュエーション、株価の勢いを比較検討する必要があります。 多くの場合、価格がすでに上昇傾向にあるときに株を購入する必要があります。 価格の上昇が止まった場合は、投資を継続するかどうかを決定するために、企業の成長と評価に細心の注意を払う必要があります。
- 株価調整後の買い
ほとんどの種類の株を買うのに最適な時期は、市場の暴落または急激な調整の後です。 市場全体が「XNUMXつの売り」になるときです。 ビジネスモデルが良く、借金がそれほど多くない企業の株を買うのに最適な時期です。
個別株は、その株が投資家の人気を失い、株価が大幅に下落した場合にもチャンスとなる可能性があります。 しかし、すべての株が回復するわけではないため、会社の長期的な見通しを慎重に検討する必要があります。 購入する前に価格が安定するまで待つこともお勧めします。価格は予想よりも大幅に下落する可能性があります。
実際に株を買う前に、株を手放す基準も決めておく必要があります。 株を買う前に計画を立てておけば、後で衝動的な決断をすることを防ぐことができます。
撤退基準は、そもそも株式を購入した理由にも関連している必要があります。 価格の勢いに基づいて購入する場合、勢いが止まったら撤退することをお勧めします。 ただし、企業のファンダメンタルズに基づいて購入する場合は、値動きのためではなく、ファンダメンタルズが変化した場合にのみ売却する必要があります。
8. 最初の買い注文を入力します
遅かれ早かれ、株式はあなたの投資基準をすべて満たし、最初の投資を行う時期が来ます。 最初に行うことは、購入する株数を計算することです。 各株式に割り当てる金額はすでに決まっているので、その金額を株価で割るだけです。 ドルの金額をセント単位の価格ではなく、ドルの価格で割っていることを確認してください。
買い注文を入力する前に、指値注文を使用するか成行注文を使用するかを決定する必要があります。 通常、指値注文の方が安全です。 成行注文では、注文を入力するときに買値と売値のスプレッドがたまたま拡大した場合、支払いが過剰になる可能性があります。 ただし、市場の動きが非常に速い場合は、成行注文の方が適切な場合があります。
過去数日間と当日の取引範囲を考慮して、妥当な価格を決定します。 これがご注文の上限価格となります。 ほとんどの場合、指値は約定される可能性が 80% であると思われる価格になります。
制限価格が高くなると、注文が約定される可能性が高くなりますが、利益が圧迫されてしまいます。
制限価格が低いと、注文が約定される可能性が低くなり、結果としてさらに高い価格を支払わなければならなくなる可能性があります。 ただし、期間が短く、すぐに利益を上げたい場合は、より低い価格を目指す必要があるかもしれません。
最初の株式を購入したので、購入時に使用した基準に従ってポジションを管理する必要があります。 株価が下落すると、自分の決定に疑問を抱き始めるかもしれません。 また、価格が上昇して利益が出た場合には、売りたくなるかもしれません。 長期計画を念頭に置き、それを忠実に守ることを忘れないでください。価格は毎日上がったり下がったりしますが、だからといって行動する必要があるわけではありません。
まとめ：
最初の株を購入したので、ポートフォリオに新しい株をゆっくりと追加していきます。 ただし、焦る必要はありません。投資は長期的なゲームです。 また、投資や株式についてできる限り学び、読み続ける必要があります。 ETFと優良株から始めて、後で少しリスクの高い株を追加します。 長期的な計画を念頭に置き、衝動的な決定を避けてください。市場は忍耐強い投資家に報います。
