Thomas Coughlin, PDG de Kinesis – Série d’interviews

Thomas Coughlin est le directeur général (CEO) de Kinesis Money ainsi que d’Allocated Bullion Exchange (ABX). Il a travaillé dans les secteurs de l’investissement, de la gestion de fonds et du commerce de métaux précieux pendant environ dix-sept ans. Sa carrière professionnelle en gestion de portefeuille s’étend de la création de la société d’investissement boutique TRAC Financial à la mise en place d’un fonds à rendement absolu très performant.

Thomas a consacré une partie importante de sa carrière à travailler en collaboration pour construire les systèmes complexes d’un marché international de métaux précieux transfrontalier, avec un vaste réseau mondial de banquiers centraux, courtiers, gestionnaires de fonds et conseillers. Son expérience, son réseau étendu et sa vaste connaissance des marchés de capitaux lui permettent d’offrir une valeur et des perspectives exceptionnelles à toutes les parties prenantes.

Qu’est-ce qui vous a initialement intéressé les métaux précieux ?

Après avoir quitté l’université, j’ai commencé sur le tapis roulant de carrière que l’on pourrait attendre d’un diplômé en finance. Mais tout a changé lorsque j’ai découvert le monde des métaux précieux. Tout semblait tellement dépassé, et j’ai donc vu une opportunité.

Je ne pouvais pas m’empêcher de penser à l’inefficacité, à la complexité et à la fragmentation des marchés des métaux précieux. Il devait y avoir une meilleure façon. Depuis, j’ai consacré des années de ma carrière à améliorer l’expérience du commerce des métaux précieux grâce à la technologie.

Allocated Bullion Exchange (ABX) était la fusion de mon réseau d’institutions financières et de ma connaissance de la technologie pour créer une infrastructure qui rendait l’échange et le règlement des métaux précieux physiques plus fluides.

Lorsque les cryptomonnaies ont émergé, j’ai immédiatement reconnu le vaste potentiel d’une monnaie numérique fiable à valeur stable utilisant les métaux précieux. Mon ambition était d’introduire une monnaie numérique basée sur l’or qui pourrait avoir l’utilité quotidienne d’une monnaie fiduciaire, la valeur sans frontières et l’efficacité d’une cryptomonnaie, mais, surtout, aucune des volatilités inhérentes.

Pouvez-vous expliquer comment Kinesis a été créé à partir d’Allocated Bullion Exchange ?

Kinesis est un projet issu d’ABX, qui a été fondé il y a plus de 10 ans. C’était la première bourse électronique institutionnelle pour les métaux précieux physiques alloués et, en tant que telle, elle a rapidement acquis une bonne réputation.

Suite au succès d’ABX, il est devenu évident qu’il existait une opportunité de proposer ce service à un public plus large en poussant le concept de fusion de la technologie intelligente avec la valeur stable des métaux précieux quelques pas plus loin. Pour cela, le système ABX a fourni le point d’appui parfait.

Le nom de l’entreprise que nous avons choisi – Kinesis – reflète l’un de nos arguments clés. Kinesis décrit le mouvement en réponse à un stimulus, ce qui représente un concept central de notre modèle économique: le système de rendement. En redistribuant une part des revenus des frais de transaction à nos utilisateurs, nous offrons le premier rendement non basé sur la dette sur l’or et l’argent dans l’histoire économique.

Pourquoi les investisseurs devraient-ils envisager d’acheter des métaux précieux tokenisés plutôt que les solutions actuelles de stockage d’or et d’argent ?

Il y aura toujours une demande pour les métaux précieux, cependant, historiquement, le problème pour la plupart des gens était d’y accéder. L’investissement dans l’or était généralement réservé aux grandes institutions financières et aux ultra-riches.

Auparavant, posséder de l’or entraînait divers coûts, tels que le stockage et l’assurance, qui réduisaient les avantages de détenir le métal comme couverture contre la turbulence du marché. Notre système, en revanche, offre le stockage des métaux précieux sans frais, éliminant la dépense principale pour les investisseurs. Nous le faisons en utilisant une partie des revenus de nos frais de transaction pour couvrir tous les coûts traditionnels.

Un autre avantage est la liquidité. Les réalités physiques des métaux précieux les rendent très difficiles à échanger et à déplacer. Grâce à la technologie du portefeuille blockchain de Kinesis, nos utilisateurs – qu’ils soient particuliers ou organisations – peuvent facilement envoyer de l’or ou de l’argent physique numérisé partout dans le monde, avec des délais de règlement de seulement 3 secondes, 24/7.

Quels sont les avantages d’utiliser l’or ou l’argent comme monnaie ?

Les métaux précieux sont une option fantastique pour les transactions, désormais ils peuvent être échangés numériquement.

En examinant les alternatives, les monnaies fiduciaires sont un mauvais moyen de stockage de valeur, sujettes à l’inflation, avec une valeur qui diminue avec le temps. De plus, la dette publique mondiale augmente à des niveaux sans précédent, perpétuant une économie insoutenable basée sur la dette et soulevant des questions sur la stabilité des monnaies fiduciaires.

Les cryptomonnaies sont apparues comme une solution potentielle, mais leur volatilité inhérente en fait également un mauvais moyen de stockage de valeur et une monnaie quotidienne non viable. Les cryptomonnaies manquent également de la valeur intrinsèque fondamentale et de la stabilité nécessaires à une adoption mondiale en tant que monnaie. Parallèlement, les stablecoins adossés au dollar américain, comme Tether, ne sont qu’une réinvention de la monnaie fiduciaire, transférant les mêmes problèmes séculaires sur la blockchain sans apporter de réelle solution.

Dans le but de résoudre tous ces problèmes et d’apporter de la stabilité, Kinesis a combiné la valeur intemporelle de l’or et de l’argent physiques avec une technologie de pointe, transformant les métaux précieux en une monnaie numérique, avec l’utilité quotidienne d’une monnaie fiduciaire, la valeur sans frontières et l’efficacité d’une cryptomonnaie, mais sans la volatilité inhérente.

Pouvez-vous expliquer comment Kinesis offre des récompenses basées sur le succès de la plateforme ?

Une partie de ce qui rend Kinesis unique est que nous redistribuons plus de la moitié des revenus mondiaux des frais de transaction à nos utilisateurs. Ainsi, Kinesis ne se contente pas de réintroduire une véritable réserve de valeur dans l’économie mondiale, il récompense également tous ceux qui participent. Nous appelons cela le système de rendement Kinesis.

Kinesis défie la loi de Gresham, en incitant à la dépense grâce à notre système de rendement révolutionnaire: 57,5 % de tous les revenus des frais de transaction sont redistribués à nos utilisateurs, qu’ils détiennent, échangent ou dépensent leur argent ou or Kinesis. Le système de rendement encourage les utilisateurs à dépenser de l’argent, de l’or et de l’argent de qualité, tout en offrant une perspective attrayante pour tout investisseur.

Une part de 15 % de tous les frais collectés dans l’ensemble du système est partagée avec tous ceux qui possèdent de l’or avec Kinesis – nous appelons cela le rendement du détenteur. Les rendements fluctuent mais sont basés sur les frais de transaction. D’octobre 2020 à octobre 2021, cela a généré un rendement de 6,99 %, ce qui est un pourcentage important – supérieur à de nombreux autres produits d’épargne et d’investissement. Le rendement ne sera jamais négatif car il est basé sur le volume transactionnel au sein du système Kinesis.

Comment l’or et l’argent sont-ils stockés dans le système et qui détient le titre ?

L’or et l’argent Kinesis sont stockés gratuitement dans un réseau de coffres-forts étendu, audité de façon indépendante deux fois par an, fourni par ABX. Nous disposons de 7 coffres partenaires à travers le monde à Londres, Singapour, Sydney, Dubaï, Hong Kong, Suisse et Liechtenstein.

Tout l’or et l’argent physique est entièrement rachetable. Les monnaies Kinesis sont allouées 1:1 et soutenues par des métaux précieux physiques entièrement assurés. Notre technologie blockchain fournit un registre décentralisé pour le métal précieux alloué, offrant un niveau numérique d’assurance qualité, d’équité et de haute liquidité, en facilitant les transferts de pair à pair.

Le système ABX offre les plus hauts niveaux de transparence, d’accessibilité et de responsabilité concernant tous les services liés à la fourniture de négociation, de stockage et de transport de métaux précieux en lien avec la Bourse. Tout le métal précieux possède une traçabilité d’audit vérifiée avec un audit et une vérification tiers à plusieurs niveaux, ainsi qu’un système de détention régulièrement audité et transparent. Cela permet une sécurité supérieure, tout en éliminant le risque de fraude car la propriété est suivie grâce à la blockchain.

Les métaux précieux sont-ils séparés dans le système ?

Kinesis propose deux programmes, un programme de pool entièrement alloué et une installation de stockage séparée pour les métaux déposés.

Dans les deux cas, la propriété légale des métaux est enregistrée via la technologie blockchain. Ainsi, les utilisateurs de Kinesis peuvent instantanément acheter, vendre et échanger ne serait-ce qu’une fraction de leurs avoirs, et utiliser l’or et l’argent physiques pour les transactions quotidiennes. En offrant la propriété numérique des avoirs physiques, il n’a jamais été aussi facile de posséder des métaux précieux dans l’histoire de l’investissement. Grâce à l’installation de stockage séparée, les utilisateurs peuvent déposer et conserver l’accès à leurs collections personnelles de pièces et de lingots, tout en bénéficiant de tous les avantages de la détention de métaux avec Kinesis.

Si un utilisateur souhaite retirer ses métaux, nous avons veillé à ce que la facilité et la valeur du rachat soient un élément central de notre offre. Après plus d’une décennie d’expérience dans le secteur des métaux précieux, nous comprenons l’importance cruciale de la garantie de rachat pour nos investisseurs. Pour cette raison, le système monétaire Kinesis propose une exigence de retrait minimale cinq fois inférieure à la norme du marché, à partir de seulement 200 onces pour l’argent et 100 grammes pour l’or.

De plus, le coût de la prise de livraison de vos métaux est parmi les plus bas du secteur. Un de nos utilisateurs a calculé le coût total d’achat et de rachat d’un lingot d’argent de 200 onces, s’élevant à environ 8 % au-dessus du prix au comptant, ce qui est exceptionnellement bien tarifé dans l’industrie.

Quelles sont certaines des solutions en marque blanche proposées aux clients professionnels ?

La technologie de Kinesis peut également être exploitée par les entreprises et les institutions financières de diverses manières, en fonction de ce que l’organisation cherche à accomplir.

Nous concevons et développons des applications sur mesure qui permettent à nos clients d’utiliser une technologie financière et de trading innovante. Grâce à la possibilité d’acheter, d’épargner et d’envoyer de l’or et de l’argent numériques avec une liquidité illimitée, les entreprises et les institutions peuvent améliorer considérablement l’efficacité de leurs infrastructures financières et de paiement, augmentant la rapidité des transactions et réduisant les coûts.

Un projet dont je suis particulièrement fier est notre projet soutenu par le gouvernement avec PTPOS en Indonésie. Il s’agit de la première infrastructure financière conforme à la charia basée sur l’or jamais créée et l’un des plus grands partenariats public-privé de l’histoire économique.

La plateforme numérique PosGo Syariah, propulsée par Kinesis, permet à tous les citoyens indonésiens disposant d’un téléphone mobile et d’Internet d’accéder à des services financiers à faible coût et efficaces. Sur les 270 millions d’habitants de l’Indonésie, 80 % de la population est non bancarisée ou sous-bancarisée. En même temps, plus de 80 % des Indonésiens sont des utilisateurs actifs de smartphones. Il y avait une opportunité claire de fournir des services bancaires et de paiement de base via smartphone.

Il est crucial que la nature basée sur l’or de Kinesis la rende conforme à la charia. La plateforme PosGo permet à la population majoritairement islamique de l’Indonésie de gérer leur patrimoine, de commercer, d’épargner et de transiger en or physique sans dette ni intérêt, via un appareil mobile. Les citoyens non bancarisés, autrefois exclus du système financier, peuvent désormais épargner en toute sécurité pour leur avenir et utiliser des paiements transfrontaliers mobiles à faible coût et instantanés, libérant les citoyens des frais exorbitants et des taux de change biaisés des principaux fournisseurs de transferts locaux.

Ce projet montre à quel point la technologie Kinesis peut être appliquée dans le monde réel à l’échelle nationale pour bénéficier aux individus et à la société. La technologie sera déployée à travers l’Indonésie pour améliorer une gamme de services publics et enrichir l’expérience des citoyens dans les domaines des services publics, des transports, de la santé et des prêts.

Y a-t-il autre chose que vous souhaiteriez partager à propos de Kinesis ?

L’invention d’un système monétaire basé sur l’or physique, numérique et générateur de rendement n’aurait pas pu être plus opportune. Le climat économique actuel est imprévisible ; l’inflation commence à grimper et il existe de nombreux risques parmi les actifs traditionnels.

Kinesis Money est un refuge pour les particuliers afin de protéger leur patrimoine et permet une forme d’argent plus équitable et plus stable, tout en favorisant une croissance durable. Le système permet aux gens d’utiliser un actif tangible dans l’économie réelle, injectant une réserve de valeur stable et sans dette dans le système financier tout en récompensant tous les participants par un rendement. Il est conçu pour une croissance stable en offrant une valeur persistante, ce qui assure une croissance économique sans dette, ce qui, à mon avis, est une perspective enthousiasmante.

Je crois qu’un mouvement croissant s’éloignera de l’économie basée sur la dette, ce que l’utilisation de l’or comme monnaie offre. C’est exactement ce dont le système financier mondial a besoin en ce moment.

Merci pour vos réponses détaillées et pour avoir partagé avec nous les avantages de la plateforme Kinesis. Les lecteurs qui souhaitent en savoir plus devraient visiter Kinesis Money.