Silvergate poursuivi pour son rôle dans l’effondrement de FTX et d’Alameda

La contagion FTX continue de se propager dans l’espace crypto, quelques semaines après que la bourse de crypto déchue a déposé le bilan. Les prochains à être poursuivis en justice sont Silvergate Bank, Silvergate Capital Corporation et le PDG de Silvergate, Alan Lane. Un recours collectif déposé au tribunal de district du Sud de la Californie allègue que Silvergate a directement aidé et facilité la fraude de FTX ainsi que les violations de son devoir fiduciaire en participant au mélange des fonds et aux transferts inappropriés. “Silvergate a traité des milliards de transferts depuis le compte client de FTX chez Silvergate vers les comptes d’Alameda. Silvergate a également accepté des dépôts d’investisseurs de FTX — destinés à être stockés, échangés ou retirés — qui, sous la direction de Bankman‑Fried, ont été directement virés vers les comptes bancaires d’Alameda et détournés, affirme le demandeur dans la poursuite. Le recours collectif a été déposé par un investisseur de FTX, Joewy Gonzalez, se représentant lui‑même ainsi que tous les autres investisseurs de FTX bloqués dans la même situation.

La banque crypto fait à des questions

Silvergate Bank a acquis le surnom « la banque crypto », en raison de son implication dans l’entrée et la sortie de fiat sur la plupart des échanges crypto basés aux États‑Unis.

À la suite de l’effondrement de FTX, Silvergate a publié un communiqué de presse concernant sa relation avec FTX et son exposition à celle‑ci. « À la lumière des développements récents, je souhaite fournir une mise à jour sur l’exposition de Silvergate à FTX. Au 30 septembre 2022, le total des dépôts de Silvergate provenant de tous les clients d’actifs numériques s’élevait à 11,9 milliards de dollars, dont FTX représentait moins de 10 %. Silvergate n’a aucun prêt en cours ni aucun investissement dans FTX, et FTX n’est pas le dépositaire des prêts à effet de levier SEN garantis par du bitcoin de Silvergate. Pour être clair, notre relation avec FTX se limite aux dépôts, » Alan Lane, PDG de Silvergate, a déclaré dans le communiqué.

La sénatrice Elizabeth Warren, avec les sénateurs Roger Mashall et John Kennedy, ont demandé à Silvergate, dans une lettre, de publier l’intégralité des dossiers des transactions FTX afin de déterminer le rôle potentiel de Silvergate dans l’effondrement de FTX. Un délai au 19 décembre a été fixé à Silvergate pour répondre à la demande des législateurs. « L’implication de votre banque dans le transfert des fonds des clients de FTX vers Alameda révèle ce qui semble être un manquement flagrant de la responsabilité de votre banque à surveiller et à signaler les activités financières suspectes menées par ses clients. Le public a droit à un compte rendu complet des activités financières qui ont pu conduire à la perte de milliards d’actifs de clients, ainsi qu’à tout rôle que Silvergate aurait pu jouer dans ces pertes, » ont écrit les sénateurs.

Au milieu du débâcle de FTX, le cours de l’action Silvergate a chuté en chute libre, perdant environ 14 % mardi, atteignant un plus bas de deux ans.