Procès KuCoin sur l’Ether, Rebranding de CoinFLEX, Lancement de la Carte Crypto Visa par Gate Group, et d’Autres Mises à Jour

La deuxième semaine de mars a été marquée par un retour du chaos dans le secteur des actifs numériques, les filets jetés par les régulateurs de marché capturant davantage d’entités en violation des lois stipulées ou opérant illégalement dans le secteur. Plus tôt cette semaine, les autorités sud-coréennes ont confirmé qu’elles enquêtent toujours sur Terraform Labs et son cofondateur principal, Do Kwon, pour son rôle dans l’effondrement de Terra l’été dernier. Voici un aperçu des autres développements juridiques jusqu’à présent cette semaine:

CoinFLEX se rebaptise Open Exchange, annonce des changements de direction

Coinflex, la dernière aventure crypto du duo controversé de Three Arrows Capital, Kyle Davies et Su Zhu, a communiqué plus tôt cette semaine qu’elle avait reçu le feu vert pour son plan de restructuration d’un tribunal des Seychelles, où elle est domiciliée. Une déclaration mardi de la plateforme, qui avait suspendu les retraits en juin dernier, indiquait qu’elle attendait un ordre écrit avant de poursuivre les étapes suivantes de son processus de résolution. L’activité de Coinflex s’est arrêtée, la plateforme étant mise à genoux aux côtés d’autres entreprises crypto suite à la chute de Terra. La plateforme a signalé un trou de 47 millions de dollars dans ses comptes, en tant qu’effet d’entraînement de l’effondrement de l’écosystème.

Bien que la plateforme ait permis aux utilisateurs de retirer une fraction (10 %) des actifs détenus en juillet, ses difficultés financières sont réapparues lorsqu’elle a annoncé des suppressions de postes. Coinflex a attribué cette décision à la contraction du marché et à l’incertitude concernant l’un de ses contreparties. Elle a également précisé que le personnel restant se concentrerait davantage sur les produits et les aspects technologiques avant de proposer un plan de restructuration afin de répondre à ses obligations envers les investisseurs et les employés, prévu pour septembre. La plateforme a indiqué dans la communication du 7 mars que les actifs bloqués en trading ne seraient pas immédiatement disponibles après la publication de l’ordre, mais seraient rétablis 24 heures plus tard – une période qu’elle juge suffisante pour que tous les détenteurs d’actifs bloqués soient « suffisamment informés ».

Transition vers Open Exchange

Le plan approuvé prévoit que 65 % du capital de l’entreprise sera utilisé pour régler les créanciers et qu’une autre proportion de 15 % sera attribuée aux employés. En plus du « jalon majeur » des plans de restructuration, Coinflex a changé de nom pour devenir Open Exchange (OPNX) – une nouvelle entité dirigée par Leslie Lamb, qui a partagé la nouvelle sur LinkedIn. Il convient de mentionner que la proposition initiale de restructuration présentée par CoinFLEX ne faisait aucune référence au nouveau nom adopté. La majorité de la communauté crypto reste sceptique à l’égard de la plateforme – principalement en raison de son historique qui remonte aux cofondateurs de 3AC, Davies et Zhu.

Les anciens dirigeants du fonds spéculatif avaient un bon parcours dans le secteur avant que leur pari à long terme ne prenne feu, entraînant la liquidation du fonds Three Arrow Capital. Les événements ont ensuite entraîné des pertes encore plus importantes sur le marché en juin, la contagion se propageant aux prêts et à d’autres entreprises exposées. Il est raisonnable que le point sensible de la communauté crypto reste la portée de la plateforme – les réclamations et dérivés liés aux fonds détenus sur des plateformes de trading défaillantes. Dans une session Twitter Spaces jeudi, Lamb a déclaré que OPNX exploiterait le zero‑proof pour les audits des soldes utilisateurs.

KuCoin cité dans un procès alléguant que l’Ether est un titre financier

Effrayant les observateurs proches de l’industrie, la procureure générale de New York, Letitia James, a déposé jeudi un procès contre la plateforme de trading d’actifs numériques basée aux Seychelles, KuCoin. Le procès affirme que la plateforme a violé les lois sur les titres en proposant des actifs numériques non enregistrés – y compris le jeton natif d’Ethereum (Ether). Le bureau du procureur général de NY a défini ce dernier et d’autres jetons comme des titres en vertu du Martin Act. Le bureau a indiqué que cette action fait partie des efforts des autorités pour réguler le secteur en éradiquant les acteurs sans scrupules, y compris les plateformes crypto non enregistrées.

« La pétition soutient que l’ETH, tout comme le LUNA et l’UST, est un actif spéculatif qui dépend des efforts de développeurs tiers afin de générer du profit pour les détenteurs d’ETH. En raison de cela, KuCoin était tenu de s’enregistrer avant de vendre l’ETH, le LUNA ou l’UST, » le communiqué de presse du 9 mars déclarait.

Dans son argumentation, James a également noté que KuCoin vendait des titres non enregistrés via un produit de prêt et de staking, KuCoin Earn. Le procès du bureau du procureur vise à démanteler l’activité d’échange de KuCoin dans l’État. Il est à noter que ce n’est pas le premier litige juridique pour KuCoin. Elle a également été accusée par les régulateurs sud-coréens et néerlandais d’exploiter des opérations sans obtenir de licence. Le dernier procès constitue le premier défi juridique centré sur le débat controversé de savoir si l’Ether est (ou non) un titre financier. Plusieurs agences, dont la Securities and Exchange Commission (SEC) des États‑Unis, ont déjà fait allusion à cette affirmation.

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Gemini précise que sa relation bancaire avec le géant JP Morgan reste intacte

Les liens existants entre les banques et les échanges crypto centralisés opérant aux États‑Unis ont été sous une intense surveillance récemment. Plusieurs agences, dont la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), le Office of the Comptroller of the Currency (OCC) et la Réserve fédérale, semblent s’être alliées pour avertir les institutions bancaires de l’illiquidité potentiellement associée aux entités crypto. Cette semaine, des rapports ont suggéré que JPMorgan avait rompu ses liens avec la plateforme Gemini. Dans les heures qui ont suivi, les cofondateurs, Cameron et Tyler Winklevoss, ont rejeté les informations indiquant que le géant bancaire avait mis fin à son association. Une personne proche du dossier a également déclaré à CoinDesk que l’accord de la banque avec Coinbase, qui, aux côtés de Gemini, était parmi les premiers clients de la banque issus de l’industrie crypto, reste intact.

Binance prospère malgré le marché morose et la pression réglementaire

Les derniers mois ont été marqués par des actions d’application contre les entreprises crypto qui ont, à leur tour, affecté leurs opérations. Malgré ce revers, certaines sociétés comme Binance s’en sont mieux sorties, atteignant un volume spot record le mois dernier malgré le poids des craintes réglementaires. Binance a accru sa part de marché spot en février pour atteindre un nouveau record.

Le volume spot de la plateforme a atteint 504 milliards de dollars, soit une hausse de 13,7 % menant à une part de marché record, selon un rapport de la plateforme de données et d’analyses de marché CryptoCompare. Parallèlement, la proportion du marché des échanges de dérivés a augmenté en février, atteignant sa plus haute part de marché mensuelle jamais enregistrée de 62,9 %. OKX et Bybit suivaient avec respectivement 14 % et 13,3 %.

La confiance des participants du marché et une liquidité substantielle renforcent la part de marché de Binance

Les chiffres records de Binance sont apparus à un moment où les régulateurs hantent les échanges crypto. L’entreprise mondiale a traversé son lot de problèmes réglementaires, tout comme sa filiale américaine. Binance.US a récemment été accusée par un responsable de la SEC qui a pris la parole lors de l’audience de faillite de Voyager, affirmant que le personnel de l’agence estime que la plateforme mène une activité de titres non enregistrés dans la juridiction.

L’analyste de recherche de CryptoCompare, Jacob Joseph, a déclaré à CoinDesk que malgré les récents problèmes de la plateforme, les participants du marché continuent de lui accorder leur confiance, estimant que cet échange majeur est l’une des plateformes de trading les plus fiables. Il a ajouté que la domination de Binance sur le marché pouvait également être attribuée à sa liquidité substantielle, ce qui signifie des coûts de glissement et des spreads réduits, offrant ainsi aux traders un avantage convaincant. Joseph a également souligné que Binance propose une gamme étendue de paires de trading et de services.

Binance ajoute davantage de jetons à sa liste Proof of Reserve

Plus tôt cette semaine, Binance a annoncé dans un communiqué séparé qu’elle avait ajouté 11 nouveaux jetons à son système Proof of Reserve (PoR), qui prend désormais en charge 24 jetons. Les dernières entrées de la liste comprennent DOGE, WRX, GRT, 1INCH, SSV, ENJ, CVP, MASK, HFT, CRV et CHR, portant le total des fonds dans le système PoR à plus de 63 milliards de dollars. Le système a été introduit fin 2022 pour offrir aux utilisateurs une plus grande transparence et garantir que leurs actifs sont couverts 1:1 en garde.

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Les cabinets comptables hésitent à travailler avec Binance

Bien que le système PoR renforcé montre que la plateforme soutient les fonds des utilisateurs, des inquiétudes subsistent quant à son insuffisance pour offrir la transparence souhaitée, et un audit est nécessaire. L’année dernière, le groupe d’audit, comptabilité et conseil Mazars a publié un rapport de procédure convenue (AUP) controversé, présenté à tort comme un rapport d’audit.

Après les réactions négatives qu’il a suscitées, le cabinet mondial a finalement suspendu tout travail avec les entités crypto sur les rapports de preuve de réserves. Au début du mois dernier, Leon Foong, responsable de la région Asie‑Pacifique chez Binance, a déclaré que ce processus pourrait prendre beaucoup de temps, les cabinets d’audit manquant généralement d’expertise en crypto. Alors que Deloitte continue d’auditer les rapports financiers de Coinbase, il, ainsi que les autres cabinets du Big Four KPMG, Ernst & Young et PricewaterhouseCoopers, refusent de travailler avec Binance.

Binance.US remporte la bataille juridique pour finaliser l’achat des actifs de Voyager Digital

La branche américaine de Binance, Binance.US, a remporté cette semaine son différend avec la SEC. La plateforme a obtenu le droit d’acheter les actifs de Voyager Digital, désormais en faillite, après une audience de quatre jours. Le juge de faillite du district sud de New York, Michael Wiles, a autorisé les parties à poursuivre l’opération, rejetant plusieurs arguments du régulateur. Dans sa décision, le juge Wiles a déclaré que les arguments de la SEC manquaient de précision et ne fournissaient pas de preuves suffisantes pour étayer ses allégations d’une éventuelle violation des lois sur les titres. Il a ajouté que la Commission avait retardé jusqu’à la dernière minute le dépôt de plaintes concernant ses réserves.

L’accord offre aux créanciers de Voyager la meilleure option de récupération

Binance.US peut désormais poursuivre son accord de 1,3 milliard de dollars, offrant aux créanciers de Voyager une récupération pouvant atteindre 73 % des actifs perdus. Avant que les clients de Voyager puissent recevoir des jetons de paiement pour la récupération, certaines vérifications préalables sont en attente. Le prêteur défaillant dispose de quelques semaines pour décider s’il poursuit la vente des actifs ou se liquider lui-même afin de rembourser les créanciers. Le principal banquier d’investissement de Voyager, Brian Tichenor, a déclaré au tribunal vendredi dernier que le plan de restructuration avec Binance.US permettrait aux clients de recevoir environ 100 millions de dollars de plus que si l’entreprise était liquidée. Les paiements aux clients dépendent également de l’issue du litige juridique de Voyager avec Alameda Research – qui réclame 446 millions de dollars.

Gate prévoit de lancer une carte de débit crypto Visa destinée aux utilisateurs européens

Dans un autre sujet d’actualité aujourd’hui, Gate Group, la société derrière l’échange Gate.io, a annoncé son intention d’introduire une carte de débit crypto Visa disponible pour les utilisateurs basés en Europe. L’annonce du 9 mars reflète la stratégie adoptée par les plateformes d’échange, à savoir explorer de plus en plus les offres de cartes crypto. La société a indiqué qu’une liste d’attente était ouverte pour les utilisateurs de l’Espace économique européen afin de s’inscrire à la carte de débit crypto Gate Visa qui sera lancée via Gate Global. En pratique, les titulaires de la carte pourront convertir leurs crypto en fiat et dépenser les fonds pour des achats en ligne et en magasin dans le monde réel.

La société mère de l’échange a déclaré qu’elle prévoit d’étendre la disponibilité de la nouvelle carte à d’autres régions. Le mois dernier, Gate.io a annoncé son intention d’étendre ses opérations à Hong Kong. La région administrative spéciale a adopté un ton réceptif aux actifs numériques cette année, contrairement à la Chine continentale. L’échange a indiqué qu’il recherchait des permis et licences pour s’implanter dans la région via les canaux appropriés. Gate Group rejoint une liste croissante d’entreprises crypto collaborant avec Visa (V ), qui, aux côtés de MasterCard, seraient supposées envisager une pause dans leurs projets crypto. Wirex, une plateforme de paiement, a révélé un partenariat stratégique similaire à long terme pour des cartes de débit et prépayées compatibles crypto à la mi-février. L’application de paiement crypto disposait auparavant d’un accord proposant des cartes de débit Visa liées aux crypto aux États‑Unis. Suite au nouvel accord, la société basée à Londres peut désormais émettre les cartes en Asie‑Pacifique (APAC) et au Royaume‑Uni.