Les entreprises crypto s’efforcent de traverser la tempête réglementaire alors que les principaux soutiens de l’industrie se retirent

MasterCard et Visa (V ), les deux plus grands réseaux de traitement des paiements au monde, auraient envisagé une suspension temporaire des partenariats liés à la crypto. Un rapport de Reuters du 28 février rapport citant des personnes anonymes familières avec le sujet a indiqué que les deux sociétés de services financiers cherchaient à mettre en pause de nouvelles initiatives, y compris le lancement de services crypto, jusqu’à ce que la normalité sous forme d’ordre réglementaire revienne. Les représentants de Visa, cependant, ont réfuté les affirmations, ajoutant que la stratégie crypto de l’entreprise demeure. Ceux de la plateforme concurrente MicroStrategy n’ont pas catégoriquement nié les rumeurs de ralentissement dans la crypto ; ils ont plutôt précisé que ce désengagement ne reflète pas le focus de l’entreprise.

The falsely-portrayed withdrawal of the electronic payments giants follows a series of collapses of firms closely tied to the FTX exchange, which filed for Chapter 11 bankruptcy protection in November after experiencing liquidity issues.

Les entreprises de cartes auraient rejoint la liste des sociétés qui reconsidèrent leur implication dans la crypto

Les deux entreprises mondiales axées sur les paiements se sont distinguées de nombreuses sociétés de services financiers dans leurs opérations commerciales. Leur approche implique des coentreprises et des collaborations avec des institutions membres plutôt qu’une interaction directe avec les consommateurs. Visa, qui s’est associé à la bourse FTX pour une passerelle de paiement en octobre 2022, n’a subi aucune perte lorsque la bourse a fait faillite un mois plus tard. En plus de la bourse, la société de traitement des paiements basée à San Francisco a des partenariats avec au moins 70 autres entreprises crypto.

MasterCard, également, a fait des progrès dans le secteur de la crypto, travaillant avec la bourse Coinbase pour améliorer l’expérience d’achat de NFT en janvier 2022. L’entreprise technologique axée sur les paiements s’est également associée au prêteur autrefois en difficulté Nexo en avril 2022 pour une carte de paiement adossée à la crypto lancée dans certains pays européens. Le mois dernier, Immersve, une startup Web3, a déclaré travailler directement avec MasterCard pour des achats directs de crypto (Ethereum). Le fournisseur de paiements aurait également lancé un incubateur axé sur le Web3 dans le cadre d’un programme conjoint avec Polygon.

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Coinbase va retirer BUSD alors que les bourses ressentent la pression de la SEC

Les deux principales entreprises de paiement semblaient assurer leur engagement envers la technologie blockchain même si d’autres sociétés se retirent lentement en marge jusqu’à ce qu’un cadre réglementaire plus clair soit adopté. Néanmoins, leur retrait supposé a accru les tensions et ajouté à l’appréhension sur un marché déjà nerveux, laissant les participants mal à l’aise tout au long du mois de février. Plus tôt cette semaine, la bourse Coinbase a annoncé dans un tweet du 27 février qu’elle suspendrait le trading du Binance USD (BUSD) pour ne pas avoir satisfait aux normes d’inscription. Cette exclusion, qui prendra effet à partir du 13 mars, s’appliquera à toutes les plateformes, y compris Coinbase Pro, Coinbase Exchange et Coinbase Prime.

Binance et Coinbase ont tous deux été affectés par les efforts de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États‑Unis pour « réguler » le secteur de la crypto ces derniers mois. La SEC aurait envoyé un avis Wells à Paxos, l’émetteur du stablecoin BUSD, au cours de la première moitié de février, conduisant finalement l’entreprise à annoncer qu’elle cesserait de créer le jeton tout en rompant sa relation avec Binance. L’activité de staking de Coinbase a attiré l’attention de l’agence, qui a infligé à Kraken une amende de 30 millions de dollars pour avoir offert un service de staking d’une manière qu’elle a jugée constitutive d’une violation des lois sur les valeurs mobilières.

Il convient de noter que les plateformes de prêt et de trading crypto ont également été impliquées aux côtés des bourses centralisées dans le cadre des entreprises que le régulateur examine. En janvier, la SEC a infligé une amende de 22,5 millions de dollars à Nexo Capital pour ne pas avoir demandé d’approbation avant d’offrir son produit de prêt d’actifs crypto au détail, le Earn Interest Product (EIP). L’entreprise de prêt a également payé une somme similaire sous forme d’amendes aux régulateurs étatiques qui ont intenté une action en justice contre elle pour la même raison.

Robinhood coopère apparemment avec la SEC suite à une assignation reçue en décembre

Plus tôt cette semaine, Robinhood a révélé dans un dépôt 10‑K qu’elle avait été assignée par la SEC en décembre concernant sa garde de crypto et ses opérations de plateforme. La société de services financiers basée en Californie a déclaré qu’elle coopère depuis la réception de l’assignation d’enquête dans le cadre d’une enquête plus large sur les plateformes de prêt à la fin de l’année dernière. L’effondrement de l’écosystème Terra et l’implosion de ses jetons natifs en mai 2022 ont perturbé plusieurs acteurs de la crypto, dont le fonds spéculatif basé à Singapour Three Arrows Capital (3AC) qui avait une exposition massive à LUNA – estimée entre 200 millions et 560 millions de dollars.

Robinhood avait déjà été assignée par les autorités de l’État de Californie en avril 2021 concernant son activité de trading crypto et de garde, puis a été examinée par la Division des valeurs mobilières du Massachusetts en août de la même année. Récemment, l’unité de trading crypto de la société a été frappée d’une amende de 30 millions de dollars par le District des services financiers de New York pour non‑conformité.

DCG signale d’importantes pertes liées à la contagion 3AC

Étant donné que les opérations de 3AC reposaient principalement sur des fonds empruntés, sa chute a considérablement perturbé la capacité des acteurs du marché à allouer du capital. La faillite de l’entreprise a affecté plusieurs contreparties, qui n’ont pas pu honorer leurs obligations, en entraînant certaines dans la spirale d’effondrement financier. Parmi celles qui ont subi un revers figurent Blockchain.com, Genesis, BlockFi, Voyager Digital et, plus récemment, le conglomérat crypto Digital Currency Group.

Le géant des marchés de capitaux a indiqué dans son rapport aux investisseurs du quatrième trimestre 2022, publié lundi, qu’il avait enregistré des pertes de plus d’un milliard de dollars en 2022, en partie dues au défaut de 3AC envers Genesis, sa filiale de prêt. DCG, dont les pertes du quatrième trimestre s’élevaient à 24 millions de dollars contre un revenu de 143 millions de dollars, a également imputé la perte à la conjoncture du marché. Au cours de la première semaine de février, la société de capital-risque a proposé un plan de règlement avec les créanciers de Genesis, incluant la contribution de sa part de capital dans l’entité de trading de Genesis et la vente d’une partie de son activité de trading récemment unifiée.

La majorité des clients de Voyager votent en faveur du plan de restructuration de Binance US

Dans un autre développement, une majorité écrasante des titulaires de comptes Voyager ont approuvé le plan d’achat proposé qui verra la filiale américaine de Binance (Binance US) acquérir les actifs de la société de courtage et de prêt crypto. Un vote mené par la société de gestion de faillite Stretto s’est conclu avec 59 183 titulaires de comptes (sur 61 300) en faveur, selon un dépôt judiciaire du 28 février.

La tentative de rachat du prêteur par Binance US a jusqu’à présent rencontré une résistance de la part des régulateurs – tant étatiques que fédéraux – la dernière objection provenant du Texas State Securities Board et du Department of Banking, selon un dépôt judiciaire du 24 février. L’État a invoqué des divulgations « inadéquates » comme justification, s’ajoutant à la SEC, qui s’est également opposée à l’opération au motif que l’acquisition des actifs de Voyager pourrait constituer une violation du droit des valeurs mobilières. Le plan de Voyager sera examiné lorsque l’entreprise sera discutée lors d’une audience de faillite jeudi, les avocats cherchant l’aval du tribunal sur la question.