Allégations de fraude contre BKCoin, drame Binance, carte de débit MasterCard Bybit, plans de lancement de Kraken Bank et plus

Les échanges centralisés de crypto-monnaies sont restés la cible des actions d’application des différents organismes de régulation aux États‑Unis. La nouvelle semaine a, comme prévu, commencé sous le poids de ce récit qui pèse sur les entreprises crypto exploitant des plateformes de trading. Voici un tour d’horizon des derniers développements concernant les échanges:

Bybit lance une carte de débit physique en collaboration avec MasterCard

L’échange de crypto-monnaies basé à Dubaï, Bybit, a annoncé samedi annonce qu’il suspendait les dépôts en USD par virement bancaire pour ses clients nationaux et internationaux, invoquant des pannes de service chez un partenaire. Le post d’annonce de l’échange indiquait que l’option de financement ne serait plus disponible jusqu’à nouvel ordre. Bien que Bybit n’ait pas nommé le partenaire de traitement en difficulté, son annonce est survenue un jour seulement après que la banque favorable aux crypto, Silvergate, a déclaré qu’elle allait fermer son Silvergate Exchange Network (SEN), le qualifiant de décision basée sur le risque.

Les dépôts par virement en dollars ont été suspendus immédiatement après l’annonce, et l’échange a indiqué aux utilisateurs qu’ils disposaient jusqu’au 10 mars à 12:00 am UTC pour effectuer tout retrait souhaité. Afin d’éviter d’éventuelles perturbations liées aux circonstances actuelles, Bybit a conseillé aux clients de retirer leurs USD dès que possible. Bybit a confirmé que les autres méthodes d’initiation des dépôts et retraits restent pleinement opérationnelles, y compris l’option d’acheter des crypto via carte de crédit et Advcash – un service de retrait de portefeuille crypto qui sera bientôt lancé pour accélérer l’expérience utilisateur.

L’échange a ajouté que les actifs en dollars des clients sont en sécurité, malgré la suspension temporaire des dépôts par virement, soulignant que sa plateforme utilise des mesures de sécurité robustes pour protéger tous les fonds des utilisateurs. Notamment, Binance s’est trouvée dans une situation similaire le mois dernier lorsqu’elle a indiqué désactiver les virements bancaires en dollars américains. Bien qu’elle n’ait pas donné de raison pour cette décision, l’échange a déclaré qu’il rétablirait le service prochainement.

Suite à la décision d’arrêter les transferts en USD, Bybit a mis à jour les utilisateurs lundi en annonçant qu’elle prévoyait de proposer une nouvelle carte de débit qui permettra aux utilisateurs de régler des biens et services en utilisant les crypto‑actifs détenus. En plus du Bitcoin et de l’Ethereum, la carte alimentée par MasterCard prendra en charge d’autres jetons, dont Ripple (XRP). Les avoirs crypto de l’utilisateur seront convertis en fiat – Livres ou Euros – lors des paiements. L’offre de carte sera rendue possible grâce à un partenariat avec Mastercard (MA ), dont le réseau facilitera les transactions. Les utilisateurs pourront également retirer des fonds en fiat depuis leurs soldes de crypto‑monnaies. Le service sera disponible dès le lancement sous forme de carte virtuelle gratuite pour les achats en ligne. Les cartes physiques Bybit, émises par le fournisseur londonien de solutions de paiement Moorwand, devraient arriver le mois prochain.

Kraken reste concentré sur le lancement de Kraken Bank

En septembre 2020, Kraken a annoncé avoir reçu l’approbation de l’État du Wyoming pour créer une Institution Dépositaire à But Spécial (SPDI). Kraken Bank aurait son siège à Cheyenne, fonctionnant sous les lois fédérales et étatiques en tant que banque de garde pour les actifs numériques. Elle serait la première banque américaine réglementée à offrir « des services de prise de dépôts, de garde et fiduciaires pour les actifs numériques », selon l’annonce. La banque limiterait initialement ses opérations aux États‑Unis (49 états) avec des plans d’expansion pour étendre les comptes bancaires à l’étranger.

Dans une mise à jour plus récente, l’équipe d’assistance de Kraken a confirmé que l’échange vise toujours à « exploiter une banque entièrement indépendante qui réduira sa dépendance aux institutions financières tierces » dans une réponse tweet. Le vague post, cependant, n’a pas révélé quand la banque serait ouverte. Le directeur juridique de Kraken, Marco Santori, a également semblé confirmer que l’échange n’a pas changé son objectif à ce sujet dans une session de podcast.

De nouvelles inquiétudes surgissent autour de Binance et Binance.US

Les activités de la branche mondiale de Binance et de sa filiale américaine Binance.US font l’objet d’un examen sérieux alors que les régulateurs et les législateurs mettent en place des mesures pour protéger les participants du marché. La semaine dernière, un trio de sénateurs américains a écrit à Binance pour demander des documents confirmant la conformité et expliquant la relation avec son unité américaine, Binance.US. La lettre a ajouté aux préoccupations concernant l’échange, qui fait l’objet de plusieurs enquêtes depuis un certain temps. Un rapport plus récent du Wall Street Journal, citant des documents d’entreprise et des entretiens avec d’anciens employés, a détaillé que Binance avait approché le président de la SEC, Gary Gensler, en 2018 et 2019 avant sa nomination à la tête de l’agence.

Plans pour éviter le contrôle et maintenir de bonnes relations avec les autorités de marché

L’échange a spécifiquement sollicité les services de l’ancien Commissaire aux marchandises et aux contrats à terme en tant que conseiller alors qu’il travaillait au Massachusetts Institute of Technology, selon le rapport du 5 mars. Une employée de Binance, Ella Zhang, a rencontré Gensler en octobre 2018 pour discuter de l’opportunité, mais il a décliné l’offre. Le fondateur de Binance, CZ, a également rencontré Gensler lors d’une autre réunion en mars 2019. Le rapport laissait entendre que Binance voulait que Gensler soit de son côté, sur la base de rumeurs selon lesquelles il occuperait un poste réglementaire clé si les démocrates remportaient les élections.

Il a également suggéré que les dirigeants de Binance ont créé l’unité américaine, Binance.US, afin d’attirer les demandes de régulation tout en gardant Binance hors des projecteurs. Les dirigeants de l’échange ont élaboré le plan pour atténuer les conséquences juridiques potentielles de ses opérations non autorisées aux États‑Unis. Certains employés ont proposé que Binance maintienne une relation « strictement contractuelle » avec la filiale afin qu’elle soit identifiée comme une entité distincte. Les échanges, cependant, avaient plus de liens entre eux qu’ils ne le laissaient paraître, à un moment même « mélangeant le personnel et les finances et partageant une entité affiliée », selon le rapport. Les affirmations surviennent à peine trois semaines après que le directeur de la stratégie de Binance, Patrick Hillmann, a déclaré que l’échange anticipait des amendes de la part des régulateurs américains pour non‑conformité à ses débuts.

Audience judiciaire pour approuver l’acquisition de Binance.US entre dans son troisième jour

Vendredi dernier, lors de l’audience de faillite de Voyager Digital, un avocat de la SEC, William Uptegrove, a soutenu devant le tribunal que Binance.US exploitait une bourse de valeurs mobilières sans enregistrement. Le personnel de la SEC a soulevé des inquiétudes selon lesquelles l’offre et la vente du jeton VGX de Voyager constituaient des transactions de valeurs mobilières. Il convient de mentionner que son argument ne représente pas la position de la commission. Les conseillers de la société de courtage crypto en faillite, cherchant l’approbation de son accord d’acquisition par Binance.US, ont depuis rejeté les allégations. Le prêteur a nié la même chose dans un dépôt judiciaire déposé dimanche, visant à accélérer la procédure de sa faillite. Voyager a déclaré vouloir éviter d’engendrer des « pertes » sur son offre d’acquisition, actuellement à 10 millions de dollars par mois jusqu’à la conclusion de l’accord.

Les régulateurs australiens examinaient la plateforme de dérivés de Binance

Binance n’a guère trouvé de répit face à ses problèmes juridiques. Le 23 février, Binance a révélé qu’elle avait clôturé les positions dérivées d’environ 500 utilisateurs australiens qu’elle avait à tort classés comme détaillants en gros. Dans une notification envoyée aux utilisateurs concernés, la plateforme Binance Australia Derivatives a exigé qu’ils fournissent la preuve qu’ils remplissent les critères d’un « investisseur en gros » pour continuer à utiliser la plateforme et a indiqué travailler sur un plan de remédiation et de compensation afin de répondre à tout remboursement dû aux utilisateurs suite à cette mise à jour.

Un rapport Bloomberg du 24 février suivant Bloomberg rapport a indiqué que l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) avait lancé un « examen ciblé » de l’activité dérivée locale de Binance concernant sa classification des clients de détail et de gros. Avant que la nouvelle ne soit rendue publique, le PDG Changpeng Zhao a noté que l’échange examinerait et envisagerait de relancer les offres de contrats à terme dans le pays. Binance avait précédemment affirmé qu’elle se conformait aux réglementations australiennes en clôturant les positions des utilisateurs. Cependant, l’ASIC a soulevé des inquiétudes quant à son respect des obligations de licence de services financiers, car elle n’avait pas encore signalé le problème au régulateur mais s’était contentée d’en publier un post sur les réseaux sociaux.

Le market‑maker lié à CZ a reçu 400 M$ d’une filiale américaine indépendante de l’échange au premier trimestre 2021

Un rapport Reuters du 16 février rapport a laissé entendre une possible contagion entre la plateforme mondiale et sa filiale américaine, Binance.US. Le média a indiqué qu’une enquête sur les dossiers bancaires de Binance et les messages internes de l’entreprise montrait qu’elle avait accès à un compte bancaire hébergé par Silvergate Capital qui aurait appartenu à la filiale américaine. Le rapport a révélé que la société d’exploitation de Binance.US, BAM Trading, avait commencé à envoyer de l’argent au market‑maker Merit Peak, enregistré comme géré par le PDG de Binance, Changpeng Zhao. Plus de 400 millions de dollars ont été transférés à cette entité.

Bien qu’il ne soit pas clair si ces fonds provenaient de clients, les conditions d’utilisation publiques de l’échange indiquent que Binance.US détenait les fonds des clients chez Silvergate Capital et le dépositaire Prime Trust. De plus, Reuters indique que certains dirigeants de Binance.US étaient inquiets de ces transferts car ils s’étaient produits sans leur connaissance. La PDG de Binance.US à l’époque, Catherine Coley, a demandé des éclaircissements à la responsable financière de Binance, Susan Li, concernant ces sorties de fonds, les qualifiant d’inattendues. Elle a également interrogé l’origine des fonds en question mais n’a pas reçu de détails sur les transferts monétaires.

Il a également été déterminé qu’en plus de la responsable financière, plusieurs autres cadres supérieurs de Binance.US avaient accès au compte Silvergate de Binance.US. Plusieurs anciens régulateurs et dirigeants de Binance et de Silvergate ont mis en garde contre d’éventuels conflits d’intérêts entre Binance.US et ses clients en raison des activités non divulguées de Merit Peak et de sa propriété sur la plateforme. En outre, la SEC a désigné la société de market‑making comme une entité Binance dans sa assignation de décembre 2020 à Binance.US, cherchant des informations sur la société.

Binance.US nie tout acte répréhensible

Interrogée sur les transactions décrites dans les dossiers bancaires, la représentante de Binance.US, Kimberly Soward, a refusé de commenter la question. À la place, dans une déclaration, elle a indiqué que les informations utilisées dans le rapport Reuters étaient obsolètes. Pour souligner que les développements récents sont inexacts, l’échange a précisé que seuls ses employés ont accès à ses comptes bancaires et que Merit Peak est une ancienne société de market‑making qui a cessé toute activité sur la plateforme en 2021. En plus de cela, Binance.US a affirmé qu’elle maintenait toujours une réserve de 1:1 et a réaffirmé son engagement envers la transparence ainsi que le respect des normes les plus élevées en matière de sécurité et de conformité réglementaire.

La SEC poursuit BKCoin et ses dirigeants pour fraude présumée

La Securities and Exchange Commission des États‑Unis a déposé le mois dernier une plainte contre le fonds spéculatif basé à Miami, BKCoin, pour avoir mené un schéma utilisant les fonds levés auprès des investisseurs. La commission a allégué, selon un communiqué du 6 mars déclaration, une fraude crypto impliquant environ 100 millions de dollars levés par le co‑fondateur de la société de conseil en investissement, Kevin Kang, auprès de plus de 50 investisseurs. L’action d’urgence a révélé que Kang « a détourné [les fonds], créé de faux documents et même mené une conduite de type pyramidal. Kang aurait utilisé jusqu’à 12 millions de dollars à des fins personnelles ».

Dans une actualité connexe, le procureur général de l’État de New York, Letitia James, a récemment poursuivi la plateforme d’échange crypto CoinEx pour avoir opéré dans la juridiction sans approbation réglementaire. Un communiqué du 22 février déclaration indiquait que CoinEx permettait l’accès à ses services via son site web et ses applications mobiles à New York, violant ainsi le Martin Act de l’État.

Fausse représentation en tant qu’échange de crypto

Le bureau du procureur général a insisté sur le fait que, puisque la plateforme d’échange crypto basée à Hong Kong n’est pas enregistrée auprès de la Securities and Exchange Commission ni de la Commodity Futures Trading Commission (CTFC) comme l’exige la loi, elle ne constitue pas un échange de crypto. De plus, elle n’a pas respecté une assignation récemment envoyée par le bureau de Letitia James exigeant qu’elle détaille ses activités dans l’État. En raison de ces violations, le procureur général souhaite obtenir une ordonnance du tribunal empêchant CoinEx de se présenter comme un échange de crypto. Letitia veut également que CoinEx mette en place un blocage géographique afin que les résidents de New York ne puissent pas accéder à son site web et à ses applications mobiles. En réponse à la déclaration, CoinEx a déclaré qu’elle travaille activement à répondre aux allégations formulées par le procureur général de New York, insistant sur le fait qu’elle reste engagée à la conformité réglementaire dans le but d’offrir une expérience utilisateur sûre et fiable.