Investir dans le Bitcoin enveloppé (wBTC) – Tout ce que vous devez savoir

Ces derniers temps, les jetons wrappés ont fait couler beaucoup d'encre. Le Wrapped Bitcoin (wBTC) apparaît notamment comme l'un des meilleurs exemples de l'intérêt général des jetons wrappés. Le concept de wBTC a émergé dans le but d'améliorer les fonctionnalités et l'ergonomie du Bitcoin. Par conséquent, ces jetons permettent d'offrir des services financiers plus sophistiqués aux détenteurs traditionnels de BTC.

Qu’est-ce que le Bitcoin enveloppé wBTC ?

WBTC est une nouvelle innovation qui amène efficacement BTC à la blockchain Ethereum. Cet instrument financier unique offre aux traders, aux institutions et aux Dapps un pont vers le réseau Ethereum tout en maintenant une exposition au Bitcoin. L’objectif est de mettre en jeu la valeur du prix du Bitcoin et de la combiner avec la programmabilité d’Ethereum.

Chaque wBTC est un jeton ERC-20 qui représente Bitcoin (BTC) sur une base 1:1. Notamment, vous pouvez convertir n’importe quel Bitcoin en wBTC en utilisant divers réseaux disponibles aujourd’hui au public. Vous pouvez également reconvertir votre wBTC en BTC traditionnel quand vous le souhaitez. Cette flexibilité permet aux utilisateurs de basculer sans effort entre wBTC et BTC en fonction de leur stratégie d'investissement.

Avantages des jetons enveloppés

En découvrant le wBTC, vous vous demandez peut-être « pourquoi voudrais-je convertir mon BTC en wBTC ». Heureusement, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles un investisseur voudrait emballer ses BTC. Principalement, il permet l’intégration dans l’écosystème Ethereum. Ethereum possède le plus grand écosystème de toutes les crypto-monnaies.

Meilleures plateformes wBTC via Coindesk

Ce vaste réseau comprend des portefeuilles exclusifs, des Dapps, des DEX, des jeux et des contrats intelligents. Les utilisateurs de Bitcoin enveloppés peuvent même accéder aux réseaux de prêt et d’emprunt DeFi sans abandonner ou échanger directement leur Bitcoin. C’est cette dernière raison qui a récemment fait sensation sur le marché.

Liquidité

Un autre avantage majeur du wBTC pour le marché est sa plus grande liquidité. L'écosystème Ethereum est diversifié et dispersé. Cette répartition des fonds peut créer un scénario où les DEX (bourses d'échange décentralisées) et autres plateformes manquent de liquidité pour fonctionner de manière optimale. Une faible liquidité nuit à l'efficacité d'une plateforme d'échange, car les utilisateurs ne peuvent pas échanger leurs jetons rapidement et pour le montant souhaité. Le wBTC intègre la liquidité du BTC à la flexibilité de l'écosystème Ethereum. Ainsi, le wBTC ferme la boucle de liquidité entre de nombreux produits CeFi et DeFi.

Évolutivité

L'évolutivité est un autre avantage majeur du wrapping de vos Bitcoins. Comme les jetons wrappés sont présents sur la blockchain d'Ethereum, et non directement sur celle de Bitcoin, les transactions effectuées avec wBTC sont plus rapides et moins coûteuses. De plus, vous disposez de davantage d'options de transaction et de stockage.

Nouvelles fonctionnalités

Le Bitcoin Wrappé offre aux utilisateurs davantage de fonctionnalités que le Bitcoin classique. Par exemple, le wBTC peut exploiter les robustes contrats intelligents d'Ethereum. Ces contrats sont des protocoles préprogrammés auto-exécutables. Ils sont considérés comme une technologie essentielle du secteur blockchain. Cependant, ils ne sont devenus tels qu'avec l'arrivée d'Ethereum sur le marché, des années après le Bitcoin. Par conséquent, le Bitcoin ne dispose pas de toutes les fonctionnalités des contrats intelligents dans sa forme réelle.

DéFi BTC

On peut affirmer que l’expansion de la DeFi (finance décentralisée) a donné naissance au wBTC. À tout le moins, c’est l’étincelle qui a allumé le feu du wBTC. Les applications DeFi cherchent à transformer les services financiers centralisés traditionnels en version décentralisée. Des applications populaires comme Compound permettent aux utilisateurs de remplacer les banques et de fournir des liquidités en échange de récompenses.

Jalonnement WBTC

Le jalonnement est l’une des fonctionnalités DeFi les plus populaires. Il existe actuellement plusieurs versions de protocoles de jalonnement en vigueur. La plupart exigent qu’un utilisateur verrouille sa crypto-monnaie dans un contrat intelligent pendant une durée convenue en échange de récompenses. Les utilisateurs qui convertissent leur BTC en wBTC peuvent profiter de ces protocoles de nouvelle génération. Par exemple, des plateformes telles que CoinList vous permettent de gagner automatiquement des récompenses en plaçant du wBTC dans votre portefeuille réseau.

Agriculture de rendement BTC

Yield Farming est un autre protocole DeFi qui continue de prendre de l'ampleur dans le secteur. L’agriculture est différente du jalonnement à plusieurs égards. Plus précisément, les protocoles agricoles ont des périodes de blocage plus courtes. De nombreux systèmes agricoles permettent aux utilisateurs du réseau de prêter leur crypto avec intérêts. Par exemple, Composant permet à quiconque d'obtenir un revenu passif en prêtant du wBTC à d'autres utilisateurs du réseau via des pools agricoles.

wBTC à la hausse

L’enveloppement du BTC présente de sérieux avantages. Ces avantages ont contribué à créer un nouveau secteur dans l’industrie de la blockchain. De nos jours, de plus en plus d’investisseurs souhaitent utiliser les services wBTC. Un mois de septembre rapport a mis en évidence cette croissance de manière spectaculaire. Selon les chercheurs, plus de 1.1 milliard de dollars de wBTC sont désormais utilisés dans le monde.

Statistiques DeFi

Différents modèles wBTC

Il est intéressant de noter qu’il existe plusieurs modèles d’emballage BTC différents utilisés dans le secteur. Chacune de ces stratégies diffère légèrement mais produit le même résultat : BTC sur la blockchain ETH. Voici les trois protocoles d’emballage les plus populaires utilisés aujourd’hui.

Centralisée

Dans une stratégie centralisée de packaging BTC, vous comptez sur une entreprise pour maintenir la valeur de vos actifs. Dans ce système, vous fournissez votre BTC à un intermédiaire centralisé. À partir de là, ils verrouillent votre crypto dans un contrat intelligent et émettent un jeton ERC-20 correspondant. L’inconvénient de cette approche est que vous dépendez entièrement de l’entreprise pour conserver votre BTC en toute sécurité. La plateforme BitGo est un excellent exemple de cette stratégie utilisée.

Sans confiance

La deuxième méthode, plus avancée, pour wrapper des Bitcoins consiste à utiliser un système décentralisé. Le réseau Keep propose aux utilisateurs des services de wrapper des Bitcoins sous forme de tBTC. Dans ce scénario, les responsabilités de conservation centralisée sont transférées à des contrats intelligents. Vos Bitcoins restent bloqués dans un contrat réseau que la plateforme ne peut modifier sans votre approbation. Cette stratégie offre aux utilisateurs un système autonome et sans confiance.

Actifs synthétiques

Une autre forme de wBTC qui prend de l’ampleur sur le marché est l’utilisation d’actifs synthétiques. Dans cette conception, vous verrouillez votre BTC dans un contrat intelligent et recevez un actif synthétique de valeur égale. Contrairement aux deux autres scénarios, ce jeton n’est pas directement soutenu par BTC. Au lieu de cela, la plate-forme sauvegarde l'actif avec des jetons natifs.

Le Synthetix DEX est un pionnier de cette stratégie. En particulier, le wBTC de la plateforme, appelé sBTC, n'est pas adossé à du BTC, mais à 800 % de sa valeur en SNX. SNX est le principal jeton de gouvernance de la plateforme pour le réseau Synthetix. Il est adossé à des pools de liquidité.

Le BTC enveloppé (wBTC) est-il sûr ?

Le concept du wBTC est assez sûr dans la mesure où la technologie est solide. Cependant, il existe encore de nombreux risques dont vous devez être conscient avant de convertir votre BTC en wBTC. L’une des principales préoccupations découle des modèles basés sur la confiance des premières plateformes wBTC. Dans ce scénario, il existe toujours un risque que la plate-forme débloque d’une manière ou d’une autre le vrai BTC et laisse les détenteurs de jetons avec de faux wBTC.

Centralisation

Un autre problème qui mérite d’être mentionné est la centralisation. Chaque fois que vous impliquez des dépositaires tiers qui détiennent de grandes quantités de Bitcoin, créent de nouveaux jetons et surveillent la valeur de la garantie Bitcoin, vous disposez d'un marché mûr pour une concentration de pouvoir.

Comment envelopper BTC

Une fois que vous comprenez les risques liés au wBTC, vous pouvez vous lancer et tester ces nouveaux tokens. Des plateformes comme Coinlist simplifient le wrapper de BTC. Coinlist, en particulier, propose un échange garanti à parité (1:1) sans spread et avec des frais fixes de 0.025 %.

Informations Bitcoin enveloppées sur la page d'accueil de Coinlist

La première étape consiste à accéder à Coinlist et à vous inscrire. Une fois que vous êtes tous inscrits, vous pouvez simplement cliquer sur le bouton « Wrap » depuis votre portefeuille BTC. Ensuite, le réseau affichera une invite vous demandant de saisir le montant de BTC que vous souhaitez convertir en WBTC. Une fois que vous avez pris cette décision, vous pouvez cliquer sur le bouton « Confirmer Wrap » pour traiter la transaction. C'est si facile.

Où acheter du Bitcoin emballé wBTC

Wrapped Bitcoin (wBTC) est actuellement disponible à l’achat sur les bourses suivantes :

Uphold –C'est l'un des principaux échanges pour les résidents des États-Unis qui offre une large gamme de crypto-monnaies. L'Allemagne et les Pays-Bas sont interdits.

Uphold Clause de non-responsabilité: Des conditions s'appliquent. Les crypto-actifs sont très volatils. Votre capital est en danger. N'investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l'argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème..

Kraken – Fondé en 2011, Kraken est l'un des noms les plus fiables du secteur avec plus de 9,000,000 207 XNUMX d'utilisateurs et plus de XNUMX milliards de dollars de volume de transactions trimestriel.

La bourse Kraken offre un accès commercial à plus de 190 pays, dont l'Australie, le Canada et l'Europe, et constitue un meilleur échange pour les résidents des États-Unis. (Hors New York et l'État de Washington).

Binance – Accepte l’Australie, Singapour, le Royaume-Uni et la plupart des pays du monde. Les résidents du Canada et des États-Unis sont interdits. Utilisez le code de réduction : EE59L0QP pour 10 % de remise en argent sur tous les frais de négociation. 

L’avenir du Bitcoin enveloppé wBTC

Compte tenu de l’utilité globale et du prix abordable de l’encapsulation BTC, il n’est pas surprenant d’apprendre que les développeurs travaillent dur pour développer ce concept. Déjà, vous constatez une volonté d’introduire des Bitcoins enveloppés dans des concepts DeFi plus complexes.

Les réseaux DeFi complexes permettent aux utilisateurs de doubler leurs jetons. Par exemple, imaginez miser votre wBTC puis, instantanément, remettre en jeu vos récompenses dans un pool séparé. Il existe également des stratégies dans lesquelles les développeurs souhaitent payer les récompenses de mise directement avec des cryptomonnaies plutôt qu'avec des jetons DeFi. Dans cette situation, vous misez sur wBTC mais recevez directement de l’ETH en récompense.

Autres blockchains

Actuellement, le secteur DeFi est dominé par Ethereum. Cependant, cette domination commence à légèrement changer à mesure que d’autres blockchains tentent de percer dans le secteur DeFi. Par conséquent, vous êtes sûr de voir wBTC commencer à apparaître sur d’autres blockchains dans un avenir proche. Comme pour Ethereum, wBTC bénéficiera de toutes les fonctionnalités du réseau sur lequel il est placé.

Wrapped BTC, une nouvelle révolution technologique

Le concept de wBTC continue de connaître un essor sur le marché pour de nombreuses raisons. Principalement, personne ne veut échanger son BTC, d’autant plus que cette crypto-monnaie atteint désormais des sommets sans précédent. Wrapped Bitcoin permet à ces HODLers à long terme de gagner des récompenses passives sans renoncer à la propriété de ces précieux actifs numériques. Pour ces raisons, vous pouvez vous attendre à voir davantage de wBTC entrer sur le marché dans les semaines à venir.