Investir dans le Wrapped Bitcoin (wBTC) – Tout ce que vous devez savoir

Dernièrement, il y a eu beaucoup de discussions concernant les jetons enveloppés. Plus précisément, le Wrapped Bitcoin (wBTC) continue d’apparaître comme l’un des principaux exemples montrant pourquoi l’enveloppement des jetons est bénéfique pour tous. Le concept de wBTC est né dans le but d’améliorer la fonctionnalité et l’utilisabilité du Bitcoin. En conséquence, ces jetons permettent d’offrir des services financiers plus sophistiqués aux détenteurs traditionnels de BTC.

Qu’est-ce que le Wrapped Bitcoin wBTC ?

WBTC est une nouvelle innovation qui amène efficacement le BTC sur la blockchain Ethereum. Cet instrument financier unique offre aux traders, aux institutions et aux Dapps un pont vers le réseau Ethereum tout en conservant une exposition au Bitcoin. L’objectif est d’intégrer la valeur prix du Bitcoin et de la combiner avec la programmabilité d’Ethereum. Chaque wBTC est un jeton ERC‑20 qui représente le Bitcoin (BTC) sur une base de 1 : 1. Notamment, vous pouvez convertir n’importe quel Bitcoin en wBTC en utilisant les différents réseaux disponibles au public aujourd’hui. Vous pouvez également reconvertir votre wBTC en BTC traditionnel quand vous le souhaitez. Cette flexibilité permet aux utilisateurs de passer facilement du wBTC au BTC pour adapter leur stratégie d’investissement.

Avantages des jetons enveloppés

Après avoir découvert le wBTC, vous vous demandez peut‑être « pourquoi voudrais‑je convertir mon BTC en wBTC ? ». Heureusement, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles un investisseur souhaiterait envelopper ses BTC. Principalement, cela permet une intégration dans l’écosystème Ethereum. Ethereum possède le plus grand écosystème de toutes les cryptomonnaies.

Principales plateformes wBTC via Coindesk

Cet immense réseau comprend des portefeuilles exclusifs, des Dapps, des DEX, des jeux et des contrats intelligents. Les utilisateurs de Wrapped Bitcoin peuvent même accéder aux réseaux de prêt et d’emprunt DeFi sans réellement céder ou échanger leur Bitcoin directement. C’est cette dernière raison qui a récemment créé tant d’engouement sur le marché.

Liquidité

Un autre avantage important que le wBTC apporte au marché est une liquidité accrue. L’écosystème Ethereum est diversifié et réparti. Cette distribution des fonds peut créer un scénario où les DEX (échanges décentralisés) et d’autres plateformes manquent de liquidité nécessaire pour fonctionner de manière optimale. Une faible liquidité rend un échange moins efficace car les utilisateurs ne peuvent pas échanger leurs jetons rapidement et au montant souhaité. wBTC intègre la liquidité du BTC dans la flexibilité de l’écosystème Ethereum. De cette façon, le wBTC ferme la boucle de liquidité entre de nombreux produits CeFi et DeFi.

Scalabilité

La scalabilité est un autre avantage majeur obtenu en enveloppant votre Bitcoin. Puisque les jetons enveloppés existent sur la blockchain d’Ethereum, plutôt que directement sur celle du Bitcoin, les transactions effectuées avec le wBTC sont plus rapides et moins coûteuses. De plus, vous disposez de davantage d’options de transaction et de stockage.

Nouvelles fonctionnalités

Le Wrapped BTC offre aux utilisateurs plus de fonctionnalités comparé au BTC ordinaire. Par exemple, le wBTC peut exploiter les contrats intelligents robustes d’Ethereum. Les contrats intelligents sont des protocoles préprogrammés auto‑exécutables. Ils sont considérés comme une technologie centrale du secteur de la blockchain. Cependant, ils ne sont devenus ainsi que lorsque Ethereum est arrivé sur le marché plusieurs années après le BTC. En conséquence, le BTC ne possède pas de capacités complètes de contrats intelligents dans sa forme réelle.

DeFi BTC

On peut soutenir que l’expansion de la DeFi (Finance Décentralisée) a engendré la naissance du wBTC. Au minimum, c’est l’étincelle qui a allumé le feu du wBTC. Les applications DeFi cherchent à transformer les services financiers centralisés traditionnels en versions décentralisées. Des applications populaires comme Compound permettent aux utilisateurs de remplacer les banques et de fournir de la liquidité en échange de récompenses.

Staking WBTC

Le staking est l’une des fonctionnalités DeFi les plus populaires. Il existe actuellement plusieurs versions de protocoles de staking en vigueur. La plupart exigent qu’un utilisateur verrouille sa cryptomonnaie dans un contrat intelligent pendant une période convenue en échange de récompenses. Les utilisateurs qui convertissent leur BTC en wBTC peuvent profiter de ces protocoles de nouvelle génération. Par exemple, des plateformes comme CoinList vous permettent de gagner automatiquement des récompenses en stakant du wBTC dans votre portefeuille réseau.

Yield Farming BTC

Le Yield Farming est un autre protocole DeFi qui continue de gagner en ampleur dans le secteur. Le farming diffère du staking à plusieurs égards. En particulier, les protocoles de farming ont des périodes de verrouillage plus courtes. De nombreux systèmes de farming permettent aux utilisateurs du réseau de prêter leurs cryptomonnaies avec intérêt. Par exemple, Compound permet à quiconque de générer un revenu passif en prêtant du wBTC à d’autres utilisateurs du réseau via des pools de farming.

wBTC en plein essor

Il existe de sérieux avantages à envelopper le BTC. Ces avantages ont contribué à faire naître un nouveau secteur dans l’industrie de la blockchain. Aujourd’hui, plus d’investisseurs que jamais souhaitent utiliser les services wBTC. Un rapport de septembre a mis en évidence cette croissance de façon spectaculaire. Selon les chercheurs, il y a maintenant plus de 1,1 milliard de dollars de wBTC en circulation à l’échelle mondiale.

Statistiques DeFi

Différents modèles de wBTC

Il est intéressant de noter qu’il existe plusieurs modèles d’enveloppement du BTC utilisés dans le secteur. Chacune de ces stratégies diffère légèrement mais produit le même résultat – le BTC sur la blockchain ETH. Voici les trois protocoles d’enveloppement les plus populaires aujourd’hui.

Centralisé

Dans une stratégie d’enveloppement BTC centralisée, vous comptez sur une entreprise pour maintenir la valeur de vos actifs. Dans ce système, vous confiez votre BTC à un intermédiaire centralisé. Celui‑ci verrouille votre crypto dans un contrat intelligent et émet un jeton ERC‑20 correspondant. L’inconvénient de cette approche est que vous dépendez entièrement de l’entreprise pour garder votre BTC en sécurité. La plateforme BitGo est un exemple phare de cette stratégie.

Sans confiance

La deuxième méthode, plus avancée, pour envelopper le Bitcoin passe par un système décentralisé. Le Keep Network propose aux utilisateurs des services de BTC enveloppé sous la forme de tBTC. Dans ce scénario, les responsabilités de garde centralisées sont transférées aux contrats intelligents. Votre BTC reste verrouillé dans un contrat réseau que la plateforme ne peut modifier sans votre approbation. Cette stratégie offre aux utilisateurs un système sans confiance et autonome.

Actifs synthétiques

Une autre forme de wBTC qui gagne du terrain sur le marché est l’utilisation d’actifs synthétiques. Dans cette conception, vous verrouillez votre BTC dans un contrat intelligent et recevez un actif synthétique d’une valeur égale. Contrairement aux deux scénarios précédents, ce jeton n’est pas directement adossé au BTC. Au lieu de cela, la plateforme soutient l’actif avec des jetons natifs. Le DEX Synthetix est un pionnier de cette stratégie. Notamment, le wBTC de la plateforme, appelé sBTC, n’est pas adossé au BTC, mais à 800 % de la valeur d’un BTC en SNX. SNX est le principal jeton de gouvernance de la plateforme pour le réseau Synthetix. Il est soutenu par des pools de liquidité.

Le Wrapped BTC (wBTC) est‑il sûr ?

Le concept de wBTC est relativement sûr dans la mesure où la technologie est solide. Cependant, de nombreux risques subsistent et vous devez en être conscient avant de convertir votre BTC en wBTC. L’une des principales préoccupations provient des modèles basés sur la confiance des premières plateformes wBTC. Dans ce scénario, il existe toujours un risque que la plateforme puisse débloquer le vrai BTC et laisser les détenteurs de jetons avec un wBTC factice.

Centralisation

Un autre problème à mentionner est la centralisation. Chaque fois que vous impliquez des dépositaires tiers qui détiennent de grandes quantités de Bitcoin, créent de nouveaux jetons et surveillent la valeur de la garantie en Bitcoin, vous créez un marché propice à une concentration de pouvoir.

Comment envelopper le BTC

Une fois que vous avez compris les risques liés au wBTC, vous êtes prêt à essayer ces nouveaux jetons. Des plateformes comme Coinlist rendent l’enveloppement du BTC facile. Coinlist, en particulier, propose un échange de valeur garanti 1 : 1 sans spread et avec des frais fixes de 0,025 %.

Informations sur Wrapped Bitcoin sur la page d’accueil de Coinlist

La première étape consiste à se rendre sur Coinlist et à s’inscrire. Une fois inscrit, vous pouvez simplement cliquer sur le bouton « Wrap » depuis votre portefeuille BTC. Ensuite, le réseau affichera une invite vous demandant de saisir le montant de BTC que vous souhaitez convertir en WBTC. Après avoir pris votre décision, cliquez sur le bouton « Confirm Wrap » pour lancer la transaction. C’est aussi simple que cela.

Où acheter le Wrapped Bitcoin wBTC

Le Wrapped Bitcoin (wBTC) est actuellement disponible à l’achat sur les échanges suivants :

Uphold – Il s’agit de l’un des principaux échanges pour les résidents des États‑Unis qui propose une large gamme de cryptomonnaies. L’Allemagne et les Pays‑Bas sont interdits.

Avertissement Uphold: Conditions applicables. Les crypto‑actifs sont très volatils. Votre capital est à risque. N’investissez pas à moins d’être prêt à perdre la totalité de l’argent investi. Il s’agit d’un investissement à haut risque, et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème..

Kraken – Fondée en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur avec plus de 9 000 000 d’utilisateurs et plus de 207 milliards de dollars de volume de trading trimestriel.

L’échange Kraken offre un accès au trading dans plus de 190 pays, dont l’Australie, le Canada, l’Europe, et est un principal échange pour les résidents des États‑Unis. (À l’exception de l’État de New York et de Washington).

Binance – Accepte l’Australie, Singapour, le Royaume‑Uni et la majeure partie du monde. Les résidents canadiens et américains sont interdits. Utilisez le code de réduction: EE59L0QP pour obtenir 10 % de remise sur tous les frais de trading. 

L’avenir du Wrapped Bitcoin wBTC

Compte tenu de l’utilité et de l’accessibilité de l’enveloppement du BTC, il n’est pas surprenant d’apprendre que les développeurs travaillent d’arrache-pied à développer ce concept. On constate déjà une volonté d’introduire les Wrapped Bitcoins dans des concepts DeFi plus complexes. Les réseaux DeFi complexes permettent aux utilisateurs de doubler le staking de leurs jetons. Par exemple, imaginez staker votre wBTC puis, instantanément, re‑staker vos récompenses dans un pool séparé. Il existe également des stratégies où les développeurs souhaitent payer les récompenses de staking directement en crypto plutôt qu’en jetons DeFi. Dans ce cas, vous stakez du wBTC mais recevez de l’ETH directement comme récompense.

Autres blockchains

Actuellement, le secteur DeFi est dominé par Ethereum. Cependant, cette domination commence à légèrement évoluer alors que d’autres blockchains tentent de pénétrer le secteur DeFi. Par conséquent, vous verrez certainement le wBTC apparaître sur d’autres blockchains dans un avenir proche. Comme avec Ethereum, le wBTC bénéficiera de la pleine fonctionnalité du réseau sur lequel il est déployé.

Wrapped BTC, une nouvelle révolution technologique

Le concept de wBTC continue de gagner en dynamique sur le marché pour de nombreuses raisons. Principalement, personne ne veut vendre son BTC, surtout que cette cryptomonnaie atteint actuellement des sommets historiques. Le Wrapped Bitcoin permet à ces HODLers à long terme de gagner des récompenses passives sans renoncer à la propriété de ces actifs numériques précieux. Pour ces raisons, vous pouvez vous attendre à voir davantage de wBTC entrer sur le marché dans les semaines à venir.