Investir dans Balancer (BAL) – Tout ce que vous devez savoir

Qu'est-ce que l'équilibreur (BAL) ?

Balancer est un protocole de market maker automatique basé sur Ethereum, basé sur les fonctionnalités d'Uniswap. plus de 2.51 milliards de dollars en fonds immobilisés valeur, Balancer est le dixième acteur de l’espace DeFi. Il intègre la technologie des teneurs de marché automatiques dans les pools de liquidité, qui se composent de plusieurs pools de pondération inégale. 

Tout a commencé en 2018 lorsque Fernando Martinelli et Mike McDonald ont lancé un projet de recherche chez Blockscience, une société de conseil en logiciels. Sentant la portée et la viabilité de leur projet de recherche, les investisseurs ont investi 3 millions de dollars dans Balancer Labs en 2020. 

En retour, les investisseurs ont reçu 5 millions de jetons BAL, tandis que les actionnaires et employés de Balancer Labs ont attribué 25 millions de jetons. L’offre maximale de jetons BAL est plafonnée à 100 millions. 

Comment fonctionne l’équilibreur (BAL) ?

Balancer fonctionne comme un fonds indiciel de l’espace crypto. Comme il n’existe aucun organisme central contrôlant le protocole, les contrats intelligents garantissent que tous les pools, quel que soit le prix actuel des jetons, conservent une proportion précise d’actifs. Chaque pool sur Balancer peut contenir jusqu'à 8 crypto-monnaies.

Initialement, de nombreux utilisateurs de Balancer ont comparé ses fonctionnalités à celles d'Uniswap, le pionnier de la technologie des teneurs de marché automatiques et des échanges décentralisés. Mais Balancer leur a prouvé le contraire sur de nombreux fronts. Par exemple, Uniswap n’autorise que deux crypto-monnaies dans un pool. Balancer, quant à lui, autorise jusqu'à 8 crypto-monnaies dans un pool de liquidité. Avec Balancer, les utilisateurs sont également libres de définir des frais de trading personnalisés. 

Il existe deux types de participants à Balancer : les fournisseurs de liquidité et les traders. Les traders de liquidité fournissent la liquidité indispensable au protocole. En échange, les fournisseurs de liquidité reçoivent une part des frais perçus par Balancer. Ils recevront également des jetons BAL pour fournir de la liquidité. Les fournisseurs de liquidité peuvent gagner jusqu'à 145,000 7.5 jetons BAL chaque semaine, ce qui représente environ XNUMX millions de jetons BAL par an. 

Les traders, quant à eux, peuvent exploiter n’importe lequel des pools Balancer pour échanger des crypto-monnaies. Pour échanger des crypto-monnaies, les traders doivent payer un petit montant de frais. 

Il existe trois types de pools sur Balancer. Ces piscines sont des piscines partagées, des piscines intelligentes et des piscines privées. Les pools partagés sont gratuits pour toute personne souhaitant y apporter des liquidités. Les pools intelligents, comme leur nom l’indique, sont gérés par des contrats intelligents. Les piscines privées ne sont pas ouvertes à tout le monde car les paramètres d’une piscine privée sont fixés par le propriétaire de la piscine.

Au début, un pool Balancer démarre avec un ratio défini de jetons. Une fois qu'un trader initie une transaction avec les pools, cela conduit à un rééquilibrage. Il garantit que tous les jetons du pool conservent une valeur proportionnelle au reste du pool. 

Supposons qu'un pool soit composé de 50 % d'Ether, 25 % d'USDC et 25 % de jetons BAT. Désormais, si les prix de l'Ether augmentent dans les prochains jours, un processus de rééquilibrage commencera au cours duquel une certaine quantité d'Ether sera supprimée pour maintenir le ratio correct des actifs dans le pool.

Quel problème l'équilibreur (BAL) résout-il ?

Les fonds indiciels sont populaires depuis 1972. Quiconque souhaite recourir aux services de fonds indiciels pour rééquilibrer son portefeuille doit payer des frais aux gestionnaires de portefeuille. Balancer agit comme un fonds indiciel mais d’une manière totalement différente. 

Dans Balancer, les traders vous paient des frais pour rééquilibrer votre portefeuille. Pourquoi le feraient-ils ? Eh bien, ils le font pour explorer les opportunités d'arbitrage. Un protocole comme Balancer peut-il survivre sans frais d'aucune sorte ? Malheureusement non ! Les frais jouent un rôle crucial car ils aident à gérer les coûts associés au rééquilibrage régulier des fonds. Peu importe qu'un robot ou un gestionnaire de portefeuille rééquilibre le système, les frais le font fonctionner. 

Tout utilisateur détenant des actifs basés sur Ethereum peut tirer parti de Balancer et percevoir des frais. Ils peuvent utiliser tous leurs portefeuilles basés sur Ethereum et les déposer dans les pools Balancer. Les traders négocient contre les pools et paient des frais pour négocier contre eux. Ainsi, Balancer offre aux détenteurs de jetons ERC-20 la possibilité d’utiliser leurs actifs inactifs basés sur Ethereum et de générer des revenus sur ceux-ci. 

Les jetons BAL 

Les jetons BAL joueront un rôle essentiel dans la gouvernance du protocole Balancer car il s'agit de leur jeton de gouvernance. L'équipe Balancer estime qu'avec le jeton BAL, elle peut faire de Balancer une plateforme véritablement décentralisée.

La structure de gouvernance du protocole Balancer n’a pas encore été finalisée. Mais il est très probable qu’elle soit similaire aux protocoles DeFi qui ont une structure de gouvernance en place ainsi que des jetons de gouvernance. Par conséquent, les détenteurs de jetons BAL auront tout le pouvoir de participer aux décisions importantes qui façonneront l’avenir de Balancer et de sa communauté. 

Certaines des décisions cruciales sur lesquelles les détenteurs de jetons BAL voteront concernent les autres plateformes de blockchain que Balancer devrait opter dans les prochains jours. Une autre décision cruciale sur laquelle les détenteurs de jetons BAL voteront pourrait probablement concerner l'introduction de frais au niveau du protocole. Plus de revenus signifie plus de revenus pour les détenteurs de jetons BAL. 

Décrivant le rôle des jetons BAL, le document officiel sur les jetons BAL mentionne :

«Nous pensons que les jetons BAL sont le moyen de favoriser l'alignement et la participation au protocole. Les jetons BAL ne sont pas un investissement ; Les détenteurs de jetons BAL devraient être des personnes qui interagissent d’une manière ou d’une autre avec le protocole, s’engagent dans son développement futur et souhaitent avoir un siège à la table de gouvernance.

Au moment de la rédaction de cet article, il y a 6,943,831 XNUMX XNUMX BAL jetons avec une capitalisation boursière de plus de 422 millions de dollars. BAL occupe le 143e rang dans la liste des plus grandes crypto-monnaies par capitalisation boursière au monde. Le prix le plus bas historique du jeton BAL est de 7.88 $, et le prix le plus élevé est de 72.5 $. 

Comment acheter un équilibreur (BAL)

Balancer (BAL) est disponible sur les bourses suivantes :

Uphold – C’est l’un des principaux échanges pour les résidents des États-Unis qui offre une large gamme de crypto-monnaies. L'Allemagne et les Pays-Bas sont interdits.

Uphold Clause de non-responsabilité: Des conditions s'appliquent. Les crypto-actifs sont très volatils. Votre capital est en danger. N'investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l'argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Coinbase – Une bourse cotée en bourse au NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, y compris Australie, Canada, France, Allemagne, Pays-Bas, Singapour, le Royaume-Uniainsi que, États-Unis (hors Hawaï).

Kraken – Fondée en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès commercial à plus de 190 pays, dont Australie, Canada, Europeainsi que, États-Unis (à l'exclusion du Maine et de New York).

Avertissement Kraken : Ce n'est pas un conseil d'investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte un risque de perte. Payward European Solutions Limited, exerçant ses activités sous le nom de Kraken, est agréé par la Banque centrale d'Irlande.

Comment stocker l'équilibreur (BAL)

Si vous cherchez à faire un investissement majeur dans Balancer (BAL) ou si vous envisagez de HODLer cette crypto pendant de longues périodes, un portefeuille matériel est la meilleure option. Les portefeuilles matériels gardent votre crypto stockée hors ligne dans «chambre froide.« Cette stratégie empêche les menaces en ligne d'accéder à vos avoirs. Le Ledger Nano S ou le plus avancé Grand Livre Nano X les deux prennent en charge Balance (BAL).

Balancer – Un nom dominant dans l’espace DeFi

Surfant sur la vague DeFi, Balancer s'est imposé comme l'un des acteurs clés de l'espace DeFi. Ayant réussi à atteindre le rang de 10e plus grand protocole DeFi avec plus de 2.5 milliards de dollars de valeur bloquée, Balancer a consolidé sa position parmi les porte-drapeaux des protocoles de market-maker automatiques. 

À mesure que l’espace DeFi se développe et attire de plus en plus d’utilisateurs, Balancer continuera également d’accroître sa domination. Les utilisateurs réalisant les avantages de ses fonctionnalités continueront de s'appuyer sur Balancer pour gagner des frais et négocier avec ses pools de liquidités. Quelle que soit la concurrence à laquelle Balancer est confronté, l’avenir s’annonce prometteur pour Balancer et sa communauté.