La FCA cible trois établissements londoniens suspectés de commerce illégal de cryptomonnaies

L’Autorité de conduite financière (FCA) a annoncé qu’elle avait mené d’autres opérations avec des partenaires pour perturber le commerce illégal de cryptomonnaies entre particuliers dans plusieurs sites de Londres. En collaboration avec HM Revenue & Customs (HMRC) et le Metropolitan Police Service le 10 septembre 2026, la FCA a ciblé trois établissements suspectés de commerce illégal de cryptomonnaies entre particuliers. Des lettres de cessation et d’abstention ont été délivrées dans les trois lieux, obligeant les commerçants à arrêter toute activité suspectée d’illégale liée aux cryptomonnaies.

L’action a été entreprise en vertu du Règlement de 2017 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (Informations sur le payeur).

Le commerce entre particuliers consiste à ce que des individus achètent et vendent des cryptomonnaies directement entre eux. Toute personne exerçant cette activité à titre professionnel au Royaume-Uni doit être dûment enregistrée. Selon le régulateur, il n’existe actuellement aucune entreprise de cryptomonnaies entre particuliers enregistrée auprès de la FCA au Royaume-Uni.

La FCA a déclaré que les traders de cryptomonnaies entre particuliers non enregistrés exerçant leur activité à titre professionnel peuvent offrir une voie aux criminels pour déplacer et blanchir des fonds illicites, ajoutant qu’en opérant en dehors de son régime d’enregistrement, ils échappent aux contrôles destinés à détecter et prévenir le blanchiment d’argent.

Steve Smart, directeur exécutif de l’application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré : “En collaborant avec nos partenaires, nous continuons à suivre et à perturber les activités illégales liées aux cryptomonnaies. Toute personne exploitant une entreprise de cryptomonnaies entre particuliers non enregistrée doit supposer que nous la surveillons.”

Le sergent détective Sathish Alalasundaram du Metropolitan Police Service a déclaré que les forces de l’ordre et les agences partenaires travaillent à lutter contre les activités criminelles impliquant des actifs numériques, et que la nature complexe des cryptomonnaies ainsi que la rapidité avec laquelle les fonds peuvent être déplacés entre juridictions constituent des défis permanents pour les enquêteurs. “À mesure que les criminels adaptent leurs méthodes, la police métropolitaine continue de faire évoluer et d’adapter nos capacités d’enquête et nos tactiques de perturbation afin de traduire en justice ceux qui enfreignent la loi”, a-t-il ajouté.

Opération d’avril 2026

L’action de septembre fait suite une opération dirigée par la FCA en avril 2026 contre les entreprises de commerce illégal de cryptomonnaies entre particuliers. Le régulateur a indiqué que les preuves recueillies lors de cette opération sont utilisées pour soutenir les enquêtes criminelles et d’autres actions d’application de la loi.

En avril, la FCA a collaboré avec HMRC et le South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) pour cibler huit établissements suspectés de commerce illégal de cryptomonnaies entre particuliers, délivrant des lettres de cessation et d’abstention sur chaque site afin d’informer les traders d’arrêter immédiatement toute activité illégale. Les preuves obtenues lors des inspections sur place soutiennent plusieurs enquêtes criminelles en cours.

La FCA a mis à jour son communiqué d’avril le 18 mai 2026 pour préciser que lorsque l’activité est exercée à titre professionnel au Royaume-Uni, elle nécessite une inscription appropriée et est illégale sans celle-ci, tandis que les transactions entre particuliers réalisées à titre personnel ne requièrent pas d’enregistrement auprès de la FCA.

À ce moment-là, Smart a indiqué que les traders de cryptomonnaies entre particuliers non enregistrés opérant au Royaume-Uni le font illégalement et constituent un risque de criminalité financière. Le DI Ross Flay du SWROCU a déclaré que les agences visaient à empêcher les traders de fournir une voie aux criminels pour déplacer, dissimuler et dépenser de l’argent illégal. La FCA a également souligné que l’Évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme du gouvernement montre comment les crypto‑actifs sont de plus en plus utilisés pour blanchir les produits du crime.

Application antérieure des cryptoactifs

La FCA a déclaré que son historique en matière de lutte contre les activités illégales liées aux cryptoactifs comprend la poursuite de l’exploitant d’un réseau illégal de distributeurs automatiques de cryptomonnaies et le soutien à l’arrestation de deux personnes soupçonnées de gérer une bourse de cryptomonnaies illégale. En juin 2024, la FCA a collaboré avec le Metropolitan Police Service pour arrêter deux individus suspectés de diriger une bourse de cryptoactifs illégale.

Olumide Osunkoya, 46 ans, a été condamné le 28 février 2025 à quatre ans de prison pour une activité illégale de cryptomonnaies d’une valeur de plus de 2,5 million £ et des infractions associées, ce que la FCA a déclaré être la première condamnation au Royaume-Uni pour une activité de cryptoactifs non enregistrée. Entre le 30 décembre 2021 et le 12 mars 2022, Osunkoya a exploité des distributeurs automatiques de cryptomonnaies dans 28 sites différents via sa société, GidiPlus Ltd, malgré un refus d’enregistrement par la FCA. Il a ensuite transféré les machines de GidiPlus et a personnellement géré un réseau réduit de jusqu’à 12 distributeurs automatiques de cryptomonnaies sous un faux nom et une fausse société afin d’échapper à la détection. Osunkoya s’est déclaré coupable le 30 septembre 2024 de cinq chefs d’accusation et a également été reconnu coupable et condamné pour faux, usage de documents d’identité falsifiés et possession de biens criminels. Lors de l’audience au Southwark Crown Court, la FCA a demandé au tribunal d’ouvrir une procédure de confiscation en vertu du Proceeds of Crime Act 2002 afin de récupérer tout avantage financier tiré de l’infraction.

Cette affaire fait suite à une opération de la FCA, menée avec des partenaires des forces de l’ordre, contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux à l’échelle nationale. En 2023, la FCA a visité 38 sites et a neutralisé 30 machines, et le nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies répertoriés sur CoinATMRadar au Royaume-Uni est passé de plus de 80 en 2022 à zéro en 2024, selon le régulateur.

La FCA est le superviseur des crypto‑actifs du Royaume‑Uni de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme depuis le 10 janvier 2020. Elle a déclaré que les cryptomonnaies constituent un investissement à haut risque et restent largement non réglementées au Royaume‑Uni, à l’exception des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de promotion financière, jusqu’en octobre 2027. Le régulateur a orienté les consommateurs vers son outil Firm Checker pour vérifier si une société de crypto est correctement enregistrée, et a indiqué qu’il continue de travailler avec des partenaires au Royaume‑Uni et à l’étranger pour lutter contre la criminalité financière et protéger les consommateurs.