Coinbase Accord de règlement de 100,000,000 XNUMX XNUMX $ avec le NYDFS suite à des pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent

Coinbase est un acteur incontournable du secteur des actifs numériques depuis des années. Il a réussi à y parvenir en cultivant la perception qu'il est l'un des services les plus fiables, réputés et réglementés de son genre.

Bien que cela soit vrai pour l’essentiel, l’échange n’a pas réussi à échapper complètement à la controverse. L'exemple le plus récent vient du Département des Services Financiers de New York (NYDFS), qui a imposé une taxe Amende/règlement de 100,000,000 XNUMX XNUMX $ contre l'échange.

Détails de l'amende

Quand vous vous déconnectez, votre profil règlement est le résultat d'une enquête menée par le NYDFS dans le passé lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pratiques utilisées par CoinbaseL'un des piliers de la lutte contre le blanchiment d'argent est ce que l'on appelle souvent la vérification de la connaissance du client (KYC). Celle-ci consiste à recueillir des informations d'identification sur un client, à s'assurer de son identité et à fournir un moyen de le retrouver en cas de tentatives ultérieures de blanchiment d'argent ou de participation à des activités illégales similaires. C'est ici que Coinbase a laissé tomber la balle, n'ayant pas effectué de vérifications d'antécédents KYC adéquates. Pour aggraver les choses, on pense que Coinbase était au courant des manquements au KYC et a poursuivi ses activités comme d'habitude sans en informer les régulateurs appropriés ni assurer une surveillance continue des comptes concernés.

Voici une description détaillée de ce que signifie exactement Coinbase a été accusé de.

• Ne pas mener ses affaires de manière dangereuse et malsaine
• Ne pas maintenir un programme BSA/AML efficace et conforme
• Ne pas signaler correctement un incident de cybersécurité au NYDFS

Comme indiqué, le règlement conclu entre ces deux parties totalise 100 M$. Sur ce montant, 50 millions de dollars sont traités comme une amende, tandis que les 50 millions de dollars restants doivent être consacrés au renforcement des procédures AML des plateformes à l'avenir.

Le NYDFS a déclaré que malgré « l'ampleur des manquements à la conformité », la volonté de Coinbase coopérer et modifier ses pratiques ont joué un rôle important dans les termes de l’accord.

Réaction du marché

2022 s'est avérée être une année difficile pour Coinbase, la bourse ayant vu ses actions (COIN) chuter de manière vertigineuse pendant cette période. Alors que les fonds d'investissement comme l'ETF ARK Innovation en profitaient régulièrement, achetant des actions à un prix qu'ils estiment très sous-évalué, la baisse prolongée a amené beaucoup de gens à se demander quand COIN retrouverait sa place.

Aujourd’hui, avec l’annonce de ce règlement, il semble que les craintes persistantes des investisseurs concernant l’avenir du COIN se soient quelque peu apaisées. Dans les heures qui ont suivi l'annonce de la nouvelle, COIN s'échangeait environ 8 % plus haut que le jour au moment de la rédaction de cet article.

En attendant la répression

Avec des milliers de milliards de dollars blanchis chaque année aux États-Unis seulement, il n’est pas étonnant que des accords comme celui évoqué ici soient conclus. Il est beaucoup plus efficace de prévenir la criminalité que de tenir chaque délinquant responsable. Cela signifie s’assurer que des plateformes comme Coinbase se vanter de mesures rigoureuses et approfondies en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Pour l’avenir, il semble y avoir une répression en cours contre les pratiques AML dans le secteur des actifs numériques sous la forme du «Loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques'. Bien que l’idée de sévir contre le blanchiment d’argent puisse être bien intentionnée, beaucoup ont noté que si elle était adoptée, la manière dont cette loi particulière est structurée ne ferait qu’augmenter le risque d’événements récurrents comme le fiasco FTX.