La CFTC prend des mesures contre Binance et le PDG de l’échange, Changpeng Zhao ‘CZ’

Remontant à mi-2021, Binance s’est trouvée sous l’œil attentif de l’organisme de régulation américain, la Commodity Futures and Trading Commission (CFTC). Maintenant, il semble que cette attention portée à l’échange se concrétise enfin dans le tribunal de district des États-Unis pour le district nord de l’Illinois, la CFTC venant de déposer une plainte basée sur une multitude d’allégations.

Les accusations

Les accusations formulées par la CFTC nomment Binance, son PDG Changpeng Zhao ‘CZ’ et Samuel Lim comme défendeurs. Bien que les accusations soient variées, elles découlent du fait que Binance sert une clientèle basée aux États-Unis, tout en ne s’étant pas enregistrée auprès des régulateurs compétents.

“Binance n’a jamais été enregistrée auprès de la CFTC en aucune capacité et a ignoré les lois fédérales essentielles à l’intégrité et à la vitalité des marchés financiers américains,”

En conséquence de cette absence d’enregistrement, une variété de services proposés par la plateforme (par exemple, la négociation de contrats à terme, d’options, de swaps, etc.) sont en violation directe de diverses lois.

“Les défendeurs ont ignoré les lois fédérales applicables tout en favorisant la base de clients américains de Binance, car cela leur a été profitable de le faire.”

La CFTC déclare en outre que l’échange a adopté “…une approche calculée et progressive pour accroître sa présence aux États-Unis,” tout en obfusquant simultanément l’emplacement de ses opérations.

En prenant ces mesures, la CFTC estime que les défendeurs non seulement ont violé la loi américaine, mais ont également facilité les violations par les résidents américains en aidant l’accès à la plateforme via des contournements de la vérification de l’identité des clients.

Il est intéressant de noter que la CFTC mentionne spécifiquement trois actifs comme étant proposés qu’elle considère comme des marchandises – Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Litecoin (LTC).

Offensive réglementaire

Ce développement est le dernier d’une série récente d’actions judiciaires entreprises contre les principaux acteurs du secteur des actifs numériques. À beaucoup, il semble que cela soit une offensive coordonnée, destinée à mettre l’industrie sur le pied de guerre, tandis que le gouvernement américain tente simultanément de détourner l’attention de la crise bancaire en cours et se prépare à promouvoir sa propre monnaie numérique de banque centrale.

Plusieurs choses peuvent être vraies cependant, et le fait est que de nombreuses entreprises utilisent des actifs numériques opérant à l’échelle mondiale, dans le but d’éviter la surveillance. C’est quelque chose qui doit changer si l’industrie souhaite prospérer à l’avenir.

Quelques exemples d’actions d’application récentes prises contre des entreprises majeures impliquées dans les actifs numériques incluent,

• Kraken poursuivi pour avoir proposé un programme de staking
• Coinbase a reçu un avis Wells ambigu pour les services de plateforme
• Paxos a reçu un avis Wells concernant son activité de stablecoin

La répression va au-delà des actions d’application cependant. Récemment, la Réserve fédérale a suscité l’ire de beaucoup, car elle a explicitement déclaré qu’elle avait rejeté une demande de Custodia Bank pour fonctionner en tant que banque à réserve intégrale en raison de son affiliation avec les actifs numériques.

De plus, après la fermeture forcée de la banque Signature, sa vente a été effectuée à la banque Flagstar avec toutes les liens avec les clients « axés sur les crypto-monnaies » ayant été rompus. Cela s’est produit malgré les assurances contraires du FDIC auprès du public quelques jours plus tôt.

Réaction du marché

Étant donné que Binance est le plus grand échange de ce type au monde, il y a eu un déclin généralisé mais non surprenant à travers le marché. À l’heure de la rédaction, Bitcoin (BTC) était en baisse de 3 % sur la journée, la majorité du marché suivant de près.

Les prochains jours devraient éclairer la résilience du marché, dans la mesure où Bitcoin a été de plus en plus considéré comme un havre de paix face aux troubles financiers ces dernières semaines. La nouvelle de l’échange d’actifs numériques le plus important au monde faisant face à des actions d’application va-t-elle changer ce récit ? Ou le marché rebondira-t-il rapidement et continuera-t-il sur sa trajectoire ascendante ?

A court terme ?

Il est intéressant de noter que, malgré les problèmes réels entourant la fraude, les mauvaises pratiques, etc. dans le secteur, de nombreuses mesures récentes prises par les régulateurs américains n’ont pas été bien accueillies par le public. Il y a un consensus croissant selon lequel le gouvernement américain se fait plus de mal que de bien en ne proposant pas un environnement réglementaire clair, ce qui entraîne maintenant des services qui partent à l’étranger.

À un moment où le dollar américain est en déclin et que les pays du monde entier travaillent dur pour réduire leur dépendance à l’égard de la monnaie de réserve, les États-Unis se préparent également à potentiellement manquer un secteur qui est considéré par la plupart comme étant essentiel dans l’économie mondiale future.