La CFTC prend des mesures contre Binance et le PDG de la plateforme, Changpeng Zhao ‘CZ’

Depuis le milieu de 2021, Binance s’est retrouvé sous le regard attentif de l’organisme de régulation américain, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).  Maintenant, il semble que cette attention portée à la plateforme se manifeste enfin devant le tribunal de district des États-Unis pour le district nord de l’Illinois, la CFTC ayant récemment déposé une plainte basée sur une multitude d’allégations.

Les accusations

Les accusations présentées par la CFTC désignent Binance, son PDG Changpeng Zhao ‘CZ’ et Samuel Lim comme défendeurs. Bien que les accusations soient diverses, elles découlent du fait que Binance s’adresse à une clientèle basée aux États‑Unis tout en ne s’étant pas enregistré auprès des autorités compétentes.

“Binance n’a jamais été enregistrée auprès de la CFTC sous aucune forme et a ignoré les lois fédérales essentielles à l’intégrité et à la vitalité des marchés financiers américains,”

En raison de ce défaut d’enregistrement, une variété de services proposés par la plateforme (par ex. le trading de contrats à terme, d’options, de swaps, etc.) sont en violation directe de diverses lois.

“Les défendeurs ont ignoré les lois fédérales applicables tout en favorisant la clientèle américaine de Binance parce que cela leur était profitable.”

La CFTC indique en outre que la plateforme a adopté une “… approche calculée et progressive pour accroître sa présence aux États‑Unis”, tout en dissimulant simultanément l’emplacement de ses opérations.

En prenant ces mesures, la CFTC estime que les défendeurs n’ont pas seulement enfreint la loi américaine, mais ont également facilité les violations par les résidents américains en aidant l’accès à la plateforme via des contournements des procédures KYC.

Il est intéressant de noter que la CFTC identifie spécifiquement trois actifs proposés qu’elle considère comme des marchandises – Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Litecoin (LTC).

Blitz réglementaire

Ce développement est le dernier d’une série récente d’actions judiciaires intentées contre les principaux acteurs du secteur des actifs numériques. Pour beaucoup, cela ressemble à un blitz coordonné, destiné à mettre l’industrie sur la défensive alors que le gouvernement américain cherche simultanément à détourner l’attention de la crise bancaire en cours et à préparer le déploiement de sa propre monnaie numérique de banque centrale (CBDC).

Plusieurs éléments peuvent toutefois être vrais, et le fait est que de nombreuses entreprises exploitent les actifs numériques à l’échelle mondiale, dans le but d’échapper à la surveillance. Cela doit changer si le secteur veut prospérer à l’avenir.

Voici quelques exemples d’actions d’application récentes prises contre d’importantes entreprises impliquées dans les actifs numériques :

• Kraken poursuivi pour avoir offert un programme de staking
• Coinbase a émis un avis de Wells ambigu concernant les services de la plateforme
• Paxos a émis un avis de Wells relatif à son activité de stablecoin

Le répression dépasse toutefois les actions d’application. Récemment, la Réserve fédérale a suscité la colère de nombreux acteurs, en déclarant explicitement avoir refusé une demande de Custodia Bank visant à fonctionner comme une banque à réserves intégrales en raison de son affiliation aux actifs numériques.
De plus, après la fermeture forcée de Signature Bank, sa vente a été réalisée à Flagstar Bank, toutes les relations avec les clients « axés sur la crypto » étant coupées. Cela s’est produit malgré le fait que la FDIC avait, quelques jours auparavant, assuré le public du contraire.

Réaction du marché

Étant donné que Binance est la plus grande bourse de ce type au monde, une chute rapide mais prévisible a touché l’ensemble du marché. Au moment de la rédaction, le Bitcoin (BTC) était en baisse d’environ 3 % sur la journée, la majorité du marché suivant de près.

Les prochains jours devraient mettre en lumière la résilience du marché, le Bitcoin étant notamment perçu de plus en plus comme un refuge sûr face aux turbulences financières ces dernières semaines. La nouvelle selon laquelle la plus grande bourse d’actifs numériques du monde fait face à des actions d’application modifiera-t-elle ce récit ? Ou le marché rebondira-t-il rapidement et poursuivra-t-il sa trajectoire ascendante ?

À courte vue ?

Il est intéressant de constater que, malgré les problèmes réels de fraude, de mauvaises pratiques, etc. dans le secteur, de nombreuses mesures récentes des régulateurs américains n’ont pas été bien accueillies par le public. Un consensus croissant estime que le gouvernement américain se fait plus de mal que de bien en ne proposant pas un cadre réglementaire clair, ce qui pousse désormais les services à se délocaliser à l’étranger.

À un moment où le dollar américain vacille et où les pays du monde entier s’efforcent de réduire leur dépendance à son égard en tant que monnaie de réserve, les États‑Unis se préparent également à manquer potentiellement un secteur que la plupart considèrent comme essentiel pour l’économie mondiale de demain.